מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש: תשואה, דמי ניהול וסיכון
מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ (בשליטת מיטב דש השקעות בע"מ), בסיווג קופת גמל להשקעה, פעילה מ-2016; 117 חודשי דיווח מ-11/2016 עד 07/2026.
תשואה 07/2026
-1.25%
מתחילת השנה
1.18%
3 שנים מצטבר
22.78%
5 שנים מצטבר
25.75%
דמי ניהול מצבירה
0.67%
לשנה
נכסים
148
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-07/2026: 148 מיליון ש"ח, מקום 60 מתוך 152 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 25.75%, מקום 50 מתוך 74 בקטגוריה; ל-3 שנים: 22.78% (מקום 67 מתוך 92).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 12,575 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.67% לשנה (מקום 114 מתוך 139 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה), מההפקדות: 0.01%. על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-12,580 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -14.1% בין 12/2021 ל-09/2022.
- סטיית תקן: 7.03; מדד שארפ: 0.29 (מקום 57 מתוך 74); חשיפה למניות 86.3%, לחו"ל 58.2%, למט"ח 36%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 5.89% | -1.89% | 11.61% | 3.2% | 12.5% | -13.15% | 15.88% | 11.93% | 5.55% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.
דירוג בקטגוריה קופת גמל להשקעה (07/2026)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 152 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 148 | 60 / 152 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.67% | 114 / 139 |
| תשואה מתחילת השנה | 1.18% | 136 / 146 |
| תשואה 3 שנים | 22.78% | 67 / 92 |
| תשואה 5 שנים | 25.75% | 50 / 74 |
| מדד שארפ | 0.29 | 57 / 74 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח 144 מ' ש"ח
- אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה משולב סחיר 153 מ' ש"ח
- מיטב גמל להשקעה הלכה 139 מ' ש"ח
- אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה 133 מ' ש"ח
- מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 131 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 07/2026 | -1.25% | 1.18% | 148.1 | 2 | 0.8 | -3.6 | 0.67% | 86.3% | 58.2% |
| 06/2026 | 2.49% | 2.46% | 152.5 | 1.6 | 1 | -5.9 | 0.67% | 85.8% | 57.8% |
| 05/2026 | 1.33% | -0.03% | 154.1 | 1.9 | 1.1 | -9.7 | 0.67% | 78.3% | 154.1% |
