הראל השתלמות לטווח ארוך: תשואה, דמי ניהול וסיכון

הקרן הפסיקה לדווח ב-07/2024 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים

הראל השתלמות לטווח ארוך מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ (בשליטת הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסיים בע"מ), בסיווג קרנות השתלמות, פעילה מ-1996; 115 חודשי דיווח מ-01/2015 עד 07/2024.

תשואה 07/2024

מתחילת השנה

4.84%

3 שנים מצטבר

9.24%

5 שנים מצטבר

29.64%

דמי ניהול מצבירה

0.54%

לשנה

נכסים

מיליון ש"ח

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-01/2015 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 07/2024 = 15,956.

עובדות מחושבות

נכסים מנוהלים ב-07/2024: 0 מיליון ש"ח, מקום 223 מתוך 241 בקטגוריה.
תשואה מצטברת ל-5 שנים: 29.64%, מקום 59 מתוך 154 בקטגוריה; ל-3 שנים: 9.24% (מקום 90 מתוך 165).
10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2019) שווים היום 12,964 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.54% לשנה (מקום 104 מתוך 180 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-10,264 ש"ח.
הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: ‎-12.9% בין 01/2020 ל-03/2020.
סטיית תקן: 8.61; מדד שארפ: 0.41 (מקום 80 מתוך 154); חשיפה למניות -, לחו"ל -, למט"ח -.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023
תשואה	1.66%	4.42%	9.84%	‎-3.17%	13.74%	5.23%	14.96%	‎-8.99%	7.64%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2023.

דירוג בקטגוריה קרנות השתלמות (07/2024)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 241 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתון	ערך	מקום
נכסים (מיליון ש"ח)	0	223 / 241
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)	0.54%	104 / 180
תשואה מתחילת השנה	4.84%	109 / 183
תשואה 3 שנים	9.24%	90 / 165
תשואה 5 שנים	29.64%	59 / 154
מדד שארפ	0.41	80 / 154

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

מיטב השתלמות אג"ח צמוד מדד 0 מ' ש"ח
מיטב השתלמות עד 6 שנות וותק 0 מ' ש"ח
הפניקס השתלמות לטווח קצר 0 מ' ש"ח
אינפיניטי השתלמות מניות בישראל 0 מ' ש"ח
הפניקס השתלמות אג"ח עד 25% מניות 0 מ' ש"ח

