הדס ארזים אפסילון השתלמות מסלול כללי: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-09/2013 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
הדס ארזים אפסילון השתלמות מסלול כללי מנוהלת על ידי הלמן - אלדובי קופות גמל ופנסיה בע"מ, בסיווג קרנות השתלמות, פעילה מ-2004; 112 חודשי דיווח מ-06/2004 עד 09/2013.
תשואה 09/2013
2.18%
מתחילת השנה
6.99%
3 שנים מצטבר
13.86%
5 שנים מצטבר
34.76%
דמי ניהול מצבירה
1.05%
לשנה
נכסים
62
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-09/2013: 62 מיליון ש"ח, מקום 135 מתוך 265 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 34.76%, מקום 110 מתוך 133 בקטגוריה; ל-3 שנים: 13.86% (מקום 103 מתוך 181).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (10/2008) שווים היום 13,476 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 1.05% לשנה (מקום 162 מתוך 203 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-19,032 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -32.5% בין 10/2007 ל-12/2008.
- סטיית תקן: 9.21; מדד שארפ: 0.6 (מקום 113 מתוך 133); חשיפה למניות 21.7%, לחו"ל 11.2%, למט"ח 11.6%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 18.47% | 6.95% | 11.48% | -30.79% | 38.71% | 9.78% | -6.75% | 10.36% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2012.
דירוג בקטגוריה קרנות השתלמות (09/2013)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 265 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 62 | 135 / 265 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 1.05% | 162 / 203 |
| תשואה מתחילת השנה | 6.99% | 65 / 232 |
| תשואה 3 שנים | 13.86% | 103 / 181 |
| תשואה 5 שנים | 34.76% | 110 / 133 |
| מדד שארפ | 0.6 | 113 / 133 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- מנורה מבטחים השתלמות מסלול אג"ח ממשלתי צמוד 63 מ' ש"ח
- הפניקס השתלמות - מסלול אג"ח 65 מ' ש"ח
- מיטב השתלמות חכם מסלול אג"ח ב 65 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים השתלמות מסלול אג"ח קונצרני 66 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים השתלמות כספי (שקלי) 67 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/2013 | 2.18% | 6.99% | 61.8 | 0.4 | 0.2 | -0.6 | 1.05% | 21.7% | 11.2% |
| 08/2013 | -0.53% | 4.7% | 61 | 0.4 | 0.5 | -0.7 | 1.05% | 20.9% | 11% |
| 07/2013 | 2.01% | 5.26% | 62.1 | 0.5 | 0.3 | -1.3 | 1.05% | 21.1% | 11% |
| 06/2013 | -1.67% | 3.19% | 62 | 0.5 | 0.5 | -1.6 | 1.05% | 20.6% | 10.8% |
| 05/2013 | 1.68% | 4.94% | 64.8 | 0.5 | 0.4 | -0.6 | 1.05% | 21.6% | 11.5% |
| 04/2013 | 0.74% | 3.21% | 64.2 | 0.5 | 0.6 | -1.4 | 1.05% | 20.6% | 10.3% |
| 03/2013 | 0.43% | 2.45% | 65.3 | 0.5 | 1.1 | -1.8 | 1.05% | 20.6% | 10.2% |
| 02/2013 | 0.92% | 2.01% | 67.5 | 0.5 | 0.7 | -1.9 | 1.05% | 20.5% | 10.1% |
