אקטיון השתלמות IRA: תשואה, דמי ניהול וסיכון
אקטיון השתלמות IRA מנוהלת על ידי אקטיון בע"מ (בשליטת אקטיון בע"מ), בסיווג קרנות השתלמות, פעילה מ-2024; 24 חודשי דיווח מ-05/2024 עד 07/2026.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-07/2026: 15 מיליון ש"ח, מקום 212 מתוך 234 בקטגוריה.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.26% לשנה (מקום 31 מתוך 223 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-5,074 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -5.9% בין 10/2025 ל-03/2026.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2025 |
|---|---|
| תשואה | 10.64% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.
דירוג בקטגוריה קרנות השתלמות (07/2026)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 234 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 15 | 212 / 234 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.26% | 31 / 223 |
| תשואה מתחילת השנה | 3.04% | 164 / 231 |
| תשואה 3 שנים | - | - |
| תשואה 5 שנים | - | - |
| מדד שארפ | - | - |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- רעות קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות 15 מ' ש"ח
- מגדל השתלמות עוקב מדדי אג"ח 15 מ' ש"ח
- קרן החיסכון לצבא הקבע -משולב סחיר 16 מ' ש"ח
- עגור קרן השתלמות למורים בבתי הספר העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי ספר יסודיים וגננות מסלול הלכה 15 מ' ש"ח
- מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 16 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 07/2026 | 0.16% | 3.04% | 15.3 | 0.1 | 0 | 0.1 | 0.26% | 9.9% | 9.8% |
| 06/2026 | 2.5% | 2.88% | 15.2 | 0.1 | 0 | 1.3 | 0.26% | 9.9% | 9.9% |
| 05/2026 | 1.42% | 0.37% | 13.4 | 0.1 | 0 | 0 | 0.26% | 9.1% | 9% |
| 04/2026 | 3.59% | -1.04% | 13.2 | 0.1 | 0 | 0.6 | 0.26% | 8.9% | 8.8% |
| 03/2026 | -4.13% | -4.47% | 12 | 0.1 | 0 | 0 | 0.26% | 8.3% | 8.2% |
| 02/2026 | 0.01% | -0.35% | 12.4 | 0.1 | 0 | 0.1 | 0.26% | 8.7% | 8.6% |
| 01/2026 | -0.36% | -0.36% | 12.3 | 0.1 | 0 | 0.2 | 0.26% | 8.7% | 8.5% |
| 12/2025 | -0.85% | 10.64% | 12 | 0.1 | 0 | 0.1 | - | 8.5% | 8.4% |
| 11/2025 | -0.64% | 11.59% | 11.8 | 0.1 | 0 | 0.3 | - | 9.1% | 8.6% |
| 10/2025 | 0.93% | 12.31% | 11.5 | 0.1 | 0 | 0.3 | - | 9.2% | 8.8% |
| 09/2025 | 2.16% | 11.27% | 11 | 0.1 | 0 | 0 | - | 8.9% | 8.5% |
| 08/2025 | 0.08% | 8.92% | 10.7 | 0.1 | 0 | 0.3 | - | 8.6% | 8.3% |
| 07/2025 | 3.4% | 8.83% | 10.6 | 0.1 | 0 | 0 | - | 8.8% | 8.5% |
| 06/2025 | 1.41% | 5.25% | 10.2 | 0.1 | 0 | 0.7 | - | 7.7% | 7.7% |
| 05/2025 | 3.32% | 3.79% | 9.4 | 0.1 | 0 | 0.7 | - | 6.6% | 6.7% |
| 04/2025 | 0.86% | 0.45% | 8.4 | 0.2 | 0 | 1.3 | - | 5.4% | 5.3% |
| 03/2025 | -0.78% | -0.4% | 6.8 | 0 | 0 | 1.5 | - | 2.8% | 2.5% |
| 02/2025 | 0.1% | 0.38% | 5.3 | 0 | 0 | 2.1 | - | 1.4% | 1.1% |
| 01/2025 | 0.28% | 0.28% | 3.1 | 0 | 0 | 1.2 | - | 0.5% | 0.2% |
| 12/2024 | 0.38% | - | 1.9 | 0 | 0 | 0.7 | - | 0.2% | 0.1% |
| 11/2024 | - | - | 1.2 | 0 | 0 | 1.2 | - | 0% | 0% |
| 07/2024 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 06/2024 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 05/2024 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של אקטיון השתלמות IRA?
ב-07/2026: 0.16% לחודש, 3.04% מתחילת השנה, - ל-3 שנים ו-- ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול באקטיון השתלמות IRA?
0.26% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם אקטיון השתלמות IRA מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.