הלמן-אלדובי השתלמות: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-09/2014 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
הלמן-אלדובי השתלמות מנוהלת על ידי הלמן - אלדובי קופות גמל ופנסיה בע"מ, בסיווג קרנות השתלמות, פעילה מ-1980; 129 חודשי דיווח מ-01/1999 עד 09/2014.
תשואה 09/2014
0.21%
מתחילת השנה
5.01%
3 שנים מצטבר
26.75%
5 שנים מצטבר
34.8%
דמי ניהול מצבירה
1.23%
לשנה
נכסים
1,708
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-09/2014: 1,708 מיליון ש"ח, מקום 25 מתוך 220 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 34.8%, מקום 65 מתוך 136 בקטגוריה; ל-3 שנים: 26.75% (מקום 56 מתוך 146).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (10/2004) שווים היום 14,412 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 21,227 ש"ח.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 1.23% לשנה (מקום 182 מתוך 194 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-21,927 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -6% בין 10/2007 ל-03/2008.
- סטיית תקן: 4.25; מדד שארפ: 1.12 (מקום 85 מתוך 136); חשיפה למניות 491%, לחו"ל 380.2%, למט"ח 228.8%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 1999 | 2000 | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 13.66% | 3.67% | 10.05% | -0.49% | 16.98% | 9.35% | 12.36% | 6.37% | 9.29% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2007.
דירוג בקטגוריה קרנות השתלמות (09/2014)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 220 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 1,708 | 25 / 220 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 1.23% | 182 / 194 |
| תשואה מתחילת השנה | 5.01% | 116 / 195 |
| תשואה 3 שנים | 26.75% | 56 / 146 |
| תשואה 5 שנים | 34.8% | 65 / 136 |
| מדד שארפ | 1.12 | 85 / 136 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- מנורה מבטחים השתלמות מסלול כללי 1,515 מ' ש"ח
- יחד קרן השתלמות לרופאים- כללי 1,514 מ' ש"ח
- איילון השתלמות מסלול כללי 1,415 מ' ש"ח
- יהב-קרן השתלמות וחיסכון לאחים ואחיות בע"מ - מסלול כללי 2,044 מ' ש"ח
- פסגות שיא השתלמות ישראל 1,228 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/2014 | 0.21% | 5.01% | 1,708.4 | 22.6 | 26.4 | -14.6 | 1.23% | 491% | 380.2% |
| 08/2014 | 1.81% | 4.79% | 1,724.8 | 21.6 | 15.5 | -9.9 | 1.23% | 457.2% | 362.3% |
| 07/2014 | -0.66% | 2.93% | 1,699.5 | 25.6 | 27.7 | -11.1 | 1.23% | 463.2% | 356.2% |
| 06/2014 | -0.15% | 3.61% | 1,725.8 | 20.8 | 24.6 | -13.2 | 1.23% | 479.9% | 373.2% |
