הפניקס השתלמות הלכה: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הפניקס השתלמות הלכה מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ (בשליטת קבוצת דלק בע"מ), בסיווג קרנות השתלמות, פעילה מ-2015; 127 חודשי דיווח מ-01/2016 עד 07/2026.
תשואה 07/2026
-0.27%
מתחילת השנה
5.29%
3 שנים מצטבר
38.26%
5 שנים מצטבר
41.69%
דמי ניהול מצבירה
0.66%
לשנה
נכסים
382
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-07/2026: 382 מיליון ש"ח, מקום 105 מתוך 234 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 41.69%, מקום 61 מתוך 152 בקטגוריה; ל-3 שנים: 38.26% (מקום 59 מתוך 164).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 14,169 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 17,928 ש"ח.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.66% לשנה (מקום 191 מתוך 223 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-12,404 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -10.4% בין 12/2021 ל-09/2022.
- סטיית תקן: 6.44; מדד שארפ: 0.87 (מקום 65 מתוך 152); חשיפה למניות 197.9%, לחו"ל 188.9%, למט"ח 74.6%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 5.48% | -1.3% | 10.97% | 2.68% | 11.65% | -9.58% | 10.52% | 12.8% | 14.58% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.
דירוג בקטגוריה קרנות השתלמות (07/2026)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 234 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 382 | 105 / 234 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.66% | 191 / 223 |
| תשואה מתחילת השנה | 5.29% | 83 / 231 |
| תשואה 3 שנים | 38.26% | 59 / 164 |
| תשואה 5 שנים | 41.69% | 61 / 152 |
| מדד שארפ | 0.87 | 65 / 152 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- הראל השתלמות אשראי ואג"ח 381 מ' ש"ח
- עגור קרן השתלמות למורים בבתיה"ס העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי הספר היסודיים ולגננות מסלול הלכה 373 מ' ש"ח
- הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש 393 מ' ש"ח
- כלל השתלמות הלכה 363 מ' ש"ח
- הראל השתלמות עוקב מדדים - גמיש 411 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 07/2026 | -0.27% | 5.29% | 381.6 | 4 | 0.8 | -1.1 | 0.66% | 197.9% | 188.9% |
| 06/2026 | -0.82% | 5.58% | 380.8 | 3.7 | 0.8 | 3.7 | 0.66% | 200.7% | 188.4% |
| 05/2026 | 1.99% | 6.45% | 377.5 | 3.9 | 1.3 | -0.4 | 0.66% | 203.8% | 176.6% |
| 04/2026 | 4.36% | 4.37% | 368.3 | 4.3 | 1 | 0.6 | 0.66% | 195.9% | 167.7% |
