מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש: תשואה, דמי ניהול וסיכון
מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ (בשליטת מיטב דש השקעות בע"מ), בסיווג קרנות השתלמות, פעילה מ-2015; 128 חודשי דיווח מ-12/2015 עד 07/2026.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-07/2026: 986 מיליון ש"ח, מקום 67 מתוך 234 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 29.83%, מקום 86 מתוך 152 בקטגוריה; ל-3 שנים: 22.61% (מקום 104 מתוך 164).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 12,983 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 17,151 ש"ח.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.63% לשנה (מקום 182 מתוך 223 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-11,874 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -14% בין 12/2021 ל-09/2022.
- סטיית תקן: 7.02; מדד שארפ: 0.36 (מקום 105 מתוך 152); חשיפה למניות 574.2%, לחו"ל 387.9%, למט"ח 239.7%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 2.33% | 6.37% | -1.66% | 12.38% | 3.19% | 12.7% | -13.01% | 19.67% | 12% | 5.38% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.
דירוג בקטגוריה קרנות השתלמות (07/2026)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 234 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 986 | 67 / 234 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.63% | 182 / 223 |
| תשואה מתחילת השנה | 1.09% | 215 / 231 |
| תשואה 3 שנים | 22.61% | 104 / 164 |
| תשואה 5 שנים | 29.83% | 86 / 152 |
| מדד שארפ | 0.36 | 105 / 152 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- אלטשולר שחם השתלמות עוקב S&P 500 1,031 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש 1,046 מ' ש"ח
- אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות 921 מ' ש"ח
- מיטב השתלמות אשראי ואג"ח 1,071 מ' ש"ח
- מגדל השתלמות מניות סחיר 886 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 07/2026 | -1.31% | 1.09% | 986 | 5 | 1.9 | -27.7 | 0.63% | 574.2% | 387.9% |
| 06/2026 | 2.61% | 2.43% | 1,024.2 | 4.7 | 2.8 | -53.7 | 0.63% | 577.9% | 389.4% |
| 05/2026 | 1.19% | -0.18% | 1,049.5 | 4.6 | 5.4 | -48.1 | 0.63% | 528.8% | 1,049.5% |
| 04/2026 | 2.57% | -1.35% | 1,085.9 | 4.9 | 2.9 | -39.5 | 0.63% | 547.8% | 1,084.2% |
| 03/2026 | -3.8% | -3.82% | 1,095.8 | 5.8 | 2.5 | -68.6 | 0.63% | 551.4% | 1,095.8% |
| 02/2026 | 0.44% | -0.02% | 1,207 | 5.5 | 3.9 | -85.3 | 0.63% | 610.1% | 1,207% |
| 01/2026 | -0.46% | -0.46% | 1,286.2 | 6.4 | 1.8 | -90.6 | 0.63% | 647.5% | 1,286.2% |
