תפריט האתר
מחשבוניםמדריכיםרשויותפנסיה וגמלמכסשעריםבנקיםדיורמילוןדוחות מבוקריםשערי חליפיןשו״ת משכנתאאודות

הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי קצר: תשואה, דמי ניהול וסיכון

הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי קצר מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ (בשליטת קבוצת דלק בע"מ), בסיווג מרכזית לפיצויים, פעילה מ-2015; 131 חודשי דיווח מ-09/2015 עד 07/2026.

תשואה 07/2026
0.23%
מתחילת השנה
2.23%
3 שנים מצטבר
13.81%
5 שנים מצטבר
15.4%
דמי ניהול מצבירה
1.06%
לשנה
נכסים
1
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
02,9135,8258,73811,65104/201602/201902/202002/202102/202202/202302/202402/202502/202607/2026
שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-09/2015 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 07/2026 = 11,651.

עובדות מחושבות

  • נכסים מנוהלים ב-07/2026: 1 מיליון ש"ח, מקום 52 מתוך 53 בקטגוריה.
  • תשואה מצטברת ל-5 שנים: 15.4%, מקום 36 מתוך 46 בקטגוריה; ל-3 שנים: 13.81% (מקום 40 מתוך 46).
  • 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 11,540 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
  • דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 1.06% לשנה (מקום 49 מתוך 53 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-19,195 ש"ח.
  • הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: ‎-1.1% בין 11/2021 ל-10/2022.
  • סטיית תקן: 0.72; מדד שארפ: ‎-0.57 (מקום 46 מתוך 46); חשיפה למניות 0%, לחו"ל 0%, למט"ח 0%.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה2019202020212022202320242025
תשואה0.83%0.45%0.18%‎-0.77%4.19%4.56%4.33%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.

דירוג בקטגוריה מרכזית לפיצויים (07/2026)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 53 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתוןערךמקום
נכסים (מיליון ש"ח)152 / 53
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)1.06%49 / 53
תשואה מתחילת השנה2.23%39 / 46
תשואה 3 שנים13.81%40 / 46
תשואה 5 שנים15.4%36 / 46
מדד שארפ‎-0.5746 / 46

