הראל מסלול משתתף ברווחים בסיסי למקבלי קצבה: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הראל מסלול משתתף ברווחים בסיסי למקבלי קצבה מנוהלת על ידי , בסיווג פוליסות שהונפקו בשנים 1992-2003; 115 חודשי דיווח מ-01/2017 עד 07/2026.
תשואה 07/2026
-0.73%
מתחילת השנה
4.11%
3 שנים מצטבר
30.18%
5 שנים מצטבר
34.66%
דמי ניהול מצבירה
0.6%
לשנה
נכסים
3,494
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-07/2026: 3,494 מיליון ש"ח, מקום 7 מתוך 15 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 34.66%, מקום 11 מתוך 15 בקטגוריה; ל-3 שנים: 30.18% (מקום 11 מתוך 15).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 13,466 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.6% לשנה (מקום 4 מתוך 15 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-11,340 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -10.4% בין 01/2020 ל-03/2020.
- סטיית תקן: 5.3; מדד שארפ: 0.79 (מקום 13 מתוך 15); חשיפה למניות 1,056.5%, לחו"ל 1,393.4%, למט"ח 598%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 7.03% | -2.08% | 11.25% | 4.27% | 12.3% | -8.34% | 8.06% | 11.18% | 11.56% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.
דירוג בקטגוריה פוליסות שהונפקו בשנים 1992-2003 (07/2026)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 15 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 3,494 | 7 / 15 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.6% | 4 / 15 |
| תשואה מתחילת השנה | 4.11% | 12 / 15 |
| תשואה 3 שנים | 30.18% | 11 / 15 |
| תשואה 5 שנים | 34.66% | 11 / 15 |
| מדד שארפ | 0.79 | 13 / 15 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- איילון-קרן י' 2,223 מ' ש"ח
- הכשרה חברה לביטוח בע"מ - קרן י' 1,889 מ' ש"ח
- כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה פוליסות לפני 2004 5,850 מ' ש"ח
- כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה פוליסות לפני 2004 818 מ' ש"ח
- הראל מסלול משתתף ברווחים מניות 537 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 07/2026 | -0.73% | 4.11% | 3,493.9 | - | - | - | 0.6% | 1,056.5% | 1,393.4% |
| 06/2026 | 0.15% | 4.87% | 3,488.1 | - | - | - | 0.6% | 1,093.1% | 1,488.6% |
| 05/2026 | 1.62% | 4.72% | 3,467.9 | - | - | - | 0.6% | 1,104.6% | 1,453.2% |
| 04/2026 | 2.78% | 3.05% | 3,392.3 | - | - | - | 0.6% | 1,060.3% | 1,425.5% |
| 03/2026 | -1.82% | 0.26% | 3,314.1 | - | - | - | 0.6% | 1,070.9% | 1,416.3% |
| 02/2026 | 0.59% | 2.12% | 3,355.4 | - | - | - | 0.6% | 1,074.2% | 1,337.4% |
| 01/2026 | 1.52% | 1.52% | 3,306.5 | - | - | - | 0.6% | 1,091.1% | 1,342% |
| 12/2025 | 0.51% | 11.56% | 3,232.9 | - | - | - | 0.6% | 1,065.9% | 1,421.4% |
| 11/2025 | 0.9% | 11% | 3,195.2 | - | - | - | 0.6% | 1,081.2% | 1,388.6% |
| 10/2025 | 1.28% | 10.01% | 3,158.5 | - | - | - | 0.6% | 1,082% | 1,393.8% |