| 12/2025 | -0.92% | 5.38% | 1,378.8 | 9.1 | 3.9 | -85.7 | 0.58% | 693.1% | 1,349.5% |
| 11/2025 | 0% | 6.36% | 1,473.5 | 7 | 3.5 | -76.9 | 0.58% | 681.3% | 1,473.5% |
| 10/2025 | 1.14% | 6.36% | 1,548.3 | 6.5 | 4.8 | -51.8 | 0.58% | 698.9% | 1,546.8% |
| 09/2025 | 1.7% | 5.16% | 1,581.4 | 6.7 | 2.4 | -56.5 | 0.58% | 713.5% | 1,581.4% |
| 08/2025 | 0% | 3.4% | 1,607.3 | 6.9 | 3.2 | -82.2 | 0.58% | 733.4% | 1,607.3% |
| 07/2025 | 1.59% | 3.4% | 1,686.2 | 9.1 | 4.4 | -102.1 | 0.58% | 768.1% | 1,686.2% |
| 06/2025 | 0.96% | 1.78% | 1,758 | 7.2 | 3.1 | -50.7 | 0.58% | 803.5% | 1,758% |
| 05/2025 | 1.62% | 0.81% | 1,788.5 | 7.4 | 4.3 | -27.7 | 0.58% | 809.6% | 1,783.3% |
| 04/2025 | -0.33% | -0.79% | 1,785.4 | 7.4 | 3.2 | -25.2 | 0.58% | 807.5% | 1,782.8% |
| 03/2025 | 0.62% | -0.46% | 1,813.7 | 8.2 | 6.3 | -63.9 | 0.58% | 812.8% | 1,813.7% |
| 02/2025 | -0.81% | -1.08% | 1,865.1 | 8.6 | 4 | -69.3 | 0.58% | 840.4% | 1,478.2% |
| 01/2025 | -0.27% | -0.27% | 1,946.3 | 8.9 | 3.5 | -57.4 | 0.58% | 883.1% | 1,771.8% |
| 12/2024 | -0.69% | 12% | 2,004.8 | 16.1 | 5.3 | -3.6 | 0.47% | 896.3% | 1,978.3% |
| 11/2024 | 0.32% | 12.77% | 2,012.3 | 10 | 6.3 | 47.9 | 0.47% | 899.8% | 1,980.7% |
| 10/2024 | -1.04% | 12.41% | 1,956 | 8 | 4.1 | 66.9 | 0.47% | 860.8% | 1,900.8% |
| 09/2024 | 3.07% | 13.6% | 1,906.9 | 7.2 | 5.5 | 81.7 | 0.47% | 846.4% | 1,876.2% |
| 08/2024 | -0.91% | 10.21% | 1,769.7 | 9.2 | 4.9 | 66 | 0.47% | 780.7% | 1,766.1% |
| 07/2024 | 1.61% | 11.22% | 1,716.1 | 10.5 | 4.9 | 66.8 | 0.47% | 767.8% | 1,716.1% |
| 06/2024 | 3.47% | 9.46% | 1,617 | 6.4 | 2.3 | 81.9 | 0.47% | 707.9% | 1,598.1% |
| 05/2024 | 1.33% | 5.79% | 1,480.1 | 8 | 4 | 67.2 | 0.47% | 655.4% | 1,432.4% |
| 04/2024 | -0.39% | 4.4% | 1,390.9 | 5.4 | 1 | 47 | 0.47% | 629% | 1,359.4% |
| 03/2024 | 4.6% | 4.81% | 1,345.6 | 5.4 | 1.4 | 92.4 | 0.47% | 598.4% | 1,307.7% |
| 02/2024 | -0.79% | 0.2% | 1,193.7 | 6 | 0.7 | 127.3 | 0.47% | 520.1% | 1,142.3% |
| 01/2024 | 1% | 1% | 1,071.5 | 3.6 | 0.7 | 114.4 | 0.47% | 469.1% | 1,030.9% |
| 12/2023 | 1.52% | 19.67% | 946.7 | 8.8 | 2 | 117.6 | 0.44% | 404.6% | 891% |
| 11/2023 | -1.25% | 17.88% | 809.9 | 3.8 | 2 | 88.1 | 0.44% | 342% | 809.9% |
| 10/2023 | 2.6% | 19.37% | 729.6 | 3.2 | 1.2 | 87.1 | 0.44% | 318.6% | 696% |
| 09/2023 | -1.81% | 16.34% | 624.4 | 1.9 | 2.2 | 59.9 | 0.44% | 266% | 604.6% |
| 08/2023 | 1.76% | 18.49% | 576 | 2.1 | 1.5 | 107.7 | 0.44% | 254.3% | 574.6% |
