תפריט האתר
מחשבוניםמדריכיםרשויותפנסיה וגמלמכסשעריםבנקיםדיורמילוןדוחות מבוקריםשערי חליפיןשו״ת משכנתאאודות

הפניקס כספי (שקלי): תשואה, דמי ניהול וסיכון

הפניקס כספי (שקלי) מנוהלת על ידי , בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004; 127 חודשי דיווח מ-01/2016 עד 07/2026.

תשואה 07/2026
0.26%
מתחילת השנה
2.47%
3 שנים מצטבר
13.82%
5 שנים מצטבר
16.4%
דמי ניהול מצבירה
0.75%
לשנה
נכסים
486
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
02,9345,8688,80111,73501/201604/201707/201810/201901/202104/202207/202310/202401/202607/2026
שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-01/2016 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 07/2026 = 11,735.

עובדות מחושבות

  • נכסים מנוהלים ב-07/2026: 486 מיליון ש"ח, מקום 82 מתוך 176 בקטגוריה.
  • תשואה מצטברת ל-5 שנים: 16.4%, מקום 86 מתוך 107 בקטגוריה; ל-3 שנים: 13.82% (מקום 120 מתוך 137).
  • 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 11,640 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 11,753 ש"ח.
  • דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.75% לשנה (מקום 69 מתוך 170 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-13,978 ש"ח.
  • הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: ‎-0.5% בין 12/2021 ל-05/2022.
  • סטיית תקן: 0.66; מדד שארפ: ‎-0.1 (מקום 92 מתוך 107); חשיפה למניות 0%, לחו"ל 0%, למט"ח 0%.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה2016201720182019202020212022202320242025
תשואה‎-0.12%0.13%‎-0.02%0.42%0.25%0.36%0.29%3.51%4.49%4.51%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.

דירוג בקטגוריה פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 (07/2026)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 176 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתוןערךמקום
נכסים (מיליון ש"ח)48682 / 176
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)0.75%69 / 170
תשואה מתחילת השנה2.47%138 / 172
תשואה 3 שנים13.82%120 / 137
תשואה 5 שנים16.4%86 / 107
מדד שארפ‎-0.192 / 107

