פסגות גמל אג"ח מדינה: תשואה, דמי ניהול וסיכון

הקרן הפסיקה לדווח ב-12/2013 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים

פסגות גמל אג"ח מדינה מנוהלת על ידי פסגות קופות גמל ופנסיה בע"מ (בשליטת פסגות בית השקעות בע"מ), בסיווג תגמולים ואישית לפיצויים, פעילה מ-2008; 57 חודשי דיווח מ-04/2009 עד 12/2013.

תשואה 12/2013

‎-0.47%

מתחילת השנה

3.37%

3 שנים מצטבר

16.81%

5 שנים מצטבר

31.74%

דמי ניהול מצבירה

0.74%

לשנה

נכסים

140

מיליון ש"ח

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-04/2009 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 12/2013 = 12,602.

עובדות מחושבות

נכסים מנוהלים ב-12/2013: 140 מיליון ש"ח, מקום 120 מתוך 293 בקטגוריה.
תשואה מצטברת ל-5 שנים: 31.74%, מקום 155 מתוך 186 בקטגוריה; ל-3 שנים: 16.81% (מקום 57 מתוך 209).
דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.74% לשנה (מקום 102 מתוך 240 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-13,804 ש"ח.
הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: ‎-3.7% בין 04/2009 ל-05/2009.
סטיית תקן: 3.35; מדד שארפ: 1.15 (מקום 134 מתוך 186); חשיפה למניות 0%, לחו"ל 0%, למט"ח 0%.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה	2010	2011	2012	2013
תשואה	5.71%	4.81%	7.82%	3.37%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2013.

דירוג בקטגוריה תגמולים ואישית לפיצויים (12/2013)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 293 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתון	ערך	מקום
נכסים (מיליון ש"ח)	140	120 / 293
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)	0.74%	102 / 240
תשואה מתחילת השנה	3.37%	188 / 250
תשואה 3 שנים	16.81%	57 / 209
תשואה 5 שנים	31.74%	155 / 186
מדד שארפ	1.15	134 / 186

