קופת גמל הנדסאים מסלול אג"ח: תשואה, דמי ניהול וסיכון

הקרן הפסיקה לדווח ב-12/2015 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים

קופת גמל הנדסאים מסלול אג"ח מנוהלת על ידי הנדסאים וטכנאים - חברה לניהול קופות גמל בע"מ (בשליטת הסתדרות העובדים הכללית החדשה), בסיווג תגמולים ואישית לפיצויים, פעילה מ-2008; 85 חודשי דיווח מ-12/2008 עד 12/2015.

תשואה 12/2015

‎-0.3%

מתחילת השנה

0.51%

3 שנים מצטבר

7.22%

5 שנים מצטבר

19.38%

דמי ניהול מצבירה

0.29%

לשנה

נכסים

מיליון ש"ח

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-12/2008 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 12/2015 = 13,159.

עובדות מחושבות

נכסים מנוהלים ב-12/2015: 61 מיליון ש"ח, מקום 149 מתוך 386 בקטגוריה.
תשואה מצטברת ל-5 שנים: 19.38%, מקום 130 מתוך 176 בקטגוריה; ל-3 שנים: 7.22% (מקום 166 מתוך 206).
10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (01/2011) שווים היום 11,938 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.29% לשנה (מקום 37 מתוך 245 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-5,643 ש"ח.
הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: ‎-2.2% בין 03/2009 ל-05/2009.
סטיית תקן: 2.23; מדד שארפ: 0.78 (מקום 63 מתוך 176); חשיפה למניות 0%, לחו"ל 0%, למט"ח 0%.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה	2010	2011	2012	2013	2014	2015
תשואה	5.89%	3.79%	7.27%	3.58%	2.99%	0.51%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2015.

דירוג בקטגוריה תגמולים ואישית לפיצויים (12/2015)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 386 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתון	ערך	מקום
נכסים (מיליון ש"ח)	61	149 / 386
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)	0.29%	37 / 245
תשואה מתחילת השנה	0.51%	173 / 237
תשואה 3 שנים	7.22%	166 / 206
תשואה 5 שנים	19.38%	130 / 176
מדד שארפ	0.78	63 / 176

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

אנליסט גמל אשראי ואג"ח 60 מ' ש"ח
אינפיניטי גמל מניות בישראל 60 מ' ש"ח
הלמן-אלדובי גמל מניות 59 מ' ש"ח
הלמן-אלדובי גמל מחקה מדד S&P500 63 מ' ש"ח
מנורה מבטחים יותר מסלול ב' 64 מ' ש"ח

