הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S1;P500: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S1;P500 מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ (בשליטת הפניקס אחזקות בע"מ), בסיווג קרנות כלליות, פעילה מ-2021; 61 חודשי דיווח מ-07/2021 עד 07/2026.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-07/2026: 2,444 מיליון ש"ח, מקום 6 מתוך 137 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 71.64%, מקום 5 מתוך 59 בקטגוריה; ל-3 שנים: 39.17% (מקום 38 מתוך 100).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 17,164 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.13% לשנה (מקום 9 מתוך 135 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה), מההפקדות: 1.28%. על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-2,568 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -12.5% בין 12/2021 ל-09/2022.
- סטיית תקן: 10.18; מדד שארפ: 0.83 (מקום 29 מתוך 59); חשיפה למניות 2,416.5%, לחו"ל 2,733.7%, למט"ח 2,403%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| תשואה | -7.14% | 30.12% | 25.2% | 2.78% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.
דירוג בקטגוריה קרנות כלליות (07/2026)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 137 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 2,444 | 6 / 137 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.13% | 9 / 135 |
| תשואה מתחילת השנה | 4.94% | 66 / 132 |
| תשואה 3 שנים | 39.17% | 38 / 100 |
| תשואה 5 שנים | 71.64% | 5 / 59 |
| מדד שארפ | 0.83 | 29 / 59 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה 2,334 מ' ש"ח
- הפניקס פנסיה משלימה - מניות 2,637 מ' ש"ח
- מגדל מקפת משלימה עוקב מדד S1;P500 2,219 מ' ש"ח
- מגדל מקפת משלימה מניות 2,197 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים משלימה מסלול לבני 50-60 2,737 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 07/2026 | 2.41% | 4.94% | 2,443.8 | 35 | 1.5 | -32.1 | 0.13% | 2,416.5% | 2,733.7% |
| 06/2026 | 4.71% | 2.47% | 2,385 | 35.2 | 1.3 | -36 | 0.13% | 2,365.7% | 2,740.3% |
| 05/2026 | 0.37% | -2.14% | 2,279.7 | 35.1 | 1.3 | -28.2 | 0.13% | 2,271% | 2,616.4% |
| 04/2026 | 3.27% | -2.5% | 2,262.2 | 34.9 | 1.3 | -21 | 0.13% | 2,246.9% | 2,591.9% |
| 03/2026 | -4.01% | -5.59% | 2,179.8 | 35 | 1.7 | -48.9 | 0.13% | 2,166.2% | 2,547% |
| 02/2026 | 0.13% | -1.64% | 2,285.4 | 34.9 | 1.5 | -53.9 | 0.13% | 2,262.8% | 2,538.8% |
| 01/2026 | -1.77% | -1.77% | 2,303.2 | 36.9 | 1.1 | -41.1 | 0.13% | 2,283.3% | 2,502.3% |
| 12/2025 | -1.97% | 2.78% | 2,350.7 | 37.6 | 1.5 | -29.7 | 0.14% | 2,329.9% | 2,492.3% |