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

נתונים חודשיים מלאים

תקופה	תשואה	מתחילת שנה	נכסים	הפקדות	משיכות	העברות נטו	דמי ניהול	מניות	חו"ל
12/2013	‎-0.47%	3.37%	140.2	0.3	0.5	‎-2.3	0.74%	0%	0%
11/2013	0.84%	3.86%	143.4	0.1	0.3	‎-1.2	0.74%	0%	0%
10/2013	0.62%	3%	143.7	0.2	0.2	‎-3.9	0.74%	0%	0%
09/2013	1.03%	2.36%	146.7	0.1	0.1	0	0.74%	0%	0%
08/2013	‎-0.78%	1.32%	145.3	0.4	1.6	‎-0.1	0.74%	0%	0%
07/2013	0.82%	2.12%	147.9	0.1	2.2	‎-1.8	0.74%	0%	0%
06/2013	‎-0.4%	1.29%	150.6	0.1	0.1	‎-5.1	0.74%	0%	0%
05/2013	0.42%	1.69%	156.4	‎-0.9	0.6	0.8	0.74%	0%	0%
04/2013	1.21%	1.27%	156.5	1.1	1.3	‎-0.9	0.74%	0%	0%
03/2013	0.38%	0.06%	155.7	0.1	0.6	‎-1.6	0.74%	0%	0%
02/2013	0.4%	‎-0.32%	157.2	0.2	0.5	0.1	0.74%	0%	0%
01/2013	‎-0.72%	‎-0.72%	156.9	0.1	0.3	0.1	0.74%	0%	0%
12/2012	1%	7.82%	158.2	0.6	0.1	‎-1.1	0.88%	0%	0%
11/2012	0.28%	6.75%	157.4	‎-0	0.4	1.1	0.88%	0%	0%
10/2012	1.15%	6.45%	156.4	‎-0.2	0.8	10	0.88%	0%	0%
09/2012	0.65%	5.24%	145.7	‎-0	0.2	5.4	0.88%	0%	0%
08/2012	‎-0.56%	4.56%	139.7	0.2	0.7	11.3	0.88%	0%	0%
07/2012	2.22%	5.15%	129.7	0.5	0.4	11.1	0.88%	0%	0%
06/2012	0.07%	2.87%	116	0.1	0.2	8.4	0.88%	0%	0%
05/2012	1.25%	2.79%	107.7	0.1	0.3	0.6	0.88%	0%	0%
04/2012	0.67%	1.52%	106	0.1	0.2	2	0.88%	0%	0%
03/2012	0.13%	0.85%	103.4	‎-0.8	0.2	7.6	0.88%	0%	0%
02/2012	‎-0.2%	0.72%	96.8	1.1	0.7	7.3	0.88%	0%	0%
01/2012	0.92%	0.92%	89.4	0.2	0.3	8.5	0.88%	0%	0%
12/2011	0.82%	4.81%	80.3	0.4	1	13.1	0.98%	0%	0%
11/2011	0%	3.95%	67.3	0.1	0.4	4	0.98%	0%	0%
10/2011	0.64%	3.95%	63.6	0.1	0.4	1.2	0.98%	0%	0%
09/2011	0.27%	3.29%	62.4	0.1	0.1	3.2	0.98%	0%	0%
08/2011	1.73%	3.01%	59.1	0.1	0.8	3.8	0.98%	0%	0%
07/2011	0.75%	1.26%	55.1	0.1	0.2	1.7	0.98%	0%	0%
06/2011	0.27%	0.51%	53.2	0	0.3	2.4	0.98%	0%	0%
05/2011	0.93%	0.24%	51	0	0.1	0.1	0.98%	0%	0%
04/2011	0.34%	‎-0.69%	50.5	0	0.5	‎-2.1	0.98%	0%	0%
03/2011	‎-1.2%	‎-1.02%	52.9	0.1	0.1	0.5	0.98%	0%	0%
02/2011	0.26%	0.18%	53.2	0.2	0	0.2	0.98%	0%	0%
01/2011	‎-0.08%	‎-0.08%	52.7	0	0.1	0.2	0.98%	0%	0%
12/2010	‎-0.7%	5.71%	52.7	0.3	0.5	‎-0.6	1.04%	0%	0%
11/2010	‎-0.71%	6.45%	53.9	0.1	0.4	‎-0.3	1.04%	0%	0%
10/2010	1.47%	7.21%	54.9	0.1	0.1	‎-3.1	1.04%	0%	0%
09/2010	‎-0.7%	5.66%	57.3	0.1	0	0.4	1.04%	0%	0%
08/2010	1.29%	6.41%	57.3	0.1	0.1	‎-0.5	1.04%	0%	‎-0.5%
07/2010	0.52%	5.05%	57.1	‎-0.2	0	3.6	1.04%	0%	‎-1.9%
06/2010	1.34%	4.51%	53.5	0.3	4.2	8.7	1.04%	0%	‎-2%
05/2010	0.98%	3.13%	48	0.1	0.2	1.6	1.04%	0%	‎-1.9%
04/2010	0.35%	2.12%	46.1	‎-0.1	0.2	6.6	1.04%	0%	‎-1.8%
03/2010	0.63%	1.77%	39.7	0.4	0.1	‎-0.6	1.04%	0%	‎-1.3%
02/2010	0.17%	1.13%	39.9	0	0	‎-2	1.04%	0%	0%
01/2010	0.96%	0.96%	41.8	0.2	0.8	‎-1.4	1.04%	0%	0%
12/2009	‎-1.48%	6.69%	43.5	0.2	0	1.1	-	0%	0%
11/2009	0.95%	8.29%	42.9	0.1	0.1	3.7	-	0%	0%
10/2009	0.85%	7.27%	38.9	0.1	0	2.5	-	0%	0%
09/2009	1.9%	6.37%	36	0.1	0	2.4	-	0%	‎-1.4%
08/2009	0.37%	4.38%	32.9	0.1	0.1	‎-2.3	-	0%	0%
07/2009	0.53%	4%	35.2	‎-0.4	0	‎-1	-	0%	0%
06/2009	2.8%	3.45%	36.5	0.5	0.2	‎-0.7	-	0%	0%
05/2009	‎-2.26%	0.63%	35.9	‎-1.7	0	5.9	-	0%	0%
04/2009	‎-1.51%	2.96%	32.6	1.6	0.1	7.3	-	0%	0%

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של פסגות גמל אג"ח מדינה?

ב-12/2013: ‎-0.47% לחודש, 3.37% מתחילת השנה, 16.81% ל-3 שנים ו-31.74% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול בפסגות גמל אג"ח מדינה?

0.74% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם פסגות גמל אג"ח מדינה מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום

מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.