מגדל השתלמות מסלול מט"ח: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-12/2015 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
מגדל השתלמות מסלול מט"ח מנוהלת על ידי מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, בסיווג קרנות השתלמות, פעילה מ-2002; 147 חודשי דיווח מ-01/2002 עד 12/2015.
תשואה 12/2015
0.55%
מתחילת השנה
-1.37%
3 שנים מצטבר
0.34%
5 שנים מצטבר
9.6%
דמי ניהול מצבירה
0.95%
לשנה
נכסים
10
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-12/2015: 10 מיליון ש"ח, מקום 178 מתוך 249 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 9.6%, מקום 134 מתוך 149 בקטגוריה; ל-3 שנים: 0.34% (מקום 178 מתוך 183).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (04/2009) שווים היום 8,510 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 8,175 ש"ח.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.95% לשנה (מקום 165 מתוך 209 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-17,379 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -32.4% בין 07/2007 ל-07/2014.
- סטיית תקן: 5.89; מדד שארפ: 0.07 (מקום 142 מתוך 149); חשיפה למניות 0%, לחו"ל 6.8%, למט"ח 9.6%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2013 | 2014 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 2.02% | 7.7% | -2.11% | -2.09% | -15.79% | 6% | -7.82% | -6.44% | 8.74% | -1.37% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2015.
דירוג בקטגוריה קרנות השתלמות (12/2015)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 249 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 10 | 178 / 249 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.95% | 165 / 209 |
| תשואה מתחילת השנה | -1.37% | 203 / 211 |
| תשואה 3 שנים | 0.34% | 178 / 183 |
| תשואה 5 שנים | 9.6% | 134 / 149 |
| מדד שארפ | 0.07 | 142 / 149 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- אינפיניטי השתלמות משולב סחיר 11 מ' ש"ח
- השתלמות שיטת הפניקס אג"ח ממשלתי בריבית קבועה 2-5 ש 9 מ' ש"ח
- השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד תל בונד 20 11 מ' ש"ח
- אומגה קרן השתלמות מסלול מניות 9 מ' ש"ח
- איילון השתלמות מסלול מניות 12 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 12/2015 | 0.55% | -1.37% | 10.2 | 0.1 | 0.1 | 0.7 | 0.95% | 0% | 6.8% |
| 11/2015 | -1.12% | -1.91% | 9.5 | 0.1 | 0 | 0 | 0.95% | 0% | 6.3% |
| 10/2015 | -0.75% | -0.8% | 9.5 | 0.1 | 0 | -0 | 0.95% | 0% | 6.3% |
| 09/2015 | -0.09% | -0.05% | 9.6 | 0.1 | 0 | -0.7 | 0.95% | 0% | 6.3% |