| 05/2014 | 1.24% | 3.77% | 1,747.1 | 18.8 | 16.4 | -10.9 | 1.23% | 474.6% | 370.6% |
| 04/2014 | 0.27% | 2.49% | 1,735.8 | 19.5 | 15.5 | -12.8 | 1.23% | 493.8% | 372.2% |
| 03/2014 | 0.85% | 2.22% | 1,741.6 | 21.4 | 22.6 | -15.6 | 1.23% | 486.8% | 357.8% |
| 02/2014 | 1.56% | 1.36% | 1,745.5 | 20.7 | 18 | -17.8 | 1.23% | 479.3% | 346% |
| 01/2014 | -0.2% | -0.2% | 1,735.4 | 20.2 | 17.7 | -18.7 | 1.23% | 522.1% | 351.2% |
| 12/2013 | -0.08% | 9.62% | 1,756.9 | 39.7 | 25.5 | -16.7 | 1.17% | 555.6% | 380.1% |
| 11/2013 | 1.39% | 9.7% | 1,762.6 | 35.1 | 31.8 | -23.5 | 1.17% | 555.1% | 377% |
| 10/2013 | 1.32% | 8.2% | 1,760 | 28.8 | 12.1 | -11.2 | 1.17% | 552.8% | 377.1% |
| 09/2013 | 2.05% | 6.79% | 1,733.1 | 25.3 | 27.8 | -30 | 1.17% | 516.3% | 348.4% |
| 08/2013 | -0.2% | 4.65% | 1,731.8 | 25.5 | 24.8 | -28.1 | 1.17% | 480.9% | 320.1% |
| 07/2013 | 1.57% | 4.86% | 1,764.7 | 34.1 | 23 | -24.5 | 1.17% | 502.6% | 321.7% |
| 06/2013 | -1.36% | 3.23% | 1,752.1 | 26.1 | 23.8 | -23.3 | 1.17% | 501.4% | 327.2% |
| 05/2013 | 1.68% | 4.66% | 1,799.5 | 26.7 | 29.1 | -23.1 | 1.17% | 533.8% | 368.2% |
| 04/2013 | 0.54% | 2.93% | 1,796.7 | 27.5 | 27.6 | -26.5 | 1.17% | 550.8% | 335.9% |
| 03/2008 | -2.67% | -5.09% | 2,394 | 34.8 | 41.6 | -11.7 | 0.5% | 519.1% | 186.6% |
| 02/2008 | 1.2% | -2.48% | 2,479.7 | 38.6 | 35.8 | -8.9 | 0.5% | 560.9% | 202.2% |
| 01/2008 | -3.64% | -3.64% | 2,431.1 | 35.7 | 32.2 | -17.3 | 0.5% | 564.9% | 198.5% |
| 12/2007 | 0.5% | 9.29% | 2,565.1 | 35.7 | 33.8 | -14 | 0.22% | - | - |
| 11/2007 | -1.41% | 8.75% | 2,566.4 | 34.4 | 41.8 | -10.1 | 0.22% | - | - |
| 10/2007 | 2.69% | 10.31% | 2,621.9 | 35.1 | 40.3 | -13.9 | 0.22% | - | - |
| 09/2007 | 1.97% | 7.42% | 2,572.7 | 35.3 | 30.2 | -13.3 | 0.22% | - | - |
| 08/2007 | -2.87% | 5.34% | 2,532.2 | 35.2 | 33.2 | -27 | 0.22% | - | - |
| 07/2007 | -0.24% | 8.45% | 2,634.1 | 48.3 | 38.6 | -14.8 | 0.22% | - | - |
| 06/2007 | 0.48% | 8.71% | 2,646.3 | 35.9 | 34.8 | -19.2 | 0.22% | - | - |
| 05/2007 | 2.99% | 8.19% | 2,652.7 | 36.9 | 35.2 | -14.9 | 0.22% | - | - |
| 04/2007 | 2.14% | 5.05% | 2,589.5 | 37.7 | 33.5 | -8.8 | 0.22% | - | - |
| 03/2007 | 0.34% | 2.85% | 2,540.5 | 39 | 37.8 | -9.2 | 0.22% | - | - |
| 02/2007 | 0.89% | 2.5% | 2,541 | 42.5 | 40 | -9.6 | 0.22% | - | - |
| 01/2007 | 1.6% | 1.6% | 2,526.4 | 45 | 36.8 | -9.6 | 0.22% | - | - |
| 12/2006 | -0.16% | 6.37% | 2,488.3 | 36.6 | 34.7 | -8 | 0.22% | - | - |
| 11/2006 | 1.29% | 6.54% | 2,498.8 | 36.3 | 31.8 | -4.8 | 0.22% | - | - |
