גמל זהב (1981) קופת תגמולים לשעבר מקבוצת מזרחי טפחות: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-12/2011 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
גמל זהב (1981) קופת תגמולים לשעבר מקבוצת מזרחי טפחות מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, בסיווג תגמולים ואישית לפיצויים, פעילה מ-1982; 130 חודשי דיווח מ-01/1999 עד 12/2011.
תשואה 12/2011
0.14%
מתחילת השנה
-4.69%
3 שנים מצטבר
36.65%
5 שנים מצטבר
18.9%
דמי ניהול מצבירה
1.31%
לשנה
נכסים
22
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-12/2011: 22 מיליון ש"ח, מקום 194 מתוך 258 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 18.9%, מקום 112 מתוך 164 בקטגוריה; ל-3 שנים: 36.65% (מקום 98 מתוך 211).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (11/2004) שווים היום 11,726 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 16,120 ש"ח.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 1.31% לשנה (מקום 202 מתוך 243 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-23,182 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -17.7% בין 10/2007 ל-09/2011.
- סטיית תקן: 7.65; מדד שארפ: 0.17 (מקום 119 מתוך 164); חשיפה למניות 6.9%, לחו"ל 3.7%, למט"ח 2.6%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 1999 | 2000 | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2011 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 17.43% | 1.42% | 6.44% | -3.52% | 20.43% | 9.35% | 16.96% | 5.98% | 5.59% | -4.69% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2011.
דירוג בקטגוריה תגמולים ואישית לפיצויים (12/2011)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 258 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 22 | 194 / 258 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 1.31% | 202 / 243 |
| תשואה מתחילת השנה | -4.69% | 170 / 236 |
| תשואה 3 שנים | 36.65% | 98 / 211 |
| תשואה 5 שנים | 18.9% | 112 / 164 |
| מדד שארפ | 0.17 | 119 / 164 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- קופת גמל עמ"י מסלול אשראי אג"ח 22 מ' ש"ח
- חיננית קופת תגמולים - טווח בינוני - לשעבר מקבוצת מזרחי טפחות 21 מ' ש"ח
- פסגות גדיש אג"ח חו"ל 20 מ' ש"ח
- הפניקס קופה לתשלום דמי מחלה 20 מ' ש"ח
- כלל גמל מניות 24 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 12/2011 | 0.14% | -4.69% | 21.8 | 0 | 0.1 | -1.2 | 1.31% | 6.9% | 3.7% |
| 11/2011 | -1.67% | -4.82% | 23 | 0 | 0.2 | 0 | 1.31% | 7.5% | 4.2% |
