הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות מנוהלת על ידי , בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004; 79 חודשי דיווח מ-01/2020 עד 07/2026.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-07/2026: 152 מיליון ש"ח, מקום 131 מתוך 176 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 10.65%, מקום 102 מתוך 107 בקטגוריה; ל-3 שנים: 14.23% (מקום 117 מתוך 137).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 11,065 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.84% לשנה (מקום 122 מתוך 170 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה). על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-15,525 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -7.1% בין 11/2021 ל-02/2023.
- סטיית תקן: 2.15; מדד שארפ: -0.36 (מקום 101 מתוך 107); חשיפה למניות 0%, לחו"ל 20.5%, למט"ח 11.2%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 1.18% | 2.8% | -6.26% | 4.13% | 3.93% | 5.29% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.
דירוג בקטגוריה פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 (07/2026)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 176 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 152 | 131 / 176 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.84% | 122 / 170 |
| תשואה מתחילת השנה | 2.2% | 152 / 172 |
| תשואה 3 שנים | 14.23% | 117 / 137 |
| תשואה 5 שנים | 10.65% | 102 / 107 |
| מדד שארפ | -0.36 | 101 / 107 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש 152 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיר 156 מ' ש"ח
- איילון מסלול לבני 50 עד 60 147 מ' ש"ח
- כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי מניות 159 מ' ש"ח
- מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדי אג"ח 144 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 07/2026 | 0.09% | 2.2% | 151.6 | - | - | - | 0.84% | 0% | 20.5% |
| 06/2026 | 0.83% | 2.1% | 148.5 | - | - | - | 0.84% | 0% | 20.5% |
| 05/2026 | 0.58% | 1.26% | 148.9 | - | - | - | 0.84% | 0% | 20.3% |
| 04/2026 | 0.51% | 0.68% | 148.6 | - | - | - | 0.84% | 0% | 17.8% |
| 03/2026 | -0.34% | 0.17% | 154.4 | - | - | - | 0.84% | 0% | 18.4% |
| 02/2026 | 0.06% | 0.51% | 148.3 | - | - | - | 0.84% | 0% | 17.9% |
| 01/2026 | 0.45% | 0.45% | 140.3 | - | - | - | 0.84% | 0% | 16.4% |
| 12/2025 | 0.14% | 5.29% | 138.6 | - | - | - | 0.84% | 0% | 16.7% |
| 11/2025 | 0.18% | 5.14% | 138.2 | - | - | - | 0.84% | 0% | 17.2% |
| 10/2025 | 0.62% | 4.95% | 136.1 | - | - | - | 0.84% | 0.1% | 17.2% |
| 09/2025 | 0.55% | 4.31% | 136.5 | - | - | - | 0.84% | 0.1% | 17.6% |
| 08/2025 | 0.69% | 3.74% | 135.4 | - | - | - | 0.84% | 0.1% | 17% |
| 07/2025 | 0.26% | 3.02% | 132.9 | - | - | - | 0.84% | 0.1% | 16.5% |
| 06/2025 | 0.9% | 2.76% | 128 | - | - | - | 0.84% | 0.1% | 16% |
| 05/2025 | -0.04% | 1.84% | 123.7 | - | - | - | 0.84% | 0.1% | 15.4% |
| 04/2025 | 0.68% | 1.88% | 121.8 | - | - | - | 0.84% | 0.1% | 15.9% |
| 03/2025 | 0.09% | 1.19% | 117.8 | - | - | - | 0.84% | 0.1% | 14.2% |
| 02/2025 | 0.68% | 1.1% | 109.2 | - | - | - | 0.84% | 0% | 14% |
| 01/2025 | 0.42% | 0.42% | 106.5 | - | - | - | 0.84% | 0.1% | 13.1% |
| 12/2024 | 0.35% | 3.93% | 102.2 | - | - | - | 0.87% | 0% | 13.5% |
| 11/2024 | 0.77% | 3.57% | 104.2 | - | - | - | 0.87% | 0% | 14.6% |
| 10/2024 | 0.01% | 2.78% | 105.5 | - | - | - | 0.87% | 0% | 13.2% |
| 09/2024 | 0.58% | 2.77% | 106.6 | - | - | - | 0.87% | 0% | 13.8% |
| 08/2024 | 0.9% | 2.18% | 107.1 | - | - | - | 0.87% | 0% | 13.9% |
| 07/2024 | 0.78% | 1.26% | 104.6 | - | - | - | 0.87% | 0% | 9.2% |
| 06/2024 | 0.25% | 0.48% | 102.4 | - | - | - | 0.87% | 0% | 7.3% |
| 05/2024 | 0.05% | 0.23% | 101.5 | - | - | - | 0.87% | 0% | 7.3% |
| 04/2024 | -0.28% | 0.18% | 98.4 | - | - | - | 0.87% | 0% | 6.7% |
| 03/2024 | 0.19% | 0.46% | 98.4 | - | - | - | 0.87% | 0% | 5.8% |
