הכשרה-בסט אינווסט-כללי: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-02/2016 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
הכשרה-בסט אינווסט-כללי מנוהלת על ידי , בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004; 92 חודשי דיווח מ-07/2008 עד 02/2016.
תשואה 02/2016
-0.96%
מתחילת השנה
-3.06%
3 שנים מצטבר
12.61%
5 שנים מצטבר
17.97%
דמי ניהול מצבירה
1.03%
לשנה
נכסים
359
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-02/2016: 359 מיליון ש"ח, מקום 33 מתוך 158 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 17.97%, מקום 55 מתוך 81 בקטגוריה; ל-3 שנים: 12.61% (מקום 39 מתוך 91).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (03/2011) שווים היום 11,797 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 1.03% לשנה (מקום 40 מתוך 105 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה), מההפקדות: 0.2%. על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-18,704 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -6.1% בין 05/2015 ל-02/2016.
- סטיית תקן: 5.23; מדד שארפ: 0.34 (מקום 55 מתוך 81); חשיפה למניות 151.2%, לחו"ל 111.5%, למט"ח 60.4%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 19.81% | 8.92% | -3.61% | 8.02% | 9.59% | 5.26% | 2.01% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2015.
דירוג בקטגוריה פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 (02/2016)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 158 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 359 | 33 / 158 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 1.03% | 40 / 105 |
| תשואה מתחילת השנה | -3.06% | 117 / 148 |
| תשואה 3 שנים | 12.61% | 39 / 91 |
| תשואה 5 שנים | 17.97% | 55 / 81 |
| מדד שארפ | 0.34 | 55 / 81 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל אג"ח 1 346 מ' ש"ח
- איילון-קרן י' חדשה 378 מ' ש"ח
- כלל חברה לביטוח בע"מ מניות 340 מ' ש"ח
- כלל-שקלי 337 מ' ש"ח
- הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - אג"ח ממשלות 332 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 02/2016 | -0.96% | -3.06% | 359.1 | - | - | - | 1.03% | 151.2% | 111.5% |
| 01/2016 | -2.12% | -2.12% | 357.1 | - | - | - | 1.03% | 146.9% | 118.3% |
| 12/2015 | -1.06% | 2.01% | 361.3 | - | - | - | 1.05% | 160% | 110.4% |
| 11/2015 | 0.15% | 3.1% | 347.4 | - | - | - | 1.05% | 160.4% | 108.3% |
| 10/2015 | 3.18% | 2.95% | 344 | - | - | - | 1.05% | 160% | 107.2% |
| 09/2015 | -2.4% | -0.22% | 332 | - | - | - | 1.05% | 150.6% | 84.4% |
| 08/2015 | -2.08% | 2.23% | 336.1 | - | - | - | 1.05% | 154.2% | 87.8% |
| 07/2015 | 1.92% | 4.4% | 338.3 | - | - | - | 1.05% | 156.6% | 87.1% |
| 06/2015 | -2.75% | 2.43% | 328.1 | - | - | - | 1.05% | 153.2% | 85.6% |
| 05/2015 | 0.46% | 5.33% | 308.2 | - | - | - | 1.05% | 145.7% | 82.1% |
| 04/2015 | 0.55% | 4.85% | 303.4 | - | - | - | 1.05% | 144.2% | 84.2% |
| 03/2015 | 0.62% | 4.27% | 297.6 | - | - | - | 1.05% | 140.7% | 91.7% |
| 02/2015 | 3.24% | 3.63% | 293.9 | - | - | - | 1.05% | 137.8% | 93.9% |
