מנורה גמל פלס: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-12/2009 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
מנורה גמל פלס מנוהלת על ידי מנורה מבטחים גמל בע"מ, בסיווג תגמולים ואישית לפיצויים, פעילה מ-1974; 132 חודשי דיווח מ-01/1999 עד 12/2009.
תשואה 12/2009
0.13%
מתחילת השנה
35.67%
3 שנים מצטבר
11.53%
5 שנים מצטבר
31.43%
דמי ניהול מצבירה
1.48%
לשנה
נכסים
73
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-12/2009: 73 מיליון ש"ח, מקום 125 מתוך 261 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 31.43%, מקום 94 מתוך 135 בקטגוריה; ל-3 שנים: 11.53% (מקום 112 מתוך 163).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (01/2005) שווים היום 13,143 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 18,200 ש"ח.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 1.48% לשנה (מקום 176 מתוך 202 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-25,786 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -24.2% בין 10/2007 ל-12/2008.
- סטיית תקן: 8.42; מדד שארפ: 0.33 (מקום 106 מתוך 135); חשיפה למניות 16.9%, לחו"ל 7%, למט"ח 10.3%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 1999 | 2000 | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 13.27% | 4.8% | 6.94% | -0.1% | 15.1% | 7.45% | 9.54% | 7.59% | 7.29% | -23.38% | 35.67% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2009.
דירוג בקטגוריה תגמולים ואישית לפיצויים (12/2009)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 261 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 73 | 125 / 261 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 1.48% | 176 / 202 |
| תשואה מתחילת השנה | 35.67% | 56 / 216 |
| תשואה 3 שנים | 11.53% | 112 / 163 |
| תשואה 5 שנים | 31.43% | 94 / 135 |
| מדד שארפ | 0.33 | 106 / 135 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- פסגות גמל מניות 73 מ' ש"ח
- מיטב גמל שקלי טווח קצר 72 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים - קרן פועלים חקלאים 72 מ' ש"ח
- כלל איתן כללי דגש חזק 72 מ' ש"ח
- קופת התגמולים לעובדי האוניברסיטה העברית מסלול עד 10% מניות 74 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 12/2009 | 0.13% | 35.67% | 72.8 | 0 | 1.1 | 1.3 | 1.48% | 16.9% | 7% |
| 11/2009 | 2.33% | 35.49% | 72.6 | 0.2 | 1.1 | 2.2 | 1.48% | 16.2% | 8.4% |
| 10/2009 | 2.18% | 32.4% | 69.7 | 0 | 0.8 | 0.4 | 1.48% | 15.5% | 7.8% |