| 11/2025 | 0.72% | 4.85% | 2,392.1 | 36.8 | 1.9 | -21.6 | 0.14% | 2,370.4% | 2,545.7% |
| 10/2025 | 0.53% | 4.1% | 2,359.6 | 36.7 | 0.9 | -20.7 | 0.14% | 2,332.9% | 2,494.7% |
| 09/2025 | 2.68% | 3.55% | 2,331.7 | 37.1 | 1.1 | -10.5 | 0.14% | 2,304.3% | 2,480.9% |
| 08/2025 | 0.17% | 0.85% | 2,242.2 | 36.6 | 1.1 | -11.7 | 0.14% | 2,214.3% | 2,381.7% |
| 07/2025 | 2.86% | 0.68% | 2,213.9 | 36.8 | 1.8 | -8.2 | 0.14% | 2,191.6% | 2,411.3% |
| 06/2025 | 0.74% | -2.12% | 2,122.7 | 36 | 0.7 | 0.5 | 0.14% | 2,102.2% | 2,242.3% |
| 05/2025 | 3.01% | -2.84% | 2,067.9 | 35.1 | 0.6 | 0.7 | 0.14% | 2,047.2% | 2,199.8% |
| 04/2025 | -2.67% | -5.68% | 1,973.6 | 35.4 | 1 | -2.6 | 0.14% | 1,966.2% | 2,145.7% |
| 03/2025 | -2.38% | -3.09% | 1,995 | 34.3 | 1.2 | 12.4 | 0.14% | 1,996.8% | 2,156.8% |
| 02/2025 | -1.42% | -0.73% | 1,996.7 | 34.5 | 1.6 | 20.7 | 0.14% | 1,977.3% | 2,193.9% |
| 01/2025 | 0.7% | 0.7% | 1,972.1 | 35.6 | 2.5 | 24.3 | 0.14% | 1,948.5% | 2,187.9% |
| 12/2024 | -2.2% | 25.2% | 1,901 | 35.3 | 0.7 | 43.1 | 0.16% | 1,884.6% | 2,145.2% |
| 11/2024 | 3.68% | 28.02% | 1,863.8 | 33.9 | 1.3 | 36.4 | 0.16% | 1,810.8% | 1,445.5% |
| 10/2024 | -0.57% | 23.48% | 1,730.9 | 31.9 | 0.8 | 24.8 | 0.16% | 1,689.7% | 1,822.7% |
| 09/2024 | 3.8% | 24.18% | 1,685.4 | 30.9 | 1 | 36.8 | 0.16% | 1,642.9% | 1,730.6% |
| 08/2024 | -0.62% | 19.64% | 1,557.8 | 30.4 | 1.2 | 30.4 | 0.16% | 1,503.7% | 1,521.3% |
| 07/2024 | 1.24% | 20.38% | 1,507.6 | 29.3 | 1.1 | 49.5 | 0.16% | 1,470.1% | 1,487.9% |
| 06/2024 | 4.87% | 18.91% | 1,411.5 | 27.4 | 1 | 41 | 0.16% | 1,375.6% | 1,372.9% |
| 05/2024 | 3.78% | 13.39% | 1,278.1 | 26.7 | 0.5 | 39.1 | 0.16% | 1,245.5% | 1,243.7% |
| 04/2024 | -2.17% | 9.26% | 1,168 | 24.7 | 0.7 | 36 | 0.16% | 1,149.6% | 1,148.8% |
| 03/2024 | 5.86% | 11.68% | 1,133.5 | 23.2 | 0.6 | 49.9 | 0.16% | 1,085.6% | 1,085.4% |
| 02/2024 | 3.44% | 5.5% | 999.8 | 21.8 | 0.5 | 45.8 | 0.16% | 974.5% | 974.5% |
| 01/2024 | 1.99% | 1.99% | 901.6 | 22.3 | 0.6 | 58.7 | 0.16% | 873.7% | 873.7% |
| 12/2023 | 2.27% | 30.12% | 805.7 | 20.4 | 0.4 | 48.2 | 0.18% | 774.6% | 774.6% |
| 11/2023 | 1.06% | 27.23% | 720.5 | 19.4 | 0.3 | 32.2 | 0.18% | 699.3% | 699.3% |
| 10/2023 | 2.49% | 25.9% | 660.9 | 17.7 | 0.4 | 43.2 | 0.18% | 642.9% | 642.9% |
| 09/2023 | -4% | 22.84% | 586.1 | 16.5 | 0.3 | 41.9 | 0.18% | 565.9% | 565.9% |
| 08/2023 | 1.34% | 27.96% | 552.1 | 15 | 0.3 | 60.8 | 0.18% | 456.8% | 456.8% |
