הראל מסלול אג"ח קונצרני: תשואה, דמי ניהול וסיכון

הקרן הפסיקה לדווח ב-06/2024 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים

הראל מסלול אג"ח קונצרני מנוהלת על ידי , בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004; 180 חודשי דיווח מ-07/2009 עד 06/2024.

תשואה 06/2024

0.3%

מתחילת השנה

2.38%

3 שנים מצטבר

3.71%

5 שנים מצטבר

12.47%

דמי ניהול מצבירה

0.81%

לשנה

נכסים

364

מיליון ש"ח

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-07/2009 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 06/2024 = 19,227.

עובדות מחושבות

נכסים מנוהלים ב-06/2024: 364 מיליון ש"ח, מקום 81 מתוך 176 בקטגוריה.
תשואה מצטברת ל-5 שנים: 12.47%, מקום 86 מתוך 115 בקטגוריה; ל-3 שנים: 3.71% (מקום 104 מתוך 130).
10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (07/2019) שווים היום 11,247 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות; לפני 10 שנים: 12,967 ש"ח.
דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.81% לשנה (מקום 83 מתוך 149 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה), מההפקדות: 1.73%. על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-15,012 ש"ח.
הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: ‎-7.8% בין 01/2020 ל-03/2020.
סטיית תקן: 5.33; מדד שארפ: 0.13 (מקום 85 מתוך 115); חשיפה למניות 0.8%, לחו"ל 102.8%, למט"ח 34.6%.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023
תשואה	9.98%	‎-0.93%	13.32%	7.43%	2.32%	1.39%	3.95%	6.44%	‎-2.03%	8.58%	2.46%	5.53%	‎-7.01%	6.68%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2023.

דירוג בקטגוריה פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 (06/2024)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 176 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתון	ערך	מקום
נכסים (מיליון ש"ח)	364	81 / 176
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)	0.81%	83 / 149
תשואה מתחילת השנה	2.38%	117 / 167
תשואה 3 שנים	3.71%	104 / 130
תשואה 5 שנים	12.47%	86 / 115
מדד שארפ	0.13	85 / 115

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - אג"ח ממשלות 376 מ' ש"ח
הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אשראי ואג"ח 351 מ' ש"ח
הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מניות 377 מ' ש"ח
הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אג"ח ממשלות 383 מ' ש"ח
כלל-שקלי 339 מ' ש"ח