| 10/2006 | 1.89% | 5.19% | 2,467.5 | 36.5 | 37.5 | -3 | 0.22% | - | - |
| 09/2006 | 0.53% | 3.24% | 2,426 | 35.4 | 35 | -2.6 | 0.22% | - | - |
| 08/2006 | 0.84% | 2.69% | 2,415.9 | 36.1 | 29.1 | -6.1 | 0.22% | - | - |
| 07/2006 | 0.63% | 1.84% | 2,395.1 | 48.7 | 32 | -4 | 0.22% | - | - |
| 06/2006 | -1.93% | 1.2% | 2,368 | 35.6 | 28.2 | -4.3 | 0.22% | - | - |
| 05/2006 | -0.34% | 3.19% | 2,412 | 35.6 | 36.8 | -4.9 | 0.22% | - | - |
| 04/2006 | 1.77% | 3.54% | 2,426.5 | 35.7 | 27.1 | -3.9 | 0.22% | - | - |
| 03/2006 | 0.84% | 1.74% | 2,379.7 | 35.7 | 36.1 | -2.4 | 0.22% | - | - |
| 02/2006 | -0.41% | 0.89% | 2,362.9 | 38.2 | 45 | -7.1 | 0.22% | - | - |
| 01/2006 | 1.31% | 1.31% | 2,387 | 35.4 | 28.2 | -3.7 | 0.22% | - | - |
| 12/2005 | 0.19% | 12.36% | 2,353.7 | 36.5 | 34.3 | -1.5 | 0.23% | - | - |
| 11/2005 | 0.39% | 12.14% | 2,348.9 | 35.5 | 36.7 | -2.4 | 0.23% | - | - |
| 10/2005 | 0.6% | 11.71% | 2,343.6 | 40.2 | 29.2 | -1 | 0.23% | - | - |
| 09/2005 | 1.65% | 11.04% | 2,320.2 | 35.3 | 27.3 | -3.4 | 0.23% | - | - |
| 08/2005 | 1.65% | 9.24% | 2,275.7 | 35.6 | 25.3 | -3.4 | 0.23% | - | - |
| 07/2005 | 2.67% | 7.47% | 2,234.4 | 44.1 | 24.1 | -2.9 | 0.23% | - | - |
| 06/2005 | -0.67% | 4.67% | 2,159.4 | 35.6 | 28 | -1.7 | 0.23% | - | - |
| 05/2005 | 1.62% | 5.38% | 2,168.1 | 35.6 | 32 | -1.5 | 0.23% | - | - |
| 04/2005 | 1.06% | 3.7% | 2,132.9 | 35.4 | 32.8 | -3.8 | 0.23% | - | - |
| 03/2005 | 0.28% | 2.61% | 2,111.3 | 35.5 | 25.6 | -1 | 0.23% | - | - |
| 02/2005 | 0.89% | 2.32% | 2,096.6 | 38 | 36.4 | -3.2 | 0.23% | - | - |
| 01/2005 | 1.42% | 1.42% | 2,080 | 46.5 | 24.8 | -2.8 | 0.23% | - | - |
| 12/2004 | 1.91% | 9.35% | 2,033.1 | 36 | 26.6 | -2 | 0.26% | - | - |
| 11/2004 | 1.36% | 7.3% | 1,988.5 | 34.7 | 18.2 | -2.1 | 0.26% | - | - |
| 10/2004 | 0.09% | 5.86% | 1,947.9 | 34.6 | 23 | -1.6 | 0.26% | - | - |
| 09/2004 | 0.73% | 5.77% | 1,936.3 | 35 | 23.8 | -2 | 0.26% | - | - |
| 08/2004 | -0.06% | 5% | 1,913.3 | 34.7 | 28 | -2.7 | 0.26% | - | - |
| 07/2004 | -0.43% | 5.06% | 1,911.2 | 33.8 | 26.6 | -1 | 0.26% | - | - |
| 06/2004 | 1.71% | 5.52% | 1,913.1 | 34 | 32.6 | -2.1 | 0.26% | - | - |
| 05/2004 | 0.93% | 3.74% | 1,882.6 | 33.6 | 32.2 | -1.1 | 0.26% | - | - |
| 04/2004 | 0.73% | 2.79% | 1,865.6 | 33.6 | 24.4 | -1.9 | 0.26% | - | - |
| 03/2004 | 0.76% | 2.04% | 1,845.2 | 34 | 27.2 | -1.9 | 0.26% | - | - |
| 02/2004 | 0.18% | 1.27% | 1,826.6 | 47 | 29.6 | 4.9 | 0.26% | - | - |