נתונים חודשיים מלאים

תקופה	תשואה	מתחילת שנה	נכסים	הפקדות	משיכות	העברות נטו	דמי ניהול	מניות	חו"ל
07/2024	0%	4.84%	0	0	0	‎-188.7	0.54%	-	-
06/2024	0.42%	4.84%	189.1	1.1	0.5	‎-3.1	0.54%	106.4%	120.5%
05/2024	1.24%	4.4%	190.8	1.2	0.9	‎-5.2	0.54%	108.2%	121%
04/2024	‎-1.67%	3.13%	193.1	1.2	0.4	‎-1.6	0.54%	110%	121.1%
03/2024	2.43%	4.88%	197.3	1.2	0.8	‎-5.1	0.54%	114.7%	122.6%
02/2024	2.45%	2.39%	197.2	1.2	1	‎-1.4	0.54%	111.1%	117.7%
01/2024	‎-0.06%	‎-0.06%	193.7	1.5	1	‎-3.7	0.54%	107.8%	116.2%
12/2023	2.12%	7.64%	197.1	1.8	1.1	‎-1.8	0.55%	108%	117.5%
11/2023	3.03%	5.4%	194	1.2	1.5	‎-1.8	0.55%	104.9%	115.7%
10/2023	‎-3.04%	2.3%	190.4	1.2	1.2	‎-2	0.55%	103.9%	114.7%
09/2023	‎-1.37%	5.51%	198.2	1.3	0.6	‎-0.3	0.55%	107.3%	115.8%
08/2023	‎-0.75%	6.98%	200.9	1.3	0.8	‎-2.2	0.55%	111.6%	120.2%
07/2023	2.54%	7.78%	204.3	1.4	0.7	‎-1.9	0.55%	114.2%	122.3%
06/2023	1.84%	5.11%	201.2	1.3	0.9	‎-2.6	0.55%	111.9%	123%
05/2023	0.74%	3.22%	199	1.3	1.4	‎-3.1	0.55%	109.3%	119%
04/2023	1.48%	2.46%	200.7	1.3	1.1	‎-2.1	0.55%	114.2%	122.7%
03/2023	‎-0.2%	0.96%	200.9	1.5	1.3	‎-6.1	0.55%	112.9%	122.9%
02/2023	‎-1.36%	1.17%	206.1	1.3	1.1	‎-1.7	0.55%	116.4%	128.6%
01/2023	2.56%	2.56%	210.5	1.8	2.1	‎-1.5	0.55%	117.9%	128.4%
12/2022	‎-2.08%	‎-8.99%	206.9	1.9	0.9	‎-3.5	0.65%	114.2%	122%
11/2022	1.51%	‎-7.06%	214.3	1.5	0.7	‎-1.1	0.65%	117.5%	123.7%
10/2022	2.32%	‎-8.44%	211.5	1.5	0.3	‎-1.7	0.65%	116.3%	121.3%
09/2022	‎-4.53%	‎-10.52%	207.1	1.3	0.7	2.4	0.65%	111.5%	116.2%
08/2022	‎-1.46%	‎-6.27%	214.3	1.5	1.1	‎-1.3	0.65%	116.9%	118.9%
07/2022	3.35%	‎-4.89%	218.5	1.6	0.6	5	0.65%	119.5%	125%
06/2022	‎-2.65%	‎-7.97%	205.8	1.5	0.7	3.9	0.65%	109.4%	115%
05/2022	‎-2.56%	‎-5.46%	207	1.2	1.1	7.4	0.65%	111.1%	117.1%
04/2022	‎-1.37%	‎-2.98%	203.2	1.7	1	8.3	0.65%	107.8%	110.8%
03/2022	0.92%	‎-1.63%	198.2	1.5	0.8	12	0.65%	106.2%	107.4%
02/2022	‎-0.61%	‎-2.53%	183.7	1.4	0.4	3.2	0.65%	101.5%	102.2%
01/2022	‎-1.93%	‎-1.93%	181.1	1.4	0.3	3.7	0.65%	99.3%	98.4%
12/2021	2.02%	14.96%	179.9	1.6	0.5	7.8	0.73%	99.5%	101%
11/2021	0.2%	12.68%	168.3	1.1	0.5	10.9	0.73%	88.3%	87%
10/2021	2.64%	12.46%	155.9	1	0.2	3.4	0.73%	85.4%	85.1%
09/2021	‎-0.63%	9.56%	147.6	0.8	0.2	6.3	0.73%	76.8%	77%
08/2021	2.02%	10.26%	141.7	0.8	0.8	8.3	0.73%	75%	75.7%
07/2021	‎-0.01%	8.08%	130.3	0.8	0.4	5.4	0.73%	67.3%	67.9%
06/2021	0.52%	8.09%	125.1	0.7	0.2	2.6	0.73%	65.2%	64.7%