| 02/2024 | 0.12% | 0.27% | 99.5 | - | - | - | 0.87% | 0% | 5.7% |
| 01/2024 | 0.15% | 0.15% | 101.1 | - | - | - | 0.87% | 0% | 5.9% |
| 12/2023 | 0.64% | 4.13% | 101.1 | - | - | - | 0.86% | 0% | 5.7% |
| 11/2023 | 1.19% | 3.47% | 103.4 | - | - | - | 0.86% | 0% | 5.6% |
| 10/2023 | 0.16% | 2.25% | 106.6 | - | - | - | 0.86% | 0% | 7.4% |
| 09/2023 | -0.23% | 2.09% | 106.8 | - | - | - | 0.86% | 0% | 6.9% |
| 08/2023 | 0.37% | 2.32% | 111.7 | - | - | - | 0.86% | 0% | 6.6% |
| 07/2023 | 0.42% | 1.95% | 117.3 | - | - | - | 0.86% | 0% | 5.3% |
| 06/2023 | 0.21% | 1.52% | 122.6 | - | - | - | 0.86% | 0% | 2.7% |
| 05/2023 | 0.8% | 1.31% | 131.7 | - | - | - | 0.86% | 0.1% | 3.2% |
| 04/2023 | 0.36% | 0.5% | 135 | - | - | - | 0.86% | 0.4% | 3.5% |
| 03/2023 | 0.95% | 0.14% | 140.4 | - | - | - | 0.86% | 0.4% | 3.5% |
| 02/2023 | -1.46% | -0.8% | 144.8 | - | - | - | 0.86% | 0.4% | 3.5% |
| 01/2023 | 0.67% | 0.67% | 152.1 | - | - | - | 0.86% | 0.4% | 2.5% |
| 12/2022 | -0.47% | -6.26% | 148.1 | - | - | - | 0.85% | 0.4% | 2.3% |
| 11/2022 | 0.04% | -5.82% | 149.9 | - | - | - | 0.85% | 0.4% | 0.9% |
| 10/2022 | 0.18% | -5.86% | 150.5 | - | - | - | 0.85% | 0.4% | 0.9% |
| 09/2022 | -1.23% | -6.03% | 148.4 | - | - | - | 0.85% | 0.4% | 0.5% |
| 08/2022 | -1.29% | -4.86% | 152.7 | - | - | - | 0.85% | 0.5% | 0.5% |
| 07/2022 | 0.81% | -3.61% | 159 | - | - | - | 0.85% | 0.4% | 0.5% |
| 06/2022 | 0.05% | -4.39% | 159.9 | - | - | - | 0.85% | 0.4% | 0.5% |
| 05/2022 | -1.51% | -4.43% | 161.7 | - | - | - | 0.85% | 0.4% | 0.6% |
| 04/2022 | -0.37% | -2.97% | 168 | - | - | - | 0.85% | 0.5% | 0.6% |
| 03/2022 | -0.36% | -2.61% | 170.6 | - | - | - | 0.85% | 0.5% | 0.6% |
| 02/2022 | -0.95% | -2.26% | 179.7 | - | - | - | 0.85% | 0.6% | 0.6% |
| 01/2022 | -1.32% | -1.32% | 176.3 | - | - | - | 0.85% | 0.6% | 0.6% |
| 12/2021 | -0.05% | 2.8% | 176.7 | - | - | - | 0.85% | 0.2% | 0.4% |
| 11/2021 | 0.91% | 2.85% | 178.8 | - | - | - | 0.85% | 0.2% | 0.6% |
| 10/2021 | 0.1% | 1.92% | 181.8 | - | - | - | 0.85% | 0.2% | 0.6% |
| 09/2021 | -0.23% | 1.82% | 182.6 | - | - | - | 0.85% | 1% | 0.6% |
| 08/2021 | 0.63% | 2.06% | 183.7 | - | - | - | 0.85% | 1% | 0.6% |
| 07/2021 | 0.38% | 1.42% | 182.9 | - | - | - | 0.85% | 1% | 0.6% |
| 06/2021 | 0.14% | 1.03% | 181.1 | - | - | - | 0.85% | 1.1% | 0.6% |
| 05/2021 | 0.37% | 0.89% | 181.9 | - | - | - | 0.85% | 1.4% | 0.6% |
| 04/2021 | 0.18% | 0.52% | 179.6 | - | - | - | 0.85% | 1.4% | 0.6% |
| 03/2021 | 0.33% | 0.34% | 181.6 | - | - | - | 0.85% | 1.5% | 0.6% |
| 02/2021 | -0.36% | 0.01% | 178.3 | - | - | - | 0.85% | 1.7% | 0.6% |
| 01/2021 | 0.37% | 0.37% | 172.5 | - | - | - | 0.85% | 1.3% | 0.7% |
| 12/2020 | 0.5% | 1.18% | 164.2 | - | - | - | - | 0.9% | 0.6% |
| 11/2020 | 0.84% | 0.68% | 157.7 | - | - | - | - | 1.5% | 0.7% |
| 10/2020 | -0.09% | -0.16% | 159.1 | - | - | - | - | 1.4% | 0.7% |
| 09/2020 | -0.57% | -0.07% | 154.1 | - | - | - | - | 1.5% | 0.7% |
| 08/2020 | 0.63% | 0.5% | 135.1 | - | - | - | - | 1.3% | 0.7% |
| 07/2020 | 0.06% | -0.13% | 117.4 | - | - | - | - | 0.9% | 0.7% |
| 06/2020 | 0.01% | -0.19% | 87.1 | - | - | - | - | 0.9% | 0.7% |
| 05/2020 | 0.52% | -0.2% | 61.9 | - | - | - | - | 0.6% | 0.1% |
| 04/2020 | 1.75% | -0.71% | 51.1 | - | - | - | - | 0.6% | 0% |
| 03/2020 | -2.69% | -2.42% | 46.2 | - | - | - | - | 0.4% | 0% |
| 02/2020 | 0.56% | 0.28% | 24.1 | - | - | - | - | 0.1% | 0% |
| 01/2020 | -0.28% | -0.28% | 10.6 | - | - | - | - | 0.1% | 0% |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות?
ב-07/2026: 0.09% לחודש, 2.2% מתחילת השנה, 14.23% ל-3 שנים ו-10.65% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בהכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות?
0.84% לשנה מהצבירה בממוצע. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.