מגדל גמל להשקעה עוקב מדד s&p500: תשואה, דמי ניהול וסיכון
מגדל גמל להשקעה עוקב מדד s&p500 מנוהלת על ידי מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ (בשליטת שלמה אליהו אחזקות בע"מ), בסיווג קופת גמל להשקעה, פעילה מ-2021; 66 חודשי דיווח מ-02/2021 עד 07/2026.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-07/2026: 920 מיליון ש"ח, מקום 28 מתוך 152 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 67.12%, מקום 17 מתוך 74 בקטגוריה; ל-3 שנים: 38.91% (מקום 32 מתוך 92).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 16,712 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.57% לשנה (מקום 40 מתוך 139 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-10,803 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -12.9% בין 12/2021 ל-09/2022.
- סטיית תקן: 10.05; מדד שארפ: 0.79 (מקום 35 מתוך 74); חשיפה למניות 917.8%, לחו"ל 917.8%, למט"ח 914.4%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| תשואה | -8.1% | 29.12% | 25.78% | 2.85% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.
דירוג בקטגוריה קופת גמל להשקעה (07/2026)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 152 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 920 | 28 / 152 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.57% | 40 / 139 |
| תשואה מתחילת השנה | 4.34% | 78 / 146 |
| תשואה 3 שנים | 38.91% | 32 / 92 |
| תשואה 5 שנים | 67.12% | 17 / 74 |
| מדד שארפ | 0.79 | 35 / 74 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- מיטב גמל להשקעה משולב סחיר 870 מ' ש"ח
- אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדד S&P 500 863 מ' ש"ח
- כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500 816 מ' ש"ח
- אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 1,036 מ' ש"ח
- אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש 1,070 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 07/2026 | 2.12% | 4.34% | 920.4 | 22.1 | 7.4 | -0.7 | 0.57% | 917.8% | 917.8% |
| 06/2026 | 4.61% | 2.17% | 887.9 | 20.1 | 8.1 | -5.1 | 0.57% | 884% | 884% |
| 05/2026 | 0.55% | -2.33% | 842.5 | 15.9 | 8.5 | -12.3 | 0.57% | 842.5% | 842.5% |
| 04/2026 | 3.59% | -2.87% | 843.1 | 17.5 | 5.3 | -14.5 | 0.57% | 842.2% | 842.2% |
| 03/2026 | -4.36% | -6.23% | 816.5 | 13.3 | 6.6 | -27.8 | 0.57% | 817.1% | 817.1% |
| 02/2026 | 0.36% | -1.96% | 871.7 | 21.2 | 8.3 | -35.6 | 0.57% | 871.5% | 871.5% |
| 01/2026 | -2.31% | -2.31% | 891.7 | 37.8 | 11.4 | -30.3 | 0.57% | 891.2% | 891.2% |
