תגמולים: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-09/2013 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
תגמולים מנוהלת על ידי הלמן - אלדובי קופות גמל ופנסיה בע"מ (בשליטת הלמן אלדובי פיננסים בע"מ), בסיווג תגמולים ואישית לפיצויים, פעילה מ-1995; 6 חודשי דיווח מ-04/2013 עד 09/2013.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-09/2013: 102 מיליון ש"ח, מקום 145 מתוך 319 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 53.56%, מקום 37 מתוך 190 בקטגוריה; ל-3 שנים: 12.41% (מקום 173 מתוך 229).
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 1.28% לשנה (מקום 251 מתוך 263 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-22,714 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -1.4% בין 05/2013 ל-06/2013.
- סטיית תקן: 8.9; מדד שארפ: 0.77 (מקום 139 מתוך 190); חשיפה למניות 35.3%, לחו"ל 20.6%, למט"ח 13.9%.
דירוג בקטגוריה תגמולים ואישית לפיצויים (09/2013)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 319 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 102 | 145 / 319 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 1.28% | 251 / 263 |
| תשואה מתחילת השנה | 7.33% | 69 / 275 |
| תשואה 3 שנים | 12.41% | 173 / 229 |
| תשואה 5 שנים | 53.56% | 37 / 190 |
| מדד שארפ | 0.77 | 139 / 190 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- גמל-על, קופת תגמולים לעובדי אל על, אגודה שיתופית בע"מ אשראי ואג"ח 103 מ' ש"ח
- קופת תגמולים ופיצויים של מפעלי נייר חדרה 101 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול כספי (שקלי) 104 מ' ש"ח
- הלמן-אלדובי תגמולים בניהול אישי 104 מ' ש"ח
- ארם אג"ח עד 10% מניות 100 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/2013 | 2.1% | 7.33% | 102.3 | 0.1 | 0.2 | -0.9 | 1.28% | 35.3% | 20.6% |
| 08/2013 | 0.19% | 5.12% | 101.2 | 0.2 | 0.2 | -1.6 | 1.28% | 33.8% | 19.2% |
| 07/2013 | 1.45% | 4.92% | 102.7 | 0.2 | 0.7 | -1.7 | 1.28% | 34.9% | 18.8% |
| 06/2013 | -1.39% | 3.42% | 103.5 | 0.2 | 0.1 | -1 | 1.28% | 34.5% | 18.7% |
| 05/2013 | 1.79% | 4.88% | 106.1 | 0.2 | 1 | -1.8 | 1.28% | 37.5% | 21.4% |
| 04/2013 | 0.37% | 3.04% | 106.9 | 0.2 | 0.6 | -6.7 | 1.28% | 37.1% | 19.9% |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של תגמולים?
ב-09/2013: 2.1% לחודש, 7.33% מתחילת השנה, 12.41% ל-3 שנים ו-53.56% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בתגמולים?
1.28% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם תגמולים מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.