| 04/2026 | 2.66% | -1.34% | 161.1 | 1.9 | 0.5 | -5.7 | 0.67% | 81.1% | 160.7% |
| 03/2026 | -3.8% | -3.9% | 161.2 | 1.9 | 1.3 | -10 | 0.67% | 80.9% | 161.2% |
| 02/2026 | 0.54% | -0.1% | 177.4 | 2.6 | 1.1 | -16.4 | 0.67% | 90% | 177.4% |
| 01/2026 | -0.64% | -0.64% | 191.4 | 4 | 1.2 | -13.6 | 0.67% | 95.9% | 191.4% |
| 12/2025 | -0.9% | 5.55% | 203.6 | 6.2 | 1.8 | -16.1 | 0.64% | 102.1% | 198.8% |
| 11/2025 | -0.01% | 6.5% | 217.3 | 3 | 2 | -13.8 | 0.64% | 99.7% | 217.3% |
| 10/2025 | 1.2% | 6.51% | 230.4 | 1.8 | 1 | -6.1 | 0.64% | 103.9% | 229.3% |
| 09/2025 | 1.7% | 5.25% | 233 | 2.9 | 1.3 | -7.6 | 0.64% | 105.6% | 233% |
| 08/2025 | -0.02% | 3.49% | 235.2 | 2.4 | 2.2 | -6.7 | 0.64% | 106.8% | 235.2% |
| 07/2025 | 1.61% | 3.51% | 241.9 | 3.4 | 1.9 | -13.4 | 0.64% | 110.3% | 241.9% |
| 06/2025 | 0.99% | 1.87% | 250.1 | 2.7 | 2.1 | -5.1 | 0.64% | 114.1% | 250.1% |
| 05/2025 | 1.65% | 0.87% | 252.2 | 3.2 | 2.2 | -4.9 | 0.64% | 113.9% | 251.2% |
| 04/2025 | -0.24% | -0.76% | 252.2 | 3.1 | 1.4 | -3.4 | 0.64% | 113.8% | 251.5% |
| 03/2025 | 0.61% | -0.52% | 254.6 | 4.5 | 1.8 | -9.9 | 0.64% | 113.9% | 254.6% |
| 02/2025 | -0.82% | -1.13% | 260.3 | 4.9 | 1.7 | -9.5 | 0.64% | 117.3% | 206.2% |
| 01/2025 | -0.31% | -0.31% | 268.9 | 11.7 | 1.7 | -6.5 | 0.64% | 120.8% | 244.2% |
| 12/2024 | -0.72% | 11.93% | 266.4 | 15.4 | 2.4 | -3 | 0.55% | 118.6% | 262% |
| 11/2024 | 0.35% | 12.75% | 258.4 | 8.5 | 1.8 | 4.2 | 0.55% | 114.1% | 252.1% |
| 10/2024 | -1.01% | 12.35% | 246.9 | 6.2 | 1.5 | 4.9 | 0.55% | 108.7% | 241.4% |
| 09/2024 | 3.03% | 13.5% | 240.1 | 7.5 | 1.4 | 5.2 | 0.55% | 107.6% | 237.7% |
| 08/2024 | -0.85% | 10.16% | 222.1 | 6.5 | 1.8 | 6.9 | 0.55% | 98.7% | 222.1% |
| 07/2024 | 1.61% | 11.11% | 212.5 | 6.4 | 1.7 | 7 | 0.55% | 95% | 212.5% |
| 06/2024 | 3.45% | 9.34% | 197.4 | 5.4 | 0.7 | 6.6 | 0.55% | 87.7% | 194.4% |
| 05/2024 | 1.24% | 5.7% | 179.9 | 6.7 | 0.5 | 3.7 | 0.55% | 80% | 175.9% |
| 04/2024 | -0.32% | 4.4% | 168.1 | 3.7 | 1.6 | 2.4 | 0.55% | 76.8% | 165.6% |
| 03/2024 | 4.6% | 4.74% | 164.2 | 8 | 1.5 | 4.4 | 0.55% | 73.9% | 158.9% |
| 02/2024 | -0.78% | 0.13% | 146.5 | 5.9 | 0.8 | 9.1 | 0.55% | 65.6% | 140.7% |
| 01/2024 | 0.92% | 0.92% | 133.6 | 10.5 | 1.4 | 12.7 | 0.55% | 58.7% | 127.2% |