| 01/2015 | 0.38% | 0.38% | 283.6 | - | - | - | 1.05% | 130% | 83.4% |
| 12/2014 | -1.02% | 5.26% | 276.9 | - | - | - | 1.09% | 124.6% | 80.1% |
| 11/2014 | 1.85% | 6.34% | 276.6 | - | - | - | 1.09% | 129.6% | 77.7% |
| 10/2014 | -0.4% | 4.41% | 271.6 | - | - | - | 1.09% | 128.7% | 78.4% |
| 09/2014 | 0.09% | 4.83% | 271.6 | - | - | - | 1.09% | 120.6% | 76% |
| 08/2014 | 2% | 4.74% | 270.7 | - | - | - | 1.09% | 117.1% | 75.5% |
| 07/2014 | -0.69% | 2.68% | 263.9 | - | - | - | 1.09% | 117% | 67.8% |
| 06/2014 | 0.48% | 3.4% | 261.3 | - | - | - | 1.09% | 118.4% | 59.5% |
| 05/2014 | 1.03% | 2.9% | 255.9 | - | - | - | 1.09% | 112.9% | 59.4% |
| 04/2014 | -0.33% | 1.85% | 248.3 | - | - | - | 1.09% | 109.6% | 58.2% |
| 03/2014 | 0.49% | 2.19% | 239.2 | - | - | - | 1.09% | 104.3% | 56.2% |
| 02/2014 | 2.4% | 1.69% | 225.9 | - | - | - | 1.09% | 101% | 55.3% |
| 01/2014 | -0.69% | -0.69% | 209.5 | - | - | - | 1.09% | 88.1% | 49.5% |
| 12/2013 | 0.08% | 9.59% | 205.8 | - | - | - | 1.2% | 90.4% | 50.8% |
| 11/2013 | 2% | 9.51% | 199.9 | - | - | - | 1.2% | 89.5% | 52% |
| 10/2013 | 1.57% | 7.36% | 192.9 | - | - | - | 1.2% | 76.6% | 52.4% |
| 09/2013 | 2.46% | 5.7% | 188.3 | - | - | - | 1.2% | 76.3% | 57.9% |
| 08/2013 | -0.94% | 3.16% | 183.9 | - | - | - | 1.2% | 72.8% | 57.1% |
| 07/2013 | 1.83% | 4.14% | 181.3 | - | - | - | 1.2% | 66.2% | 56.8% |
| 06/2013 | -1.73% | 2.27% | 176 | - | - | - | 1.2% | 62.4% | 33.9% |
| 05/2013 | 1.66% | 4.07% | 175 | - | - | - | 1.2% | 69.1% | 42.1% |
| 04/2013 | 0.33% | 2.37% | 169.6 | - | - | - | 1.2% | 68.7% | 42.6% |
| 03/2013 | 0.72% | 2.03% | 164.9 | - | - | - | 1.2% | 66.1% | 42.8% |
| 02/2013 | 0.45% | 1.3% | 158.9 | - | - | - | 1.2% | 61.7% | 42.7% |
| 01/2013 | 0.85% | 0.85% | 149.8 | - | - | - | 1.2% | 57.9% | 41.6% |
| 12/2012 | -0.43% | 8.02% | 139.5 | - | - | - | 1.33% | 45.4% | 18.9% |
| 11/2012 | 0.99% | 8.48% | 135 | - | - | - | 1.33% | 46% | 19.3% |
| 10/2012 | 0.79% | 7.42% | 128.7 | - | - | - | 1.33% | 43.9% | 27.8% |
| 09/2012 | 1.8% | 6.58% | 123.1 | - | - | - | 1.33% | 36.8% | 33.1% |
| 08/2012 | 0.4% | 4.69% | 119.1 | - | - | - | 1.33% | 36.5% | 33.1% |
| 07/2012 | 2.83% | 4.28% | 114.4 | - | - | - | 1.33% | 35.2% | 31.9% |
| 06/2012 | -0.62% | 1.41% | 107.5 | - | - | - | 1.33% | 34.1% | 28.2% |
| 05/2012 | -2.95% | 2.04% | 108.9 | - | - | - | 1.33% | 34.1% | 27.1% |
| 04/2012 | 0.92% | 5.14% | 110 | - | - | - | 1.33% | 38.6% | 30.8% |
| 03/2012 | 0.79% | 4.18% | 106.6 | - | - | - | 1.33% | 41.1% | 33.7% |
| 02/2012 | 1.33% | 3.37% | 102.8 | - | - | - | 1.33% | 37.6% | 31.9% |
| 01/2012 | 2.01% | 2.01% | 98.5 | - | - | - | 1.33% | 32.2% | 29.5% |
| 12/2011 | 0.39% | -3.61% | 92.4 | - | - | - | 1.55% | 26.4% | 23.8% |
| 11/2011 | -1.32% | -3.98% | 88.6 | - | - | - | 1.55% | 26.2% | 23.7% |
| 10/2011 | 2.01% | -2.7% | 87.8 | - | - | - | 1.55% | 24.2% | 29.6% |
