מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S1;P500: תשואה, דמי ניהול וסיכון
מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S1;P500 מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ (בשליטת מיטב דש השקעות בע"מ), בסיווג קרנות חדשות, פעילה מ-2020; 68 חודשי דיווח מ-12/2020 עד 07/2026.
תשואה 07/2026
1.74%
מתחילת השנה
4.67%
3 שנים מצטבר
35.8%
5 שנים מצטבר
64.47%
דמי ניהול מצבירה
0.11%
לשנה
נכסים
8,881
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-07/2026: 8,881 מיליון ש"ח, מקום 35 מתוך 154 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 64.47%, מקום 11 מתוך 86 בקטגוריה; ל-3 שנים: 35.8% (מקום 53 מתוך 123).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 16,447 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.11% לשנה (מקום 12 מתוך 152 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה), מההפקדות: 1.25%. על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-2,177 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -5.7% בין 12/2021 ל-09/2022.
- סטיית תקן: 7.03; מדד שארפ: 1.01 (מקום 61 מתוך 86); חשיפה למניות 6,267.3%, לחו"ל 6,267.3%, למט"ח 6,260.7%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 22.23% | -2.32% | 23.28% | 20.35% | 4.43% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.
דירוג בקטגוריה קרנות חדשות (07/2026)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 154 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 8,881 | 35 / 154 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.11% | 12 / 152 |
| תשואה מתחילת השנה | 4.67% | 82 / 150 |
| תשואה 3 שנים | 35.8% | 53 / 123 |
| תשואה 5 שנים | 64.47% | 11 / 86 |
| מדד שארפ | 1.01 | 61 / 86 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- כלל פנסיה לבני 60 ומעלה 8,463 מ' ש"ח
- מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה 8,265 מ' ש"ח
- הראל פנסיה - מנוף כללי 10,229 מ' ש"ח
- מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה 7,236 מ' ש"ח
- הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה 6,898 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 07/2026 | 1.74% | 4.67% | 8,881.4 | 79.2 | 7.8 | -50.4 | 0.11% | 6,267.3% | 6,267.3% |
| 06/2026 | 3.43% | 2.88% | 8,709.4 | 75.6 | 6.5 | -35.8 | 0.11% | 6,153.8% | 6,153.8% |
| 05/2026 | 0.66% | -0.53% | 8,387.9 | 74.7 | 6.8 | -90.4 | 0.11% | 5,914.7% | 6,307.3% |
| 04/2026 | 2.56% | -1.18% | 8,354.9 | 72.3 | 4.4 | -47.3 | 0.11% | 5,881.6% | 6,040.9% |
| 03/2026 | -2.85% | -3.65% | 8,125.6 | 76.6 | 6.3 | -141.3 | 0.11% | 5,693.6% | 5,378.4% |
| 02/2026 | 0.06% | -0.82% | 8,437.2 | 74.6 | 6.1 | -169.5 | 0.11% | 5,972% | 5,932.9% |
| 01/2026 | -0.88% | -0.88% | 8,533.3 | 76.2 | 6.9 | -128 | 0.11% | 5,985.6% | 6,002.5% |
| 12/2025 | -1.47% | 4.43% | 8,667.5 | 83.6 | 7.9 | -85.6 | 0.11% | 6,128.4% | 6,193.6% |
| 11/2025 | 0.83% | 5.99% | 8,806.7 | 77.8 | 7.9 | -81.4 | 0.11% | 6,235.8% | 6,369.6% |