| 07/2023 | 2.97% | 26.26% | 468 | 12.4 | 0.3 | 51.9 | 0.18% | 456.8% | 456.8% |
| 06/2023 | 6.12% | 22.62% | 390.6 | 10.6 | 0.2 | 40.2 | 0.18% | 379.2% | 379.2% |
| 05/2023 | 2.44% | 15.55% | 318.2 | 9.7 | 0.2 | 25.3 | 0.18% | 313.8% | 313.8% |
| 04/2023 | 2.34% | 12.8% | 275.3 | 8.7 | 0.2 | 15.4 | 0.18% | 269.7% | 269.7% |
| 03/2023 | 1.89% | 10.22% | 245.2 | 7.9 | 0.2 | 18.8 | 0.18% | 240.3% | 240.3% |
| 02/2023 | 3.17% | 8.17% | 213.7 | 6.8 | 0.1 | 11.9 | 0.18% | 210.4% | 210.4% |
| 01/2023 | 4.85% | 4.85% | 188.9 | 7.4 | 0.2 | 12.4 | 0.18% | 185.1% | 185.1% |
| 12/2022 | -2.57% | -7.14% | 160.6 | 7.4 | 0.1 | 10 | 0.28% | 157.3% | 157.3% |
| 11/2022 | 1.87% | -4.69% | 146.9 | 6.2 | 0.1 | 7.6 | 0.28% | 144.3% | 144.3% |
| 10/2022 | 6.88% | -6.44% | 129.9 | 5.9 | 0.2 | 4.7 | 0.28% | 127.4% | 127.4% |
| 09/2022 | -3.21% | -12.46% | 111.4 | 5.6 | 0.1 | 6.4 | 0.28% | 109.4% | 109.4% |
| 08/2022 | -4.78% | -9.56% | 103.5 | 5.2 | 0.1 | 6.5 | 0.28% | 101.6% | 101.6% |
| 07/2022 | 5.44% | -5.02% | 96.6 | 4.6 | 0.1 | 6.7 | 0.28% | 95.1% | 95.1% |
| 06/2022 | -3.7% | -9.92% | 80.7 | 4 | 0.1 | 4.5 | 0.28% | 74.9% | 74.9% |
| 05/2022 | -0.05% | -6.46% | 75.1 | 4 | 0.1 | 12.2 | 0.28% | 73.9% | 73.9% |
| 04/2022 | -4.38% | -6.41% | 58.8 | 3.2 | 0 | 6.7 | 0.28% | 57.8% | 57.8% |
| 03/2022 | 2.17% | -2.13% | 51.5 | 2.8 | 0 | 9.6 | 0.28% | 50.6% | 50.6% |
| 02/2022 | -1.13% | -4.2% | 37.9 | 2.1 | 0.1 | -0.3 | 0.28% | 37.3% | 37.3% |
| 01/2022 | -3.11% | -3.11% | 27.8 | 1.8 | 0.5 | 1.8 | 0.28% | 27.3% | 27.3% |
| 12/2021 | 2.71% | - | 20.2 | 1.3 | 0 | 7.4 | - | 19.8% | 19.8% |
| 11/2021 | -0.32% | - | 11.1 | 0.8 | 0 | 4.5 | - | 10.9% | 10.9% |
| 10/2021 | 4.05% | - | 5.8 | 0.4 | 0 | 2.4 | - | 5.4% | 5.4% |
| 09/2021 | -3.4% | - | 3 | 0.1 | 0 | 1.3 | - | 2.8% | 2.8% |
| 08/2021 | 2.22% | - | 1.6 | 0.1 | 0 | 1 | - | 0.9% | 0.9% |
| 07/2021 | -1.11% | - | 0.5 | 0 | 0 | 0.5 | - | 0.5% | 0.5% |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S1;P500?
ב-07/2026: 2.41% לחודש, 4.94% מתחילת השנה, 39.17% ל-3 שנים ו-71.64% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בהפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S1;P500?
0.13% לשנה מהצבירה בממוצע ו-1.28% מההפקדות. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S1;P500 מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
מקור הנתונים: נתוני הפנסיה נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הפנסיה נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הפנסיה נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.