פסגות גמל כספית: תשואה, דמי ניהול וסיכון

הקרן הפסיקה לדווח ב-12/2013 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים

פסגות גמל כספית מנוהלת על ידי פסגות קופות גמל ופנסיה בע"מ (בשליטת פסגות בית השקעות בע"מ), בסיווג תגמולים ואישית לפיצויים, פעילה מ-2008; 57 חודשי דיווח מ-04/2009 עד 12/2013.

תשואה 12/2013

0.07%

מתחילת השנה

1.32%

3 שנים מצטבר

6.44%

5 שנים מצטבר

9.01%

דמי ניהול מצבירה

0.89%

לשנה

נכסים

127

מיליון ש"ח

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-04/2009 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 12/2013 = 10,858.

עובדות מחושבות

נכסים מנוהלים ב-12/2013: 127 מיליון ש"ח, מקום 125 מתוך 293 בקטגוריה.
תשואה מצטברת ל-5 שנים: 9.01%, מקום 184 מתוך 186 בקטגוריה; ל-3 שנים: 6.44% (מקום 193 מתוך 209).
דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.89% לשנה (מקום 145 מתוך 240 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-16,372 ש"ח.
סטיית תקן: 0.23; מדד שארפ: ‎-1.67 (מקום 186 מתוך 186); חשיפה למניות 0%, לחו"ל 0%, למט"ח 0%.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה	2010	2011	2012	2013
תשואה	1.51%	2.7%	2.29%	1.32%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2013.

דירוג בקטגוריה תגמולים ואישית לפיצויים (12/2013)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 293 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתון	ערך	מקום
נכסים (מיליון ש"ח)	127	125 / 293
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)	0.89%	145 / 240
תשואה מתחילת השנה	1.32%	232 / 250
תשואה 3 שנים	6.44%	193 / 209
תשואה 5 שנים	9.01%	184 / 186
מדד שארפ	‎-1.67	186 / 186

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

אקסלנס גמל אג"ח עד 20% מניות 128 מ' ש"ח
שובל - קופת גמל ענפית 125 מ' ש"ח
איילון תגמולים ואישית לפיצויים מסלול אג"ח 130 מ' ש"ח
מיטב גמל בניהול אישי 122 מ' ש"ח
מגדל פלטינום לתגמולים כללי 135 מ' ש"ח