| 09/2009 | 1.06% | 29.58% | 68.6 | 0 | 0.1 | 0.3 | 1.48% | 14.7% | 7.7% |
| 08/2009 | 1.72% | 28.22% | 67.7 | 0 | 0.1 | -2.4 | 1.48% | 14% | 7.4% |
| 07/2009 | 2.53% | 26.05% | 69 | 0 | 0.7 | 0.6 | 1.48% | 13.9% | 6.9% |
| 06/2009 | 4.19% | 22.94% | 67.4 | 0 | 0.5 | -0.1 | 1.48% | 11.8% | 6.9% |
| 05/2009 | 1.51% | 18% | 65.4 | 0 | 7.3 | 2.7 | 1.48% | 11.7% | 7% |
| 04/2009 | 4.64% | 16.24% | 69 | 0 | 0.1 | 6.2 | 1.48% | 11.5% | 6.8% |
| 03/2009 | 3.31% | 11.09% | 60 | 0 | 0.9 | -1 | 1.48% | 9.4% | 6.2% |
| 02/2009 | 1.08% | 7.53% | 59.9 | 0 | 0.4 | 0.9 | 1.48% | 8.8% | 6.9% |
| 01/2009 | 6.38% | 6.38% | 58.9 | 0 | 0.9 | 0.2 | 1.48% | 9% | 7.2% |
| 12/2008 | -1.43% | -23.38% | 56 | 0.1 | 0.7 | -1.8 | 0.86% | 9.3% | 6.9% |
| 11/2008 | -3.64% | -22.26% | 59.3 | 0 | 1.5 | -1.4 | 0.86% | 9.8% | 7.9% |
| 10/2008 | -9.84% | -19.33% | 64.4 | 0.1 | 0.3 | -0.1 | 0.86% | 11.8% | 8.4% |
| 09/2008 | -7.1% | -10.52% | 72 | 0 | 1 | -0.2 | 0.86% | 15.3% | 9.4% |
| 08/2008 | -0.09% | -3.68% | 78.8 | 0 | 1.8 | -0.8 | 0.86% | 18% | 10.9% |
| 07/2008 | -1.3% | -3.6% | 81.6 | 0.1 | 6.1 | 1.9 | 0.86% | 18.6% | 10.9% |
| 06/2008 | -0.78% | -2.33% | 87 | 0.1 | 1.1 | 0.4 | 0.86% | 18.5% | 10.4% |
| 05/2008 | 1.3% | -1.56% | 88.5 | 0.1 | 0.5 | 1.5 | 0.86% | 20.3% | 9% |
| 04/2008 | 2.14% | -2.82% | 86.4 | 0 | 0.4 | 0.2 | 0.86% | 19.9% | 8.7% |
| 03/2008 | -3.3% | -4.86% | 84.8 | 0.1 | 0.1 | -0.1 | 0.86% | 19.1% | 7.7% |
| 02/2008 | 1.43% | -1.61% | 87.9 | 0.1 | 0.4 | 0.1 | 0.86% | 21.2% | 8% |
| 01/2008 | -3% | -3% | 87 | 0.1 | 0.7 | 0.6 | 0.86% | 20.1% | 7.8% |
| 12/2007 | 0.27% | 7.29% | 90 | 0.5 | 0 | 4.2 | 0.84% | - | - |
| 11/2007 | -1.38% | 7% | 85.1 | 0.1 | 0.9 | 0 | 0.84% | - | - |
| 10/2007 | 2% | 8.49% | 87.2 | 0.1 | 0.6 | 0.2 | 0.84% | - | - |
| 09/2007 | 1.53% | 6.37% | 85.8 | 0.1 | 0.3 | -0.2 | 0.84% | - | - |
| 08/2007 | -1.92% | 4.76% | 85 | 0.1 | 0.2 | -0.1 | 0.84% | - | - |
| 07/2007 | -0.76% | 6.81% | 87 | -0.1 | 0.7 | -0.4 | 0.84% | - | - |
| 06/2007 | -0.28% | 7.63% | 88.9 | 0.6 | 0.4 | -1 | 0.84% | - | - |
| 05/2007 | 2.54% | 7.93% | 90.1 | 0.1 | 0.5 | -0.1 | 0.84% | - | - |
| 04/2007 | 2.2% | 5.26% | 88.4 | 0.1 | 0.1 | -0.5 | 0.84% | - | - |
| 03/2007 | 0.31% | 2.99% | 87.1 | 0.1 | 0.3 | 0.8 | 0.84% | - | - |
| 02/2007 | 0.98% | 2.68% | 86.3 | 0.1 | 0.2 | -0.3 | 0.84% | - | - |
