הכשרה חברה לביטוח בע"מ כללי פאסיבי: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-06/2024 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
הכשרה חברה לביטוח בע"מ כללי פאסיבי מנוהלת על ידי , בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004; 88 חודשי דיווח מ-03/2017 עד 06/2024.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-06/2024: 515 מיליון ש"ח, מקום 71 מתוך 176 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 59.17%, מקום 5 מתוך 115 בקטגוריה; ל-3 שנים: 36.41% (מקום 5 מתוך 130).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (07/2019) שווים היום 15,917 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.81% לשנה (מקום 85 מתוך 149 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-15,012 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -14.6% בין 12/2021 ל-09/2022.
- סטיית תקן: 9.66; מדד שארפ: 1.09 (מקום 3 מתוך 115); חשיפה למניות 512.8%, לחו"ל 558.4%, למט"ח 509.5%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | -2.77% | 13.88% | 5.5% | 9.91% | -13.46% | 26.68% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2023.
דירוג בקטגוריה פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 (06/2024)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 176 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 515 | 71 / 176 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.81% | 85 / 149 |
| תשואה מתחילת השנה | 19.25% | 3 / 167 |
| תשואה 3 שנים | 36.41% | 5 / 130 |
| תשואה 5 שנים | 59.17% | 5 / 115 |
| מדד שארפ | 1.09 | 3 / 115 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- הפניקס מניות סחיר 530 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות 493 מ' ש"ח
- הראל מסלול פאסיבי - כללי 543 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה 470 מ' ש"ח
- הכשרה - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - מניות 570 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 06/2024 | 5.46% | 19.25% | 515.3 | - | - | - | 0.81% | 512.8% | 558.4% |
| 05/2024 | 3.32% | 13.07% | 451.8 | - | - | - | 0.81% | 453.8% | 489.3% |
| 04/2024 | -2.24% | 9.44% | 402.7 | - | - | - | 0.81% | 407.3% | 431% |
| 03/2024 | 6.09% | 11.95% | 395.3 | - | - | - | 0.81% | 392.5% | 427.7% |
| 02/2024 | 3.25% | 5.52% | 345.5 | - | - | - | 0.81% | 343% | 371.1% |
| 01/2024 | 2.2% | 2.2% | 294 | - | - | - | 0.81% | 291.3% | 311.2% |
| 12/2023 | 2.31% | 26.68% | 252 | - | - | - | 0.84% | 248.3% | 266.7% |
| 11/2023 | 1.03% | 23.82% | 224.8 | - | - | - | 0.84% | 224.2% | 237.6% |
| 10/2023 | 1.82% | 22.56% | 206 | - | - | - | 0.84% | 201.5% | 212.3% |
| 09/2023 | -3.42% | 20.37% | 164.6 | - | - | - | 0.84% | 162.3% | 171.9% |
| 08/2023 | 1.23% | 24.63% | 154.8 | - | - | - | 0.84% | 150% | 162.3% |
| 07/2023 | 4.64% | 23.12% | 129.7 | - | - | - | 0.84% | 125.1% | 135.8% |
