מגדל השתלמות מסלול צמוד מדד: תשואה, דמי ניהול וסיכון

הקרן הפסיקה לדווח ב-12/2015 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים

מגדל השתלמות מסלול צמוד מדד מנוהלת על ידי מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, בסיווג קרנות השתלמות, פעילה מ-2003; 126 חודשי דיווח מ-10/2003 עד 12/2015.

תשואה 12/2015

‎-0.53%

מתחילת השנה

0.36%

3 שנים מצטבר

6.23%

5 שנים מצטבר

17.62%

דמי ניהול מצבירה

0.94%

לשנה

נכסים

מיליון ש"ח

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-10/2003 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 12/2015 = 15,588.

עובדות מחושבות

נכסים מנוהלים ב-12/2015: 61 מיליון ש"ח, מקום 128 מתוך 249 בקטגוריה.
תשואה מצטברת ל-5 שנים: 17.62%, מקום 110 מתוך 149 בקטגוריה; ל-3 שנים: 6.23% (מקום 157 מתוך 183).
10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (04/2009) שווים היום 12,469 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 15,588 ש"ח.
דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.94% לשנה (מקום 162 מתוך 209 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-17,212 ש"ח.
הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: ‎-11% בין 06/2008 ל-10/2008.
סטיית תקן: 2.91; מדד שארפ: 0.43 (מקום 118 מתוך 149); חשיפה למניות 0%, לחו"ל 0%, למט"ח 0.1%.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2013	2014	2015
תשואה	5.18%	9.06%	3.84%	‎-6.09%	16.54%	7.34%	4.28%	1.51%	0.36%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2015.

דירוג בקטגוריה קרנות השתלמות (12/2015)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 249 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתון	ערך	מקום
נכסים (מיליון ש"ח)	61	128 / 249
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)	0.94%	162 / 209
תשואה מתחילת השנה	0.36%	159 / 211
תשואה 3 שנים	6.23%	157 / 183
תשואה 5 שנים	17.62%	110 / 149
מדד שארפ	0.43	118 / 149

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

הלמן-אלדובי קרן השתלמות מסלול פאסיבי - מדדי אג"ח ממשלת ישראל 61 מ' ש"ח
איילון השתלמות מסלול אג"ח 60 מ' ש"ח
קרן השתלמות עוצ"מ 61 מ' ש"ח
מנורה מבטחים השתלמות כספי (שקלי) 62 מ' ש"ח
מנורה מבטחים השתלמות מסלול אג"ח קונצרני 63 מ' ש"ח