| 09/2025 | 1.66% | 8.62% | 3,110.7 | - | - | - | 0.6% | 1,059.3% | 1,386.1% |
| 08/2025 | 0.92% | 6.84% | 3,051.5 | - | - | - | 0.6% | 1,017.5% | 1,354.7% |
| 07/2025 | 0.64% | 5.87% | 2,989.6 | - | - | - | 0.6% | 987.6% | 1,352.5% |
| 06/2025 | 2.35% | 5.2% | 2,934.7 | - | - | - | 0.6% | 942.2% | 1,341.5% |
| 05/2025 | 1.28% | 2.78% | 2,837.9 | - | - | - | 0.6% | 900.4% | 1,338.2% |
| 04/2025 | 0.74% | 1.48% | 2,777 | - | - | - | 0.6% | 882.5% | 1,359.5% |
| 03/2025 | -0.42% | 0.74% | 2,743.5 | - | - | - | 0.6% | 885.4% | 1,304.2% |
| 02/2025 | 0.11% | 1.16% | 2,719.8 | - | - | - | 0.6% | 882.8% | 1,265.1% |
| 01/2025 | 1.05% | 1.05% | 2,497.2 | - | - | - | 0.6% | 834.9% | 1,171.8% |
| 12/2024 | 0.39% | 11.18% | 2,452.1 | - | - | - | 0.6% | 1,125.5% | 1,302.2% |
| 11/2024 | 1.72% | 10.75% | 2,407 | - | - | - | 0.6% | 1,103.6% | 1,304.1% |
| 10/2024 | 0.1% | 8.88% | 2,339.2 | - | - | - | 0.6% | 1,063.3% | 1,274.9% |
| 09/2024 | 1.56% | 8.77% | 2,327.9 | - | - | - | 0.6% | 1,051.3% | 1,284.1% |
| 08/2024 | 1.13% | 7.1% | 2,256.8 | - | - | - | 0.6% | 975.3% | 1,190.7% |
| 07/2024 | 1.4% | 5.9% | 2,208.3 | - | - | - | 0.6% | 952.9% | 1,165.9% |
| 06/2024 | 0.53% | 4.44% | 1,640.1 | - | - | - | 0.6% | 728.6% | 890.9% |
| 05/2024 | 1.01% | 3.89% | 1,615.6 | - | - | - | 0.6% | 714.1% | 862.7% |
| 04/2024 | -1.31% | 2.85% | 1,594.7 | - | - | - | 0.6% | 701.2% | 843.8% |
| 03/2024 | 2.14% | 4.22% | 1,606.1 | - | - | - | 0.6% | 720.4% | 847.6% |
| 02/2024 | 1.92% | 2.03% | 1,551.8 | - | - | - | 0.6% | 675.8% | 801% |
| 01/2024 | 0.11% | 0.11% | 1,493.8 | - | - | - | 0.6% | 641% | 772.1% |
| 12/2023 | 2.04% | 8.06% | 1,477.6 | - | - | - | 0.59% | 606.2% | 733.4% |
| 11/2023 | 2.93% | 5.9% | 1,433.7 | - | - | - | 0.59% | 589.4% | 722% |
| 10/2023 | -2.56% | 2.88% | 1,379.6 | - | - | - | 0.59% | 580.4% | 711% |
| 09/2023 | -1.23% | 5.58% | 1,403.6 | - | - | - | 0.59% | 590.5% | 695.4% |
| 08/2023 | -0.27% | 6.9% | 1,410.6 | - | - | - | 0.59% | 618.7% | 729.4% |
| 07/2023 | 2.09% | 7.19% | 1,395 | - | - | - | 0.59% | 602.6% | 718.5% |
| 06/2023 | 1.62% | 4.99% | 1,334.6 | - | - | - | 0.59% | 565.3% | 681.5% |
| 05/2023 | 0.91% | 3.32% | 1,288 | - | - | - | 0.59% | 543% | 649.2% |
| 04/2023 | 1.5% | 2.39% | 1,259.2 | - | - | - | 0.59% | 542.5% | 638.3% |
| 03/2023 | 0.04% | 0.88% | 1,218.3 | - | - | - | 0.59% | 522.7% | 618.8% |
| 02/2023 | -1.47% | 0.84% | 1,201 | - | - | - | 0.59% | 519.5% | 612.3% |
| 01/2023 | 2.34% | 2.34% | 1,196.4 | - | - | - | 0.59% | 514.2% | 598.7% |
| 12/2022 | -1.68% | -8.34% | 1,154.4 | - | - | - | 1.91% | 491.5% | 564.3% |
| 11/2022 | 1.47% | -6.77% | 1,152.2 | - | - | - | 1.91% | 498.4% | 564.4% |
| 10/2022 | 1.96% | -8.13% | 1,121.5 | - | - | - | 1.91% | 492.3% | 543.2% |