| 06/2023 | 4.76% | 17.66% | 82.8 | - | - | - | 0.84% | 81.5% | 89.3% |
| 05/2023 | 2.4% | 12.31% | 55.7 | - | - | - | 0.84% | 55.9% | 59.7% |
| 04/2023 | 4.73% | 9.68% | 38.4 | - | - | - | 0.84% | 36.4% | 39.6% |
| 03/2023 | 3.23% | 4.73% | 27.5 | - | - | - | 0.84% | 27.5% | 30.2% |
| 02/2023 | -2.01% | 1.45% | 21.7 | - | - | - | 0.84% | 8.3% | 8.5% |
| 01/2023 | 3.53% | 3.53% | 21.3 | - | - | - | 0.84% | 8.2% | 8.3% |
| 12/2022 | -2.18% | -13.46% | 19.5 | - | - | - | 0.84% | 7.4% | 7.4% |
| 11/2022 | 1.5% | -11.53% | 20.5 | - | - | - | 0.84% | 8.5% | 9.5% |
| 10/2022 | 2.09% | -12.83% | 22.7 | - | - | - | 0.84% | 9.3% | 9.4% |
| 09/2022 | -4.74% | -14.62% | 23.5 | - | - | - | 0.84% | 9.4% | 9.6% |
| 08/2022 | -2.58% | -10.37% | 24.2 | - | - | - | 0.84% | 10.1% | 10% |
| 07/2022 | 4% | -8% | 25.3 | - | - | - | 0.84% | 10.5% | 10.5% |
| 06/2022 | -2.95% | -11.54% | 24.5 | - | - | - | 0.84% | 9.8% | 10.1% |
| 05/2022 | -2.64% | -8.85% | 26.2 | - | - | - | 0.84% | 10.1% | 10.5% |
| 04/2022 | -1.99% | -6.37% | 29.6 | - | - | - | 0.84% | 11.6% | 11.6% |
| 03/2022 | -0.08% | -4.47% | 30.7 | - | - | - | 0.84% | 12.2% | 12.6% |
| 02/2022 | -1.43% | -4.4% | 31.1 | - | - | - | 0.84% | 11.3% | 11.7% |
| 01/2022 | -3.01% | -3.01% | 29.4 | - | - | - | 0.84% | 11.5% | 11.7% |
| 12/2021 | 1.24% | 9.91% | 30.4 | - | - | - | 0.83% | 12.2% | 7.2% |
| 11/2021 | 0.14% | 8.57% | 31.5 | - | - | - | 0.83% | 12.9% | 12.8% |
| 10/2021 | 1.85% | 8.41% | 30.3 | - | - | - | 0.83% | 12.4% | 12.6% |
| 09/2021 | -1.13% | 6.44% | 29.4 | - | - | - | 0.83% | 11.8% | 12.1% |
| 08/2021 | 1.36% | 7.66% | 30 | - | - | - | 0.83% | 12.2% | 12.4% |
| 07/2021 | 0.83% | 6.22% | 30.5 | - | - | - | 0.83% | 12.4% | 12.8% |
| 06/2021 | 1.29% | 5.34% | 30.2 | - | - | - | 0.83% | 12.1% | 12.4% |
| 05/2021 | 0.39% | 4% | 29 | - | - | - | 0.83% | 12% | 12.2% |
| 04/2021 | 1.76% | 3.6% | 28.4 | - | - | - | 0.83% | 11.6% | 11.8% |
| 03/2021 | 1.15% | 1.8% | 31.8 | - | - | - | 0.83% | 12.7% | 13% |
| 02/2021 | -0.28% | 0.65% | 29.4 | - | - | - | 0.83% | 12.1% | 12.8% |
| 01/2021 | 0.93% | 0.93% | 30.2 | - | - | - | 0.83% | 12.1% | 12.3% |
| 12/2020 | 1.74% | 5.5% | 30 | - | - | - | 0.84% | 12% | 12.2% |
| 11/2020 | 4.23% | 3.7% | 29 | - | - | - | 0.84% | 11.6% | 11.8% |
| 10/2020 | -0.28% | -0.51% | 26 | - | - | - | 0.84% | 10.5% | 10.7% |
| 09/2020 | -2.05% | -0.23% | 27.9 | - | - | - | 0.84% | 11.2% | 11.2% |
| 08/2020 | 2.77% | 1.86% | 26.8 | - | - | - | 0.84% | 11.1% | 11.2% |
| 07/2020 | 2.41% | -0.89% | 26.7 | - | - | - | 0.84% | 10.6% | 10.9% |
| 06/2020 | -0.39% | -3.22% | 27.4 | - | - | - | 0.84% | 11.1% | 11.7% |
| 05/2020 | 2.46% | -2.84% | 27.1 | - | - | - | 0.84% | 11% | 11.2% |
| 04/2020 | 6.08% | -5.17% | 26.2 | - | - | - | 0.84% | 10.7% | 10.9% |
| 03/2020 | -8.88% | -10.61% | 24.8 | - | - | - | 0.84% | 10.1% | 10% |