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

נתונים חודשיים מלאים

תקופהתשואהמתחילת שנהנכסיםהפקדותמשיכותהעברות נטודמי ניהולמניותחו"ל
07/20260.26%2.47%486.5---0.75%0%0%
06/20260.51%2.2%487.8---0.75%0%0%
05/20260.42%1.68%495.6---0.75%0%0%
04/20260.45%1.26%547---0.75%0%0%
03/20260.09%0.8%596.7---0.75%0%0%
02/20260.28%0.71%493.7---0.75%0%0%
01/20260.43%0.43%431.2---0.75%0%0%
12/20250.38%4.51%416.5---0.76%0%0%
11/20250.32%4.11%409.9---0.76%0%0%
10/20250.43%3.78%406.3---0.76%0%0%
09/20250.35%3.34%426.2---0.76%0%0%
08/20250.44%2.98%429.8---0.76%0%0%
07/20250.33%2.53%425.8---0.76%0%0%
06/20250.5%2.19%463.8---0.76%0%0%
05/20250.28%1.68%487---0.76%0%0%
04/20250.45%1.4%526.3---0.76%0%0%
03/20250.24%0.94%425---0.76%0%0%
02/20250.3%0.7%389.9---0.76%0%0%
01/20250.4%0.4%378.6---0.76%0%0%
12/20240.43%4.49%376.6---0.76%0%0.5%
11/20240.36%4.04%384.4---0.76%0%0.5%
10/20240.41%3.67%383.4---0.76%0%0.4%
09/20240.33%3.25%379.7---0.76%0%0.4%
08/20240.31%2.91%385.8---0.76%0%0.4%
07/20240.4%2.59%335.4---0.76%0%0.4%
06/20240.48%2.18%328.5---0.76%0%0.4%
05/20240.28%1.69%319.6---0.76%0%0.4%
04/20240.29%1.41%326.4---0.76%0%2.6%
03/20240.32%1.11%305.7---0.76%0%2.5%
02/20240.35%0.79%320---0.76%0%2.5%
01/20240.44%0.44%333.9---0.76%0%2.5%
12/20230.4%3.51%365.7---0.69%0%2.6%
11/20230.42%3.1%390.6---0.69%0%0.8%
10/20230.25%2.67%384.6---0.69%0%0%
09/20230.24%2.41%310.3---0.69%0%0%
08/20230.4%2.17%315---0.69%0%0%
07/20230.32%1.76%299.2---0.69%0%0%
06/20230.36%1.44%307.3---0.69%0%0%
05/20230.29%1.07%311.5---0.69%0%0%
04/20230.39%0.78%320.7---0.69%0%0%
03/20230.43%0.39%319.3---0.69%0%0%
02/2023‎-0.14%‎-0.04%298.1---0.69%0%0%
01/20230.1%0.1%316.1---0.69%0%0%
12/2022‎-0.09%0.29%332.8---0.48%0%0%
11/20220.22%0.38%326.2---0.48%0%0%
10/20220.01%0.16%330---0.48%0%0%
09/20220.25%0.15%279.8---0.48%0%0%
08/20220.3%‎-0.1%275.7---0.48%0%0%
07/20220.11%‎-0.4%314.7---0.48%0%0%
06/20220.01%‎-0.51%329.9---0.48%0%0%
05/2022‎-0.04%‎-0.52%285.6---0.48%0%0%
04/20220.02%‎-0.48%208.6---0.48%0%0%
03/2022‎-0.15%‎-0.5%243.6---0.48%0%0%
02/2022‎-0.24%‎-0.35%306---0.48%0%0%
01/2022‎-0.11%‎-0.11%256---0.48%0%0%
12/20210.04%0.36%229.2---0.44%0%0%
11/20210.1%0.32%215.1---0.44%0%0%
10/20210.03%0.22%298.6---0.44%0%0%
09/20210.02%0.19%298.8---0.44%0%0%
08/20210.02%0.17%307.1---0.44%0%0%
07/20210.02%0.15%305.6---0.44%0%0%
06/20210.02%0.13%293.6---0.44%0%0%
05/20210.03%0.11%312.6---0.44%0%0%
04/20210.02%0.08%316.1---0.44%0%0%
03/20210.02%0.06%352.8---0.44%0%0%
02/20210.03%0.04%357.7---0.44%0%0%
01/20210.01%0.01%363---0.44%0%0%
12/20200.02%0.25%378---0.59%0%0%
11/20200.03%0.23%510---0.59%0%0%
10/20200.02%0.2%654---0.59%0%0%
09/20200.02%0.18%671---0.59%0%0%
08/20200.01%0.16%659.7---0.59%0%0%
07/20200.04%0.15%702.3---0.59%0%0%
06/20200.01%0.11%679---0.59%0%0%
05/20200.02%0.1%694.4---0.59%0%0%
04/20200.16%0.08%801.9---0.59%0%0%
03/2020‎-0.1%‎-0.08%845.6---0.59%0%0%
02/20200.01%0.02%283.1---0.59%0%0%
01/20200.01%0.01%233---0.59%0%0%
12/20190%0.42%238.6---0.78%0%0%
11/20190.01%0.42%235.7---0.78%0%0%
10/20190.02%0.41%236.3---0.78%0%0%
09/20190.01%0.39%236.2---0.78%0%0%
08/20190.08%0.38%236.6---0.78%0%0%
07/20190.03%0.3%36.8---0.78%0%0%
06/20190.06%0.27%38.9---0.78%0%0%
05/20190.05%0.21%35.8---0.78%0%0%
04/20190.01%0.16%34---0.78%0%0%
03/20190.02%0.15%34.3---0.78%0%0%
02/20190.05%0.13%33.7---0.78%0%0%
01/20190.08%0.08%36.6---0.78%0%0%
12/20180%‎-0.02%40.8---0.84%0%0%
11/2018‎-0.01%‎-0.02%21.3---0.84%0%0%
10/20180%‎-0.01%21.1---0.84%0%0%
09/2018‎-0.01%‎-0.01%18.8---0.84%0%0%
08/20180.06%0%19.2---0.84%0%0%
07/20180%‎-0.06%20.2---0.84%0%0%
06/2018‎-0.04%‎-0.06%22.1---0.84%0%0%
05/20180%‎-0.02%23.4---0.84%0%0%
04/2018‎-0.03%‎-0.02%21.4---0.84%0%0%
03/20180%0.01%22---0.84%0%0%
02/20180%0.01%25---0.84%0%0%
01/20180.01%0.01%16.7---0.84%0%0%
12/20170.02%0.13%16.6---0.88%0%0%
11/20170%0.11%16.2---0.88%0%0%
10/20170%0.11%16.1---0.88%0%0%
09/20170%0.11%16.2---0.88%0%0%
08/20170.02%0.11%15.7---0.88%0%0%
07/20170.02%0.09%14.2---0.88%0%0%
06/20170.01%0.07%14.1---0.88%0%0%
05/20170%0.06%14.4---0.88%0%0%
04/20170.02%0.06%14.4---0.88%0%0%
03/20170.02%0.04%14---0.88%0%0%
02/20170.01%0.02%14---0.88%0%0%
01/20170.01%0.01%13.9---0.88%0%0%
12/20160.03%‎-0.12%13.4----0%0%
11/2016‎-0.04%‎-0.15%14----0%0%
10/20160%‎-0.11%13.6----0%0%
09/20160.04%‎-0.11%13.5----0%0%
08/20160%‎-0.15%13.4----0%0%
07/2016‎-0.02%‎-0.15%12.8----0%0%
06/20160.03%‎-0.13%14----0%0%
05/20160.01%‎-0.16%8.5----0%0%
04/2016‎-0.05%‎-0.17%8.1----0%0%
03/2016‎-0.03%‎-0.12%7.6----0%0%
02/20160.03%‎-0.09%8.1----0%0%
01/2016‎-0.12%‎-0.12%5.5----0%0%

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של הפניקס כספי (שקלי)?

ב-07/2026: 0.26% לחודש, 2.47% מתחילת השנה, 13.82% ל-3 שנים ו-16.4% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול בהפניקס כספי (שקלי)?

0.75% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם הפניקס כספי (שקלי) מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.