| 12/2025 | -1.74% | 2.85% | 921.2 | 30.2 | 8.2 | -16.4 | 0.57% | 918.1% | 918.1% |
| 11/2025 | 0.2% | 4.67% | 931.9 | 22 | 9.9 | -17.1 | 0.57% | 930.8% | 930.8% |
| 10/2025 | 1.24% | 4.46% | 935.6 | 16.5 | 9.6 | -10.2 | 0.57% | 929.3% | 929.3% |
| 09/2025 | 2.52% | 3.18% | 928 | 20.3 | 7.5 | -1.1 | 0.57% | 925.3% | 925.3% |
| 08/2025 | -0.21% | 0.65% | 894.3 | 20.6 | 9.1 | 0.4 | 0.57% | 891.4% | 891.4% |
| 07/2025 | 3.4% | 0.86% | 884.7 | 22.8 | 7.9 | 0.9 | 0.57% | 884% | 884% |
| 06/2025 | 0.8% | -2.46% | 840.3 | 19.4 | 6.4 | 4.2 | 0.57% | 836.1% | 836.1% |
| 05/2025 | 3.37% | -3.23% | 817 | 24.5 | 6.3 | 10.9 | 0.57% | 815.2% | 815.2% |
| 04/2025 | -2.88% | -6.39% | 762.6 | 21.3 | 5.4 | 4.5 | 0.57% | 759% | 759% |
| 03/2025 | -1.5% | -3.61% | 764.3 | 24.4 | 7 | -3.3 | 0.57% | 760.1% | 760.1% |
| 02/2025 | -2.87% | -2.14% | 762.2 | 36.7 | 6.1 | 16.2 | 0.57% | 764.5% | 764.5% |
| 01/2025 | 0.75% | 0.75% | 738 | 53.7 | 7.2 | 19.3 | 0.57% | 736.1% | 736.1% |
| 12/2024 | -1.54% | 25.78% | 667.2 | 48.2 | 7.3 | 19.8 | 0.55% | 658.8% | 658.8% |
| 11/2024 | 3.22% | 27.75% | 616.7 | 23.7 | 5.5 | 15.7 | 0.55% | 614.9% | 614.9% |
| 10/2024 | -0.16% | 23.77% | 565.2 | 18.9 | 4.8 | 12.8 | 0.55% | 561.5% | 561.5% |
| 09/2024 | 3.64% | 23.96% | 540.1 | 22.8 | 5.8 | 12.8 | 0.55% | 537.2% | 537.2% |
| 08/2024 | -0.89% | 19.61% | 492.1 | 19.5 | 5.2 | 5.4 | 0.55% | 490.1% | 490.1% |
| 07/2024 | 0.96% | 20.68% | 476.7 | 21.5 | 5.1 | 13.9 | 0.55% | 475.2% | 475.2% |
| 06/2024 | 5.67% | 19.54% | 441.8 | 18.3 | 4.1 | 12.5 | 0.55% | 439.5% | 439.5% |
| 05/2024 | 3.04% | 13.12% | 392.3 | 18.2 | 4.3 | 15 | 0.55% | 393.1% | 393.1% |
| 04/2024 | -1.88% | 9.78% | 352.8 | 12.7 | 2.6 | 11.7 | 0.55% | 350.8% | 350.8% |
| 03/2024 | 6.27% | 11.89% | 337.7 | 15.2 | 3.2 | 13.4 | 0.55% | 334.3% | 334.3% |
| 02/2024 | 2.95% | 5.29% | 293.3 | 14.8 | 3.3 | 13.3 | 0.55% | 290.8% | 290.8% |
| 01/2024 | 2.27% | 2.27% | 261 | 18.7 | 2.4 | 12.4 | 0.55% | 259% | 259% |
| 12/2023 | 2.55% | 29.12% | 227.3 | 16.9 | 2.5 | 12.1 | 0.57% | 223.3% | 223.3% |
| 11/2023 | 0.93% | 25.91% | 195.8 | 6.8 | 1.6 | 7.5 | 0.57% | 195.5% | 195.5% |
| 10/2023 | 1.54% | 24.75% | 181.5 | 5.7 | 2.2 | 8.2 | 0.57% | 181.1% | 181.1% |
| 09/2023 | -3.68% | 22.86% | 167.4 | 5.4 | 2 | 8.2 | 0.57% | 167.1% | 167.1% |
| 08/2023 | 1.66% | 27.55% | 162.1 | 6 | 1.9 | 13.5 | 0.57% | 161.4% | 161.4% |
| 07/2023 | 4.38% | 25.47% | 141.8 | 5.5 | 1.2 | 15.9 | 0.57% | 140.8% | 140.8% |