| 07/2023 | 2.43% | 16.44% | 457.4 | 1.3 | 0.6 | 92.1 | 0.44% | 191.6% | 413% |
| 06/2023 | 1.7% | 13.68% | 354.8 | 1.3 | 2.8 | 52.2 | 0.44% | 151.3% | 330.1% |
| 05/2023 | 2.41% | 11.78% | 298.3 | 1.6 | 0.3 | 49.3 | 0.44% | 127.9% | 280.1% |
| 04/2023 | 2.98% | 9.15% | 241.2 | 0.5 | 0.5 | 52.6 | 0.44% | 103.4% | 226.1% |
| 03/2023 | 0.56% | 5.99% | 183.1 | 1.6 | 1.5 | 114.1 | 0.44% | 79% | 172.1% |
| 02/2023 | 2.01% | 5.4% | 67.6 | 0.2 | 0.3 | 18.2 | 0.44% | 27.9% | 61.2% |
| 01/2023 | 3.32% | 3.32% | 48.5 | 0.2 | 0.4 | 0.9 | 0.44% | 24% | 20.6% |
| 12/2022 | -1.81% | -13.01% | 46.3 | 0.3 | 0.3 | -0.1 | 0.43% | 23.4% | 20.1% |
| 11/2022 | 0.95% | -11.41% | 47.3 | 0.2 | 0.1 | -0.3 | 0.43% | 24% | 20.5% |
| 10/2022 | 2% | -12.24% | 46.9 | 0.2 | 0.3 | 0.6 | 0.43% | 23.5% | 20.2% |
| 09/2022 | -4.94% | -13.97% | 45.5 | 0.2 | 0.4 | -0.3 | 0.43% | 22.6% | 19.6% |
| 08/2022 | -1.96% | -9.49% | 48.4 | 0.2 | 0.2 | 0.6 | 0.43% | 23.7% | 20.4% |
| 07/2022 | 4.4% | -7.69% | 48.8 | 0.2 | 0.1 | -0.3 | 0.43% | 24.1% | 20.6% |
| 06/2022 | -2.95% | -11.58% | 46.9 | 0.2 | 0.6 | -0.8 | 0.43% | 23.2% | 20.1% |
| 05/2022 | -2.4% | -8.89% | 49.4 | 0.2 | 0 | 0 | 0.43% | 24.8% | 21.5% |
| 04/2022 | -3.15% | -6.65% | 50.4 | 0.2 | 0 | 0.6 | 0.43% | 25.1% | 21.6% |
| 03/2022 | 1.22% | -3.61% | 51.3 | 0.2 | 0.2 | -0.7 | 0.43% | 25.7% | 22.1% |
| 02/2022 | -1.36% | -4.77% | 51.4 | 0.2 | 0.2 | 0.5 | 0.43% | 25.9% | 22.3% |
| 01/2022 | -3.46% | -3.46% | 51.7 | 0 | 0.4 | 0.1 | 0.43% | 25.9% | 22.4% |
| 12/2021 | 1.3% | 12.7% | 53.7 | 0.7 | 0.1 | 0.7 | 0.43% | 25.7% | 22.1% |
| 11/2021 | 0.33% | 11.25% | 51.7 | 0.2 | 0 | -0.7 | 0.43% | 24.7% | 21.4% |
| 10/2021 | 2.15% | 10.89% | 52 | 0.2 | 0.1 | 0.2 | 0.43% | 25% | 21.6% |
| 09/2021 | -0.65% | 8.55% | 50.6 | 0.2 | 0 | 0.1 | 0.43% | 24.1% | 20.8% |
| 08/2021 | 1.36% | 9.26% | 50.7 | 0.2 | 0 | -0.1 | 0.43% | 24% | 20.9% |
| 07/2021 | 0.61% | 7.8% | 49.9 | 0.2 | 0 | -0.1 | 0.43% | 24.2% | 20.9% |
| 06/2021 | 1.26% | 7.14% | 49.6 | 0.2 | 0.1 | -1.4 | 0.43% | 23.8% | 20.8% |
| 05/2021 | 0.64% | 5.81% | 50.3 | 0.3 | 0 | -1.6 | 0.43% | 24.1% | 21% |
| 04/2021 | 2.21% | 5.14% | 51.2 | 0.2 | 0 | -0.1 | 0.43% | 24.7% | 21.4% |
| 03/2021 | 1.3% | 2.86% | 50 | 0.4 | 0.1 | -0.3 | 0.43% | 24.2% | 21.1% |
| 02/2021 | 0.29% | 1.54% | 49.4 | 0.2 | 0 | 0.2 | 0.43% | 23.9% | 20.8% |
| 01/2021 | 1.25% | 1.25% | 48.9 | 0.3 | 0 | -1.5 | 0.43% | 23.5% | 20.4% |