| 08/2015 | 3.74% | 0.04% | 10.3 | 0.1 | 0 | 1 | 0.95% | 0% | 6.1% |
| 07/2015 | -0.08% | -3.56% | 8.8 | 0.1 | 0 | 0 | 0.95% | 0% | 5.6% |
| 06/2015 | -2.97% | -3.49% | 8.8 | 0 | 0.1 | 0.1 | 0.95% | 0% | 5.6% |
| 05/2015 | -0.09% | -0.53% | 9 | 0.1 | 0 | 0.2 | 0.95% | 0% | 5.8% |
| 04/2015 | -1.95% | -0.44% | 8.7 | 0 | 0 | 0.2 | 0.95% | 0% | 5.6% |
| 03/2015 | 0.17% | 1.54% | 8.6 | 0.1 | 0 | 1 | 0.95% | 0.6% | 5.7% |
| 02/2015 | 0.8% | 1.36% | 7.6 | 0.1 | 0 | 0.8 | 0.95% | 0.1% | 5% |
| 01/2015 | 0.56% | 0.56% | 6.7 | 0.1 | 0.1 | 1.2 | 0.95% | 0% | 4.4% |
| 12/2014 | -0.82% | 8.74% | 5.5 | 0.1 | 0 | 2.1 | 1.04% | 0% | 3.2% |
| 11/2014 | 2.37% | 9.64% | 3.4 | 0 | 0 | 0.4 | 1.04% | 0% | 1.8% |
| 10/2014 | 2.41% | 7.11% | 2.9 | 0 | 0 | -0 | 1.04% | 0% | 1.8% |
| 09/2014 | 0.87% | 4.58% | 2.9 | 0 | 0 | 0.7 | 1.04% | 0% | 1.7% |
| 08/2014 | 3.84% | 3.68% | 2.1 | 0 | 0 | -0.2 | 1.04% | 0.1% | 1.8% |
| 07/2014 | -1.42% | -0.15% | 2.2 | 0 | 0 | 0.1 | 1.04% | 0% | 1.4% |
| 06/2014 | -0.3% | 1.29% | 2.1 | 0 | 0 | 0 | 1.04% | 0% | 1.3% |
| 05/2014 | 0.14% | 1.59% | 2.1 | 0 | 0 | -0.6 | 1.04% | 0% | 1.1% |
| 04/2014 | -0.05% | 1.45% | 2.7 | 0 | 0 | 0.7 | 1.04% | 0% | 1.4% |
| 03/2014 | -0.02% | 1.5% | 2 | 0 | 0 | -0 | 1.04% | 0% | 1.2% |
| 02/2014 | 1.47% | 1.52% | 2 | 0 | 0 | 0.1 | 1.04% | 0% | 1.2% |
| 01/2014 | 0.05% | 0.05% | 1.9 | 0 | 0 | -0 | 1.04% | 0% | 1.2% |
| 12/2013 | -1.32% | -6.44% | 2 | 0.1 | 0 | -0.1 | 1.06% | 0% | 1.2% |
| 11/2013 | 0.17% | -5.19% | 2 | 0 | 0 | -0 | 1.06% | 0% | 1.2% |
| 10/2013 | 0.86% | -5.35% | 2 | 0 | 0 | 0.1 | 1.06% | 0% | 1.2% |
| 09/2013 | -0.96% | -6.16% | 1.9 | 0 | 0 | -0.4 | 1.06% | 0% | 1.2% |
| 08/2013 | 0.38% | -5.25% | 2.3 | 0 | 0 | -0 | 1.06% | 0% | 1.2% |
| 07/2013 | 0.32% | -5.61% | 2.3 | 0 | 0.1 | -0 | 1.06% | 0% | 1.3% |
| 06/2013 | -3.63% | -5.91% | 2.4 | 0 | 0 | 0 | 1.06% | 0% | 1.3% |
| 05/2013 | 0.68% | -2.37% | 2.5 | 0 | 0 | -0 | 1.06% | 0% | 1.3% |
| 04/2013 | -0.17% | -3.03% | 2.5 | 0 | 0 | 0 | 1.06% | 0% | 1% |
| 03/2013 | -1.8% | -2.86% | 2.4 | 0 | 0.1 | -0 | 1.06% | 0% | 1% |
| 02/2013 | -1.14% | -1.08% | 2.6 | 0 | 0 | 0 | 1.06% | 0% | 1% |
| 01/2013 | 0.06% | 0.06% | 2.6 | 0 | 0 | 0 | 1.06% | 0% | 1% |
| 12/2012 | -2.35% | 1.67% | 2.6 | 0.1 | 0 | -0 | 1.27% | 0% | 1.4% |
| 11/2012 | -1.09% | 4.12% | 2.6 | 0 | 0 | -0.6 | 1.27% | 0% | 0.9% |
| 10/2012 | -0.86% | 5.27% | 3.2 | 0 | 0 | -0 | 1.27% | 0% | 1% |
| 12/2010 | -3.49% | -7.82% | 2.8 | 0 | 0 | -0 | 1.4% | 0% | 0.2% |