| 03/2026 | -3.06% | 0.01% | 349.3 | 3.7 | 1 | 5.9 | 0.66% | 185% | 166.1% |
| 02/2026 | 0.99% | 3.17% | 351.7 | 3.7 | 1.7 | 4.5 | 0.66% | 190% | 165.4% |
| 01/2026 | 2.16% | 2.16% | 342.1 | 3.8 | 1.2 | 7.8 | 0.66% | 183.5% | 156.6% |
| 12/2025 | 0.91% | 14.58% | 324.9 | 4.3 | 1 | 0.7 | 0.66% | 171.6% | 150.3% |
| 11/2025 | 0.93% | 13.54% | 318.2 | 3.5 | 1.5 | 1.2 | 0.66% | 165.4% | 147% |
| 10/2025 | 1.49% | 12.5% | 312.2 | 3.1 | 0.8 | 3.4 | 0.66% | 158.9% | 143.1% |
| 09/2025 | 2.24% | 10.85% | 302.2 | 3.5 | 1.8 | 3 | 0.66% | 153.6% | 137.8% |
| 08/2025 | 0.71% | 8.42% | 291.1 | 3.2 | 1.2 | 0.9 | 0.66% | 146.2% | 132.1% |
| 07/2025 | 1.3% | 7.65% | 286.3 | 3.6 | 2.9 | 0.7 | 0.66% | 143.5% | 133.4% |
| 06/2025 | 3.14% | 6.27% | 281.4 | 3.1 | 1.8 | 2.2 | 0.66% | 138.7% | 125.1% |
| 05/2025 | 2.42% | 3.04% | 269.6 | 3.3 | 1.1 | 1.5 | 0.66% | 131.6% | 124.1% |
| 04/2025 | 0.54% | 0.6% | 259.6 | 3.1 | 1.4 | 2.4 | 0.66% | 122.6% | 120.1% |
| 03/2025 | -1.29% | 0.06% | 254.3 | 3.1 | 2.3 | 2.8 | 0.66% | 120.8% | 115.1% |
| 02/2025 | -0.1% | 1.37% | 254.1 | 3 | 1.4 | 0.5 | 0.66% | 124.3% | 115.8% |
| 01/2025 | 1.47% | 1.47% | 252.4 | 3.1 | 1.1 | -0.8 | 0.66% | 138% | 131.8% |
| 12/2024 | 0.63% | 12.8% | 247.6 | 3.9 | 0.9 | 0.9 | 0.68% | 122.3% | 117.9% |
| 11/2024 | 1.91% | 12.09% | 242.4 | 3.1 | 0.9 | -0.2 | 0.68% | 118.3% | 55.4% |
| 10/2024 | 0.17% | 9.99% | 236 | 2.9 | 0.5 | 1.8 | 0.68% | 113.7% | 108.3% |
| 09/2024 | 1.7% | 9.8% | 231.6 | 3 | 1.6 | 0.3 | 0.68% | 113.5% | 109.3% |
| 08/2024 | 0.95% | 7.97% | 226.1 | 3.1 | 0.9 | 0.6 | 0.68% | 112.2% | 103.4% |
| 07/2024 | 1.17% | 6.95% | 221.3 | 3.2 | 0.7 | 1 | 0.68% | 105.8% | 94.6% |
| 06/2024 | 1.36% | 5.71% | 215.4 | 2.8 | 1.6 | 1.2 | 0.68% | 105.7% | 95.9% |
| 05/2024 | 1.23% | 4.3% | 210.3 | 3.2 | 0.4 | 1.4 | 0.68% | 103.6% | 88.5% |
| 04/2024 | -1.74% | 3.03% | 203.7 | 2.9 | 1.2 | 1.9 | 0.68% | 100.7% | 86.5% |
| 03/2024 | 2.37% | 4.85% | 203.8 | 3 | 1.8 | -0.4 | 0.68% | 103.8% | 87.9% |
| 02/2024 | 2.13% | 2.43% | 198.4 | 2.9 | 1.2 | 2.3 | 0.68% | 99.8% | 83.4% |
| 01/2024 | 0.29% | 0.29% | 190.3 | 3.1 | 1 | -1.7 | 0.68% | 91% | 73.9% |
| 12/2023 | 2.58% | 10.52% | 189.4 | 3.7 | 1.8 | -1.1 | 0.68% | 88.7% | 71% |
| 11/2023 | 4.12% | 7.74% | 184.1 | 3 | 0.4 | 0.8 | 0.68% | 85.5% | 68.9% |
| 10/2023 | -3.12% | 3.47% | 173.6 | 2.8 | 1.3 | 0.5 | 0.68% | 80.4% | 70.5% |
| 09/2023 | -1.59% | 6.81% | 177.3 | 3 | 0.9 | 0 | 0.68% | 84.8% | 69.6% |