| 12/2020 | 1.21% | 3.19% | 49.6 | 0.4 | 0.2 | -1.2 | 0.43% | 23.6% | 20.4% |
| 11/2020 | 4.41% | 1.96% | 50 | 0.2 | 0 | -1 | 0.43% | 19.2% | 14.2% |
| 10/2020 | -0.05% | -2.35% | 48.7 | 0.2 | 0.2 | -1.7 | 0.43% | 18.4% | 13.4% |
| 09/2020 | -1.95% | -2.3% | 50.4 | 0.2 | 0.1 | -0.6 | 0.43% | 19.4% | 14.3% |
| 08/2020 | 2.06% | -0.36% | 52 | 0.2 | 0 | -0.6 | 0.43% | 19.9% | 15.2% |
| 07/2020 | 2.54% | -2.37% | 51.4 | 0.3 | 0.5 | -0.5 | 0.43% | 19.6% | 14.4% |
| 06/2020 | -0.85% | -4.79% | 50.9 | 0.2 | 0.3 | -0.3 | 0.43% | 19.5% | 14.5% |
| 05/2020 | 1.06% | -3.97% | 51.7 | 0.2 | 0.1 | 1 | 0.43% | 20.4% | 15.1% |
| 04/2020 | 6.2% | -4.98% | 50.1 | 0.2 | 0 | -0.1 | 0.43% | 19.8% | 14.4% |
| 03/2020 | -9.15% | -10.53% | 47.1 | 0.2 | 0.2 | -0.4 | 0.43% | 18.7% | 13.6% |
| 02/2020 | -1.81% | -1.52% | 52.3 | 0.2 | 0.1 | 0.4 | 0.43% | 19.9% | 14.8% |
| 01/2020 | 0.3% | 0.3% | 52.8 | 0.3 | 0 | 0.5 | 0.43% | 20.5% | 14.9% |
| 12/2019 | 0.37% | 12.38% | 51.8 | 0.4 | 0.1 | 3.1 | 0.45% | 19.2% | 14.1% |
| 11/2019 | 0.92% | 11.97% | 48.2 | 0.2 | 0 | 2.6 | 0.45% | 17.9% | 13% |
| 10/2019 | 1.37% | 10.95% | 45 | 0.2 | 0 | 0.5 | 0.45% | 17.3% | 12.6% |
| 09/2019 | 1.42% | 9.45% | 43.8 | 0.2 | 0 | 2.3 | 0.45% | 16.4% | 11.8% |
| 08/2019 | -0.51% | 7.92% | 40.7 | 0.2 | 0.2 | 0.9 | 0.45% | 15.4% | 11.3% |
| 07/2019 | 0.86% | 8.47% | 40 | 0.2 | 0 | 0.4 | 0.45% | 14.9% | 10.8% |
| 06/2019 | 2.09% | 7.54% | 39.2 | 0.2 | 0 | 1 | 0.45% | 14.8% | 10.8% |
| 05/2019 | -1.13% | 5.34% | 37.3 | 0.2 | 0 | 0.8 | 0.45% | 14.1% | 10.4% |
| 04/2019 | 1.55% | 6.55% | 36.7 | 0.2 | 0.1 | 3.9 | 0.45% | 13.9% | 10.3% |
| 03/2019 | 0.94% | 4.92% | 32.2 | 0.2 | 0.1 | 0.8 | 0.45% | 12% | 8.9% |
| 02/2019 | 1.23% | 3.94% | 31.1 | 0.2 | 0 | -0.8 | 0.45% | 11.9% | 8.8% |
| 01/2019 | 2.68% | 2.68% | 31.3 | 0.2 | 0.1 | -0 | 0.45% | 12.1% | 8.9% |
| 12/2018 | -3.21% | -1.66% | 30.4 | 0.3 | 0.1 | 0.1 | 0.45% | 12.4% | 9.2% |
| 11/2018 | 0.28% | 1.6% | 31.1 | 0.2 | 0.3 | 0.7 | 0.45% | 12.4% | 9.2% |
| 10/2018 | -2.09% | 1.32% | 30.4 | 0.2 | 0.1 | 0.7 | 0.45% | 12.3% | 9.2% |
| 09/2018 | -0.15% | 3.48% | 30.2 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 0.45% | 12.1% | 9.1% |
| 08/2018 | 1.41% | 3.64% | 30.1 | 0.2 | 0.2 | -0.5 | 0.45% | 12.4% | 9.1% |
| 07/2018 | 1.74% | 2.2% | 30.1 | 0.3 | 0 | 0.1 | 0.45% | 12.2% | 9.1% |
| 06/2018 | 0% | 0.45% | 29.3 | 0.2 | 0 | -1.4 | 0.45% | 11.9% | 8.9% |