נתונים חודשיים מלאים

תקופה	תשואה	מתחילת שנה	נכסים	הפקדות	משיכות	העברות נטו	דמי ניהול	מניות	חו"ל
12/2013	0.07%	1.32%	127.1	0.2	1.6	‎-1.4	0.89%	0%	0%
11/2013	0.06%	1.25%	129.9	0.1	0.5	‎-3.1	0.89%	0%	0%
10/2013	0.07%	1.19%	133.5	0.1	1.1	‎-5.8	0.89%	0%	0%
09/2013	0.12%	1.12%	140.4	‎-0.1	0.2	‎-0.6	0.89%	0%	0%
08/2013	0.09%	0.99%	141.2	0.3	0.9	0.8	0.89%	0%	0%
07/2013	0.1%	0.9%	141	0.1	1.2	‎-1.6	0.89%	0%	0%
06/2013	0.09%	0.8%	143.6	0.1	1.6	‎-4	0.89%	0%	0%
05/2013	0.17%	0.71%	149	0.1	0.6	‎-1.5	0.89%	0%	0%
04/2013	0.13%	0.54%	150.9	0.1	1.8	‎-0.9	0.89%	0%	0%
03/2013	0.14%	0.41%	153.4	0.1	0.9	‎-2.8	0.89%	0%	0%
02/2013	0.13%	0.27%	156.8	0.1	1.2	‎-1.2	0.89%	0%	0%
01/2013	0.14%	0.14%	159.1	0.1	0.3	‎-1.2	0.89%	0%	0%
12/2012	0.18%	2.29%	160.4	0.2	3.1	‎-8.2	0.72%	0%	0%
11/2012	0.15%	2.11%	171.3	0.1	2.1	‎-4.7	0.72%	0%	0%
10/2012	0.21%	1.96%	177.9	0.1	0.6	‎-2.8	0.72%	0%	0%
09/2012	0.19%	1.74%	180.9	0.1	1.2	0.2	0.72%	0%	0%
08/2012	0.14%	1.55%	181.7	0.1	0.9	1.4	0.72%	0%	0%
07/2012	0.18%	1.41%	181	0.2	1.4	0.8	0.72%	0%	0%
06/2012	0.22%	1.23%	181.2	0	0.6	‎-1.2	0.72%	0%	0%
05/2012	0.2%	1%	182.8	0.2	0.4	‎-1.4	0.72%	0%	0%
04/2012	0.19%	0.8%	184.1	0.1	0.4	‎-2.9	0.72%	0%	0%
03/2012	0.17%	0.61%	187.1	0.1	0.4	0.8	0.72%	0%	0%
02/2012	0.19%	0.44%	186.4	0.1	1.1	‎-0.7	0.72%	0%	0%
01/2012	0.25%	0.25%	187.8	0.1	1.6	0.8	0.72%	0%	0%
12/2011	0.24%	2.7%	52.1	0.1	0.4	4.1	0.76%	0%	0%
11/2011	0.21%	2.46%	48.2	0	0.2	3.7	0.76%	0%	0%
10/2011	0.27%	2.24%	44.6	0	0.1	‎-1	0.76%	0%	0%
09/2011	0.24%	1.97%	45.6	0	0.6	8.1	0.76%	0%	0%
08/2011	0.28%	1.72%	38.1	0	0.5	10.8	0.76%	0%	0%
07/2011	0.26%	1.44%	27.7	0	0	‎-0.3	0.76%	0%	0%
06/2011	0.27%	1.18%	27.9	0	0.2	5.5	0.76%	0%	0%
05/2011	0.24%	0.9%	22.5	‎-0.7	0.2	3.7	0.76%	0%	0%
04/2011	0.21%	0.66%	19.6	0.8	0.2	‎-0.3	0.76%	0%	0%
03/2011	0.16%	0.45%	19.3	0	0	0.3	0.76%	0%	0%
02/2011	0.14%	0.29%	19.1	0	0	0.2	0.76%	0%	0%
01/2011	0.15%	0.15%	18.9	0	0.3	‎-0.7	0.76%	0%	0%
12/2010	0.14%	1.51%	19.9	0.1	0.9	1.1	0.97%	0%	0%
11/2010	0.16%	1.37%	19.6	0	0.2	1.7	0.97%	0%	0%
10/2010	0.2%	1.21%	18	0	0.3	0	0.97%	0%	0%
09/2010	0.09%	1%	18.3	0	0	‎-1.9	0.97%	0%	0%
08/2010	0.16%	0.91%	20.2	0	0.4	‎-1.5	0.97%	0%	0%
07/2010	0.17%	0.75%	22.1	0	0	‎-1	0.97%	0%	0%
06/2010	0.1%	0.58%	23.1	0	0	0.9	0.97%	0%	0%
05/2010	0.1%	0.48%	22.2	0	0	5.4	0.97%	0%	0%
04/2010	0.12%	0.38%	16.8	0	0	‎-0.6	0.97%	0%	0%
03/2010	0.1%	0.26%	17.4	0	0.1	‎-0.8	0.97%	0%	0%
02/2010	0.07%	0.16%	18.3	0	0	‎-0.3	0.97%	0%	0%
01/2010	0.09%	0.09%	18.5	0	0.4	‎-1.6	0.97%	0%	0%
12/2009	0.06%	0.88%	20.5	0.1	0	‎-5.3	-	0%	0%
11/2009	0.05%	0.82%	25.7	0	0	0.3	-	0%	0%
10/2009	0.08%	0.77%	25.4	0	0	‎-2.9	-	0%	0%
09/2009	0.08%	0.69%	28.3	0	0	0.9	-	0%	0%
08/2009	0.04%	0.61%	27.5	0	1.7	‎-5.1	-	0%	0%
07/2009	0.01%	0.57%	34.3	‎-0.3	0.1	‎-5.1	-	0%	0%
06/2009	0.09%	0.56%	39.7	0.3	0.1	‎-2.1	-	0%	0%
05/2009	0.02%	0.47%	41.5	‎-0.2	0	‎-0.9	-	0%	0%
04/2009	0.06%	0.45%	42.6	0.2	0.1	‎-0.2	-	0%	0%

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של פסגות גמל כספית?

ב-12/2013: 0.07% לחודש, 1.32% מתחילת השנה, 6.44% ל-3 שנים ו-9.01% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול בפסגות גמל כספית?

0.89% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם פסגות גמל כספית מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום

מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.