05/2021	1.84%	7.53%	121.4	0.7	0.6	1.9	0.73%	65.1%	62%
04/2021	1.74%	5.59%	117.3	0.6	0.2	1.1	0.73%	62.9%	60.6%
03/2021	2.23%	3.78%	113.8	0.7	0.6	‎-2.1	0.73%	62.6%	59.9%
02/2021	0.64%	1.52%	113.3	0.7	0.8	1.6	0.73%	60.2%	56.8%
01/2021	0.87%	0.87%	111.2	0.7	0.7	‎-0.2	0.73%	56.7%	53.6%
12/2020	2.17%	5.23%	110.5	1.3	0.4	1.6	0.76%	55.5%	52.5%
11/2020	5.82%	3%	105.8	0.7	0.2	0.7	0.76%	54.1%	51.6%
10/2020	‎-0.01%	‎-2.67%	98.9	0.6	0.2	‎-2.2	0.76%	51.4%	50.6%
09/2020	‎-1.89%	‎-2.66%	100.8	0.6	0.7	‎-3.4	0.76%	52.4%	51.6%
08/2020	3.36%	‎-0.78%	106.2	0.7	0.6	0.1	0.76%	54%	53.6%
07/2020	2.44%	‎-4.01%	102.7	0.7	1	‎-3	0.76%	53.9%	53.6%
06/2020	‎-0.47%	‎-6.29%	103.6	0.6	0.1	‎-1.2	0.76%	51.3%	51.4%
05/2020	1.67%	‎-5.85%	104.8	0.7	0.4	0.4	0.76%	51.3%	49.7%
04/2020	6.2%	‎-7.4%	102.4	0.7	0.4	‎-0.1	0.76%	50.2%	48.6%
03/2020	‎-10.16%	‎-12.8%	96.5	0.7	0.9	‎-3	0.76%	47.8%	46.9%
02/2020	‎-3.01%	‎-2.94%	110.7	0.7	1.2	‎-0.2	0.76%	53%	48.8%
01/2020	0.07%	0.07%	114.8	0.9	0.3	0.2	0.76%	54%	51.8%
12/2019	0.99%	13.74%	114	1.3	0.8	‎-0.9	0.83%	57.4%	53.8%
11/2019	1.1%	12.63%	113.3	0.8	0.2	‎-0.8	0.83%	56.9%	52.9%
10/2019	1.63%	11.4%	112.4	0.7	0.2	0.1	0.83%	55.1%	52.2%
09/2019	1.19%	9.62%	110.1	0.7	0.7	0.5	0.83%	55%	51.7%
08/2019	‎-0.62%	8.33%	108.5	0.7	0.4	‎-0.6	0.83%	53.9%	51.3%
07/2019	0.61%	9%	109.5	0.8	0.2	‎-1.3	0.83%	53.3%	50.4%
06/2019	2.67%	8.34%	109.5	0.7	0.4	0.2	0.83%	54.2%	51.1%
05/2019	‎-2.09%	5.52%	106.1	0.8	0.4	‎-0.1	0.83%	51%	48.1%
04/2019	1.93%	7.78%	108.1	0.8	0.2	0.4	0.83%	53.5%	51.3%
03/2019	0.84%	5.74%	105.1	0.7	0.6	1	0.83%	51.8%	49.8%
02/2019	1.26%	4.85%	103.2	0.8	0.2	‎-1.1	0.83%	51.1%	49.5%
01/2019	3.55%	3.55%	102.4	0.6	0.5	0.1	0.83%	49.6%	49.3%
12/2018	‎-4%	‎-3.17%	98.5	1.7	0.3	0.4	0.92%	47.3%	48%
11/2018	0.62%	0.87%	101.2	0.7	0.4	‎-0.6	0.92%	49.9%	50.5%
10/2018	‎-2.99%	0.25%	100.9	0.7	0.2	‎-0.1	0.92%	49.2%	50.5%
09/2018	0.29%	3.34%	103.8	0.6	0.2	1.9	0.92%	50.7%	52.6%
08/2018	1.11%	3.04%	101.3	0.6	0.2	1	0.92%	49.6%	51.3%
07/2018	1.59%	1.91%	98.9	0.6	0.5	1.2	0.92%	48.7%	50.7%
06/2018	0.01%	0.31%	96.2	0.6	0.1	2.2	0.92%	47.8%	49.2%
05/2018	0.23%	0.3%	93.6	0.6	0.2	0.9	0.92%	46.6%	47.8%
04/2018	0.95%	0.07%	92.1	0.6	0.5	2	0.92%	45.6%	46.8%
03/2018	‎-1.09%	‎-0.87%	89.3	0.5	0.5	1	0.92%	44.4%	45.1%
02/2018	‎-1.79%	0.22%	89.3	0.8	0.2	1.5	0.92%	44.4%	44.3%
01/2018	2.05%	2.05%	89	0.4	0.2	1.8	0.92%	44.4%	44.8%
12/2017	0.83%	9.84%	85.3	0.9	0.2	2.4	1%	41.9%	42.9%