| 01/2004 | 1.09% | 1.09% | 1,801.1 | 34.6 | 26.2 | -1.3 | 0.26% | - | - |
| 12/2003 | 1.24% | 16.98% | 1,774.9 | 32.8 | 30.9 | 0 | 0.27% | - | - |
| 11/2003 | 1.46% | 15.55% | 1,752.4 | 32.8 | 27.7 | 0.2 | 0.27% | - | - |
| 10/2003 | 2.22% | 13.89% | 1,722.6 | 33.7 | 26.9 | -0.6 | 0.27% | - | - |
| 09/2003 | 1.81% | 11.42% | 1,680.1 | 33.5 | 34.6 | -0.3 | 0.27% | - | - |
| 08/2003 | -0.26% | 9.43% | 1,652.2 | 34 | 26.8 | 0 | 0.27% | - | - |
| 07/2003 | -1.25% | 9.72% | 1,649.4 | 33.4 | 27.6 | -0.6 | 0.27% | - | - |
| 06/2003 | 1.8% | 11.11% | 1,664.9 | 34.3 | 34.3 | -0.2 | 0.27% | - | - |
| 05/2003 | 2.92% | 9.14% | 1,636.4 | 33.7 | 44.9 | -0.4 | 0.27% | - | - |
| 04/2003 | 3.13% | 6.05% | 1,602.8 | 32.5 | 26.1 | -0.1 | 0.27% | - | - |
| 03/2003 | 1.68% | 2.83% | 1,549 | 33.7 | 34.3 | 0.1 | 0.27% | - | - |
| 02/2003 | 1.1% | 1.13% | 1,524.7 | 35.5 | 47 | 0 | 0.27% | - | - |
| 01/2003 | 0.03% | 0.03% | 1,519.9 | 32.8 | 29.9 | -0.3 | 0.27% | - | - |
| 12/2002 | -1.69% | -0.49% | 1,517.1 | 35.6 | 37.9 | -0.2 | 0.29% | - | - |
| 11/2002 | 3.32% | 1.22% | 1,545.3 | 33 | 37.2 | -0.2 | 0.29% | - | - |
| 10/2002 | -0.28% | -2.03% | 1,501.3 | 32.9 | 32.7 | 0.7 | 0.29% | - | - |
| 09/2002 | -1.53% | -1.76% | 1,504.6 | 32.1 | 34.5 | -0.5 | 0.29% | - | - |
| 08/2002 | 0.44% | -0.23% | 1,530.4 | 31.9 | 36.9 | -0.2 | 0.29% | - | - |
| 07/2002 | 0.78% | -0.67% | 1,529.1 | 42.9 | 41.5 | -0 | 0.29% | - | - |
| 06/2002 | -1.72% | -1.44% | 1,516.3 | 32.1 | 62.4 | -0.2 | 0.29% | - | - |
| 05/2002 | 2.02% | 0.29% | 1,572.8 | 33.1 | 236.1 | -0.1 | 0.29% | - | - |
| 04/2002 | -0.28% | -1.7% | 1,745.7 | 31.2 | 46.2 | -0.4 | 0.29% | - | - |
| 03/2002 | -1.79% | -1.42% | 1,766.4 | 30.7 | 16.5 | -0.1 | 0.29% | - | - |
| 02/2002 | -0.64% | 0.37% | 1,784.3 | 34.1 | 24.5 | -1.7 | 0.29% | - | - |
| 01/2002 | 1.02% | 1.02% | 1,787.9 | 31.6 | 15.6 | 0.1 | 0.29% | - | - |
| 12/2001 | 4.14% | 10.05% | 1,754.3 | 32.8 | 20.4 | -0.5 | 0.27% | - | - |
| 11/2001 | 1.88% | 5.67% | 1,674.3 | 33.8 | 19.7 | -0.2 | 0.27% | - | - |
| 10/2001 | -0.08% | 3.72% | 1,630.4 | 30.7 | 28.8 | -0.2 | 0.27% | - | - |
| 09/2001 | -1.05% | 3.81% | 1,630.4 | 33.7 | 23.7 | -0.5 | 0.27% | - | - |
| 08/2001 | -0.15% | 4.91% | 1,638.1 | 31.4 | 23.1 | -0.9 | 0.27% | - | - |
| 07/2001 | 1.63% | 5.07% | 1,633.4 | 40.4 | 22.9 | 0.2 | 0.27% | - | - |
| 06/2001 | 0.85% | 3.38% | 1,590.5 | 29.7 | 29.6 | -0 | 0.27% | - | - |