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

נתונים חודשיים מלאים

תקופהתשואהמתחילת שנהנכסיםהפקדותמשיכותהעברות נטודמי ניהולמניותחו"ל
07/20260.23%2.23%10001.06%0%0%
06/20260.35%2%10001.06%0%0%
05/20260.34%1.64%10001.06%0%0%
04/20260.32%1.3%10001.06%0%0%
03/20260.25%0.97%10001.06%0%0%
02/20260.32%0.72%10001.06%0%0%
01/20260.4%0.4%100‎-1.71.06%0%0%
12/20250.36%4.33%2.7001.70.83%0%0%
11/20250.32%3.96%10000.83%0%0%
10/20250.38%3.63%10000.83%0%0%
09/20250.37%3.24%10000.83%0%0%
08/20250.37%2.85%10000.83%0%0%
07/20250.29%2.48%10000.83%0%0%
06/20250.49%2.18%10000.83%0%0%
05/20250.27%1.68%10000.83%0%0%
04/20250.38%1.41%10000.83%0%0%
03/20250.36%1.02%10000.83%0%0%
02/20250.32%0.66%10000.83%0%0%
01/20250.34%0.34%10000.83%0%0%
12/20240.42%4.56%10000.86%0%0%
11/20240.33%4.12%100‎-0.20.86%0%0%
10/20240.35%3.78%1.2000.50.86%0%0%
09/20240.32%3.42%0.700‎-0.80.86%0%0%
08/20240.59%3.09%1.500‎-10.86%0%0%
07/20240.39%2.49%2.500‎-0.20.86%0%0%
06/20240.44%2.09%2.70000.86%0%0%
05/20240.22%1.64%2.70000.86%0%0%
04/20240.3%1.42%2.700.200.86%0%0%
03/20240.36%1.11%2.90000.86%0%0%
02/20240.34%0.75%2.90000.86%0%0%
01/20240.41%0.41%2.900‎-0.10.86%0%0%
12/20230.36%4.19%2.90000.68%0%0%
11/20230.36%3.81%2.90000.68%0%0%
10/20230.56%3.44%2.90000.68%0%0%
09/20230.35%2.87%2.90000.68%0%0%
08/20230.4%2.51%2.90000.68%0%0%
07/20230.44%2.1%2.80000.68%0%0%
06/20230.31%1.65%2.800‎-00.68%0%0%
05/20230.27%1.34%2.8002.60.68%0%0%
04/20230.41%1.06%0.20000.68%0%0%
03/20230.4%0.65%0.20000.68%0%0%
02/2023‎-0.02%0.25%0.200‎-0.40.68%0%0%
01/20230.27%0.27%0.70000.68%0%0%
12/20220.01%‎-0.77%0.70000.53%0%0%
11/20220.3%‎-0.78%0.70000.53%0%0%
10/2022‎-0.07%‎-1.08%0.70000.53%0%0%
09/2022‎-0.08%‎-1.01%0.70000.53%0%0%
08/2022‎-0.32%‎-0.93%0.70000.53%0%0%
07/20220.05%‎-0.61%0.70000.53%0%0%
06/2022‎-0.05%‎-0.66%0.70000.53%0%0%
05/2022‎-0.1%‎-0.61%0.7000.10.53%0%0%
04/2022‎-0.02%‎-0.51%0.60000.53%0%0%
03/2022‎-0.1%‎-0.49%0.50000.53%0%0%
02/2022‎-0.3%‎-0.39%0.500.100.53%0%0%
01/2022‎-0.09%‎-0.09%0.60000.53%0%0%
12/2021‎-0.03%0.18%0.60000.53%0%0%
11/20210.19%0.21%0.60000.53%0%0%
10/2021‎-0.1%0.02%0.60000.53%0%0%
09/2021‎-0.04%0.12%0.60000.53%0%0%
08/20210.06%0.16%0.60000.53%0%0%
07/20210%0.1%0.60000.53%0%0%
06/20210.11%0.1%0.60000.53%0%0%
05/2021‎-0.02%‎-0.01%0.60000.53%0%0%
04/20210.02%0.01%0.60000.53%0%0%
03/20210.01%‎-0.01%0.60000.53%0%0%
02/2021‎-0.06%‎-0.02%0.60000.53%0%0%
01/20210.04%0.04%0.60000.53%0%0%
12/20200.06%0.45%0.60000.66%0%0%
11/2020‎-0.02%0.39%0.70000.66%0%0%
10/20200%0.41%0.70000.66%0%0%
09/20200.02%0.41%0.70000.66%0%0%
08/20200.01%0.39%0.70000.66%0%0%
07/20200%0.38%0.70000.66%0%0%
06/20200.03%0.38%0.700.100.66%0%0%
05/20200.05%0.35%0.80000.66%0%0%
04/20200.27%0.3%0.8000.40.66%0%0%
03/20200.01%0.03%0.40000.66%0%0%
02/20200.02%0.02%0.40000.66%0%0%
01/20200%0%0.40000.66%0%0%
12/2019‎-0.02%0.83%0.40001.31%0%0%
11/20190.02%0.85%0.40001.31%0%0%
10/20190.02%0.83%0.40001.31%0%0%
09/20190%0.81%0.40001.31%0%0%
08/20190.08%0.81%0.4000.41.31%0%0%
07/20190%0.73%00001.31%--
06/20190%0.73%00001.31%--
05/20190%0.73%00001.31%--
04/20190.41%0.73%0‎-0001.31%--
03/20190%0.32%00001.31%0%0%
02/20190.09%0.32%00001.31%0%0%
01/20190.23%0.23%00001.31%0%0%
12/2018‎-0.08%-00000%0%0%
11/2018‎-0.06%-00000%0%0%
10/2018‎-0.18%-00000%0%0%
09/2018‎-0.35%-000.300%0%0%
08/20180.3%-0.300.400%0%0%
07/2018‎-0.03%-0.80000%0%0%
06/2018--0.8000.80%0%0%
05/2018--00000%--
04/2018--00000%--
03/2018--00000%--
02/2018--00000%--
01/2018--00000%--
12/2017--00000.01%--
11/2017--00000.01%--
10/2017--00000.01%--
09/2017--00000.01%--
08/2017--00000.01%--
07/2017--00000.01%--
06/2017--00000.01%--
05/2017--00000.01%--
04/2017--00000.01%--
03/2017--00000.01%--
02/2017--00000.01%--
01/2017--00000.01%--
12/2016--0000---
11/2016--0000---
10/2016--0000---
09/2016--0000---
08/20160%-0000---
07/20160%-0000---
06/20160%-0000---
05/20160%-0000---
04/2016‎-0.02%-000‎-1.8---
03/2016--1.8001.8-0%0%
02/2016--0000---
01/2016--0000---
12/2015--0000---
11/2015--0000---
10/2015--0000---
09/2015--0000---

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי קצר?

ב-07/2026: 0.23% לחודש, 2.23% מתחילת השנה, 13.81% ל-3 שנים ו-15.4% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול בהפניקס מרכזית לפיצויים שקלי קצר?

1.06% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי קצר מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.