| 12/2023 | 1.56% | 15.88% | 111.1 | 13 | 0.5 | 11.9 | 0.49% | 45.7% | 100.2% |
| 11/2023 | -1.38% | 14.1% | 85.4 | 3.9 | 0.9 | 6.5 | 0.49% | 37.2% | 85.4% |
| 10/2023 | 2.75% | 15.7% | 77 | 2.1 | 0.5 | 6.8 | 0.49% | 34.1% | 75.1% |
| 09/2023 | -1.81% | 12.6% | 66.8 | 2.9 | 0.2 | 7 | 0.49% | 27.9% | 64.3% |
| 08/2023 | 1.65% | 14.68% | 58.4 | 3.1 | 1.2 | 8.7 | 0.49% | 26.1% | 58.4% |
| 07/2023 | 2.47% | 12.81% | 46.8 | 2.3 | 0.2 | 4.2 | 0.49% | 20.7% | 45% |
| 06/2023 | 1.79% | 10.1% | 39.4 | 1.8 | 0.1 | 3.3 | 0.49% | 17.1% | 36.9% |
| 05/2023 | 2.42% | 8.16% | 33.7 | 1 | 0.3 | 4.2 | 0.49% | 14.5% | 31.9% |
| 04/2023 | 2.81% | 5.6% | 28.1 | 1.1 | 0.1 | 4.5 | 0.49% | 12.1% | 26.5% |
| 03/2023 | 0.46% | 2.72% | 21.9 | 1.2 | 0.3 | 8.8 | 0.49% | 9.4% | 20.3% |
| 02/2023 | -1% | 2.25% | 12.1 | 0.3 | 0.1 | 1 | 0.49% | 5.4% | 11.8% |
| 01/2023 | 3.28% | 3.28% | 11.1 | 0.2 | 0.3 | 0.2 | 0.49% | 5.6% | 4.8% |
| 12/2022 | -1.85% | -13.15% | 10.7 | 0.3 | 0 | -0.2 | 0.48% | 5.3% | 4.6% |
| 11/2022 | 0.95% | -11.51% | 10.9 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | 0.48% | 5.5% | 4.7% |
| 10/2022 | 2.03% | -12.34% | 10.8 | 0.1 | 0.2 | -0.2 | 0.48% | 5.5% | 4.7% |
| 09/2022 | -4.97% | -14.09% | 10.9 | 0.2 | 0.1 | -0.3 | 0.48% | 5.4% | 4.7% |
| 08/2022 | -1.94% | -9.59% | 11.7 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 0.48% | 5.5% | 4.7% |
| 07/2022 | 4.38% | -7.81% | 11.7 | 0.1 | 0.1 | 0 | 0.48% | 5.7% | 4.8% |
| 06/2022 | -2.92% | -11.67% | 11.1 | 0.2 | 0.1 | 0.2 | 0.48% | 5.5% | 4.8% |
| 05/2022 | -2.48% | -9.02% | 11.2 | 0.1 | 0 | -0.1 | 0.48% | 5.6% | 4.9% |
| 04/2022 | -3.18% | -6.7% | 11.4 | 0.3 | 0 | -0.1 | 0.48% | 5.7% | 4.9% |
| 03/2022 | 1.25% | -3.64% | 11.6 | 0.2 | 0.4 | 0.1 | 0.48% | 5.8% | 4.9% |
| 02/2022 | -1.5% | -4.83% | 11.6 | 0.1 | 0.2 | -0.9 | 0.48% | 5.8% | 5% |
| 01/2022 | -3.38% | -3.38% | 12.7 | 0.5 | 0 | 1.6 | 0.48% | 6% | 5.2% |
| 12/2021 | 1.3% | 12.5% | 11.1 | 0.7 | 0 | 0.1 | 0.52% | 5.2% | 4.5% |
| 11/2021 | 0.34% | 11.05% | 10.2 | 0 | 0 | 0.5 | 0.52% | 4.8% | 4.2% |
| 10/2021 | 2.13% | 10.68% | 9.7 | 0.2 | 0.1 | 0.3 | 0.52% | 4.6% | 4% |
| 09/2021 | -0.67% | 8.37% | 9.1 | 0.3 | 0.2 | 0.1 | 0.52% | 4.4% | 3.8% |