| 08/2023 | -0.22% | 8.53% | 178 | 3 | 1 | 1.5 | 0.68% | 86.5% | 70.6% |
| 07/2023 | 2.8% | 8.77% | 175.1 | 3 | 1.5 | -0.5 | 0.68% | 87.1% | 69.4% |
| 06/2023 | 1.77% | 5.81% | 169.4 | 2.7 | 1.2 | 0.8 | 0.68% | 82.9% | 61.6% |
| 05/2023 | 0.82% | 3.97% | 164.3 | 3 | 2 | -0.4 | 0.68% | 80.2% | 67% |
| 04/2023 | 1.52% | 3.12% | 162.3 | 2.7 | 0.4 | 0.9 | 0.68% | 76.1% | 62.1% |
| 03/2023 | 0.79% | 1.58% | 156.8 | 2.7 | 1.2 | 0 | 0.68% | 73.9% | 60.4% |
| 02/2023 | -1.82% | 0.78% | 154.1 | 2.7 | 1 | 1 | 0.68% | 73.4% | 60.2% |
| 01/2023 | 2.65% | 2.65% | 154.3 | 2.8 | 0.7 | 1.6 | 0.68% | 72.4% | 56.6% |
| 12/2022 | -2.23% | -9.58% | 146.8 | 3.2 | 1 | 3.5 | 0.69% | 71.2% | 55.8% |
| 11/2022 | 0.91% | -7.52% | 144.3 | 2.9 | 0.9 | 2.8 | 0.69% | 71.5% | 53.6% |
| 10/2022 | 2.29% | -8.35% | 138.4 | 2.4 | 0.6 | 0.1 | 0.69% | 69.2% | 50.6% |
| 09/2022 | -4.16% | -10.4% | 133.6 | 2.3 | 0.6 | 0.9 | 0.69% | 63.8% | 46.3% |
| 08/2022 | -1.46% | -6.51% | 136.8 | 2.5 | 0.6 | 3.9 | 0.69% | 66% | 44.3% |
| 07/2022 | 3.38% | -5.13% | 133.1 | 2.6 | 0.7 | 2.9 | 0.69% | 63.9% | 43.2% |
| 06/2022 | -2.22% | -8.23% | 124 | 2.2 | 0.5 | 1.4 | 0.69% | 58.8% | 39.7% |
| 05/2022 | -2.78% | -6.15% | 123.7 | 2.2 | 0.8 | 2.7 | 0.69% | 63.4% | 48.4% |
| 04/2022 | -1.25% | -3.46% | 123.2 | 2.1 | 0.3 | 2.9 | 0.69% | 62.7% | 45.4% |
| 03/2022 | 0.61% | -2.24% | 120.1 | 1.9 | 0.5 | 1.6 | 0.69% | 60.9% | 42.7% |
| 02/2022 | -0.79% | -2.83% | 116.4 | 2.7 | 0.5 | 3.4 | 0.69% | 58.6% | 41.3% |
| 01/2022 | -2.06% | -2.06% | 111.8 | 1.4 | 0.5 | 1.9 | 0.69% | 53.3% | 40.8% |
| 12/2021 | 1.67% | 11.65% | 111.4 | 2.7 | 0.4 | 2.8 | 0.72% | 51.4% | 38.6% |
| 11/2021 | 0.02% | 9.81% | 104.7 | 1.7 | 0.3 | 1.7 | 0.72% | 49.6% | 37.8% |
| 10/2021 | 1.63% | 9.79% | 101.6 | 1.5 | 0.5 | 2.4 | 0.72% | 48% | 35.5% |
| 09/2021 | -0.49% | 8.03% | 96.6 | 1.3 | 0.5 | 3.3 | 0.72% | 45.2% | 33.6% |
| 08/2021 | 1.32% | 8.56% | 93 | 1.4 | 0.4 | 0.8 | 0.72% | 44.2% | 32.7% |
| 07/2021 | 0.48% | 7.15% | 90.1 | 1.5 | 0.3 | 1.7 | 0.72% | 40.8% | 31.5% |
| 06/2021 | 0.41% | 6.63% | 86.8 | 1.3 | 0.8 | 1.3 | 0.72% | 38.8% | 29.4% |
| 05/2021 | 1.33% | 6.2% | 84.7 | 1.5 | 0.3 | 0.9 | 0.72% | 36.9% | 28.1% |
| 04/2021 | 1.45% | 4.8% | 81.6 | 1.2 | 0.2 | -0.1 | 0.72% | 35.8% | 27.4% |
| 03/2021 | 2.01% | 3.31% | 79.6 | 1.2 | 0.4 | 0.3 | 0.72% | 34.8% | 27.1% |
