עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול לבני 50 ומטה: תשואה, דמי ניהול וסיכון

עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול לבני 50 ומטה מנוהלת על ידי עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, בסיווג תגמולים ואישית לפיצויים, פעילה מ-2015; 130 חודשי דיווח מ-10/2015 עד 07/2026.

תשואה 07/2026
0.09%
מתחילת השנה
11.44%
3 שנים מצטבר
51.72%
5 שנים מצטבר
51.01%
דמי ניהול מצבירה
0.6%
לשנה
נכסים
522
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
05,05610,11315,16920,22601/201604/201707/201810/201901/202104/202207/202310/202401/202607/2026
שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-10/2015 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 07/2026 = 19,989.

עובדות מחושבות

  • נכסים מנוהלים ב-07/2026: 522 מיליון ש"ח, מקום 96 מתוך 250 בקטגוריה.
  • תשואה מצטברת ל-5 שנים: 51.01%, מקום 40 מתוך 165 בקטגוריה; ל-3 שנים: 51.72% (מקום 24 מתוך 192).
  • 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 15,101 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 19,801 ש"ח.
  • דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.6% לשנה (מקום 191 מתוך 239 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-11,340 ש"ח.
  • הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: ‎-14.6% בין 12/2021 ל-09/2022.
  • סטיית תקן: 8.41; מדד שארפ: 1.02 (מקום 28 מתוך 165); חשיפה למניות 266.3%, לחו"ל 165.3%, למט"ח 107%.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה2016201720182019202020212022202320242025
תשואה1.48%6.87%‎-3.57%10.44%6.31%10.33%‎-13.39%12.33%15.13%18.21%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.

דירוג בקטגוריה תגמולים ואישית לפיצויים (07/2026)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 250 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתוןערךמקום
נכסים (מיליון ש"ח)52296 / 250
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)0.6%191 / 239
תשואה מתחילת השנה11.44%5 / 238
תשואה 3 שנים51.72%24 / 192
תשואה 5 שנים51.01%40 / 165
מדד שארפ1.0228 / 165