| 05/2001 | 1.14% | 2.51% | 1,577.7 | 30.1 | 27.2 | -0.2 | 0.27% | - | - |
| 04/2001 | 2.95% | 1.35% | 1,558.2 | 30.4 | 21.9 | -0.8 | 0.27% | - | - |
| 03/2001 | -2% | -1.55% | 1,508.2 | 30.4 | 22.5 | -0.6 | 0.27% | - | - |
| 02/2001 | -0.1% | 0.46% | 1,530.1 | 28.1 | 28.4 | -4.8 | 0.27% | - | - |
| 01/2001 | 0.56% | 0.56% | 1,536.9 | 27.6 | 22.7 | -0.3 | 0.27% | - | - |
| 12/2000 | -0.05% | 3.67% | 1,524.2 | 28.5 | 22.5 | -0.4 | 0.31% | - | - |
| 11/2000 | 0.41% | 3.72% | 1,519.7 | 27.8 | 16.6 | -0.5 | 0.31% | - | - |
| 10/2000 | -2.37% | 3.29% | 1,503.2 | 27.5 | 19.4 | -0.6 | 0.31% | - | - |
| 09/2000 | -0.01% | 5.8% | 1,531.7 | 27.1 | 21.1 | -1.1 | 0.31% | - | - |
| 08/2000 | 0.75% | 5.81% | 1,527.2 | 27.3 | 21.5 | -0.1 | 0.31% | - | - |
| 07/2000 | -0.6% | 5.03% | 1,510.5 | 36.8 | 16 | -0.4 | 0.31% | - | - |
| 06/2000 | 1.72% | 5.66% | 1,499.1 | 26.5 | 17.3 | -0.4 | 0.31% | - | - |
| 05/2000 | 2.66% | 3.87% | 1,465.6 | 27.3 | 19.9 | -0.1 | 0.31% | - | - |
| 04/2000 | -0.81% | 1.18% | 1,421.3 | 26.5 | 20.5 | 0 | 0.31% | - | - |
| 03/2000 | -0.22% | 2.01% | 1,426.8 | 29.9 | 19 | -0.1 | 0.31% | - | - |
| 02/2000 | 2.54% | 2.23% | 1,419.1 | 26.9 | 25.1 | -0 | 0.31% | - | - |
| 01/2000 | -0.3% | -0.3% | 1,384.7 | 33 | 27.9 | -0 | 0.31% | - | - |
| 12/1999 | 2.33% | 13.66% | 1,382.1 | 26.7 | 23.1 | -0.1 | - | - | - |
| 11/1999 | 1.78% | 11.07% | 1,347.9 | 25.1 | 20.9 | -0.1 | - | - | - |
| 10/1999 | 0.68% | 9.13% | 1,320.7 | 24.6 | 25.4 | -0.1 | - | - | - |
| 09/1999 | 1.15% | 8.39% | 1,312.8 | 25.4 | 21.7 | -0.3 | - | - | - |
| 08/1999 | 0.18% | 7.16% | 1,294.8 | 25.1 | 17.7 | -0.1 | - | - | - |
| 07/1999 | 0.43% | 6.96% | 1,285.3 | 34.1 | 14.4 | 0 | - | - | - |
| 06/1999 | 0.78% | 6.51% | 1,260.3 | 24.7 | 17.1 | -0.2 | - | - | - |
| 05/1999 | 1.31% | 5.68% | 1,243.4 | 24.4 | 24.4 | 0 | - | - | - |
| 04/1999 | 1.71% | 4.32% | 1,228.8 | 24 | 24.7 | -0.1 | - | - | - |
| 03/1999 | 1.84% | 2.56% | 1,208.6 | 24.5 | 17 | 0.1 | - | - | - |
| 02/1999 | 0.8% | 0.71% | 1,179.6 | 23.7 | 20.5 | -0.2 | - | - | - |
| 01/1999 | -0.09% | -0.09% | 1,167.5 | 23.8 | 21.4 | 0.1 | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של הלמן-אלדובי השתלמות?
ב-09/2014: 0.21% לחודש, 5.01% מתחילת השנה, 26.75% ל-3 שנים ו-34.8% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בהלמן-אלדובי השתלמות?
1.23% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם הלמן-אלדובי השתלמות מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.