| 02/2021 | 0.13% | 1.27% | 77.1 | 1.1 | 0.5 | 0.4 | 0.72% | 33.4% | 26.4% |
| 01/2021 | 1.14% | 1.14% | 76 | 1.1 | 0.3 | -0.9 | 0.72% | 32.8% | 26.1% |
| 12/2020 | 1.4% | 2.68% | 75.3 | 1.8 | 0.6 | -0.1 | 0.77% | 32% | 24.6% |
| 11/2020 | 4.5% | 1.26% | 73.1 | 1.2 | 0.6 | 0.6 | 0.77% | 29.7% | 23% |
| 10/2020 | -0.32% | -3.1% | 68.9 | 1.1 | 0.1 | 0.4 | 0.77% | 25.8% | 21.5% |
| 09/2020 | -1.81% | -2.79% | 67.8 | 1.3 | 0.3 | -0.1 | 0.77% | 25.8% | 21.4% |
| 08/2020 | 2.1% | -1% | 68.2 | 1.2 | 0.2 | 0.7 | 0.77% | 26.3% | 20.5% |
| 07/2020 | 2.39% | -3.03% | 65.1 | 1.1 | 0.3 | 1 | 0.77% | 25.1% | 19.7% |
| 06/2020 | -1% | -5.3% | 61.9 | 1.1 | 0.1 | 0.7 | 0.77% | 23.7% | 18.4% |
| 05/2020 | 1% | -4.34% | 60.9 | 0.8 | 0 | 0.5 | 0.77% | 24.1% | 18.1% |
| 04/2020 | 5.35% | -5.29% | 59 | 0.8 | 0.2 | 1.1 | 0.77% | 23% | 16.7% |
| 03/2020 | -8.77% | -10.1% | 54.4 | 1.2 | 1 | -0.4 | 0.77% | 20.8% | 15.5% |
| 02/2020 | -1.77% | -1.46% | 60.1 | 1 | 0.8 | 1.2 | 0.77% | 21.2% | 16.3% |
| 01/2020 | 0.32% | 0.32% | 59.8 | 1 | 0.3 | 2.5 | 0.77% | 21.6% | 16.2% |
| 12/2019 | 0.43% | 10.97% | 56.5 | 1.5 | 0.2 | 1.2 | 0.85% | 20.2% | 14.6% |
| 11/2019 | 0.8% | 10.5% | 53.7 | 0.9 | 0.2 | 0.9 | 0.85% | 18.6% | 13.5% |
| 10/2019 | 1.07% | 9.62% | 51.8 | 0.8 | 0.2 | 1.3 | 0.85% | 18.3% | 13.1% |
| 09/2019 | 1.37% | 8.46% | 49.3 | 0.9 | 0.2 | 0.6 | 0.85% | 17.8% | 12.7% |
| 08/2019 | -0.5% | 7% | 47.4 | 0.8 | 0.5 | 1.1 | 0.85% | 17.4% | 12.6% |
| 07/2019 | 0.85% | 7.53% | 46.2 | 0.8 | 0.2 | 1 | 0.85% | 16% | 11.4% |
| 06/2019 | 1.8% | 6.63% | 44.4 | 0.7 | 0.2 | 0.9 | 0.85% | 15.8% | 10.9% |
| 05/2019 | -1.11% | 4.74% | 42.2 | 0.7 | 0.3 | 0.9 | 0.85% | 15.4% | 10.8% |
| 04/2019 | 1.49% | 5.92% | 41.4 | 0.7 | 0.3 | 0.5 | 0.85% | 14.5% | 10% |
| 03/2019 | 0.7% | 4.36% | 39.9 | 0.7 | 0.3 | 0.7 | 0.85% | 13.8% | 10.1% |
| 02/2019 | 1.06% | 3.64% | 38.5 | 0.7 | 0.7 | 0.9 | 0.85% | 13.8% | 9.7% |
| 01/2019 | 2.55% | 2.55% | 37.3 | 0.6 | 0.1 | 2 | 0.85% | 13.4% | 9.3% |
| 12/2018 | -2.49% | -1.3% | 33.9 | 1 | 0.1 | 0.7 | 0.82% | 11% | 7.4% |
| 11/2018 | 0.35% | 1.22% | 33.2 | 0.5 | 0.6 | 0.9 | 0.82% | 10.7% | 7.6% |
| 10/2018 | -1.75% | 0.86% | 32.3 | 0.7 | 0 | 1.2 | 0.82% | 7.9% | 7.6% |
| 09/2018 | -0.12% | 2.66% | 31 | 0.5 | 0 | 0.8 | 0.82% | 11% | 7.5% |
| 08/2018 | 1.28% | 2.78% | 29.9 | 0.5 | 0.1 | 0.5 | 0.82% | 11% | 7.5% |