נתונים חודשיים מלאים

תקופה	תשואה	מתחילת שנה	נכסים	הפקדות	משיכות	העברות נטו	דמי ניהול	מניות	חו"ל
12/2015	‎-0.53%	0.36%	60.5	0.9	0.3	‎-0.3	0.94%	0%	0%
11/2015	‎-0.29%	0.9%	60.6	0.5	0.2	‎-1.2	0.94%	0%	0%
10/2015	0.83%	1.19%	61.7	0.5	0.4	‎-0.8	0.94%	0%	0%
09/2015	‎-1.15%	0.36%	62	0.4	0.3	‎-0.1	0.94%	0%	0%
08/2015	0.19%	1.52%	62.9	0.5	0.1	‎-0.4	0.94%	0%	0%
07/2015	0.95%	1.33%	62.9	0.5	0.6	‎-1.4	0.94%	0%	0%
06/2015	‎-2.9%	0.38%	63.9	0.5	0.3	‎-1.9	0.94%	0%	0%
05/2015	‎-0.53%	3.38%	67.5	0.5	0.3	‎-1.1	0.94%	0%	0%
04/2015	1.26%	3.93%	68.9	0.5	0.3	‎-0.9	0.94%	0%	0%
03/2015	‎-0.72%	2.63%	68.7	0.5	0.1	‎-3.4	0.94%	0%	0%
02/2015	1.86%	3.38%	72.2	0.5	0.5	‎-3.2	0.94%	0%	0%
01/2015	1.49%	1.49%	74.1	0.7	0.8	‎-2.5	0.94%	0%	0%
12/2014	‎-1.49%	1.51%	75.6	1	1.2	‎-1.8	0.99%	0%	0%
11/2014	‎-0.19%	3.04%	78.9	0.7	0.4	‎-0.5	0.99%	0%	0%
10/2014	0.04%	3.24%	79.3	0.6	0.1	‎-0.3	0.99%	0%	0%
09/2014	‎-0.32%	3.2%	79.2	0.6	0.5	‎-1	0.99%	0%	0%
08/2014	1.08%	3.53%	80.4	0.6	0.1	‎-0.4	0.99%	0%	0%
07/2014	0.18%	2.42%	79.4	0.7	0.6	‎-0.3	0.99%	0%	0%
06/2014	‎-0.34%	2.24%	79.5	0.7	0.3	‎-1.2	0.99%	0%	0%
05/2014	0.36%	2.59%	80.7	0.6	0.7	‎-1.1	0.99%	0%	0%
04/2014	0.56%	2.22%	81.7	0.6	0.2	0.4	0.99%	0%	0%
03/2014	0.72%	1.65%	80.5	0.7	0.3	‎-1.9	0.99%	0%	0%
02/2014	0.48%	0.92%	81.4	0.6	0.7	‎-0.7	0.99%	0%	0%
01/2014	0.44%	0.44%	81.9	0.6	0.3	0.2	0.99%	0%	0%
12/2013	‎-0.6%	4.28%	81.1	1.2	0.3	‎-1.1	1.07%	0%	0%
11/2013	1.05%	4.91%	81.8	0.6	0.2	‎-1	1.07%	0%	0%
10/2013	0.62%	3.82%	81.6	0.7	0.1	‎-1.6	1.07%	0%	0%
09/2013	1.31%	3.18%	82.2	0.6	0.2	0.2	1.07%	0%	0%
08/2013	‎-0.86%	1.85%	80.6	0.6	0.4	‎-1.9	1.07%	0%	0%
07/2013	1.22%	2.73%	83.1	0.7	0.5	‎-1.9	1.07%	0%	0%
06/2013	‎-0.49%	1.49%	83.8	0.7	0.6	‎-1.3	1.07%	0%	0%
05/2013	0.5%	1.99%	85.6	0.7	1.2	‎-0.7	1.07%	0%	0%
04/2013	1.01%	1.48%	86.4	0.7	1.2	‎-2.3	1.07%	0%	0%
03/2013	0.32%	0.47%	88.4	0.6	0.4	‎-0.6	1.07%	0%	0%
02/2013	0.38%	0.15%	88.6	0.6	0.2	‎-0	1.07%	0%	0%
01/2013	‎-0.23%	‎-0.23%	87.9	0.8	0.3	0.8	1.07%	0%	0%
12/2012	0.54%	7.26%	86.8	1.5	0.9	0.7	1.16%	0%	0%
11/2012	0.25%	6.69%	85.1	0.6	0.4	2.4	1.16%	0%	0%
10/2012	1.07%	6.42%	82.4	0.7	0.7	0.8	1.16%	0%	0%