| 09/2022 | -3.94% | -9.89% | 1,118.4 | - | - | - | 1.91% | 481.8% | 529.6% |
| 08/2022 | -1.37% | -6.2% | 1,146.5 | - | - | - | 1.91% | 499.8% | 531.2% |
| 07/2022 | 2.93% | -4.89% | 1,142.1 | - | - | - | 1.91% | 509.1% | 562.7% |
| 06/2022 | -2.02% | -7.6% | 1,076.1 | - | - | - | 1.91% | 468.4% | 520.5% |
| 05/2022 | -2.55% | -5.69% | 1,085.9 | - | - | - | 1.91% | 474.2% | 526.8% |
| 04/2022 | -1.29% | -3.23% | 1,092.9 | - | - | - | 1.91% | 481% | 511.3% |
| 03/2022 | 0.64% | -1.96% | 1,101.5 | - | - | - | 1.91% | 480.5% | 512.1% |
| 02/2022 | -0.78% | -2.59% | 1,076.1 | - | - | - | 1.91% | 472.1% | 495.2% |
| 01/2022 | -1.82% | -1.82% | 1,057.6 | - | - | - | 1.91% | 460.8% | 482.3% |
| 12/2021 | 1.62% | 12.3% | 1,055.5 | - | - | - | 0.6% | 464.8% | 504.8% |
| 11/2021 | 0.33% | 10.51% | 1,006.9 | - | - | - | 0.6% | 425.7% | 464.3% |
| 10/2021 | 2.13% | 10.14% | 994.1 | - | - | - | 0.6% | 430.4% | 470.9% |
| 09/2021 | -0.61% | 7.85% | 955 | - | - | - | 0.6% | 407.9% | 449.1% |
| 08/2021 | 1.73% | 8.51% | 962.3 | - | - | - | 0.6% | 413.2% | 460.1% |
| 07/2021 | 0.1% | 6.66% | 927.9 | - | - | - | 0.6% | 388.1% | 440.3% |
| 06/2021 | 0.53% | 6.56% | 899.9 | - | - | - | 0.6% | 377.7% | 424.2% |
| 05/2021 | 1.43% | 5.99% | 859.5 | - | - | - | 0.6% | 359.7% | 390.7% |
| 04/2021 | 1.36% | 4.5% | 817.9 | - | - | - | 0.6% | 335.1% | 368.3% |
| 03/2021 | 1.71% | 3.1% | 788.9 | - | - | - | 0.6% | 326.8% | 358.1% |
| 02/2021 | 0.54% | 1.36% | 744.3 | - | - | - | 0.6% | 301.3% | 326.9% |
| 01/2021 | 0.82% | 0.82% | 726.1 | - | - | - | 0.6% | 289.3% | 316.9% |
| 12/2020 | 1.67% | 4.27% | 694.5 | - | - | - | 2.1% | 273.9% | 296.2% |
| 11/2020 | 4.39% | 2.56% | 672.3 | - | - | - | 2.1% | 262.1% | 291.4% |
| 10/2020 | -0.12% | -1.75% | 620.6 | - | - | - | 2.1% | 230.3% | 266.4% |
| 09/2020 | -1.33% | -1.63% | 603.5 | - | - | - | 2.1% | 219.6% | 256% |
| 08/2020 | 2.72% | -0.31% | 601.5 | - | - | - | 2.1% | 222.2% | 259.7% |
| 07/2020 | 2.06% | -2.95% | 567.6 | - | - | - | 2.1% | 204.5% | 236.3% |
| 06/2020 | -0.53% | -4.91% | 551.6 | - | - | - | 2.1% | 193.3% | 225.5% |
| 05/2020 | 1.4% | -4.4% | 535.4 | - | - | - | 2.1% | 181.3% | 208.9% |
| 04/2020 | 5.17% | -5.72% | 522.3 | - | - | - | 2.1% | 179.6% | 203.3% |
| 03/2020 | -8.44% | -10.35% | 491.2 | - | - | - | 2.1% | 167.9% | 193.1% |
| 02/2020 | -2.15% | -2.09% | 497.1 | - | - | - | 2.1% | 174.8% | 186.9% |
| 01/2020 | 0.06% | 0.06% | 472.8 | - | - | - | 2.1% | 169.8% | 186.1% |
| 12/2019 | 0.74% | 11.25% | 475.4 | - | - | - | 0.04% | 169.8% | 182.7% |
| 11/2019 | 0.78% | 10.43% | 452.5 | - | - | - | 0.04% | 160.3% | 169.5% |
| 10/2019 | 1.32% | 9.58% | 440.1 | - | - | - | 0.04% | 152.4% | 164.5% |