| 11/2010 | 0.87% | -4.49% | 2.9 | 0 | 0.1 | -0 | 1.4% | 0% | 0.2% |
| 10/2010 | -0.1% | -5.31% | 2.9 | 0 | 0 | 0 | 1.4% | 0% | 0.2% |
| 09/2010 | -2.17% | -5.22% | 3 | 0 | 0 | -0.4 | 1.4% | 0% | 0.2% |
| 08/2010 | -0.01% | -3.12% | 3.5 | 0 | 0 | 0 | 1.4% | 0% | 0.2% |
| 07/2010 | 0.06% | -3.11% | 3.5 | 0 | 0 | 0.2 | 1.4% | 0% | 0.2% |
| 06/2010 | 0.99% | -3.16% | 3.3 | 0 | 0 | -0.1 | 1.4% | 0% | 0.2% |
| 05/2010 | 0.18% | -4.11% | 3.3 | 0 | 0 | 0.2 | 1.4% | 0% | 0.2% |
| 04/2010 | -0.12% | -4.29% | 3.1 | 0 | 0 | 0 | 1.4% | 0% | 0.2% |
| 03/2010 | -1.91% | -4.17% | 3.1 | 0 | 0.2 | 0 | 1.4% | 0% | 0.4% |
| 02/2010 | -0.21% | -2.31% | 3.3 | 0 | 0.1 | -0.1 | 1.4% | 0% | 0.4% |
| 01/2010 | -2.1% | -2.1% | 3.4 | 0 | 0.1 | -0.1 | 1.4% | 0% | 0.4% |
| 12/2009 | -1.85% | 6% | 3.7 | 0.1 | 0 | 0.1 | 1.59% | 0% | 0.6% |
| 11/2009 | 1.71% | 8% | 3.6 | 0 | 0 | 0.3 | 1.59% | 0% | 0.6% |
| 10/2009 | 0.76% | 6.18% | 3.3 | 0 | 0 | -0 | 1.59% | 0% | 0.6% |
| 09/2009 | -0.01% | 5.38% | 3.2 | 0 | 0 | 0 | 1.59% | 0% | 0.6% |
| 08/2009 | 0.44% | 5.39% | 3.2 | 0 | 0.3 | -0 | 1.59% | 0% | 0.6% |
| 07/2009 | -2.48% | 4.93% | 3.5 | 0 | 0 | 0.1 | 1.59% | 0% | 0.6% |
| 06/2009 | 0.17% | 7.6% | 3.5 | 0 | 0 | 0.3 | 1.59% | 0% | 0.6% |
| 05/2009 | -3.19% | 7.41% | 3.2 | 0 | 0 | 0 | 1.59% | 0% | 0.6% |
| 04/2009 | 0.58% | 10.95% | 3.3 | 0 | 0.1 | -0 | 1.59% | 0% | 0.6% |
| 03/2009 | 2.59% | 10.31% | 3.4 | 0 | 0 | -0.1 | 1.59% | 0.4% | 0.6% |
| 02/2009 | 2.77% | 7.53% | 3.5 | 0 | 0 | -0.2 | 1.59% | 0.7% | 0.8% |
| 01/2009 | 4.63% | 4.63% | 3.5 | 0 | 0 | 0 | 1.59% | 0.7% | 1% |
| 12/2008 | -2.29% | -15.79% | 3.4 | 0.1 | 0 | -0 | 0.49% | 0.7% | 1% |
| 11/2008 | 4.29% | -13.81% | 3.4 | 0 | 0.1 | -0.1 | 0.49% | 0.7% | 1% |
| 10/2008 | -2.53% | -17.36% | 3.5 | 0 | 0 | -0.1 | 0.49% | 0.7% | 0.9% |
| 09/2008 | -7.19% | -15.21% | 3.7 | 0 | 0 | -0.1 | 0.49% | 0.9% | 1.1% |
| 08/2008 | 1.99% | -8.65% | 4.1 | 0 | 0 | -0.1 | 0.49% | 0.9% | 1.3% |
| 07/2008 | 3.23% | -10.43% | 4.1 | 0 | 0 | 0.2 | 0.49% | 0.6% | 1.1% |
| 06/2008 | 0.96% | -13.23% | 3.7 | 0 | 0 | 0 | 0.49% | 0.2% | 0.9% |
| 05/2008 | -3.83% | -14.06% | 3.7 | 0 | 0 | 0.1 | 0.49% | 0.1% | 0.8% |
| 04/2008 | -0.61% | -10.63% | 3.7 | 0 | 0 | -0 | 0.49% | 0.1% | 1.1% |
| 03/2008 | -4% | -10.08% | 3.8 | 0 | 0.2 | 0.2 | 0.49% | 0.1% | 1.1% |
| 02/2008 | -0.2% | -6.34% | 3.9 | 0 | 0.1 | 0 | 0.49% | 0.1% | 1.4% |
| 01/2008 | -6.15% | -6.15% | 4 | 0 | 0.1 | -0.2 | 0.49% | 0.1% | 1.4% |