| 07/2018 | 1.11% | 1.48% | 28.6 | 0.7 | 0 | 1.1 | 0.82% | 9.3% | 6.1% |
| 06/2018 | 0.17% | 0.37% | 26.6 | 0.5 | 0.1 | 1 | 0.82% | 8.7% | 5.8% |
| 05/2018 | 0.47% | 0.2% | 25.2 | 0.5 | 0.3 | 1.8 | 0.82% | 8.4% | 5.6% |
| 04/2018 | 0.8% | -0.27% | 23.1 | 0.5 | 0 | 0.2 | 0.82% | 7.9% | 5.3% |
| 03/2018 | -0.73% | -1.06% | 22.2 | 0.4 | 0.1 | 1.2 | 0.82% | 7.6% | 5.1% |
| 02/2018 | -1.3% | -0.33% | 20.9 | 0.4 | 0.1 | 0.5 | 0.82% | 7% | 5.1% |
| 01/2018 | 0.98% | 0.98% | 20.4 | 0.2 | 0 | 0.8 | 0.82% | 7% | 4% |
| 12/2017 | 0.76% | 5.48% | 6.5 | 0.4 | 0 | 0.7 | 0.8% | 1.9% | 1.1% |
| 11/2017 | 0.77% | 4.69% | 5.5 | 0.3 | 0 | 0.6 | 0.8% | 1.8% | 1% |
| 10/2017 | 0.84% | 3.89% | 4.5 | 0.2 | 0.1 | 0 | 0.8% | 1.5% | 0.9% |
| 09/2017 | 0.23% | 3.02% | 4.4 | 0.2 | 0.1 | 0.5 | 0.8% | 1.3% | 0.7% |
| 08/2017 | 0.27% | 2.79% | 3.8 | 0.2 | 0 | 0.5 | 0.8% | 1.3% | 0.7% |
| 07/2017 | 1.2% | 2.51% | 3.1 | 0.2 | 0 | 0.1 | 0.8% | 1% | 0.6% |
| 06/2017 | -0.71% | 1.29% | 2.8 | 0.1 | 0 | 0.3 | 0.8% | 0.9% | 0.5% |
| 05/2017 | 1.05% | 2.02% | 2.4 | 0.2 | 0 | 0.1 | 0.8% | 0.8% | 0.4% |
| 04/2017 | 0.96% | 0.96% | 2.1 | 0.1 | 0 | 0 | 0.8% | 0.7% | 0.4% |
| 03/2017 | 0.01% | 0% | 2 | 0.2 | 0 | 0 | 0.8% | 0.7% | 0.4% |
| 02/2017 | 0.31% | -0.01% | 1.8 | 0.1 | 0 | 0.2 | 0.8% | 0.6% | 0.3% |
| 01/2017 | -0.32% | -0.32% | 1.6 | 0.3 | 0 | 0.1 | 0.8% | 0.5% | 0.3% |
| 12/2016 | 0.78% | - | 1.2 | 0.1 | 0 | 0.3 | - | 0.4% | 0.2% |
| 11/2016 | 0.05% | - | 0.8 | 0.1 | 0 | 0.2 | - | 0.2% | 0.1% |
| 10/2016 | -0.33% | - | 0.5 | 0 | 0 | 0 | - | 0.2% | 0.1% |
| 09/2016 | -0.56% | - | 0.5 | 0.1 | 0 | -0.1 | - | 0.2% | 0.1% |
| 08/2016 | -0.39% | - | 0.5 | 0.1 | 0 | 0.1 | - | 0.2% | 0.1% |
| 07/2016 | 1.63% | - | 0.3 | 0.1 | 0 | 0 | - | 0.1% | 0.1% |
| 06/2016 | -0.35% | - | 0.2 | 0 | 0 | 0 | - | 0.1% | 0% |
| 05/2016 | 0.03% | - | 0.2 | 0.1 | 0 | 0 | - | 0% | 0% |
| 04/2016 | 0% | - | 0.1 | 0 | 0 | 0 | - | 0% | 0% |
| 03/2016 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | 0% | 0% |
| 02/2016 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 01/2016 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס השתלמות הלכה?
ב-07/2026: -0.27% לחודש, 5.29% מתחילת השנה, 38.26% ל-3 שנים ו-41.69% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בהפניקס השתלמות הלכה?
0.66% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם הפניקס השתלמות הלכה מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.