אלטשולר שחם גמל מסלול כללי: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-12/2015 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
אלטשולר שחם גמל מסלול כללי מנוהלת על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ (בשליטת אלטשולר שחם בע"מ), בסיווג תגמולים ואישית לפיצויים, פעילה מ-2004; 43 חודשי דיווח מ-06/2012 עד 12/2015.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-12/2015: 9,306 מיליון ש"ח, מקום 4 מתוך 386 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 38.27%, מקום 5 מתוך 176 בקטגוריה; ל-3 שנים: 20.23% (מקום 47 מתוך 206).
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.83% לשנה (מקום 220 מתוך 245 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה), מההפקדות: 1.51%. על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-15,354 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -5.2% בין 04/2015 ל-09/2015.
- סטיית תקן: 5.3; מדד שארפ: 0.92 (מקום 38 מתוך 176); חשיפה למניות 3,394.8%, לחו"ל 3,966.2%, למט"ח 1,053.8%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2013 | 2014 | 2015 |
|---|---|---|---|
| תשואה | 10.45% | 6.04% | 2.65% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2015.
דירוג בקטגוריה תגמולים ואישית לפיצויים (12/2015)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 386 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 9,306 | 4 / 386 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.83% | 220 / 245 |
| תשואה מתחילת השנה | 2.65% | 36 / 237 |
| תשואה 3 שנים | 20.23% | 47 / 206 |
| תשואה 5 שנים | 38.27% | 5 / 176 |
| מדד שארפ | 0.92 | 38 / 176 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- הראל אג"ח עד 25% מניות 11,962 מ' ש"ח
- קופת התגמולים של עובדי בנק לאומי 6,407 מ' ש"ח
- מיטב גמל אג"ח עד 25% מניות 5,367 מ' ש"ח
- מיטב גמל לבני 50 עד 60 5,249 מ' ש"ח
- אלטשולר שחם גמל להיט קלאסי 4,699 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 12/2015 | -0.93% | 2.65% | 9,305.6 | 54.8 | 21.3 | 19.5 | 0.83% | 3,394.8% | 3,966.2% |
| 11/2015 | -0.24% | 3.62% | 9,346.1 | 23.2 | 13.4 | 4.8 | 0.83% | 3,261.9% | 3,576% |
| 10/2015 | 3.13% | 3.87% | 9,360.6 | 23.1 | 14.2 | 17.2 | 0.83% | 3,244% | 2,667.4% |
| 09/2015 | -1.89% | 0.71% | 9,056.9 | 16.7 | 10.6 | 26.3 | 0.83% | 3,070.1% | 2,510.2% |
| 08/2015 | -1.55% | 2.65% | 9,205.4 | 24.8 | 12.3 | 71.8 | 0.83% | 3,160.8% | 2,822.6% |
| 07/2015 | 1.32% | 4.27% | 9,271.9 | 40.6 | 14.1 | 149.2 | 0.83% | 3,163.3% | 2,887.7% |
| 06/2015 | -2.76% | 2.91% | 8,983.1 | 54.1 | 18.1 | 202.1 | 0.83% | 3,024% | 2,755% |
| 05/2015 | -0.39% | 5.83% | 9,001.7 | 34.3 | 21.5 | 134.1 | 0.83% | 3,109.9% | 2,828.5% |
| 04/2015 | 0.52% | 6.25% | 8,895.9 | 36.1 | 11.4 | 152 | 0.83% | 3,142.1% | 2,799.1% |
| 03/2015 | 1.26% | 5.7% | 8,681.3 | 36.8 | 12 | 101.1 | 0.83% | 3,072.4% | 2,659.9% |
| 02/2015 | 2.84% | 4.38% | 8,454.3 | 15.6 | 14.1 | 72.9 | 0.83% | 3,056.4% | 2,912.2% |
| 01/2015 | 1.5% | 1.5% | 8,153.7 | 17.9 | 12.3 | 101.9 | 0.83% | 2,831.1% | 2,840.6% |
| 12/2014 | -1.54% | 6.04% | 7,932.2 | 23.6 | 17.3 | 167.5 | 0.89% | 2,634.5% | 2,688.3% |