| 01/2007 | 1.68% | 1.68% | 86.1 | 0.1 | 0.3 | -0.4 | 0.84% | - | - |
| 12/2006 | 0.33% | 7.59% | 85.4 | 0.6 | 0.1 | -1.1 | 0.84% | - | - |
| 11/2006 | 1.02% | 7.23% | 85.8 | 0.3 | 0.9 | -0.8 | 0.84% | - | - |
| 10/2006 | 2.14% | 6.15% | 86.4 | 0.1 | 0.6 | -0 | 0.84% | - | - |
| 09/2006 | 0.68% | 3.93% | 85.2 | 0.1 | 3 | 0.8 | 0.84% | - | - |
| 08/2006 | 0.49% | 3.22% | 86.9 | 0.1 | 0.3 | -6 | 0.84% | - | - |
| 07/2006 | 0.95% | 2.72% | 92.8 | 0.1 | 0.6 | 0 | 0.84% | - | - |
| 06/2006 | -1.43% | 1.75% | 92.5 | 0.1 | 0.1 | -0.1 | 0.84% | - | - |
| 05/2006 | 0.25% | 3.23% | 94.1 | 0.1 | 0.7 | -0.2 | 0.84% | - | - |
| 04/2006 | 1.25% | 2.97% | 94.7 | 0.1 | 0.3 | 2.6 | 0.84% | - | - |
| 03/2006 | 0.68% | 1.7% | 91.3 | 0.1 | 0.2 | -0.8 | 0.84% | - | - |
| 02/2006 | -0.43% | 1.01% | 91.6 | 0.1 | 0.7 | -1.5 | 0.84% | - | - |
| 01/2006 | 1.45% | 1.45% | 94.2 | 0.3 | 0.2 | -0.5 | 0.84% | - | - |
| 12/2005 | -0.1% | 9.54% | 93.3 | 0.8 | 0.9 | -0 | 0.85% | - | - |
| 11/2005 | 0.08% | 9.65% | 93.6 | 0.1 | 0.5 | 0.8 | 0.85% | - | - |
| 10/2005 | 0.16% | 9.56% | 93.1 | 0.1 | 1 | -0.2 | 0.85% | - | - |
| 09/2005 | 1.76% | 9.39% | 94.1 | 0.1 | 1 | -0.1 | 0.85% | - | - |
| 08/2005 | 1.66% | 7.5% | 93.5 | 0.2 | 0.3 | 0.4 | 0.85% | - | - |
| 07/2005 | 1.6% | 5.74% | 91.8 | 0.1 | 0.4 | 0 | 0.85% | - | - |
| 06/2005 | -0.23% | 4.08% | 90.6 | 0.2 | 0.3 | -0.3 | 0.85% | - | - |
| 05/2005 | 1.63% | 4.32% | 91.3 | 0.1 | 0.5 | -0.1 | 0.85% | - | - |
| 04/2005 | 0.57% | 2.64% | 90.4 | 0.2 | 0.8 | 0.3 | 0.85% | - | - |
| 03/2005 | 0.04% | 2.06% | 90.2 | 0.1 | 0.4 | -0.5 | 0.85% | - | - |
| 02/2005 | 0.89% | 2.02% | 91 | 0.2 | 0.4 | -0.2 | 0.85% | - | - |
| 01/2005 | 1.12% | 1.12% | 90.7 | 0.3 | 0.4 | -2.5 | 0.85% | - | - |
| 12/2004 | 1.47% | 7.45% | 92.4 | 0.1 | 1 | -0.8 | 0.85% | - | - |
| 11/2004 | 1.31% | 5.9% | 92.8 | 0.7 | 0.2 | -0.1 | 0.85% | - | - |
| 10/2004 | 0.17% | 4.53% | 91.3 | 0.1 | 0.6 | -1.5 | 0.85% | - | - |
| 09/2004 | 0.6% | 4.35% | 93.2 | 0.1 | 1.4 | 0.8 | 0.85% | - | - |
| 08/2004 | 0.07% | 3.73% | 93.3 | 0.1 | 0.2 | 4.3 | 0.85% | - | - |
| 07/2004 | -0.55% | 3.66% | 89 | 0.1 | 0.4 | 0.9 | 0.85% | - | - |
| 06/2004 | 1.1% | 4.23% | 89 | 0.1 | 0.5 | -0.1 | 0.85% | - | - |
| 05/2004 | 1.07% | 3.1% | 88.7 | 0.1 | 0.5 | -0 | 0.85% | - | - |
| 04/2004 | 0.22% | 2% | 88.2 | 0.1 | 0.6 | -0 | 0.85% | - | - |