| 01/2013 | 1.08% | 1.08% | 69 | 0.4 | 0.8 | -3.2 | 1.05% | 21.9% | 11% |
| 12/2012 | -0.29% | 10.36% | 71.8 | 1.5 | 0.5 | -1.5 | 1.11% | 21.4% | 10.6% |
| 11/2012 | 1.24% | 10.68% | 72.5 | 0.6 | 0.3 | -0.6 | 1.11% | 21.9% | 10.7% |
| 10/2012 | 1.31% | 9.32% | 71.9 | 0.6 | 0.4 | -0.9 | 1.11% | 21.8% | 10.7% |
| 09/2012 | 1.95% | 7.91% | 71.7 | 0.5 | 0.5 | -0.3 | 1.11% | 16.4% | 12.2% |
| 08/2012 | 0.61% | 5.84% | 70.7 | 0.6 | 0.2 | -1.5 | 1.11% | 20.9% | 12.7% |
| 07/2012 | 2.1% | 5.2% | 71.5 | 0.7 | 0.6 | 0.2 | 1.11% | 20.3% | 12.2% |
| 06/2012 | -0.67% | 3.04% | 69.9 | 0.6 | 0.7 | -1.3 | 1.11% | 17.9% | 9.1% |
| 05/2012 | -3.21% | 3.73% | 72 | 0.6 | 0.4 | -0.3 | 1.11% | 16.2% | 8.6% |
| 04/2012 | 0.54% | 7.17% | 74.4 | 0.5 | 0.7 | -0.3 | 1.11% | 23.4% | 12.4% |
| 03/2012 | 1.83% | 6.6% | 74.6 | 0.6 | 1.2 | -1 | 1.11% | 21% | 12% |
| 02/2012 | 0.87% | 4.68% | 75 | 0.6 | 0.8 | -1.5 | 1.11% | 18.9% | 11.6% |
| 01/2012 | 3.78% | 3.78% | 76.1 | 0.6 | 0.5 | -1.9 | 1.11% | 22.3% | 12.7% |
| 12/2011 | -0.01% | -6.75% | 75.1 | 1.7 | 0.7 | -2.8 | 1.16% | 31% | 11.4% |
| 11/2011 | -1.33% | -6.74% | 77 | 0.7 | 0.7 | -1.2 | 1.16% | 21.7% | 11.9% |
| 10/2011 | 2.85% | -5.48% | 79.3 | 0.7 | 0.2 | -1.7 | 1.16% | 15% | 11% |
| 09/2011 | -1.93% | -8.1% | 78.5 | 0.6 | 0.5 | -1.5 | 1.16% | 17.7% | 10.4% |
| 08/2011 | -3.71% | -6.29% | 81.5 | 0.7 | 0.6 | -1.6 | 1.16% | 18.2% | 11.9% |
| 07/2011 | -0.42% | -2.68% | 86.3 | 0.7 | 0.7 | -1.7 | 1.16% | 22% | 15.1% |
| 06/2011 | -1.15% | -2.27% | 88.4 | 0.7 | 1.6 | -2.5 | 1.16% | 26.9% | 16.1% |
| 05/2011 | -1.17% | -1.14% | 92.9 | 0.8 | 0.2 | -1.7 | 1.16% | 28.4% | 17.1% |
| 04/2011 | 0.16% | 0.03% | 95.2 | 0.7 | 0.8 | 0.2 | 1.16% | 28.9% | 16.7% |
| 03/2011 | -1.38% | -0.13% | 95.1 | 0.8 | 1 | -1.2 | 1.16% | 27.9% | 17.6% |
| 02/2011 | 0.2% | 1.27% | 97.9 | 0.7 | 0.3 | 0.4 | 1.16% | 33.8% | 20.5% |
| 01/2011 | 1.07% | 1.07% | 97 | 0.9 | 0.8 | -0.7 | 1.16% | 31.5% | 20% |
| 12/2010 | 1.34% | 9.78% | 96.6 | 2.4 | 0.7 | 0.2 | 1.23% | 29.3% | 17.9% |
| 11/2010 | -0.4% | 8.33% | 93.6 | 0.8 | 0.7 | -2.3 | 1.23% | 31.9% | 16.5% |
| 10/2010 | 2.46% | 8.77% | 96.1 | 0.9 | 0.6 | -2 | 1.23% | 32.7% | 16.4% |
| 09/2010 | 1.7% | 6.16% | 95.6 | 0.7 | 0.7 | -0.3 | 1.23% | 27.4% | 14.4% |
| 08/2010 | 0.84% | 4.38% | 94.4 | 0.9 | 0.4 | -0.2 | 1.23% | 24.4% | 13.3% |
| 07/2010 | 2.01% | 3.51% | 93.4 | 0.7 | 0.5 | -1.6 | 1.23% | 21.8% | 11.4% |
| 06/2010 | 1.04% | 1.47% | 93 | 0.8 | 0.6 | -2.4 | 1.23% | 20.3% | 10.8% |
| 05/2010 | -1.78% | 0.43% | 94.3 | 0.9 | 0.5 | 0.3 | 1.23% | 20.1% | 10.9% |
| 04/2010 | -0.86% | 2.25% | 95.4 | 0.7 | 0.4 | 1.2 | 1.23% | 18.1% | 4.5% |