| 10/2011 | 2.75% | -3.21% | 23.6 | 0 | 0.1 | -0.1 | 1.31% | 7.2% | 4.7% |
| 09/2011 | -1.94% | -5.8% | 23.2 | 0 | 0.1 | -0.8 | 1.31% | 6.7% | 4.1% |
| 08/2011 | -2.64% | -3.93% | 24.5 | 0 | 0 | -0.5 | 1.31% | 7.2% | 4% |
| 07/2011 | -0.11% | -1.33% | 25.7 | 0 | 0.1 | 0 | 1.31% | 7.8% | 4% |
| 06/2011 | -0.93% | -1.22% | 25.9 | 0 | 1 | -0 | 1.31% | 8.1% | 4.1% |
| 05/2011 | -1.36% | -0.29% | 27.2 | 0 | 0.6 | 0 | 1.31% | 8.6% | 4.8% |
| 04/2011 | 0.53% | 1.08% | 28.2 | 0 | 0.1 | 0 | 1.31% | 8.2% | 4.6% |
| 03/2011 | -0.08% | 0.55% | 28.1 | 0 | 0.3 | 0.6 | 1.31% | 8.4% | 5% |
| 02/2011 | 0.52% | 0.63% | 27.8 | 0 | 0.2 | -0.3 | 1.31% | 8.7% | 5.4% |
| 01/2011 | 0.11% | 0.11% | 28.1 | 0 | 0 | 0 | 1.31% | 8.7% | 4.7% |
| 12/2010 | 0.72% | 11.26% | 28.1 | 0.1 | 0.3 | -0.3 | 1.38% | 8.5% | 4.5% |
| 09/2008 | -4.93% | -10.24% | 31.4 | 0.3 | 3.6 | 1.5 | 0.95% | 5.7% | 2.1% |
| 08/2008 | -0.06% | -5.59% | 35.1 | 0.1 | 0.1 | -1.5 | 0.95% | 7.2% | 2.6% |
| 07/2008 | -1.39% | -5.53% | 36.7 | 0.1 | 0.1 | -1.5 | 0.95% | 8.2% | 1.9% |
| 06/2008 | -1.62% | -4.2% | 38.9 | 0.1 | 0.8 | -3.8 | 0.95% | 8.9% | 1.8% |
| 05/2008 | 0.84% | -2.62% | 44.1 | 0.1 | 0.4 | -1.2 | 0.95% | 10.7% | 1.7% |
| 04/2008 | 1.4% | -3.43% | 45.3 | 0.1 | 0.5 | 0 | 0.95% | 10.5% | 1.9% |
| 03/2008 | -2.9% | -4.76% | 45.2 | 0.1 | 0.1 | -1 | 0.95% | 12.6% | 1.9% |
| 02/2008 | 1.48% | -1.92% | 47.6 | 0.1 | 0 | -1.5 | 0.95% | 12.6% | 2.7% |
| 01/2008 | -3.35% | -3.35% | 48.5 | 0.4 | 0.1 | 0 | 0.95% | 12.8% | 2.7% |
| 12/2007 | -1.75% | 5.59% | 49.9 | 0.4 | 0 | 0 | 0.68% | - | - |
| 11/2007 | -1.7% | 7.47% | 50.5 | 0.2 | 0.4 | 0 | 0.68% | - | - |
| 10/2007 | 3.05% | 9.33% | 51.6 | 0.1 | 0.6 | -0.4 | 0.68% | - | - |
| 09/2007 | 1.21% | 6.1% | 51.1 | 0.1 | 0.3 | 0 | 0.68% | - | - |
| 08/2007 | -2.4% | 4.83% | 50.8 | 0.1 | 0.1 | -0.1 | 0.68% | - | - |
| 07/2007 | -0.17% | 7.4% | 52.2 | 0.2 | 0.1 | 0 | 0.68% | - | - |
| 06/2007 | -0.07% | 7.59% | 52.2 | 0.2 | 0 | 0 | 0.68% | - | - |
| 05/2007 | 1.34% | 7.66% | 52.2 | 0.4 | 0.1 | -4.6 | 0.68% | - | - |
| 04/2007 | 2.58% | 6.24% | 55.8 | 0.1 | 0.1 | -0.2 | 0.68% | - | - |
| 03/2007 | 0.81% | 3.57% | 54.8 | 0.1 | 0 | -0 | 0.68% | - | - |
| 02/2007 | 0.78% | 2.74% | 54.3 | 0.1 | 1.2 | 0 | 0.68% | - | - |
| 01/2007 | 1.94% | 1.94% | 54.9 | 0.1 | 0.6 | 0 | 0.68% | - | - |