| 11/2014 | 1.19% | 7.7% | 7,886.1 | 21.3 | 12.3 | 125.1 | 0.89% | 2,566.5% | 2,684.4% |
| 10/2014 | -0.24% | 6.43% | 7,665.4 | 21.2 | 9.5 | 163.4 | 0.89% | 2,624.2% | 2,705.6% |
| 09/2014 | 0.07% | 6.69% | 7,512.7 | 25.5 | 9.4 | 156.6 | 0.89% | 2,381.8% | 2,439.8% |
| 08/2014 | 1.74% | 6.61% | 7,340.6 | 19.5 | 13.3 | 135.3 | 0.89% | 2,320.2% | 2,440.4% |
| 07/2014 | -0.81% | 4.79% | 7,079.5 | 16.3 | 12.4 | 124.5 | 0.89% | 2,055.5% | 2,145.1% |
| 06/2014 | 0.35% | 5.64% | 7,013.2 | 16.7 | 11.8 | 113.2 | 0.89% | 1,853.6% | 1,946.2% |
| 05/2014 | 1.93% | 5.28% | 6,874.7 | 15.2 | 15.1 | 88.3 | 0.89% | 1,758.5% | 1,782.4% |
| 04/2014 | 0.74% | 3.28% | 6,661.8 | 17.7 | 9.3 | 77.8 | 0.89% | 1,794.2% | 1,767.4% |
| 03/2014 | 1.1% | 2.52% | 6,531.8 | 10.6 | 12.1 | 108.9 | 0.89% | 1,743.8% | 1,711.7% |
| 02/2014 | 1.99% | 1.41% | 6,358.5 | 9.9 | 14.4 | 128.4 | 0.89% | 1,609.2% | 1,577.5% |
| 01/2014 | -0.57% | -0.57% | 6,116.3 | 16.5 | 10.7 | 150.2 | 0.89% | 1,403.7% | 1,524.7% |
| 12/2013 | -0.35% | 10.45% | 6,000.2 | 25.2 | 10.5 | 165.9 | 1.09% | 1,426.2% | 1,667.5% |
| 11/2013 | 1.22% | 10.84% | 5,844.9 | 12.7 | 9.9 | 123.4 | 1.09% | 1,365.6% | 1,601.2% |
| 10/2013 | 2.18% | 9.51% | 5,652.1 | 15.2 | 10.2 | 101.9 | 1.09% | 1,575.8% | 1,657.2% |
| 09/2013 | 2.74% | 7.17% | 4,383.6 | 7 | 4.4 | 71 | 1.09% | 1,235.4% | 1,312.8% |
| 08/2013 | -0.73% | 4.31% | 4,197.9 | 12.8 | 9.3 | 118.4 | 1.09% | 1,182.3% | 1,380.3% |
| 07/2013 | 1.57% | 5.08% | 4,109.8 | 20.5 | 6.2 | 130.7 | 1.09% | 1,234.4% | 1,353.1% |
| 06/2013 | -1.95% | 3.45% | 3,906.5 | 12.9 | 6.8 | 84.1 | 1.09% | 1,234.5% | 1,219.7% |
| 05/2013 | 1.39% | 5.51% | 3,895.7 | 15.7 | 9 | 83.7 | 1.09% | 1,291.2% | 1,189.8% |
| 04/2013 | 1.75% | 4.07% | 3,756.1 | 5 | 5.6 | 84.2 | 1.09% | 1,268.5% | 1,154.8% |
| 03/2013 | 0.33% | 2.28% | 3,611.5 | 16.8 | 7.2 | 82.7 | 1.09% | 1,177% | 1,056.3% |
| 02/2013 | 1.01% | 1.94% | 3,510.4 | 8.7 | 7.5 | 87.5 | 1.09% | 1,124.9% | 1,041.7% |
| 01/2013 | 0.92% | 0.92% | 3,390 | 16.1 | 6.4 | 60.6 | 1.09% | 1,109.6% | 1,148% |
| 12/2012 | 1.06% | 14.99% | 3,292.2 | 13.7 | 9 | 73.4 | 1.15% | 1,077.8% | 1,074.1% |
| 11/2012 | 0.9% | 13.78% | 3,182.8 | 11.8 | 12.1 | 52.2 | 1.15% | 1,043.3% | 1,052.4% |
| 10/2012 | 2.05% | 12.77% | 3,105.8 | 9.1 | 4.7 | 28.5 | 1.15% | 971.9% | 1,126.1% |
| 09/2012 | 2.43% | 10.5% | 2,149.1 | 6.1 | 4.8 | 12.1 | 1.15% | 650% | 771% |
| 08/2012 | 0.73% | 7.88% | 2,087 | 5.9 | 10.1 | 23 | 1.15% | 626.7% | 809.3% |
| 07/2012 | 3.37% | 7.1% | 2,055.2 | 3.7 | 7.4 | 15.2 | 1.15% | 622% | 823.5% |
| 06/2012 | -0.28% | 3.61% | 1,978.6 | 4.7 | 7.8 | 24.4 | 1.15% | 621.3% | 802.3% |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של אלטשולר שחם גמל מסלול כללי?
ב-12/2015: -0.93% לחודש, 2.65% מתחילת השנה, 20.23% ל-3 שנים ו-38.27% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול באלטשולר שחם גמל מסלול כללי?
0.83% לשנה מהצבירה בממוצע ו-1.51% מההפקדות. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם אלטשולר שחם גמל מסלול כללי מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.