| 03/2010 | 1.9% | 3.13% | 94.7 | 0.9 | 0.6 | -1.2 | 1.23% | 22.8% | 5.4% |
| 02/2010 | 1.11% | 1.21% | 93.9 | 0.7 | 0.2 | -0.5 | 1.23% | 19.3% | 4.4% |
| 01/2010 | 0.1% | 0.1% | 92.9 | 0.7 | 0.8 | -2.1 | 1.23% | 18.8% | 4% |
| 12/2009 | 0.37% | 38.71% | 95.1 | 2.6 | 0.5 | 1 | 1.27% | 19.2% | 3.8% |
| 11/2009 | 2.41% | 38.2% | 91.7 | 0.9 | 0.3 | -0.6 | 1.27% | 19.1% | 3.7% |
| 10/2009 | 1.97% | 34.95% | 89.5 | 0.8 | 1.2 | -1.3 | 1.27% | 18.1% | 3.5% |
| 09/2009 | 1.09% | 32.34% | 89.5 | 0.8 | 0.3 | -1 | 1.27% | 17.3% | 3.5% |
| 08/2009 | 1.32% | 30.92% | 89.2 | 0.9 | 0.3 | -0.3 | 1.27% | 16.1% | 3.1% |
| 07/2009 | 3.23% | 29.21% | 87.9 | 0.8 | 0.5 | -0.2 | 1.27% | 15.7% | 3% |
| 06/2009 | 3.09% | 25.17% | 85.2 | 0.9 | 0.8 | 1.7 | 1.27% | 13.8% | 2.9% |
| 05/2009 | 2.85% | 21.42% | 80.9 | 0.8 | 0.4 | -0.3 | 1.27% | 14.9% | 3.3% |
| 04/2009 | 4.85% | 18.05% | 78.7 | 0.8 | 0.7 | 0.9 | 1.27% | 13.5% | 3% |
| 03/2009 | 3.69% | 12.59% | 74.1 | 1 | 0.9 | -4.2 | 1.27% | 11.9% | 2.6% |
| 02/2009 | 1.3% | 8.58% | 75.6 | 0.8 | 0.3 | -2.1 | 1.27% | 12.6% | 3.1% |
| 01/2009 | 7.19% | 7.19% | 76.3 | 0.9 | 0.4 | -2.6 | 1.27% | 15.2% | 3.7% |
| 12/2008 | -2.66% | -30.79% | 73.3 | 2.7 | 1.7 | -4.8 | 1.24% | 14.5% | 3.8% |
| 11/2008 | -6.59% | -28.89% | 79.2 | 1.2 | 1.7 | -6.2 | 1.24% | 21% | 4.9% |
| 10/2008 | -11.6% | -23.88% | 91.9 | 0.9 | 1.2 | -4.4 | 1.24% | 22.9% | 4.9% |
| 09/2008 | -7.32% | -13.89% | 109.1 | 1.3 | 1.5 | -6.2 | 1.24% | 32% | 6.4% |
| 08/2008 | -0.36% | -7.09% | 124.6 | 0.2 | 1.1 | -3.2 | 1.24% | 38.1% | 7.7% |
| 07/2008 | -3.03% | -6.75% | 129.2 | 2.6 | 1.1 | -3.5 | 1.24% | 38.8% | 7.2% |
| 06/2008 | -2.11% | -3.84% | 135.5 | 1.2 | 1.1 | 1.5 | 1.24% | 40% | 6.8% |
| 05/2008 | 2.38% | -1.77% | 136.9 | 1.3 | 0.5 | -0 | 1.24% | 42.8% | 5.8% |
| 04/2008 | 2.65% | -4.05% | 133.1 | 1.2 | 0.9 | 2.2 | 1.24% | 41% | 5.6% |
| 03/2008 | -4.48% | -6.53% | 127.4 | 0.9 | 1.2 | 5.1 | 1.24% | 36.9% | 5.4% |
| 02/2008 | 1.86% | -2.14% | 128.6 | 1.2 | 0.3 | 6 | 1.24% | 41.5% | 5.3% |
| 01/2008 | -3.93% | -3.93% | 119.7 | 0.8 | 0.4 | 6.7 | 1.24% | 35.9% | 4.6% |
| 12/2007 | -0.5% | 11.48% | 117.3 | 4.3 | 0.4 | 8.3 | 1.33% | - | - |
| 11/2007 | -1.92% | 12.04% | 105.9 | 1 | 0.5 | 4 | 1.33% | - | - |
| 10/2007 | 3.73% | 14.23% | 103.5 | -0.5 | 0.3 | 6.6 | 1.33% | - | - |
| 09/2007 | 2.44% | 10.12% | 94.2 | 1.4 | 0 | 2.9 | 1.33% | - | - |
| 08/2007 | -3.86% | 7.5% | 87.8 | 0.3 | 0.4 | 6.2 | 1.33% | - | - |
| 07/2007 | 0.19% | 11.82% | 85 | 1.8 | 0.1 | 6.1 | 1.33% | - | - |
| 06/2007 | -0.39% | 11.61% | 77.4 | 0.4 | 1.3 | 6.3 | 1.33% | - | - |