12/2010	‎-0.67%	7.34%	52	0.9	0.3	‎-1.6	1.26%	0%	0%
11/2010	‎-0.66%	8.07%	53.3	0.5	0.4	0.2	1.26%	0%	0%
10/2010	1.96%	8.78%	53.3	0.5	0.2	‎-0.6	1.26%	0%	0%
09/2010	‎-0.47%	6.69%	52.8	0.4	0	0.6	1.26%	0%	0%
08/2010	1.24%	7.2%	52	0.5	0.1	0.9	1.26%	0%	0%
07/2010	0.82%	5.88%	50.1	0.5	0.2	1.5	1.26%	0%	0%
06/2010	1.52%	5.02%	48	0.4	0.1	0.8	1.26%	0%	0%
05/2010	1.14%	3.45%	46.3	0.5	0.2	0.1	1.26%	0%	0%
04/2010	0.23%	2.28%	45.5	0.4	0.1	0.1	1.26%	0%	0%
03/2010	0.67%	2.05%	45.1	0.5	0.5	‎-0.2	1.26%	0%	0%
02/2010	0.02%	1.37%	45	0.3	0.6	1.3	1.26%	0%	0%
01/2010	1.35%	1.35%	44	0.5	0.3	1.2	1.26%	0%	0%
12/2009	‎-1.06%	16.54%	42.1	0.9	0.2	1.6	1.12%	0%	0%
11/2009	0.76%	17.79%	40.4	0.5	0.3	1.3	1.12%	0%	0%
10/2009	0.81%	16.9%	38.6	0.3	0.1	0.7	1.12%	0%	0%
09/2009	1.41%	15.96%	37.4	0.3	0.1	0.1	1.12%	0%	0%
08/2009	‎-0.17%	14.35%	36.6	0.3	0.1	5.6	1.12%	0%	0%
07/2009	1%	14.54%	30.9	0.3	0.1	3.6	1.12%	0%	0%
06/2009	3.5%	13.41%	26.7	0.3	0.2	5	1.12%	0%	0%
05/2009	‎-1.17%	9.57%	20.8	0.2	0.1	6.7	1.12%	0%	0%
04/2009	2.12%	10.87%	14.3	0.2	0.4	2.5	1.12%	0%	0%
03/2009	3.33%	8.57%	11.8	0.2	0.1	0.7	1.12%	0%	0%
02/2009	0.69%	5.07%	10.6	0.2	0	0.7	1.12%	0%	0%
01/2009	4.35%	4.35%	9.7	0.1	0.5	0.1	1.12%	0%	0%
12/2008	1.07%	‎-6.09%	9.6	0.2	0.1	‎-0	0.92%	0%	0%
11/2008	0.29%	‎-7.08%	9.4	0.2	0.1	1	0.92%	0%	0%
10/2008	‎-6.33%	‎-7.35%	8.4	0.1	0	0.6	0.92%	0%	0%
09/2008	‎-3.74%	‎-1.09%	8.3	0.1	0.1	1.5	0.92%	0%	0%
08/2008	0.61%	2.75%	7.2	0.1	0.1	0.2	0.92%	0%	0%
07/2008	‎-1.86%	2.13%	6.9	0	0.5	2.1	0.92%	0%	0%
06/2008	0.16%	4.07%	5.3	0	0.1	0	0.92%	0%	0%
05/2008	1.79%	3.9%	5.3	0	0	0.3	0.92%	0%	0%
04/2008	1.43%	2.07%	4.9	0	0	0.1	0.92%	0%	0%
03/2008	‎-1.11%	0.63%	4.7	0	0	0	0.92%	0%	0%
02/2008	1.45%	1.76%	4.7	0	0	‎-0	0.92%	0%	0%
01/2008	0.31%	0.31%	4.7	0	0.1	0.1	0.92%	0%	0%
12/2007	‎-0.19%	3.84%	4.7	0	0	0.6	0.78%	-	-
11/2007	‎-0.62%	4.04%	4.1	0	0	0	0.78%	-	-
10/2007	1.81%	4.68%	4.1	0	0.1	0	0.78%	-	-
09/2007	0%	2.82%	4.1	0	0	‎-0.1	0.78%	-	-
08/2007	‎-1.94%	2.82%	4.2	0	0	0.1	0.78%	-	-
07/2007	‎-0.67%	4.86%	4.2	0	0	0.5	0.78%	-	-
06/2007	0.25%	5.56%	3.7	0	0	‎-0.1	0.78%	-	-
05/2007	1.29%	5.3%	3.8	0	0	0.6	0.78%	-	-