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

נתונים חודשיים מלאים

תקופהתשואהמתחילת שנהנכסיםהפקדותמשיכותהעברות נטודמי ניהולמניותחו"ל
07/20260.09%11.44%521.70.90.6‎-20.6%266.3%165.3%
06/2026‎-1.26%11.34%523.60.90.7‎-2.70.6%259.2%158.4%
05/20264.59%12.76%533.20.41.8‎-0.70.6%268.1%155.7%
04/20265.79%7.82%512.10.30.9‎-0.40.6%260.8%147.5%
03/2026‎-2.1%1.91%485.20.25.1‎-0.30.6%244.4%133.7%
02/20260.59%4.1%501.10.52.1‎-2.50.6%254.6%139.1%
01/20263.49%3.49%502.60.42.2‎-3.20.6%258.5%136.8%
12/20251.3%18.21%490.40.12.9‎-1.90.4%243.1%134.5%
11/20251.46%16.69%489.20.42.4‎-5.80.4%250.2%140.5%
10/20251.78%15.01%489.80.51.4‎-0.70.4%249%139.2%
09/20252.35%13%483.10.51.7‎-4.40.4%242.5%134.5%
08/20251.59%10.41%477.80.51.8‎-4.10.4%242.1%135.9%
07/20252%8.68%475.90.43‎-1.60.4%240.7%141.7%
06/20253.56%6.55%471.10.52.7‎-0.20.4%243%159.9%
05/20253.54%2.88%457.40.42.6‎-2.50.4%233.9%168.1%
04/20250.13%‎-0.63%446.70.61.2‎-2.50.4%225.8%166.4%
03/2025‎-1.54%‎-0.76%449.60.11.4‎-1.30.4%225.5%170.1%
02/2025‎-1.09%0.79%459.422.4‎-3.30.4%229.9%175.5%
01/20251.9%1.9%468.40.80.6‎-0.80.4%238.7%187.9%
12/20241.28%15.13%460.40.73.3‎-1.30.4%231.5%183%
11/20242.51%13.68%4580.62.2‎-1.50.4%234.4%188.9%
10/20241.27%10.89%449.80.61.50.20.4%240.4%197.5%
09/20242.42%9.5%445.20.53.6‎-0.70.4%247.9%210.3%
08/20240.09%6.92%438.80.61.40.10.4%231.5%203.7%
07/2024‎-0.51%6.82%439.40.52.41.10.4%232.1%206.6%
06/20241.55%7.37%442.40.520.30.4%235.7%218.9%
05/20241.04%5.73%4370.51.4‎-1.80.4%230.2%204.2%
04/2024‎-1.7%4.64%435.30.50.8‎-1.70.4%227.8%198.8%
03/20243.18%6.45%445.20.51.7‎-0.20.4%234.4%202%
02/20242.82%3.17%433.30.52.7‎-1.40.4%218.4%186.1%
01/20240.34%0.34%425.30.62.60.20.4%217.8%186.7%
12/20233.59%12.33%425.90.620.40.4%210.6%179.6%
11/20233.37%8.44%411.90.62.91.70.4%193.7%160.2%
10/2023‎-3.29%4.91%399.50.50.8‎-1.30.4%182.6%159.9%
09/2023‎-2.29%8.47%415.30.51.4‎-3.80.4%221.2%172.4%
08/2023‎-1.14%11.02%429.30.63.4‎-1.10.4%227.3%177.4%
07/20232.64%12.3%439.50.62.71.90.4%230.6%176.7%
06/20233.04%9.41%428.90.63.1‎-3.70.4%223.2%173.2%
05/20231.5%6.18%421.60.51.6‎-1.30.4%222.7%167.5%
04/20230.8%4.61%417.90.51.2‎-1.30.4%220.9%163.7%
03/20230.06%3.78%416.40.54.7‎-2.10.4%214.6%158.1%
02/2023‎-1.22%3.72%422.70.61‎-50.4%224.7%166.3%
01/20235%5%433.40.71‎-1.60.4%226.9%164.8%
12/2022‎-3.83%‎-13.39%416.40.73.2‎-5.90.4%227%163.3%
11/20222.02%‎-9.95%439.80.71‎-3.30.4%239.1%170.7%
10/20223.34%‎-11.73%435.10.60.71.70.4%241%169.2%
09/2022‎-4.55%‎-14.58%422.50.64.50.40.4%227.1%160.2%
08/2022‎-1.65%‎-10.51%443.70.71.2‎-0.90.4%243.4%167.8%
07/20224.7%‎-9.01%4530.72.7‎-0.90.4%246.3%175%
06/2022‎-4.68%‎-13.09%4340.81.5‎-0.30.4%230.7%164.4%
05/2022‎-3.37%‎-8.83%457.90.72‎-4.70.4%251.8%177.9%
04/2022‎-1.76%‎-5.65%480.30.810.10.4%261.5%178.9%
03/20220.12%‎-3.96%489.20.62‎-0.20.4%271%188.6%
02/2022‎-1.46%‎-4.07%490.30.74.3‎-0.30.4%257.6%194.9%
01/2022‎-2.65%‎-2.65%501.60.71.300.4%280.6%214.6%
12/20211.14%10.33%516.80.82.4‎-7.10.4%266.9%205.2%
11/2021‎-0.08%9.09%518.70.71.4‎-2.50.4%268.4%210.9%
10/20211.6%9.17%522.40.81.7‎-3.20.4%271%214.1%
09/2021‎-1.04%7.45%518.50.61.6‎-40.4%265.8%211.8%
08/20210.72%8.58%529.10.71.5‎-30.4%273.6%218.5%
07/2021‎-0.7%7.81%529.10.81.3‎-1.80.4%267.3%214.7%
06/20211.29%8.57%535.10.81.90.50.4%277.7%221.5%
05/20210.72%7.18%529.50.71.93.30.4%266.9%211.3%
04/20211.42%6.42%526.60.74.8‎-0.90.4%265.4%208.9%
03/20211.75%4.93%521.90.91.2‎-20.4%266%210.4%
02/20211.42%3.12%515.40.61.90.30.4%267.6%209.6%
01/20211.68%1.68%509.40.75‎-0.80.4%261.2%200.4%
12/20201.83%6.31%5060.81.4‎-20.4%247.7%189.8%