נתונים חודשיים מלאים

תקופה	תשואה	מתחילת שנה	נכסים	הפקדות	משיכות	העברות נטו	דמי ניהול	מניות	חו"ל
12/2015	‎-0.3%	0.51%	61	0.1	0.6	‎-0.7	0.29%	0%	0%
11/2015	‎-0.37%	0.81%	62.3	0.1	0	‎-0.4	0.29%	0%	0%
10/2015	0.56%	1.18%	62.9	0.2	0.3	‎-0.3	0.29%	0%	0%
09/2015	‎-0.69%	0.62%	63	0.1	0	0.4	0.29%	0%	0%
08/2015	0.23%	1.32%	62.9	0.1	0.1	‎-1.2	0.29%	0%	0%
07/2015	0.7%	1.09%	64	0.1	0.2	‎-0.9	0.29%	0%	0%
06/2015	‎-1.62%	0.38%	64.5	0.2	0	‎-1.5	0.29%	0%	0%
05/2015	‎-0.16%	2.04%	66.9	0.2	0.1	‎-0.6	0.29%	0%	0%
04/2015	0.69%	2.2%	67.4	0.1	0.8	‎-3.1	0.29%	0%	0%
03/2015	‎-0.47%	1.5%	70.8	0.2	0.3	‎-0.5	0.29%	0%	0%
02/2015	0.83%	1.98%	71.8	0.1	0.4	‎-0.8	0.29%	0%	0%
01/2015	1.14%	1.14%	72.4	0.2	0.3	0.8	0.29%	0%	0%
12/2014	‎-0.86%	2.99%	70.9	0.2	0.2	0.1	0.36%	0%	0%
11/2014	0.07%	3.88%	71.4	0.2	0.5	0.4	0.36%	0%	0%
10/2014	0.14%	3.81%	71.2	0.2	0.1	‎-0.9	0.36%	0%	0%
09/2014	‎-0.03%	3.66%	71.9	0.2	0	0.3	0.36%	0%	0%
08/2014	1.05%	3.69%	71.5	0.2	0	0.5	0.36%	0%	0%
07/2014	0.24%	2.62%	70.1	0.4	0.6	‎-0.1	0.36%	0%	0%
06/2014	‎-0.11%	2.37%	70.3	‎-0.1	0	‎-0.1	0.36%	0%	0%
05/2014	0.59%	2.48%	70.6	0.3	0.3	‎-1.3	0.36%	0%	0%
04/2014	0.46%	1.88%	71.4	0.1	0	0.1	0.36%	0%	0%
03/2014	0.5%	1.42%	70.9	0.2	0.1	‎-0.4	0.36%	0%	0%
02/2014	0.48%	0.91%	70.8	0.2	0.3	‎-0.5	0.36%	0%	0%
01/2014	0.43%	0.43%	71.2	0.4	0	‎-0.6	0.36%	0%	0%
12/2013	‎-0.55%	3.58%	71.4	0.2	0	0.5	0.38%	0%	0%
11/2013	0.87%	4.15%	71	0.3	0.3	‎-0.5	0.38%	0%	0%
10/2013	0.63%	3.25%	70.9	0.2	0.1	‎-0.2	0.38%	0%	0%
09/2013	1.16%	2.61%	70.5	0.2	0	0.8	0.38%	0%	0%
08/2013	‎-0.78%	1.43%	68.8	0	0.1	‎-0.1	0.38%	0%	0%
07/2013	0.83%	2.23%	69.4	0.2	0.3	‎-1	0.38%	0%	0%
06/2013	‎-0.4%	1.39%	70	0.1	0.4	‎-1.1	0.38%	0%	0%
05/2013	0.31%	1.79%	71.6	0.2	0.2	0.1	0.38%	0%	0%
04/2013	1.3%	1.48%	71.4	0.2	0.1	1.4	0.38%	0%	0%
03/2013	0.32%	0.18%	69	0.2	0.1	1	0.38%	0%	0%
02/2013	0.41%	‎-0.14%	67.7	0.3	0.4	0.1	0.38%	0%	0%
01/2013	‎-0.55%	‎-0.55%	67.5	0.1	0.2	2.2	0.38%	0%	0%
12/2012	0.95%	7.27%	65.7	0.2	0.5	1.4	0.38%	0%	0%
11/2012	0.34%	6.26%	64	0.2	0.3	‎-0.3	0.38%	0%	0%
10/2012	1.06%	5.9%	64.2	0.2	0.6	5	0.38%	0%	0%
09/2012	0.71%	4.79%	59	0.2	0.1	3.3	0.38%	0%	0%
08/2012	‎-0.22%	4.05%	55.3	0.1	0.1	4.1	0.38%	0%	0%
07/2012	1.8%	4.28%	51.2	0.2	0	2.9	0.38%	0%	0%
06/2012	‎-0.04%	2.44%	47.3	0.1	0.4	3.9	0.38%	0%	0%