11/2017	0.85%	8.94%	81.6	0.8	0.3	0.3	1%	40.6%	41.6%
10/2017	1.3%	8.02%	80.1	0.5	0.6	0.8	1%	40%	38.8%
09/2017	0.84%	6.63%	78.5	0.4	0.1	1.8	1%	39%	37%
08/2017	0.02%	5.74%	75.8	0.5	0.5	0.4	1%	37.6%	35.3%
07/2017	1.26%	5.72%	75.4	0.5	0.2	1.3	1%	36.2%	33.8%
06/2017	‎-0.38%	4.41%	73	0.5	0.2	0	1%	35.3%	32.5%
05/2017	1.35%	4.81%	73.1	0.4	0.7	0.1	1%	35.8%	33%
04/2017	1.24%	3.41%	72.3	0.5	0.2	0	1%	35.3%	33.4%
03/2017	0.43%	2.14%	71.2	0.6	0.5	‎-0	1%	35.1%	33.1%
02/2017	1.15%	1.71%	70.7	0.4	0.2	0.1	1%	34.9%	33.3%
01/2017	0.55%	0.55%	69.7	0.5	0.3	‎-0.4	1%	34.8%	33.8%
12/2016	1.01%	4.42%	69.7	0.9	0.5	0.1	1.06%	34.8%	32.7%
11/2016	0.66%	3.38%	68.5	0.4	0.1	‎-0.1	1.06%	34.3%	33.6%
10/2016	‎-0.2%	2.7%	67.9	0.4	0.1	‎-0.1	1.06%	34.4%	32.3%
09/2016	‎-0.6%	2.9%	67.9	0.5	0.3	‎-1	1.06%	34.2%	31.8%
08/2016	0.48%	3.52%	69.2	0.5	0.4	‎-1.1	1.06%	34.5%	32.1%
07/2016	3.19%	3.03%	69.9	0.5	0	‎-0.4	1.06%	35.4%	32.8%
06/2016	‎-0.78%	‎-0.16%	67.7	0.6	0.7	0	1.06%	34%	31.5%
05/2016	0.25%	0.63%	68.4	0.5	0.4	‎-0.2	1.06%	34.9%	32.1%
04/2016	1.17%	0.38%	68.5	0.4	0.2	‎-0.5	1.06%	33.8%	32%
03/2016	2.55%	‎-0.78%	68	0.4	0.5	0.2	1.06%	33.7%	31.7%
02/2016	‎-0.86%	‎-3.25%	66.3	0.4	0.8	‎-0.6	1.06%	33.4%	31.4%
01/2016	‎-2.41%	‎-2.41%	67.9	0.4	0.4	‎-0.3	1.06%	33.8%	31.5%
12/2015	‎-0.98%	1.66%	69.9	0.8	1.1	0.1	1.21%	34.5%	30.8%
11/2015	‎-0.11%	2.67%	70.9	0.7	0.2	‎-1.1	1.21%	25.3%	30.6%
10/2015	3.52%	2.78%	71.6	0.3	0.8	‎-0.6	1.21%	25.5%	31.1%
09/2015	‎-2.25%	‎-0.71%	70.3	1	0.3	‎-0.9	1.21%	24.3%	29.8%
08/2015	‎-1.74%	1.57%	72.1	0.4	0.1	‎-0.8	1.21%	25.6%	30.9%
07/2015	1.63%	3.37%	74	0.4	0.6	‎-0.6	1.21%	25.9%	30.7%
06/2015	‎-3.16%	1.71%	73.6	0.4	0.1	‎-0.9	1.21%	25.6%	30.6%
05/2015	0.42%	5.03%	76.5	0.5	0.2	0.4	1.21%	26.5%	31.6%
04/2015	0.86%	4.59%	75.6	0.4	0.3	0.8	1.21%	26.2%	24.2%
03/2015	0.4%	3.7%	74.1	0.7	0.1	0.2	1.21%	26.5%	24.2%
02/2015	2.67%	3.29%	73.1	0.4	0.4	0.8	1.21%	26%	24.4%
01/2015	0.6%	0.6%	70.4	0.4	0.7	0.8	1.21%	24.3%	22.9%

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של הראל השתלמות לטווח ארוך?

ב-07/2024: 0% לחודש, 4.84% מתחילת השנה, 9.24% ל-3 שנים ו-29.64% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול בהראל השתלמות לטווח ארוך?

0.54% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם הראל השתלמות לטווח ארוך מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום

מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.