| 12/2006 | 0.06% | 5.98% | 54.3 | 0.3 | 0.1 | 0 | 0.69% | - | - |
| 11/2006 | 0.76% | 5.92% | 54 | 0.1 | 0 | -0.8 | 0.69% | - | - |
| 10/2006 | 2.57% | 5.12% | 54.3 | 0.1 | 0 | -0.1 | 0.69% | - | - |
| 09/2006 | 0.58% | 2.49% | 53 | 0.1 | 0 | 0 | 0.69% | - | - |
| 08/2006 | 0.63% | 1.9% | 52.7 | 0.4 | 0 | 0 | 0.69% | - | - |
| 07/2006 | 0.97% | 1.26% | 52.1 | 0.2 | 0.5 | 0 | 0.69% | - | - |
| 06/2006 | -1.36% | 0.28% | 52 | 0.2 | 0.2 | -0 | 0.69% | - | - |
| 05/2006 | -1.85% | 1.67% | 52.9 | 2.4 | 0.1 | -0.4 | 0.69% | - | - |
| 04/2006 | 1% | 3.58% | 51.9 | 0.3 | 0.6 | 0 | 0.69% | - | - |
| 03/2006 | 0.61% | 2.56% | 51.5 | 0.3 | 0 | -0 | 0.69% | - | - |
| 02/2006 | -0.17% | 1.94% | 50.9 | 0.3 | 0.1 | 0 | 0.69% | - | - |
| 01/2006 | 2.11% | 2.11% | 50.7 | 0.2 | 0 | -0.1 | 0.69% | - | - |
| 12/2005 | 0.29% | 16.96% | 49.7 | 1.2 | 0.1 | -0 | 0.69% | - | - |
| 11/2005 | 0.35% | 16.62% | 48.5 | 0.4 | 0.3 | 0 | 0.69% | - | - |
| 10/2005 | -0.05% | 16.21% | 48.2 | 0.2 | 0.3 | -0 | 0.69% | - | - |
| 09/2005 | 2.69% | 16.27% | 48.3 | 0.4 | 0.5 | -0.1 | 0.69% | - | - |
| 08/2005 | 2.68% | 13.23% | 47.3 | 0.3 | 0.9 | -0 | 0.69% | - | - |
| 07/2005 | 3.24% | 10.27% | 46.8 | 0.3 | 0.1 | -0 | 0.69% | - | - |
| 06/2005 | -0.89% | 6.81% | 45.1 | 0 | 0.3 | 0.1 | 0.69% | - | - |
| 05/2005 | 2.5% | 7.77% | 45.7 | 0.6 | 0.3 | -0 | 0.69% | - | - |
| 04/2005 | 1.47% | 5.14% | 44.5 | 0.1 | 0.4 | 0 | 0.69% | - | - |
| 03/2005 | 0.42% | 3.62% | 44.1 | 0.3 | 0.5 | -0.3 | 0.69% | - | - |
| 02/2005 | 1.48% | 3.18% | 44.4 | 0.2 | 2.3 | -1.2 | 0.69% | - | - |
| 01/2005 | 1.68% | 1.68% | 47 | 0.1 | 0.6 | 0 | 0.69% | - | - |
| 12/2004 | 1.9% | 9.35% | 46.8 | 0.3 | 0.1 | 0 | 0.72% | - | - |
| 11/2004 | 2.03% | 7.31% | 45.7 | 0.1 | 0.1 | -0 | 0.72% | - | - |
| 10/2004 | 0.11% | 5.18% | 44.8 | 0.1 | 0 | 0 | 0.72% | - | - |
| 09/2004 | 0.74% | 5.06% | 44.7 | 0.1 | 0.4 | 0.1 | 0.72% | - | - |
| 08/2004 | 0.05% | 4.29% | 44.5 | 0.3 | 0.2 | -0 | 0.72% | - | - |
| 07/2004 | -1.25% | 4.24% | 44.4 | 0.3 | 0.3 | 0 | 0.72% | - | - |
| 06/2004 | 1.65% | 5.56% | 45 | 0.2 | 0.4 | 0.1 | 0.72% | - | - |
| 05/2004 | 0.89% | 3.84% | 44.4 | 0.4 | 0.2 | 1.9 | 0.72% | - | - |
| 04/2004 | 0.21% | 2.93% | 41.9 | 0.3 | 0.1 | -0.2 | 0.72% | - | - |
| 03/2004 | 1.31% | 2.71% | 41.9 | 0.2 | 0.3 | -0.4 | 0.72% | - | - |