04/2007	1.3%	3.96%	3.1	0	0	0.1	0.78%	-	-
03/2007	0.02%	2.63%	3	0	0	0	0.78%	-	-
02/2007	0.94%	2.61%	3	0	0	‎-0	0.78%	-	-
01/2007	1.65%	1.65%	2.9	0	0	0	0.78%	-	-
12/2006	‎-1.01%	9.06%	2.9	0	0	0.2	0.68%	-	-
11/2006	0.99%	10.18%	2.7	0	0	0	0.68%	-	-
10/2006	1.26%	9.1%	2.7	0	0	0	0.68%	-	-
09/2006	0.49%	7.74%	2.6	0	0.1	0	0.68%	-	-
08/2006	0.44%	7.21%	2.6	0	0	‎-0.2	0.68%	-	-
07/2006	0.51%	6.74%	2.9	0	0	1.1	0.68%	-	-
06/2006	‎-0.48%	6.2%	1.7	0	0	0.1	0.68%	-	-
05/2006	0.94%	6.71%	1.7	0	0	0	0.68%	-	-
04/2006	1.87%	5.72%	1.7	0	0	0	0.68%	-	-
03/2006	1.98%	3.78%	1.6	0	0	0	0.68%	-	-
02/2006	0.26%	1.76%	1.6	0	0	0	0.68%	-	-
01/2006	1.5%	1.5%	1.6	0	0	0	0.68%	-	-
12/2005	‎-0.58%	5.18%	1.6	0	0	‎-0	0.75%	-	-
11/2005	‎-0.69%	5.79%	1.6	0	0	0	0.75%	-	-
10/2005	0.3%	6.53%	1.6	0	0	0	0.75%	-	-
09/2005	0.39%	6.21%	1.6	0	0	‎-0	0.75%	-	-
08/2005	1.1%	5.8%	1.6	0	0	0.1	0.75%	-	-
07/2005	1.11%	4.64%	1.5	0	0	0	0.75%	-	-
06/2005	0.67%	3.5%	1.5	0	0	‎-0.1	0.75%	-	-
05/2005	0.33%	2.81%	1.6	0	0	0.1	0.75%	-	-
04/2005	0.15%	2.47%	1.6	0	0	0	0.75%	-	-
03/2005	0.32%	2.32%	1.6	0	0	0	0.75%	-	-
02/2005	0.71%	1.99%	1.6	0	0	0.1	0.75%	-	-
01/2005	1.27%	1.27%	1.5	0	0	0	0.75%	-	-
12/2004	0.33%	-	1.5	0	0	0	0%	-	-
11/2004	0.01%	-	1.5	0	0	0	0%	-	-
10/2004	‎-0.58%	-	1.5	0	0	‎-0.1	0%	-	-
09/2004	0.51%	-	1.6	0	0	0	0%	-	-
08/2004	0.49%	-	1.6	0	0	0	0%	-	-
07/2004	0.57%	-	1.6	0	0	0	0%	-	-
06/2004	0.22%	-	1.6	0	0	0	0%	-	-
05/2004	0.6%	-	1.6	0	0	0.1	0%	-	-
04/2004	0.75%	-	1.5	0	0	0.6	0%	-	-
03/2004	-	-	0.9	0	0	0.5	0%	-	-
02/2004	-	-	0.4	0	0	0.2	0%	-	-
01/2004	-	-	0.2	0	0	0.2	0%	-	-
12/2003	-	-	0	0	0	0	-	-	-
11/2003	-	-	0	0	0	0	-	-	-
10/2003	-	-	0	0	0	0	-	-	-

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של מגדל השתלמות מסלול צמוד מדד?

ב-12/2015: ‎-0.53% לחודש, 0.36% מתחילת השנה, 6.23% ל-3 שנים ו-17.62% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול במגדל השתלמות מסלול צמוד מדד?

0.94% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם מגדל השתלמות מסלול צמוד מדד מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום

מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.