| 09/2011 | -2.78% | -4.61% | 82.8 | - | - | - | 1.55% | 22.6% | 29% |
| 08/2011 | -1.26% | -1.89% | 83.3 | - | - | - | 1.55% | 29.3% | 30.9% |
| 07/2011 | 0.21% | -0.64% | 83.3 | - | - | - | 1.55% | 30.9% | 30.8% |
| 06/2011 | -0.98% | -0.84% | 80.6 | - | - | - | 1.55% | 30.4% | 32.1% |
| 05/2011 | -1.01% | 0.14% | 81.9 | - | - | - | 1.55% | 31.4% | 32.8% |
| 04/2011 | 0.98% | 1.16% | 80 | - | - | - | 1.55% | 31.7% | 30.1% |
| 03/2011 | -0.5% | 0.18% | 79.7 | - | - | - | 1.55% | 29.8% | 25.8% |
| 02/2011 | 0.3% | 0.68% | 75.3 | - | - | - | 1.55% | 27.3% | 17.9% |
| 01/2011 | 0.38% | 0.38% | 67.4 | - | - | - | 1.55% | 25.4% | 11.2% |
| 12/2010 | 1.19% | 8.92% | 61.3 | - | - | - | 1.68% | 15.7% | 6.1% |
| 11/2010 | -0.98% | 7.64% | 58 | - | - | - | 1.68% | 14.4% | 5.9% |
| 10/2010 | 2.44% | 8.7% | 52.6 | - | - | - | 1.68% | 14.2% | 4.9% |
| 09/2010 | 1.56% | 6.11% | 47.2 | - | - | - | 1.68% | 12.4% | 4.1% |
| 08/2010 | 1.21% | 4.48% | 43.6 | - | - | - | 1.68% | 9.1% | 3.4% |
| 07/2010 | 1.89% | 3.23% | 40.3 | - | - | - | 1.68% | 9.5% | 3.5% |
| 06/2010 | 0.53% | 1.32% | 39.6 | - | - | - | 1.68% | 9.3% | 3.4% |
| 05/2010 | -1.97% | 0.79% | 37.1 | - | - | - | 1.68% | 9.1% | 3.1% |
| 04/2010 | -0.42% | 2.81% | 35 | - | - | - | 1.68% | 8.1% | 2.8% |
| 03/2010 | 1.92% | 3.24% | 32.1 | - | - | - | 1.68% | 7.7% | 1.7% |
| 02/2010 | 1.32% | 1.3% | 28.8 | - | - | - | 1.68% | 6.3% | 1.6% |
| 01/2010 | -0.02% | -0.02% | 26 | - | - | - | 1.68% | 5.5% | 1.6% |
| 12/2009 | 0.27% | 19.81% | 23.9 | - | - | - | - | - | - |
| 11/2009 | 2.16% | 19.49% | 22.7 | - | - | - | - | - | - |
| 10/2009 | 1.28% | 16.96% | 20.8 | - | - | - | - | - | - |
| 09/2009 | 3.01% | 15.48% | 20.2 | - | - | - | - | - | - |
| 08/2009 | 0.63% | 12.11% | 19.8 | - | - | - | - | - | - |
| 07/2009 | 1.21% | 11.41% | 19.4 | - | - | - | - | - | - |
| 06/2009 | 1.22% | 10.08% | 5.4 | - | - | - | - | - | - |
| 05/2009 | -0.04% | 8.75% | 3.5 | - | - | - | - | - | - |
| 04/2009 | 1.17% | 8.79% | 2.2 | - | - | - | - | - | - |
| 03/2009 | 4.7% | 7.53% | 0.9 | - | - | - | - | - | - |
| 02/2009 | 1.05% | 2.71% | 0.7 | - | - | - | - | - | - |
| 01/2009 | 1.64% | 1.64% | 0.6 | - | - | - | - | - | - |
| 12/2008 | 2.71% | - | 1.8 | - | - | - | - | - | - |
| 11/2008 | 1.15% | - | 0.5 | - | - | - | - | - | - |
| 10/2008 | -0.88% | - | 0.3 | - | - | - | - | - | - |
| 09/2008 | -0.66% | - | 0.2 | - | - | - | - | - | - |
| 08/2008 | 0.26% | - | 0.2 | - | - | - | - | - | - |
| 07/2008 | 0% | - | 0.2 | - | - | - | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של הכשרה-בסט אינווסט-כללי?
ב-02/2016: -0.96% לחודש, -3.06% מתחילת השנה, 12.61% ל-3 שנים ו-17.97% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בהכשרה-בסט אינווסט-כללי?
1.03% לשנה מהצבירה בממוצע ו-0.2% מההפקדות. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם הכשרה-בסט אינווסט-כללי מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.