| 02/2004 | 0.27% | 1.38% | 41.8 | 0.3 | 0.1 | 1.5 | 0.72% | - | - |
| 01/2004 | 1.11% | 1.11% | 40 | 0.1 | 0 | -0.3 | 0.72% | - | - |
| 12/2003 | 1.48% | 20.43% | 39.8 | 0.7 | 0.1 | 0 | 0.72% | - | - |
| 11/2003 | 1.89% | 18.68% | 38.6 | 0.1 | 0.1 | -0.3 | 0.72% | - | - |
| 10/2003 | 2.62% | 16.48% | 38.2 | 0.2 | 0.4 | 0 | 0.72% | - | - |
| 09/2003 | 1.79% | 13.5% | 37.5 | 0.1 | 0.1 | 0 | 0.72% | - | - |
| 08/2003 | -0.19% | 11.51% | 36.9 | 0.3 | 0.1 | 0 | 0.72% | - | - |
| 07/2003 | -0.69% | 11.72% | 36.7 | 0.1 | 0.4 | 0 | 0.72% | - | - |
| 06/2003 | 2.66% | 12.5% | 37.4 | 1.5 | 1.7 | 0 | 0.72% | - | - |
| 05/2003 | 1.97% | 9.58% | 36.7 | 0.4 | 1.2 | 0 | 0.72% | - | - |
| 04/2003 | 3.76% | 7.46% | 36.9 | 0.1 | 0.3 | 0 | 0.72% | - | - |
| 03/2003 | 2.24% | 3.57% | 35.8 | 0.1 | 1.1 | 0 | 0.72% | - | - |
| 02/2003 | 1.27% | 1.3% | 36.1 | 0.1 | 0.4 | 0 | 0.72% | - | - |
| 01/2003 | 0.03% | 0.03% | 36.3 | 0.1 | 0.3 | 0.1 | 0.72% | - | - |
| 12/2002 | -1.55% | -3.52% | 36.5 | 0.4 | 0.1 | 0.1 | 0.74% | - | - |
| 11/2002 | 2.65% | -2% | 36.6 | 0.1 | 0.5 | -0 | 0.74% | - | - |
| 10/2002 | -0.43% | -4.53% | 36.2 | 0.1 | 0.5 | 0 | 0.74% | - | - |
| 09/2002 | -1.78% | -4.12% | 36.7 | 0.1 | 0.5 | 0 | 0.74% | - | - |
| 08/2002 | 0.2% | -2.38% | 37.7 | 0.5 | 0.4 | 0 | 0.74% | - | - |
| 07/2002 | 1.02% | -2.58% | 37.7 | 0.3 | 0.6 | 0 | 0.74% | - | - |
| 06/2002 | -1.66% | -3.56% | 37.6 | 0.1 | 0.1 | 0 | 0.74% | - | - |
| 05/2002 | 1.06% | -1.93% | 38.3 | 0.1 | 0.3 | -0.1 | 0.74% | - | - |
| 04/2002 | -1.22% | -2.96% | 38.2 | 0.1 | 0.4 | 0 | 0.74% | - | - |
| 03/2002 | -1.32% | -1.76% | 39 | 0.1 | 0.2 | -0.1 | 0.74% | - | - |
| 02/2002 | -1.25% | -0.45% | 39.8 | 0.2 | 0.2 | -0.2 | 0.74% | - | - |
| 01/2002 | 0.81% | 0.81% | 40.5 | 0.1 | 1.7 | -0.4 | 0.74% | - | - |
| 12/2001 | 4.54% | 6.44% | 42.2 | 0.2 | 1 | 0 | 0.78% | - | - |
| 11/2001 | 1.99% | 1.82% | 41.2 | 0.1 | 0.4 | -0.3 | 0.78% | - | - |
| 10/2001 | 0.92% | -0.17% | 41 | 0.4 | 0.5 | -0.1 | 0.78% | - | - |
| 09/2001 | -1.96% | -1.08% | 40.9 | 0.1 | 0.5 | -0.2 | 0.78% | - | - |
| 08/2001 | -0.54% | 0.9% | 42.3 | 0.1 | 0.7 | -0.3 | 0.78% | - | - |
| 07/2001 | 1.2% | 1.45% | 43.4 | 0.1 | 0.4 | -0.6 | 0.78% | - | - |
| 06/2001 | 0.76% | 0.25% | 43.9 | 0.1 | 0.9 | -0.2 | 0.78% | - | - |