11/20205.93%4.4%499.20.93.98.70.4%236.7%178.5%
10/2020‎-0.78%‎-1.44%477.10.712.240.4%230.5%177.5%
09/2020‎-1.53%‎-0.67%480.70.63.81.20.4%222.9%167.6%
08/20204.16%0.88%492.60.89.7‎-2.10.4%228.2%162.6%
07/20201.41%‎-3.15%477.70.61.7‎-0.70.4%226%164.7%
06/20200.22%‎-4.5%473.10.83.2‎-4.60.4%223.7%161.4%
05/20201.9%‎-4.71%479.41.11.20.30.4%214%150.4%
04/20205.81%‎-6.48%470.70.70.91.20.4%208.9%147.3%
03/2020‎-9.31%‎-11.62%444.20.61.8‎-13.60.4%178.8%122.1%
02/2020‎-3.31%‎-2.55%506.60.70.7‎-3.20.4%228.1%155.7%
01/20200.79%0.79%528.50.72.4‎-1.20.4%230.3%155.4%
12/20190.4%10.44%525.91.11.3‎-1.70.45%198.8%132.8%
11/20190.82%10%525.61.11.2‎-2.70.45%195.4%130%
10/20191.38%9.1%524.30.81.2‎-1.10.45%191.8%125.6%
09/20190.98%7.62%518.80.72.60.70.45%185%121.2%
08/2019‎-0.25%6.57%515.80.81.2‎-2.20.45%185.8%129.1%
07/20190.85%6.84%519.80.82.8‎-1.40.45%169.6%114.7%
06/20191.8%5.94%518.90.71.313.70.45%194.2%141.5%
05/2019‎-2.77%4.07%511.70.917.4‎-2.40.45%200.3%151.7%
04/20191.94%7.03%530.50.70.8‎-1.20.45%209.3%155.7%
03/20190.65%5%521.70.72.10.70.45%187.2%149.4%
02/20191.26%4.32%519.70.8210.45%169.9%139.7%
01/20193.02%3.02%5130.71.50.30.45%170.3%139.1%
12/2018‎-3.6%‎-3.57%498.90.91.7‎-2.70.45%167.3%137.9%
11/2018‎-0.37%0.03%521.40.82.3‎-0.70.45%185.2%144.4%
10/2018‎-2.57%0.4%525.41.11.50.30.45%192.1%152.3%
09/2018‎-0.24%3.05%539.60.61.10.70.45%204%162.3%
08/20180.56%3.3%541.30.72.1‎-0.30.45%205%161.4%
07/20180.87%2.72%540.60.92.20.20.45%202.8%163.2%
06/2018‎-0.35%1.84%537.80.91.70.60.45%201.8%162.5%
05/20181.25%2.19%539.60.81.1‎-0.70.45%185.8%147.9%
04/20180.38%0.93%534.30.91.90.10.45%186.5%145.9%
03/2018‎-0.85%0.55%533.21.33.2‎-0.10.45%188.1%145.8%
02/2018‎-0.45%1.41%540.10.81.1‎-0.70.45%187.1%142.2%
01/20181.87%1.87%543.50.71.34.60.45%187.2%124.8%
12/20170.54%6.87%533.917.6‎-0.60.45%185.7%123.9%
11/20170.38%6.29%5330.81.600.45%185.2%132.4%
10/20171.23%5.89%533.10.82.10.40.45%187.4%134.6%
09/20170.65%4.6%527.60.82.3‎-2.40.45%184.9%129.2%
08/20170.01%3.93%528.70.82.3‎-0.20.45%184.2%129.2%
07/20171.01%3.92%530.91.21.1‎-1.80.45%185.3%125.4%
06/2017‎-0.28%2.88%527.50.72.8‎-10.45%182.5%119.6%
05/20170.87%3.17%532.30.81‎-1.20.45%185.4%119%
04/20170.87%2.28%529.30.81.20.40.45%183%117.3%
03/20170.3%1.4%525.712‎-1.30.45%179.8%116.5%
02/20170.78%1.09%526.30.63.1‎-0.80.45%181.7%137.9%
01/20170.31%0.31%525.90.82.4‎-2.70.45%177.9%136%
12/20160.58%1.48%529.40.92.4‎-2.6-174.4%137.7%
11/20160.13%0.89%529.71.22.7‎-2.1-175.9%139.4%
10/20160.35%0.76%533.60.50.7‎-1.2-174.9%163.8%
09/2016‎-0.83%0.41%533.20.72‎-4.7-176.1%164.9%
08/20160.3%1.25%5441.42.3‎-7.6-180.1%167.5%
07/20162.09%0.95%551.20.81.9‎-30.9-188.7%170.1%
06/2016‎-0.63%‎-1.12%572.10.93.2‎-50.9-209.6%191.5%
05/20160.37%‎-0.49%6290.81.9‎-1.6-227.3%211%
04/20160.72%‎-0.86%629.80.81.3‎-0.5-228.2%210.2%
03/20160.86%‎-1.57%626.10.93‎-1.9-224.9%186.6%
02/2016‎-0.97%‎-2.41%625.40.71.9‎-0.7-218%162.1%
01/2016‎-1.45%‎-1.45%633.61.11.30.9-224%169.3%
12/2015--0000---
11/2015--0000---
10/2015--0000---

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול לבני 50 ומטה?

ב-07/2026: 0.09% לחודש, 11.44% מתחילת השנה, 51.72% ל-3 שנים ו-51.01% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול בעוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול לבני 50 ומטה?

0.6% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול לבני 50 ומטה מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הגמל נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הגמל נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.