| 06/2023 | 4.64% | 20.2% | 116.1 | 4.6 | 1.2 | 9.5 | 0.57% | 115.3% | 115.3% |
| 05/2023 | 2.56% | 14.87% | 98.4 | 2.8 | 1 | 7.6 | 0.57% | 97.2% | 97.9% |
| 04/2023 | 4.28% | 12.01% | 86.7 | 1.9 | 0.8 | 4.5 | 0.57% | 86.3% | 86.3% |
| 03/2023 | -0.32% | 7.41% | 77.7 | 1.7 | 1 | 5.8 | 0.57% | 77.7% | 77.7% |
| 02/2023 | 3.79% | 7.75% | 71.5 | 1.6 | 1.2 | 3.8 | 0.57% | 68.5% | 68.5% |
| 01/2023 | 3.82% | 3.82% | 64.8 | 3.4 | 0.9 | 2.4 | 0.57% | 64.3% | 64.3% |
| 12/2022 | -0.8% | -8.1% | 57.7 | 2.4 | 0.6 | 2.8 | - | 57.1% | 57.1% |
| 11/2022 | 0.04% | -7.36% | 53.5 | 1.1 | 0.6 | 2.4 | - | 53.5% | 53.5% |
| 10/2022 | 6.33% | -7.39% | 50.7 | 1.1 | 0.4 | 0.7 | - | 50% | 50% |
| 09/2022 | -3.06% | -12.91% | 46.3 | 0.8 | 0.3 | 0.7 | - | 46.3% | 46.3% |
| 08/2022 | -4.28% | -10.16% | 46.6 | 1.8 | 0.5 | 1.9 | - | 46.8% | 46.8% |
| 07/2022 | 5.14% | -6.14% | 45.5 | 1.9 | 0.4 | 1.8 | - | 45.4% | 45.4% |
| 06/2022 | -3.7% | -10.73% | 40.1 | 1.6 | 0.6 | 0.6 | - | 40.1% | 40.1% |
| 05/2022 | -2.01% | -7.3% | 40 | 1.3 | 0.7 | 1 | - | 39.8% | 39.8% |
| 04/2022 | -3.28% | -5.4% | 39.2 | 1.5 | 0.2 | 2.2 | - | 39.3% | 39.3% |
| 03/2022 | 2.66% | -2.19% | 37 | 3 | 0.2 | 2.3 | - | 36.7% | 36.7% |
| 02/2022 | -0.66% | -4.72% | 31 | 3 | 0 | 1.7 | - | 30.7% | 30.7% |
| 01/2022 | -4.09% | -4.09% | 26.6 | 5.3 | 0.2 | 1.7 | - | 26.1% | 26.1% |
| 12/2021 | 3% | - | 20.7 | 4 | 0.1 | 3 | - | 19.7% | 19.7% |
| 11/2021 | -0.07% | - | 13.3 | 2 | 0 | 1.5 | - | 12.9% | 12.9% |
| 10/2021 | 3.64% | - | 9.9 | 1.6 | 0.1 | 0.9 | - | 9.7% | 9.7% |
| 09/2021 | -3.22% | - | 7.3 | 0.8 | 0 | 0.5 | - | 7.1% | 7.1% |
| 08/2021 | 1.06% | - | 6.2 | 0.9 | 0 | 0.8 | - | 6.2% | 6.2% |
| 07/2021 | 2.33% | - | 4.5 | 1 | 0 | 0.9 | - | 4.4% | 4.4% |
| 06/2021 | 2.07% | - | 2.6 | 0.5 | 0.1 | 1 | - | 2.4% | 2.4% |
| 05/2021 | 0.47% | - | 1.1 | 0.2 | 0 | 0.4 | - | 1.1% | 1.1% |
| 04/2021 | - | - | 0.5 | 0.1 | 0 | 0.4 | - | 0.5% | 0.5% |
| 03/2021 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 02/2021 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של מגדל גמל להשקעה עוקב מדד s&p500?
ב-07/2026: 2.12% לחודש, 4.34% מתחילת השנה, 38.91% ל-3 שנים ו-67.12% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול במגדל גמל להשקעה עוקב מדד s&p500?
0.57% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם מגדל גמל להשקעה עוקב מדד s&p500 מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.