| 12/2007 | -0.11% | -2.09% | 4.5 | 0.3 | 0 | 0.3 | 0.48% | - | - |
| 11/2007 | -2.94% | -1.98% | 4 | 0 | 0 | 0.1 | 0.48% | - | - |
| 10/2007 | -0.07% | 0.99% | 4.1 | 0 | 0.1 | -0.5 | 0.48% | - | - |
| 09/2007 | -0.66% | 1.06% | 4.6 | 0 | 0.2 | 0.5 | 0.48% | - | - |
| 08/2007 | -4.56% | 1.73% | 4.4 | 0 | 0 | -0.4 | 0.48% | - | - |
| 07/2007 | 2.81% | 6.59% | 5 | 0 | 0.1 | 0.2 | 0.48% | - | - |
| 06/2007 | 5.34% | 3.68% | 4.8 | 0 | 0 | -0.2 | 0.48% | - | - |
| 05/2007 | 0.35% | -1.58% | 4.8 | 0 | 0.2 | 0 | 0.48% | - | - |
| 04/2007 | -1.75% | -1.92% | 4.9 | 0 | 0 | 0.3 | 0.48% | - | - |
| 03/2007 | -0.7% | -0.18% | 4.7 | 0 | 0 | 0.3 | 0.48% | - | - |
| 02/2007 | -0.33% | 0.53% | 4.5 | 0 | 0 | 0.1 | 0.48% | - | - |
| 01/2007 | 0.86% | 0.86% | 4.3 | 0 | 0.1 | 0.1 | 0.48% | - | - |
| 12/2006 | -0.44% | -2.11% | 4.3 | 0.2 | 0 | 0.3 | 0.48% | - | - |
| 11/2006 | 0.54% | -1.68% | 3.8 | 0 | 0.1 | 0.3 | 0.48% | - | - |
| 10/2006 | 0.13% | -2.21% | 3.5 | 0 | 0 | -0.2 | 0.48% | - | - |
| 09/2006 | -2.25% | -2.34% | 3.7 | 0 | 0 | -0.1 | 0.48% | - | - |
| 08/2006 | 0.01% | -0.09% | 3.9 | 0 | 0.1 | -0.1 | 0.48% | - | - |
| 07/2006 | 0.07% | -0.1% | 4 | 0 | 0 | -0.1 | 0.48% | - | - |
| 06/2006 | -1.71% | -0.17% | 4.1 | 0 | 0.1 | 0.1 | 0.48% | - | - |
| 05/2006 | 1.13% | 1.57% | 4.3 | 0 | 0.2 | -0 | 0.48% | - | - |
| 04/2006 | -2.36% | 0.43% | 4.4 | 0 | 0 | 0 | 0.48% | - | - |
| 03/2006 | 0.08% | 2.86% | 4.5 | 0 | 0 | 0.3 | 0.48% | - | - |
| 02/2006 | 1.08% | 2.78% | 4.2 | 0 | -0 | 0.2 | 0.48% | - | - |
| 01/2006 | 1.68% | 1.68% | 3.9 | 0 | 0.3 | 0.2 | 0.48% | - | - |
| 12/2005 | -0.99% | 7.7% | 3.9 | 0.2 | 0.6 | 0.4 | 0.58% | - | - |
| 11/2005 | 0.35% | 8.77% | 4 | 0 | 0 | 0 | 0.58% | - | - |
| 10/2005 | 1.46% | 8.39% | 4 | 0 | 0.2 | 0 | 0.58% | - | - |
| 09/2005 | 0.4% | 6.83% | 4.1 | 0 | 0.5 | 0.1 | 0.58% | - | - |
| 08/2005 | 1.18% | 6.41% | 4.5 | 0 | 0 | 0.1 | 0.58% | - | - |
| 07/2005 | -0.81% | 5.17% | 4.3 | 0 | 0.1 | 0.3 | 0.58% | - | - |
| 06/2005 | 3% | 6.03% | 4.1 | 0 | 0 | 0.8 | 0.58% | - | - |
| 05/2005 | 1.17% | 2.94% | 3.2 | 0 | 0 | 0.1 | 0.58% | - | - |
| 04/2005 | 0.61% | 1.75% | 3.1 | 0 | 0.1 | 0 | 0.58% | - | - |
| 03/2005 | 0.09% | 1.13% | 3.2 | 0 | 0 | 0.1 | 0.58% | - | - |
| 02/2005 | 1.02% | 1.04% | 3.1 | 0 | 0.1 | 0.6 | 0.58% | - | - |
| 01/2005 | 0.02% | 0.02% | 2.7 | 0 | 0.1 | 0.2 | 0.58% | - | - |
| 12/2004 | 0.01% | 2.02% | 2.6 | 0.1 | 0.1 | 0 | 0.55% | - | - |