| 09/2019 | 0.79% | 8.15% | 425.5 | - | - | - | 0.04% | 143.7% | 154.7% |
| 08/2019 | -0.31% | 7.3% | 404.9 | - | - | - | 0.04% | 135.4% | 150.2% |
| 07/2019 | 0.55% | 7.64% | 373.4 | - | - | - | 0.04% | 126.2% | 139.7% |
| 06/2019 | 2.06% | 7.05% | 354.6 | - | - | - | 0.04% | 122.4% | 133.9% |
| 05/2019 | -1.4% | 4.89% | 332.9 | - | - | - | 0.04% | 112.8% | 124.2% |
| 04/2019 | 1.49% | 6.38% | 326.2 | - | - | - | 0.04% | 113.5% | 125.4% |
| 03/2019 | 0.86% | 4.81% | 306.1 | - | - | - | 0.04% | 106.3% | 118.3% |
| 02/2019 | 1.08% | 3.92% | 293.4 | - | - | - | 0.04% | 101.1% | 114.3% |
| 01/2019 | 2.81% | 2.81% | 277 | - | - | - | 0.04% | 97.9% | 109.6% |
| 12/2018 | -2.95% | -2.08% | 256.3 | - | - | - | 1.56% | 88.4% | 101.2% |
| 11/2018 | 0.33% | 0.9% | 247.1 | - | - | - | 1.56% | 88.9% | 99.5% |
| 10/2018 | -2.15% | 0.56% | 237.2 | - | - | - | 1.56% | 85% | 96.9% |
| 09/2018 | 0.31% | 2.77% | 229.4 | - | - | - | 1.56% | 82.6% | 95.8% |
| 08/2018 | 0.88% | 2.46% | 223.5 | - | - | - | 1.56% | 80% | 93.2% |
| 07/2018 | 1.14% | 1.56% | 212.7 | - | - | - | 1.56% | 76% | 89.7% |
| 06/2018 | 0.11% | 0.42% | 201.1 | - | - | - | 1.56% | 73.3% | 85.1% |
| 05/2018 | 0.11% | 0.31% | 191.5 | - | - | - | 1.56% | 69.3% | 80% |
| 04/2018 | 0.76% | 0.2% | 175.2 | - | - | - | 1.56% | 62.8% | 72.9% |
| 03/2018 | -0.68% | -0.56% | 165.1 | - | - | - | 1.56% | 58.2% | 67.2% |
| 02/2018 | -1.3% | 0.12% | 151.5 | - | - | - | 1.56% | 54.7% | 61.3% |
| 01/2018 | 1.44% | 1.44% | 149.2 | - | - | - | 1.56% | 53.3% | 60% |
| 12/2017 | 0.71% | 7.03% | 136.7 | - | - | - | - | 47.9% | 53.5% |
| 11/2017 | 0.62% | 6.28% | 125 | - | - | - | - | 42.8% | 48.6% |
| 10/2017 | 1.04% | 5.62% | 107.3 | - | - | - | - | 37.6% | 40% |
| 09/2017 | 0.53% | 4.53% | 97.8 | - | - | - | - | 33.6% | 35.5% |
| 08/2017 | 0.31% | 3.98% | 89.8 | - | - | - | - | 30.5% | 32.1% |
| 07/2017 | 1.25% | 3.66% | 70.7 | - | - | - | - | 24% | 24.9% |
| 06/2017 | -0.46% | 2.38% | 60.5 | - | - | - | - | 20.1% | 21.4% |
| 05/2017 | 1.11% | 2.85% | 44.3 | - | - | - | - | 14.9% | 15.7% |
| 04/2017 | 1.04% | 1.73% | 35.3 | - | - | - | - | 11.7% | 12.2% |
| 03/2017 | 0.39% | 0.68% | 26.9 | - | - | - | - | 9% | 9.6% |
| 02/2017 | 0.7% | 0.29% | 11.5 | - | - | - | - | 3.9% | 4.1% |
| 01/2017 | -0.41% | -0.41% | 4.1 | - | - | - | - | 1.3% | 1.4% |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של הראל מסלול משתתף ברווחים בסיסי למקבלי קצבה?
ב-07/2026: -0.73% לחודש, 4.11% מתחילת השנה, 30.18% ל-3 שנים ו-34.66% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בהראל מסלול משתתף ברווחים בסיסי למקבלי קצבה?
0.6% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם הראל מסלול משתתף ברווחים בסיסי למקבלי קצבה מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.