| 03/2004 | 0.83% | 1.78% | 88.6 | 0.1 | 0.2 | -0.2 | 0.85% | - | - |
| 02/2004 | 0.29% | 0.94% | 88.1 | 0.1 | 0.3 | 1.9 | 0.85% | - | - |
| 01/2004 | 0.65% | 0.65% | 86.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.85% | - | - |
| 12/2003 | 1.14% | 15.1% | 85.3 | 0.8 | 0.4 | -0.2 | 0.85% | - | - |
| 11/2003 | 1.64% | 13.8% | 84.2 | 0.1 | 2.7 | -0 | 0.85% | - | - |
| 10/2003 | 1.87% | 11.97% | 85.5 | 0.3 | 0.7 | 1 | 0.85% | - | - |
| 09/2003 | 1.42% | 9.91% | 83.4 | 0.1 | 0.6 | -1.7 | 0.85% | - | - |
| 08/2003 | 0.08% | 8.37% | 84.4 | 0.1 | 0.5 | -0 | 0.85% | - | - |
| 07/2003 | -0.76% | 8.28% | 84.8 | 0.1 | 0.4 | 2.2 | 0.85% | - | - |
| 06/2003 | 1.67% | 9.11% | 83.6 | 0.1 | 0.6 | -0.4 | 0.85% | - | - |
| 05/2003 | 2.19% | 7.32% | 83.2 | 0.1 | 1.3 | -0.9 | 0.85% | - | - |
| 04/2003 | 2.71% | 5.02% | 83.5 | 0.1 | 1 | -0.1 | 0.85% | - | - |
| 03/2003 | 1.43% | 2.25% | 82.3 | 0.3 | 1.8 | 0 | 0.85% | - | - |
| 02/2003 | 0.91% | 0.81% | 82.7 | 0.1 | 2.5 | 1 | 0.85% | - | - |
| 01/2003 | -0.1% | -0.1% | 83.4 | 0.2 | 2.5 | 0 | 0.85% | - | - |
| 12/2002 | -1.35% | -0.1% | 85.9 | 0.9 | 2.3 | -0.1 | 0.85% | - | - |
| 11/2002 | 2.95% | 1.26% | 88.7 | 0.2 | 1.4 | 0.1 | 0.85% | - | - |
| 10/2002 | -0.03% | -1.64% | 87.3 | 0.1 | 1.2 | 0 | 0.85% | - | - |
| 09/2002 | -1.66% | -1.61% | 88.4 | 0.1 | 1.3 | -0.5 | 0.85% | - | - |
| 08/2002 | 0.43% | 0.05% | 91.6 | 0.1 | 2.4 | 0.3 | 0.85% | - | - |
| 07/2002 | 0.8% | -0.38% | 93.2 | 0.1 | 1.8 | 0 | 0.85% | - | - |
| 06/2002 | -1.5% | -1.17% | 94.2 | 0.2 | 1.2 | 0.1 | 0.85% | - | - |
| 05/2002 | 1.45% | 0.34% | 96.7 | 0.2 | 1.2 | 0 | 0.85% | - | - |
| 04/2002 | -0.44% | -1.1% | 96.3 | 0.3 | 0.7 | -0.1 | 0.85% | - | - |
| 03/2002 | -1.03% | -0.66% | 97.3 | 0.2 | 1 | 0.5 | 0.85% | - | - |
| 02/2002 | -0.48% | 0.38% | 98.8 | 0.3 | 2.2 | 0 | 0.85% | - | - |
| 01/2002 | 0.86% | 0.86% | 101.2 | 0.3 | 1.8 | -0.6 | 0.85% | - | - |
| 12/2001 | 2.83% | 6.94% | 102.5 | 1 | 0.8 | -0.1 | 0.85% | - | - |
| 11/2001 | 1.17% | 4% | 99.6 | 0.2 | 1.1 | 0 | 0.85% | - | - |
| 10/2001 | 0.46% | 2.79% | 99.4 | 0.2 | 1.7 | 1.5 | 0.85% | - | - |
| 09/2001 | -1.19% | 2.32% | 99 | 0.6 | 1.8 | 0 | 0.85% | - | - |
| 08/2001 | 0.06% | 3.56% | 101.5 | 0.2 | 2.1 | -1.6 | 0.85% | - | - |
| 07/2001 | 1.55% | 3.49% | 105 | 0.2 | 2.1 | -0.1 | 0.85% | - | - |