05/2012	0.66%	2.48%	43.7	0.5	0	2.5	0.38%	0%	0%
04/2012	0.75%	1.81%	40.8	0.2	0	5.1	0.38%	0%	0%
03/2012	0.15%	1.05%	35.1	0	0.1	1.7	0.38%	0%	0%
02/2012	‎-0.06%	0.9%	33.2	0.4	0.1	2.4	0.38%	0%	0%
01/2012	0.96%	0.96%	30.9	1.1	0	4.8	0.38%	0%	0%
12/2011	0.73%	3.79%	25.8	0.1	0.1	2.5	0.42%	0%	0%
11/2011	‎-0.06%	3.04%	21.8	0.1	0.5	1.3	0.42%	0%	0%
10/2011	0.78%	3.1%	20.9	0.1	0.1	1.2	0.42%	0%	0%
09/2011	0.19%	2.31%	19.6	0.1	0.1	1.5	0.42%	0%	0%
08/2011	1.2%	2.11%	18.1	0.1	0	2.2	0.42%	0%	0%
07/2011	0.63%	0.9%	15.6	0.1	0	0.7	0.42%	0%	0%
06/2011	0.21%	0.27%	14.8	0	0	1.4	0.42%	0%	0%
05/2011	0.75%	0.06%	13.4	0.1	0.2	0.1	0.42%	0%	0%
04/2011	0.33%	‎-0.69%	13.4	0	0.2	0.8	0.42%	0%	0%
03/2011	‎-1.23%	‎-1.01%	12.7	0	0	0.6	0.42%	0%	0%
02/2011	0.23%	0.22%	12.3	0	0	0.3	0.42%	0%	0%
01/2011	‎-0.01%	‎-0.01%	11.9	0	0	‎-0.2	0.42%	0%	0%
12/2010	‎-0.48%	5.89%	12.1	0	0	0	0.4%	0%	0%
11/2010	‎-0.41%	6.4%	12.1	0	0	‎-0.4	0.4%	0%	0%
10/2010	1.44%	6.84%	12.5	0.1	0	‎-0.2	0.4%	0%	0%
09/2010	‎-0.65%	5.33%	12.5	0	0	‎-0.2	0.4%	0%	0%
08/2010	1.19%	6.01%	12.7	0.1	0	0.2	0.4%	0%	0%
07/2010	0.38%	4.77%	12.3	0.1	0	0.5	0.4%	0%	0%
06/2010	1.45%	4.37%	11.6	0.1	0	1	0.4%	0%	0%
05/2010	1.12%	2.88%	10.4	0	0	1.4	0.4%	0%	0%
04/2010	0.42%	1.74%	8.9	0	0	0	0.4%	0%	0%
03/2010	0.35%	1.31%	8.8	0	0	0	0.4%	0%	0%
02/2010	0.15%	0.96%	8.8	0.5	0	0.1	0.4%	0%	0%
01/2010	0.81%	0.81%	8.6	0	0	0.9	0.4%	0%	0%
12/2009	‎-1.38%	-	7.2	0	0.1	0.2	-	0%	0%
11/2009	0.91%	-	7.2	0	0	0.4	-	0%	0%
10/2009	0.69%	-	6.7	0	0	0.2	-	0%	0%
09/2009	1.58%	-	6.4	0	0	0.1	-	0%	0%
08/2009	0.76%	-	6.1	0.1	0	‎-0.2	-	0%	0%
07/2009	‎-0.21%	-	6.3	0	0	‎-0	-	0%	0%
06/2009	1.47%	-	6.3	0.2	0	0	-	0%	0%
05/2009	‎-1.56%	-	6.1	0	0.2	‎-0.5	-	0%	0%
04/2009	‎-0.64%	-	6.9	0.2	0	0.4	-	0%	0%
03/2009	1.69%	-	6.5	0	0.1	1	-	0%	0%
02/2009	0.78%	-	5.3	0	0	1.7	-	0%	0%
01/2009	-	-	3.5	0	0	3.5	-	0%	0%
12/2008	-	-	0	0	0	0	-	-	-

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של קופת גמל הנדסאים מסלול אג"ח?

ב-12/2015: ‎-0.3% לחודש, 0.51% מתחילת השנה, 7.22% ל-3 שנים ו-19.38% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול בקופת גמל הנדסאים מסלול אג"ח?

0.29% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם קופת גמל הנדסאים מסלול אג"ח מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום

מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.