| 05/2001 | 0.22% | -0.51% | 44.6 | 0.2 | 1.9 | -0.4 | 0.78% | - | - |
| 04/2001 | 2.65% | -0.73% | 46.5 | 0.1 | 0.6 | 0 | 0.78% | - | - |
| 03/2001 | -2.65% | -3.29% | 45.9 | 0.2 | 0.8 | 0.6 | 0.78% | - | - |
| 02/2001 | -0.17% | -0.66% | 47.2 | 0.1 | 0.8 | -0.4 | 0.78% | - | - |
| 01/2001 | -0.49% | -0.49% | 48.3 | 0.1 | 0.4 | -0.2 | 0.78% | - | - |
| 12/2000 | 0.12% | 1.42% | 49.1 | 0.4 | 0.2 | -0 | 0.8% | - | - |
| 11/2000 | 0.17% | 1.3% | 49 | 0.3 | 0.2 | 0 | 0.8% | - | - |
| 10/2000 | -3.8% | 1.12% | 48.8 | 0.2 | 0.1 | 0 | 0.8% | - | - |
| 09/2000 | -0.24% | 5.12% | 50.7 | 0 | 0 | 0 | 0.8% | - | - |
| 08/2000 | 1.61% | 5.37% | 50.8 | 0.3 | 0.2 | 0 | 0.8% | - | - |
| 07/2000 | -0.83% | 3.7% | 50 | 0.1 | 0.3 | -0 | 0.8% | - | - |
| 06/2000 | 0.75% | 4.57% | 50.6 | 0.1 | 0.1 | 0 | 0.8% | - | - |
| 05/2000 | 2.24% | 3.79% | 50.3 | 0.6 | 0.6 | 0.1 | 0.8% | - | - |
| 04/2000 | -0.64% | 1.52% | 49.2 | 0.2 | 0.1 | 0 | 0.8% | - | - |
| 03/2000 | -1% | 2.17% | 49.4 | 0.1 | 0.5 | -0 | 0.8% | - | - |
| 02/2000 | 2.66% | 3.2% | 50.3 | 0.1 | 0.7 | 0.8 | 0.8% | - | - |
| 01/2000 | 0.53% | 0.53% | 48.9 | 0.3 | 0.4 | -0.2 | 0.8% | - | - |
| 12/1999 | 2.13% | 17.43% | 49 | 0.3 | 0.4 | 0 | - | - | - |
| 11/1999 | 2.03% | 14.99% | 48.2 | 0.3 | 0.8 | 0 | - | - | - |
| 10/1999 | 1.13% | 12.7% | 49 | 0.3 | 0.4 | 0 | - | - | - |
| 09/1999 | 1.4% | 11.44% | 47.4 | 0.3 | 0.5 | 0 | - | - | - |
| 08/1999 | 0.26% | 9.9% | 47 | 0.3 | 0.6 | 0.1 | - | - | - |
| 07/1999 | 0.67% | 9.61% | 47.2 | 0.1 | 0.5 | 0 | - | - | - |
| 06/1999 | 2.02% | 8.88% | 47.3 | 0.3 | 1 | 0.1 | - | - | - |
| 05/1999 | 1.49% | 6.73% | 46.9 | 0.1 | 0.8 | 0.1 | - | - | - |
| 04/1999 | 2.01% | 5.16% | 46.9 | 0.1 | 1.4 | 0.1 | - | - | - |
| 03/1999 | 2.18% | 3.09% | 47.2 | 1.7 | 5 | -0.2 | - | - | - |
| 02/1999 | 0.82% | 0.89% | 49.7 | 0.2 | 2 | 1.4 | - | - | - |
| 01/1999 | 0.07% | 0.07% | 49.8 | 0.8 | 2.8 | 0.1 | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של גמל זהב (1981) קופת תגמולים לשעבר מקבוצת מזרחי טפחות?
ב-12/2011: 0.14% לחודש, -4.69% מתחילת השנה, 36.65% ל-3 שנים ו-18.9% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בגמל זהב (1981) קופת תגמולים לשעבר מקבוצת מזרחי טפחות?
1.31% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם גמל זהב (1981) קופת תגמולים לשעבר מקבוצת מזרחי טפחות מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.