| 06/2001 | 0.81% | 1.91% | 105.5 | 0.2 | 2.3 | 0 | 0.85% | - | - |
| 05/2001 | 0.69% | 1.09% | 106.7 | 0.2 | 3.8 | -0 | 0.85% | - | - |
| 04/2001 | 2.39% | 0.4% | 109.7 | 0.3 | 5 | -0 | 0.85% | - | - |
| 03/2001 | -2.01% | -1.94% | 111.8 | 0.3 | 1.7 | -0 | 0.85% | - | - |
| 02/2001 | -0.02% | 0.07% | 115.3 | 0.2 | 1 | 0.4 | 0.85% | - | - |
| 01/2001 | 0.09% | 0.09% | 115.8 | 0.3 | 0.9 | 0 | 0.85% | - | - |
| 12/2000 | 0.3% | 4.8% | 116.4 | 1 | 1.3 | 0 | 0.85% | - | - |
| 11/2000 | 0.49% | 4.49% | 116.3 | 0.2 | 6.3 | 0 | 0.85% | - | - |
| 10/2000 | -1.95% | 3.98% | 122 | 0.2 | 0.7 | 0 | 0.85% | - | - |
| 09/2000 | 0.01% | 6.05% | 125 | 0.2 | 0.4 | 0 | 0.85% | - | - |
| 08/2000 | 1.56% | 6.04% | 125.2 | 0.5 | 4.8 | 0 | 0.85% | - | - |
| 07/2000 | -0.47% | 4.41% | 127.7 | 0.2 | 0.7 | 0 | 0.85% | - | - |
| 06/2000 | 0.98% | 4.9% | 124.9 | 0.2 | 2.7 | 0 | 0.85% | - | - |
| 05/2000 | 2.36% | 3.89% | 126 | 0.7 | 1.5 | 0 | 0.85% | - | - |
| 04/2000 | -0.8% | 1.49% | 121.5 | 0.2 | 1.8 | -0 | 0.85% | - | - |
| 03/2000 | 0.01% | 2.31% | 123.9 | 0.2 | 0.5 | 0 | 0.85% | - | - |
| 02/2000 | 2.38% | 2.3% | 124.3 | 0.4 | 1.3 | -0 | 0.85% | - | - |
| 01/2000 | -0.08% | -0.08% | 122.5 | 0.2 | 0.9 | -0.2 | 0.85% | - | - |
| 12/1999 | 2.34% | 13.27% | 123.5 | 0.7 | 2.3 | 0.3 | - | - | - |
| 11/1999 | 1.8% | 10.68% | 120.9 | 0.3 | 1 | 0 | - | - | - |
| 10/1999 | 0.6% | 8.73% | 119.5 | 0.2 | 0.8 | -1 | - | - | - |
| 09/1999 | 0.63% | 8.08% | 119.6 | 0.3 | 1.3 | 0 | - | - | - |
| 08/1999 | 0.55% | 7.4% | 119.9 | 0.3 | 0.6 | -0.1 | - | - | - |
| 07/1999 | 0.71% | 6.81% | 119.7 | 0.2 | 1.1 | -0.2 | - | - | - |
| 06/1999 | 0.81% | 6.06% | 120.1 | 0.2 | 1.8 | 0 | - | - | - |
| 05/1999 | 1.3% | 5.21% | 120.7 | 0.2 | 2.1 | 0 | - | - | - |
| 04/1999 | 2% | 3.86% | 121.1 | 0.2 | 2.1 | 0 | - | - | - |
| 03/1999 | 1.66% | 1.82% | 120.6 | 0.2 | 4.5 | 0 | - | - | - |
| 02/1999 | 0.2% | 0.16% | 121.9 | 0.2 | 2 | 0.1 | - | - | - |
| 01/1999 | -0.04% | -0.04% | 119 | 0.2 | 0.7 | -0.3 | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של מנורה גמל פלס?
ב-12/2009: 0.13% לחודש, 35.67% מתחילת השנה, 11.53% ל-3 שנים ו-31.43% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול במנורה גמל פלס?
1.48% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם מנורה גמל פלס מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.