| 10/2025 | 0.41% | 5.11% | 8,746.2 | 76.3 | 7.4 | -25.5 | 0.11% | 6,204.8% | 6,331% |
| 09/2025 | 2.26% | 4.68% | 8,667 | 76 | 7.2 | 14.5 | 0.11% | 6,185.3% | 6,362.8% |
| 08/2025 | 0.35% | 2.37% | 8,393.1 | 77.1 | 6.1 | 20.6 | 0.11% | 5,949.3% | 6,125.8% |
| 07/2025 | 2.35% | 2.01% | 8,272.8 | 81.7 | 5.4 | 63 | 0.11% | 5,804.5% | 5,920.4% |
| 06/2025 | 0.58% | -0.33% | 7,944.5 | 76.3 | 7.9 | 57.6 | 0.11% | 5,641.5% | 6,120% |
| 05/2025 | 2.36% | -0.9% | 7,774.2 | 74 | 6 | 102 | 0.11% | 5,565.4% | 5,896.3% |
| 04/2025 | -1.7% | -3.19% | 7,428.6 | 72.4 | 5.5 | 82.9 | 0.11% | 5,252% | 5,314.8% |
| 03/2025 | -0.08% | -1.51% | 7,403.1 | 78.4 | 5.5 | 56.9 | 0.11% | 5,224% | 4,985.8% |
| 02/2025 | -2.44% | -1.44% | 7,279.5 | 67.4 | 5.9 | 94.6 | 0.11% | 5,125.6% | 5,013.4% |
| 01/2025 | 1.03% | 1.03% | 7,304.9 | 69.1 | 5.6 | 168 | 0.11% | 5,141.8% | 5,185.3% |
| 12/2024 | -1.18% | 20.35% | 7,000.4 | 66.6 | 8 | 251 | 0.1% | 4,965.3% | 4,951.8% |
| 11/2024 | 2.54% | 21.79% | 6,773.2 | 60.4 | 5.1 | 178.6 | 0.1% | 4,818% | 4,935% |
| 10/2024 | -0.36% | 18.77% | 6,378.2 | 57 | 5.2 | 138.6 | 0.1% | 4,508.5% | 4,493.5% |
| 09/2024 | 3.36% | 19.2% | 6,213.6 | 56.2 | 4.9 | 187.7 | 0.1% | 4,425.8% | 4,558.1% |
| 08/2024 | -0.5% | 15.33% | 5,776.4 | 53.8 | 4.4 | 122.6 | 0.1% | 4,103.2% | 4,111.1% |
| 07/2024 | 1.05% | 15.91% | 5,632.3 | 54.9 | 4.2 | 224.1 | 0.1% | 4,006% | 3,981.7% |
| 06/2024 | 4.05% | 14.7% | 5,298.4 | 46.4 | 3 | 225 | 0.1% | 3,789.9% | 3,927.2% |
| 05/2024 | 2.62% | 10.24% | 4,830.7 | 51.2 | 2.8 | 208.8 | 0.1% | 3,437.3% | 3,498.8% |
| 04/2024 | -1.31% | 7.42% | 4,456.3 | 40.8 | 1.8 | 124.2 | 0.1% | 3,136.8% | 3,109.3% |
| 03/2024 | 4.47% | 8.85% | 4,351.5 | 40.6 | 1.9 | 147.1 | 0.1% | 3,096.1% | 3,263% |
| 02/2024 | 2.53% | 4.19% | 3,983.5 | 37.8 | 2.3 | 110.3 | 0.1% | 2,831.8% | 2,831.8% |
| 01/2024 | 1.62% | 1.62% | 3,742.9 | 36.8 | 2.5 | 132.8 | 0.1% | 2,636.4% | 2,668.8% |
| 12/2023 | 1.54% | 23.28% | 3,519.7 | 36.4 | 1.9 | 127.3 | 0.1% | 2,449.4% | 2,475.6% |
| 11/2023 | 1.19% | 21.41% | 3,306.1 | 32.3 | 2.7 | 63.6 | 0.1% | 2,304% | 2,323.6% |
| 10/2023 | 1.52% | 19.98% | 3,174.7 | 30 | 1.8 | 70.2 | 0.1% | 2,204.8% | 2,180.8% |
| 09/2023 | -2.35% | 18.18% | 3,030.9 | 27 | 1.4 | 89.4 | 0.1% | 2,110.7% | 2,091.3% |
| 08/2023 | 1.34% | 21.03% | 2,988.2 | 28.2 | 1.6 | 126.2 | 0.1% | 2,064.3% | 2,072.9% |
| 07/2023 | 3.12% | 19.43% | 2,794.9 | 27.4 | 1.1 | 105.4 | 0.1% | 1,871.3% | 1,886.6% |
| 06/2023 | 3.2% | 15.81% | 2,580.6 | 25 | 1.7 | 99.3 | 0.1% | 1,791.1% | 1,817.2% |
| 05/2023 | 2.42% | 12.22% | 2,379.4 | 23.9 | 1.5 | 64.3 | 0.1% | 1,636.5% | 1,651.5% |
| 04/2023 | 3.4% | 9.57% | 2,237 | 22.8 | 1 | 42.1 | 0.1% | 1,554% | 1,566.2% |
| 03/2023 | 0.08% | 5.97% | 2,101.2 | 22.5 | 1.4 | 52.1 | 0.1% | 1,462.2% | 1,528.4% |