| 08/2021 | 1.37% | 9.1% | 9 | 0.1 | 0 | 0.1 | 0.52% | 4.3% | 3.7% |
| 07/2021 | 0.6% | 7.63% | 8.7 | 0.1 | 0 | -0.2 | 0.52% | 4.2% | 3.7% |
| 06/2021 | 1.22% | 6.98% | 8.8 | 0.1 | 0.1 | 0.3 | 0.52% | 4.3% | 3.7% |
| 05/2021 | 0.59% | 5.69% | 8.4 | 0.1 | 0 | 0.5 | 0.52% | 4% | 3.5% |
| 04/2021 | 2.21% | 5.07% | 7.8 | 0.1 | 0 | 0.3 | 0.52% | 3.7% | 3.2% |
| 03/2021 | 1.27% | 2.8% | 7.3 | 0.1 | 0 | -0.1 | 0.52% | 3.5% | 3.1% |
| 02/2021 | 0.28% | 1.51% | 7.1 | 0.2 | 0 | 0.3 | 0.52% | 3.3% | 2.9% |
| 01/2021 | 1.23% | 1.23% | 6.6 | 0.1 | 0.2 | 0.4 | 0.52% | 3.1% | 2.7% |
| 12/2020 | 1.23% | 3.2% | 6.3 | 0.2 | 0 | -0.7 | 0.49% | 3% | 2.6% |
| 11/2020 | 4.44% | 1.94% | 6.7 | 0.1 | 0 | -0.1 | 0.49% | 2.6% | 1.9% |
| 10/2020 | -0.05% | -2.39% | 6.4 | 0.2 | 0 | -0.1 | 0.49% | 2.4% | 1.7% |
| 09/2020 | -1.97% | -2.34% | 6.3 | 0.2 | 0 | -0 | 0.49% | 2.4% | 1.7% |
| 08/2020 | 2.05% | -0.38% | 6.2 | 0.1 | 0 | 0 | 0.49% | 2.4% | 1.8% |
| 07/2020 | 2.53% | -2.38% | 6 | 0.1 | 0.2 | -0 | 0.49% | 2.3% | 1.7% |
| 06/2020 | -0.84% | -4.79% | 6 | 0.1 | 0 | 0 | 0.49% | 2.3% | 1.7% |
| 05/2020 | 1.06% | -3.98% | 5.9 | 0 | 0 | 0.1 | 0.49% | 2.3% | 1.7% |
| 04/2020 | 6.31% | -4.99% | 5.8 | 0.1 | 0.1 | 0 | 0.49% | 2.3% | 1.7% |
| 03/2020 | -9.32% | -10.63% | 5.4 | 0.1 | 0.1 | -0.2 | 0.49% | 2.2% | 1.6% |
| 02/2020 | -1.76% | -1.45% | 6.2 | 0.2 | 0 | 0.2 | 0.49% | 2.3% | 1.7% |
| 01/2020 | 0.32% | 0.32% | 6 | 0.2 | 0 | 0.1 | 0.49% | 2.3% | 1.7% |
| 12/2019 | 0.32% | 11.61% | 5.8 | 0.5 | 0.1 | 0.1 | 0.49% | 1.9% | 1.4% |
| 11/2019 | 0.81% | 11.26% | 5.3 | 0.1 | 0 | -0 | 0.49% | 1.7% | 1.3% |
| 10/2019 | 1.18% | 10.36% | 5.3 | 0.2 | 0 | 0 | 0.49% | 1.7% | 1.3% |
| 09/2019 | 1.33% | 9.07% | 5 | 0.2 | 0 | 0 | 0.49% | 1.6% | 1.2% |
| 08/2019 | -0.3% | 7.64% | 4.8 | 0.1 | 0 | 0 | 0.49% | 1.5% | 1.2% |
| 07/2019 | 0.9% | 7.97% | 4.7 | 0.2 | 0 | 0 | 0.49% | 1.5% | 1.2% |
| 06/2019 | 1.92% | 7% | 4.5 | 0.1 | 0 | -0 | 0.49% | 1.5% | 1.1% |
| 05/2019 | -0.9% | 4.99% | 4.4 | 0.2 | 0 | -0.1 | 0.49% | 1.4% | 1.1% |
| 04/2019 | 1.43% | 5.94% | 4.3 | 0 | 0 | 0 | 0.49% | 1.4% | 1.1% |
| 03/2019 | 0.88% | 4.45% | 4.2 | 0.3 | 0 | 0 | 0.49% | 1.3% | 1.1% |
| 02/2019 | 1.11% | 3.54% | 4 | 0.1 | 0 | -0.1 | 0.49% | 1.3% | 1% |