| 05/2018 | 0.3% | 0.45% | 30.5 | 0.2 | 0 | 0.1 | 0.45% | 12.1% | 9.1% |
| 04/2018 | 1.33% | 0.15% | 30.1 | 0.2 | 0 | 0.6 | 0.45% | 11.9% | 9% |
| 03/2018 | -1.27% | -1.17% | 28.9 | 0.2 | 0 | -0.3 | 0.45% | 11.6% | 8.7% |
| 02/2018 | -1.48% | 0.11% | 29.3 | 0.2 | 0 | -0.3 | 0.45% | 11.7% | 8.8% |
| 01/2018 | 1.61% | 1.61% | 29.9 | 0.3 | 0 | -0.1 | 0.45% | 12% | 9% |
| 12/2017 | 0.71% | 6.37% | 29.3 | 0.4 | 0.2 | -0.2 | 0.37% | 11.7% | 8.7% |
| 11/2017 | 0.69% | 5.62% | 29.1 | 0.2 | 0 | 0.1 | 0.37% | 11.6% | 8.7% |
| 10/2017 | 1.4% | 4.9% | 28.6 | 0.2 | 0 | 0.1 | 0.37% | 11.5% | 8.6% |
| 09/2017 | 0.23% | 3.45% | 28 | 0.2 | 0 | -0.3 | 0.37% | 11.2% | 8.4% |
| 08/2017 | 0.21% | 3.21% | 28.1 | 0.3 | 0.2 | 0.3 | 0.37% | 11.2% | 8.4% |
| 07/2017 | 1.28% | 3% | 27.6 | 0.3 | 0 | 0 | 0.37% | 11% | 8.3% |
| 06/2017 | -0.65% | 1.7% | 27 | 0.2 | 0.1 | 0.2 | 0.37% | 10.8% | 8.2% |
| 05/2017 | 1.15% | 2.36% | 26.9 | 0.2 | 0.1 | -0.7 | 0.37% | 10.9% | 8.5% |
| 04/2017 | 1.13% | 1.2% | 27.1 | 0.2 | 0 | 0.2 | 0.37% | 10.9% | 8.4% |
| 03/2017 | -0.02% | 0.07% | 26.3 | 0.2 | 0 | -1.7 | 0.37% | 10.6% | 8.3% |
| 02/2017 | 0.55% | 0.09% | 27.9 | 0.2 | 0.2 | 0.6 | 0.37% | 11.1% | 8.6% |
| 01/2017 | -0.46% | -0.46% | 27.2 | 0.2 | 0 | 2 | 0.37% | 10.8% | 8.1% |
| 12/2016 | 1.13% | 2.33% | 25.1 | 0.3 | 0.1 | 1.1 | - | 9.8% | 7.4% |
| 11/2016 | 0.48% | 1.19% | 23.5 | 0.2 | 0 | 0.6 | - | 9.4% | 6.9% |
| 10/2016 | -0.13% | 0.7% | 22.7 | 0.1 | 0 | 0.6 | - | 8.9% | 6.6% |
| 09/2016 | -0.55% | 0.83% | 22 | 0.3 | 0 | 2.4 | - | 8.7% | 6.5% |
| 08/2016 | 0.09% | 1.39% | 19.4 | 0.1 | 0 | 1.6 | - | 7.5% | 5.6% |
| 07/2016 | 2.37% | 1.3% | 17.6 | 0.2 | 0 | 2.4 | - | 6.6% | 4.9% |
| 06/2016 | -1.08% | -1.04% | 14.7 | 0.1 | 0 | 2.5 | - | 5.5% | 4.1% |
| 05/2016 | 0.51% | 0.04% | 12.2 | 0.1 | 0 | 3.1 | - | 4.9% | 3.7% |
| 04/2016 | 0.75% | -0.47% | 9 | 0.1 | 0 | 2.2 | - | 3% | 2.3% |
| 03/2016 | 1.36% | -1.21% | 6.7 | 0 | 0 | 4.2 | - | 2.6% | 2% |
| 02/2016 | -0.67% | -2.54% | 2.5 | 0 | 0 | 1.6 | - | 1% | 0.7% |
| 01/2016 | -1.88% | -1.88% | 0.9 | 0 | 0 | 0.7 | - | 0.3% | 0.2% |
| 12/2015 | - | - | 0.2 | 0 | 0 | 0.2 | - | 0.1% | 0% |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש?
ב-07/2026: -1.31% לחודש, 1.09% מתחילת השנה, 22.61% ל-3 שנים ו-29.83% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול במיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש?
0.63% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.