| 02/2023 | 2.81% | 5.88% | 2,025.6 | 22.2 | 0.9 | 50.6 | 0.1% | 1,404.7% | 1,460.8% |
| 01/2023 | 2.99% | 2.99% | 1,899.9 | 21.2 | 1.2 | 28.6 | 0.1% | 1,323.7% | 1,387.2% |
| 12/2022 | -0.61% | -2.32% | 1,796.4 | 22.2 | 1.1 | 21.3 | 0.12% | 1,257.8% | 1,222.5% |
| 11/2022 | 0.34% | -1.72% | 1,764.6 | 20 | 0.8 | 26.2 | 0.12% | 1,221.9% | 1,011.2% |
| 10/2022 | 3.92% | -2.05% | 1,713.1 | 19.2 | 1.4 | 18.2 | 0.12% | 1,190.2% | 984.2% |
| 09/2022 | -1.58% | -5.75% | 1,612.7 | 20.3 | 1 | 13.2 | 0.12% | 1,120.5% | 920% |
| 08/2022 | -2.57% | -4.24% | 1,606.4 | 19.2 | 1 | 13.8 | 0.12% | 1,114.9% | 914% |
| 07/2022 | 4.13% | -1.71% | 1,616.5 | 18.3 | 0.9 | 21.3 | 0.12% | 1,129.4% | 927.3% |
| 06/2022 | -2.33% | -5.61% | 1,514.3 | 17.6 | 0.9 | 28.2 | 0.12% | 1,043.9% | 854.8% |
| 05/2022 | -0.91% | -3.36% | 1,504.5 | 18.5 | 0.7 | 32.9 | 0.12% | 1,027.2% | 849.6% |
| 04/2022 | -2.02% | -2.47% | 1,466.9 | 16.1 | 0.6 | 36.7 | 0.12% | 1,000.2% | 825.5% |
| 03/2022 | 3.22% | -0.46% | 1,444.2 | 17.2 | 0.7 | 43.8 | 0.12% | 1,001.5% | 833.1% |
| 02/2022 | -0.53% | -3.56% | 1,339.3 | 15.9 | 0.6 | 47 | 0.12% | 916% | 760.5% |
| 01/2022 | -3.05% | -3.05% | 1,284.5 | 18 | 0.8 | 65.6 | 0.12% | 889.9% | 733.4% |
| 12/2021 | 1.84% | 22.23% | 1,241 | 46.3 | 0.7 | 55.9 | 0.15% | 847.2% | 742.6% |
| 11/2021 | 0.2% | 20.02% | 1,117.6 | 1.6 | 0.5 | 519.6 | 0.15% | 768.7% | 710.6% |
| 10/2021 | 2.14% | 19.78% | 595.4 | 12.9 | 0.3 | 69.4 | 0.15% | 410.6% | 428.4% |
| 09/2021 | -1.56% | 17.27% | 501.7 | 7.6 | 0.1 | 17.6 | 0.15% | 351.5% | 295.5% |
| 08/2021 | 1.19% | 19.13% | 484.5 | 6.4 | 0.2 | 63 | 0.15% | 327.1% | 277.6% |
| 07/2021 | 1.76% | 17.73% | 409.6 | 5.3 | 0.2 | 54 | 0.15% | 278.3% | 235.8% |
| 06/2021 | 2.54% | 15.69% | 344.2 | 4.8 | 0.1 | 65.7 | 0.15% | 234.5% | 200.4% |
| 05/2021 | 0.11% | 12.83% | 266 | 5.1 | 0.1 | 60.3 | 0.15% | 250.9% | 225.4% |
| 04/2021 | 4.26% | 12.7% | 200.2 | 2.8 | 0 | 50.6 | 0.15% | 191.7% | 172.5% |
| 03/2021 | 4.38% | 8.1% | 140.2 | 2.1 | 0 | 46.3 | 0.15% | 135.6% | 122.9% |
| 02/2021 | 3.14% | 3.56% | 87 | 1.2 | 0 | 32.5 | 0.15% | 79.9% | 71.2% |
| 01/2021 | 0.41% | 0.41% | 52 | 0.5 | 0 | 34.9 | 0.15% | 47.4% | 41.9% |
| 12/2020 | 0.57% | - | 16.9 | 0 | 0 | 16.8 | - | 13% | 11.6% |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S1;P500?
ב-07/2026: 1.74% לחודש, 4.67% מתחילת השנה, 35.8% ל-3 שנים ו-64.47% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול במיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S1;P500?
0.11% לשנה מהצבירה בממוצע ו-1.25% מההפקדות. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S1;P500 מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הפנסיה נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הפנסיה נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הפנסיה נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.