| 01/2019 | 2.4% | 2.4% | 3.9 | 0.3 | 0 | -0 | 0.49% | 1.2% | 1% |
| 12/2018 | -2.67% | -1.89% | 3.5 | 0.5 | 0 | 0 | 0.45% | 1.1% | 0.9% |
| 11/2018 | 0.24% | 0.8% | 3.1 | 0.2 | 0 | -0.5 | 0.45% | 1% | 0.8% |
| 10/2018 | -1.89% | 0.56% | 3.4 | 0.2 | 0 | -0 | 0.45% | 1.1% | 0.9% |
| 09/2018 | -0.03% | 2.49% | 3.3 | 1.2 | 0 | -0.4 | 0.45% | 1.1% | 0.9% |
| 08/2018 | 1.26% | 2.52% | 2.6 | 0.3 | 0 | 0 | 0.45% | 0.8% | 0.6% |
| 07/2018 | 1.31% | 1.25% | 2.3 | 0 | 0.2 | 0 | 0.45% | 0.7% | 0.6% |
| 06/2018 | -0.08% | -0.06% | 2.4 | 0.2 | 0 | 0 | 0.45% | 0.8% | 0.6% |
| 05/2018 | 0.26% | 0.02% | 2.3 | 0.2 | 0 | 0 | 0.45% | 0.7% | 0.6% |
| 04/2018 | 0.75% | -0.24% | 2.1 | 0 | 0 | 0 | 0.45% | 0.7% | 0.6% |
| 03/2018 | -0.93% | -0.98% | 2.1 | 0 | 0 | -0 | 0.45% | 0.7% | 0.6% |
| 02/2018 | -1.18% | -0.05% | 2.1 | 0 | 0 | -0.1 | 0.45% | 0.7% | 0.6% |
| 01/2018 | 1.14% | 1.14% | 2.3 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 0.45% | 0.7% | 0.6% |
| 12/2017 | 0.81% | 5.89% | 2 | 0.3 | 0 | 0.1 | - | 0.6% | 0.5% |
| 11/2017 | 0.58% | 5.04% | 1.6 | 0 | 0 | 0.1 | - | 0.5% | 0.4% |
| 10/2017 | 0.8% | 4.43% | 1.5 | 0.1 | 0.1 | 0 | - | 0.5% | 0.4% |
| 09/2017 | 0.39% | 3.6% | 1.5 | 0.2 | 0 | 0 | - | 0.5% | 0.4% |
| 08/2017 | 0.2% | 3.2% | 1.3 | 0 | 0 | 0 | - | 0.4% | 0.3% |
| 07/2017 | 1.21% | 2.99% | 1.3 | 0.1 | 0 | 0 | - | 0.4% | 0.3% |
| 06/2017 | -0.51% | 1.76% | 1.2 | 0 | 0 | 0 | - | 0.4% | 0.3% |
| 05/2017 | 1.1% | 2.28% | 1.2 | 0.1 | 0 | 0 | - | 0.4% | 0.3% |
| 04/2017 | 0.82% | 1.17% | 1.1 | 0 | 0 | 0 | - | 0.4% | 0.3% |
| 03/2017 | -0.04% | 0.35% | 1.1 | 0 | 0 | 0 | - | 0.3% | 0.3% |
| 02/2017 | 0.66% | 0.39% | 1.1 | 0.1 | 0 | 0 | - | 0.3% | 0.3% |
| 01/2017 | -0.27% | -0.27% | 0.9 | 0.2 | 0 | 0.1 | - | 0.3% | 0.2% |
| 12/2016 | 0.69% | - | 0.7 | 0.6 | 0 | 0 | - | 0.1% | 0.1% |
| 11/2016 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | 0% | 0% |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש?
ב-07/2026: -1.25% לחודש, 1.18% מתחילת השנה, 22.78% ל-3 שנים ו-25.75% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול במיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש?
0.67% לשנה מהצבירה בממוצע ו-0.01% מההפקדות. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.