| 11/2004 | -0.62% | 2.01% | 2.6 | 0 | 0 | -0 | 0.55% | - | - |
| 10/2004 | 0.9% | 2.65% | 2.6 | 0 | 0 | 0.1 | 0.55% | - | - |
| 09/2004 | 0.15% | 1.73% | 2.5 | 0 | 0 | 0.2 | 0.55% | - | - |
| 08/2004 | 0.44% | 1.58% | 2.3 | 0 | 0 | 0.1 | 0.55% | - | - |
| 07/2004 | 0.26% | 1.13% | 2.3 | 0 | 0 | 0 | 0.55% | - | - |
| 06/2004 | -1.55% | 0.87% | 2.3 | 0 | 0.1 | 0.1 | 0.55% | - | - |
| 05/2004 | 0.29% | 2.46% | 2.3 | 0 | 0 | 0.3 | 0.55% | - | - |
| 04/2004 | 0.32% | 2.16% | 2 | 0 | 0 | 0.2 | 0.55% | - | - |
| 03/2004 | 0.37% | 1.84% | 1.8 | 0 | 0 | 0.1 | 0.55% | - | - |
| 02/2004 | 0.2% | 1.46% | 1.7 | 0 | 0 | 0 | 0.55% | - | - |
| 01/2004 | 1.26% | 1.26% | 1.7 | 0 | 0 | 0 | 0.55% | - | - |
| 12/2003 | 1.29% | - | 1.7 | 0.1 | 0 | 0.2 | - | - | - |
| 11/2003 | 0.49% | - | 1.5 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 10/2003 | 1.07% | - | 1.5 | 0 | 0.1 | 0 | - | - | - |
| 09/2003 | 3.32% | - | 1.6 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 08/2003 | -1.29% | - | 1.5 | 0 | 0 | 0.1 | - | - | - |
| 07/2003 | 2.15% | - | 1.4 | 0 | 0.1 | 0.2 | - | - | - |
| 06/2003 | -3.05% | - | 1.2 | 0 | 0 | 0.1 | - | - | - |
| 05/2003 | 0.53% | - | 1.2 | 0 | 0 | 0.1 | - | - | - |
| 04/2003 | -3.04% | - | 1.2 | 0 | 0 | 0.5 | - | - | - |
| 03/2003 | -2.12% | - | 0.7 | 0 | 0 | 0.2 | - | - | - |
| 02/2003 | -0.57% | - | 0.5 | 0 | 0 | 0.3 | - | - | - |
| 01/2003 | - | - | 0.2 | 0 | 0 | 0.2 | - | - | - |
| 12/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 11/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 10/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 09/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 08/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 07/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 06/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 05/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 04/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 03/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 02/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 01/2002 | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של מגדל השתלמות מסלול מט"ח?
ב-12/2015: 0.55% לחודש, -1.37% מתחילת השנה, 0.34% ל-3 שנים ו-9.6% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול במגדל השתלמות מסלול מט"ח?
0.95% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם מגדל השתלמות מסלול מט"ח מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.