| 02/2020 | -2.59% | -1.9% | 31.2 | - | - | - | 0.84% | 12.2% | 13.7% |
| 01/2020 | 0.71% | 0.71% | 31.8 | - | - | - | 0.84% | 13% | 13.3% |
| 12/2019 | 0.71% | 13.88% | 32.4 | - | - | - | 0.83% | 13% | 9.7% |
| 11/2019 | 1.37% | 13.08% | 32.2 | - | - | - | 0.83% | 13.5% | 13.7% |
| 10/2019 | 1.54% | 11.55% | 32.7 | - | - | - | 0.83% | 13.2% | 13.5% |
| 09/2019 | 0.84% | 9.86% | 31.9 | - | - | - | 0.83% | 12.5% | 12.5% |
| 08/2019 | -0.44% | 8.94% | 32.7 | - | - | - | 0.83% | 12.9% | 12.9% |
| 07/2019 | 0.88% | 9.42% | 33.3 | - | - | - | 0.83% | 13.4% | 13.4% |
| 06/2019 | 2.3% | 8.47% | 31.9 | - | - | - | 0.83% | 12.8% | 13.2% |
| 05/2019 | -1.88% | 6.03% | 28.3 | - | - | - | 0.83% | 11.3% | 11.6% |
| 04/2019 | 1.92% | 8.06% | 29.1 | - | - | - | 0.83% | 11.8% | 12% |
| 03/2019 | 0.97% | 6.03% | 26.7 | - | - | - | 0.83% | 10.8% | 11% |
| 02/2019 | 1.29% | 5.01% | 25.5 | - | - | - | 0.83% | 10.7% | 10.8% |
| 01/2019 | 3.67% | 3.67% | 24.1 | - | - | - | 0.83% | 10% | 10.1% |
| 12/2018 | -3.66% | -2.77% | 23.8 | - | - | - | - | 9.5% | 9.7% |
| 11/2018 | 0.06% | 0.93% | 23.5 | - | - | - | - | 9.1% | 9.1% |
| 10/2018 | -2.57% | 0.87% | 21.3 | - | - | - | - | 8.4% | 8.7% |
| 09/2018 | -0.58% | 3.53% | 19.4 | - | - | - | - | 7.8% | 8% |
| 08/2018 | 1.65% | 4.13% | 19 | - | - | - | - | 7.2% | 7.1% |
| 07/2018 | 1.58% | 2.44% | 10.4 | - | - | - | - | 3.8% | 3.9% |
| 06/2018 | 0.1% | 0.85% | 8.1 | - | - | - | - | 2.4% | 2.3% |
| 05/2018 | 1.25% | 0.75% | 5.8 | - | - | - | - | 2.3% | 2.3% |
| 04/2018 | 0.73% | -0.5% | 4.7 | - | - | - | - | 1.9% | 2% |
| 03/2018 | -1.29% | -1.22% | 4.6 | - | - | - | - | 1.8% | 1.9% |
| 02/2018 | -1.28% | 0.07% | 4.8 | - | - | - | - | 1.9% | 2% |
| 01/2018 | 1.37% | 1.37% | 4.6 | - | - | - | - | 1.8% | 1.8% |
| 12/2017 | 0.68% | - | 4.2 | - | - | - | - | 1.7% | 1.7% |
| 11/2017 | 0.63% | - | 2.4 | - | - | - | - | 1% | 1% |
| 10/2017 | 1.31% | - | 1.7 | - | - | - | - | 0.7% | 0.7% |
| 09/2017 | 0.32% | - | 1.7 | - | - | - | - | 0.7% | 0.7% |
| 08/2017 | 0.09% | - | 1.4 | - | - | - | - | 0.5% | 0.6% |
| 07/2017 | 1.32% | - | 1.1 | - | - | - | - | 0.4% | 0.5% |
| 06/2017 | -0.52% | - | 0.7 | - | - | - | - | 0.3% | 0.3% |
| 05/2017 | 1.02% | - | 0.6 | - | - | - | - | 0.3% | 0.3% |
| 04/2017 | 1.19% | - | 0.3 | - | - | - | - | 0.1% | 0.1% |
| 03/2017 | 0.01% | - | 0.3 | - | - | - | - | 0% | 0% |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של הכשרה חברה לביטוח בע"מ כללי פאסיבי?
ב-06/2024: 5.46% לחודש, 19.25% מתחילת השנה, 36.41% ל-3 שנים ו-59.17% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בהכשרה חברה לביטוח בע"מ כללי פאסיבי?
0.81% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם הכשרה חברה לביטוח בע"מ כללי פאסיבי מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.