| 05/2007 | 2.68% | 12.04% | 71.4 | 1.1 | 0.5 | 4 | 1.33% | - | - |
| 04/2007 | 3.76% | 9.12% | 65.1 | 1 | 0.4 | 0.1 | 1.33% | - | - |
| 03/2007 | 0.29% | 5.16% | 62.6 | 0.5 | 0.5 | 1.5 | 1.33% | - | - |
| 02/2007 | 1.54% | 4.86% | 60.6 | 0.6 | 0.6 | -1.6 | 1.33% | - | - |
| 01/2007 | 3.27% | 3.27% | 61.4 | 0.6 | 0.8 | 0.6 | 1.33% | - | - |
| 12/2006 | -0.99% | 6.95% | 59.2 | 2.1 | 0.4 | -0.6 | 1.21% | - | - |
| 11/2006 | 0.89% | 8.02% | 58.8 | 0.7 | 0.1 | 0.1 | 1.21% | - | - |
| 10/2006 | 4.28% | 7.07% | 57.6 | 0.6 | 0.3 | -0.1 | 1.21% | - | - |
| 09/2006 | 0.14% | 2.67% | 55.1 | 0.5 | 0.2 | 0.5 | 1.21% | - | - |
| 08/2006 | 0.11% | 2.53% | 54.3 | 0.7 | 0.4 | -0.2 | 1.21% | - | - |
| 07/2006 | 1.66% | 2.42% | 54.1 | 0.6 | 0.4 | 2.9 | 1.21% | - | - |
| 06/2006 | -2.41% | 0.74% | 50.2 | 0.5 | 0.4 | 3.1 | 1.21% | - | - |
| 05/2006 | -0.65% | 3.23% | 48.2 | 0.6 | 0.1 | 4.9 | 1.21% | - | - |
| 04/2006 | 2.55% | 3.91% | 43.2 | 0.4 | 0.2 | 4.1 | 1.21% | - | - |
| 03/2006 | 0.52% | 1.32% | 38 | 0.4 | 0.2 | 5.3 | 1.21% | - | - |
| 02/2006 | -0.7% | 0.8% | 32.4 | 0.2 | 0 | 5.4 | 1.21% | - | - |
| 01/2006 | 1.51% | 1.51% | 27 | 0.2 | 0 | 5.6 | 1.21% | - | - |
| 12/2005 | 1.58% | 18.47% | 20.9 | 1.5 | 0.1 | 5.1 | - | - | - |
| 11/2005 | 0.69% | 16.62% | 14.1 | 0.2 | 0 | 2.1 | - | - | - |
| 10/2005 | 0.8% | 15.82% | 11.8 | 0.3 | 0 | 1.5 | - | - | - |
| 09/2005 | 3.73% | 14.9% | 10.1 | 0.1 | 0 | 1.1 | - | - | - |
| 08/2005 | 2.93% | 10.77% | 8.6 | 0.1 | 0 | 1 | - | - | - |
| 07/2005 | 2.19% | 7.62% | 7.2 | 0.1 | 0 | 1.2 | - | - | - |
| 06/2005 | -1.58% | 5.31% | 5.8 | 0 | 0 | 0.3 | - | - | - |
| 05/2005 | 1.98% | 7% | 5.6 | 0.1 | 0 | 0.4 | - | - | - |
| 04/2005 | 1.9% | 4.93% | 5 | 0 | 0 | 1 | - | - | - |
| 03/2005 | -0.62% | 2.97% | 4 | 0 | 0 | 1.3 | - | - | - |
| 02/2005 | 1.81% | 3.61% | 2.6 | 0.1 | 0 | 0.5 | - | - | - |
| 01/2005 | 1.77% | 1.77% | 2.1 | 0.1 | 0 | 0 | - | - | - |
| 12/2004 | 3.44% | - | 2 | 0.3 | 0 | 0.1 | - | - | - |
| 11/2004 | - | - | 1.5 | 0.1 | 0 | 0.1 | - | - | - |
| 10/2004 | - | - | 1.3 | 0 | 0 | 0.1 | - | - | - |
| 09/2004 | - | - | 1.2 | 0 | 0 | 0.5 | - | - | - |
| 08/2004 | - | - | 0.6 | 0 | 0 | 0.5 | - | - | - |
| 07/2004 | - | - | 0.2 | 0 | 0 | 0.1 | - | - | - |
| 06/2004 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של הדס ארזים אפסילון השתלמות מסלול כללי?
ב-09/2013: 2.18% לחודש, 6.99% מתחילת השנה, 13.86% ל-3 שנים ו-34.76% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בהדס ארזים אפסילון השתלמות מסלול כללי?
1.05% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם הדס ארזים אפסילון השתלמות מסלול כללי מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.