נתונים חודשיים מלאים

תקופה	תשואה	מתחילת שנה	נכסים	הפקדות	משיכות	העברות נטו	דמי ניהול	מניות	חו"ל
06/2024	0.3%	2.38%	364	-	-	-	0.81%	0.8%	102.8%
05/2024	0.26%	2.07%	365.1	-	-	-	0.81%	0.7%	103.9%
04/2024	‎-0.17%	1.81%	358.5	-	-	-	0.81%	0.7%	99.7%
03/2024	1.02%	1.98%	352.1	-	-	-	0.81%	0.7%	94.7%
02/2024	0.4%	0.95%	331.5	-	-	-	0.81%	0.7%	89%
01/2024	0.55%	0.55%	317.1	-	-	-	0.81%	0.7%	82.8%
12/2023	1.8%	6.68%	298.8	-	-	-	0.86%	0.7%	78.7%
11/2023	2.98%	4.8%	274.6	-	-	-	0.86%	0.8%	73%
10/2023	‎-1.81%	1.77%	247.8	-	-	-	0.86%	0.7%	70.9%
09/2023	‎-0.57%	3.64%	245.8	-	-	-	0.86%	0.8%	68.3%
08/2023	0.46%	4.24%	240.2	-	-	-	0.86%	0.8%	68.3%
07/2023	0.94%	3.76%	225.5	-	-	-	0.86%	0.8%	63.4%
06/2023	0.43%	2.79%	211.3	-	-	-	0.86%	0.8%	59.2%
05/2023	1.2%	2.35%	188.2	-	-	-	0.86%	0.7%	53.3%
04/2023	1.14%	1.14%	161.4	-	-	-	0.86%	0.7%	45.8%
03/2023	0.45%	0%	146.1	-	-	-	0.86%	2.9%	41.8%
02/2023	‎-2.22%	‎-0.45%	140	-	-	-	0.86%	4.6%	40.8%
01/2023	1.81%	1.81%	137.3	-	-	-	0.86%	4.4%	39.4%
12/2022	‎-0.38%	‎-7.01%	129.6	-	-	-	0.87%	4.1%	37.5%
11/2022	0.9%	‎-6.66%	122	-	-	-	0.87%	4%	36.2%
10/2022	0.16%	‎-7.49%	121.1	-	-	-	0.87%	4%	35.3%
09/2022	‎-2.18%	‎-7.64%	121.3	-	-	-	0.87%	3.8%	35%
08/2022	‎-1.06%	‎-5.58%	123.1	-	-	-	0.87%	4%	34.7%
07/2022	1.45%	‎-4.57%	127.3	-	-	-	0.87%	4.3%	39.1%
06/2022	‎-0.15%	‎-5.93%	124.1	-	-	-	0.87%	3.9%	37.6%
05/2022	‎-1.95%	‎-5.79%	122.4	-	-	-	0.87%	4%	45.3%
04/2022	‎-1.07%	‎-3.92%	125.5	-	-	-	0.87%	4.1%	45.2%
03/2022	‎-0.24%	‎-2.88%	130.2	-	-	-	0.87%	4.5%	46.2%
02/2022	‎-1.41%	‎-2.64%	132.1	-	-	-	0.87%	0.9%	44.4%
01/2022	‎-1.25%	‎-1.25%	132.9	-	-	-	0.87%	0.3%	44.9%
12/2021	0.16%	5.53%	133.2	-	-	-	0.86%	0.4%	44.8%
11/2021	0.26%	5.36%	136.2	-	-	-	0.86%	0.4%	46%
10/2021	0.5%	5.09%	134.3	-	-	-	0.86%	0.4%	46%
09/2021	0.28%	4.57%	133.8	-	-	-	0.86%	0.3%	45.5%
08/2021	0.72%	4.27%	135.2	-	-	-	0.86%	0.3%	45.3%
07/2021	0.17%	3.53%	135.3	-	-	-	0.86%	0.5%	46.9%
06/2021	0.57%	3.35%	135.3	-	-	-	0.86%	0.5%	47.5%
05/2021	0.91%	2.77%	136.3	-	-	-	0.86%	0.5%	45.7%
04/2021	0.65%	1.84%	133.8	-	-	-	0.86%	0.5%	45.1%
03/2021	0.53%	1.18%	134.4	-	-	-	0.86%	0.4%	44.8%
02/2021	0.02%	0.65%	135.9	-	-	-	0.86%	0.4%	45.1%
01/2021	0.63%	0.63%	138.4	-	-	-	0.86%	0.3%	46.8%
12/2020	0.72%	2.46%	140.8	-	-	-	0.9%	0.3%	46.1%
11/2020	1.63%	1.73%	144.3	-	-	-	0.9%	0.3%	47.7%
10/2020	0.48%	0.1%	145.9	-	-	-	0.9%	0.3%	47.8%
09/2020	‎-0.3%	‎-0.38%	148.9	-	-	-	0.9%	0.3%	49.4%
08/2020	1.58%	‎-0.08%	159.3	-	-	-	0.9%	0.3%	51.9%
07/2020	2.05%	‎-1.63%	155.1	-	-	-	0.9%	0.3%	51.8%
06/2020	‎-1.08%	‎-3.61%	168.1	-	-	-	0.9%	0.3%	56.9%
05/2020	1.14%	‎-2.56%	178.7	-	-	-	0.9%	0.3%	58.9%
04/2020	4.09%	‎-3.66%	180.5	-	-	-	0.9%	0.2%	55.4%
03/2020	‎-7.81%	‎-7.44%	192.3	-	-	-	0.9%	0.2%	54.6%
02/2020	‎-0.03%	0.4%	139.4	-	-	-	0.9%	0.2%	43.9%
01/2020	0.43%	0.43%	139.1	-	-	-	0.9%	0.3%	45.4%
12/2019	0.28%	8.58%	140.3	-	-	-	0.93%	0.2%	45.9%
11/2019	0.38%	8.28%	145.7	-	-	-	0.93%	0.2%	46.2%
10/2019	0.62%	7.87%	152.7	-	-	-	0.93%	0.2%	48.6%
09/2019	0.35%	7.2%	151.5	-	-	-	0.93%	0.2%	47.1%
08/2019	0.09%	6.83%	151.4	-	-	-	0.93%	0.2%	46.5%
07/2019	0.67%	6.73%	147.3	-	-	-	0.93%	0.2%	43.9%
06/2019	1.03%	6.02%	147.6	-	-	-	0.93%	0.2%	41.7%
05/2019	0.23%	4.94%	158.5	-	-	-	0.93%	0.2%	44.5%
04/2019	0.85%	4.7%	173	-	-	-	0.93%	0.2%	46.4%
03/2019	1.03%	3.82%	174	-	-	-	0.93%	0.1%	48.3%
02/2019	1.04%	2.76%	167.9	-	-	-	0.93%	0.1%	47%
01/2019	1.7%	1.7%	158.6	-	-	-	0.93%	0.1%	42.8%
12/2018	‎-1.43%	‎-2.03%	139.1	-	-	-	0.94%	0.1%	38%
11/2018	‎-0.62%	‎-0.61%	144.2	-	-	-	0.94%	0.1%	39.5%
10/2018	‎-0.49%	0.01%	147.5	-	-	-	0.94%	0.1%	42.7%
09/2018	0.2%	0.5%	152	-	-	-	0.94%	0.1%	44.7%
08/2018	0.86%	0.3%	156.9	-	-	-	0.94%	0.1%	44.3%
07/2018	‎-0.16%	‎-0.55%	158.3	-	-	-	0.94%	0.1%	45.8%
06/2018	0.09%	‎-0.39%	159.5	-	-	-	0.94%	0.1%	45.9%
05/2018	‎-0.43%	‎-0.48%	166.2	-	-	-	0.94%	0.1%	45.7%
04/2018	0.32%	‎-0.05%	167.7	-	-	-	0.94%	0.1%	46%
03/2018	0.08%	‎-0.37%	167.5	-	-	-	0.94%	0.1%	46.3%
02/2018	‎-0.79%	‎-0.45%	170	-	-	-	0.94%	0.1%	45.4%
01/2018	0.34%	0.34%	206.7	-	-	-	0.94%	0.1%	55.5%
12/2017	0.48%	6.44%	203.5	-	-	-	1.01%	0.1%	56.4%
11/2017	0.38%	5.93%	199.5	-	-	-	1.01%	0.1%	52.8%
10/2017	0.6%	5.53%	191.4	-	-	-	1.01%	0.1%	52.4%
09/2017	0.31%	4.9%	186.8	-	-	-	1.01%	0.1%	50.1%
08/2017	0.69%	4.57%	181.8	-	-	-	1.01%	0.1%	49.7%
07/2017	0.79%	3.86%	189.1	-	-	-	1.01%	0.1%	49.9%
06/2017	‎-0.15%	3.04%	192.3	-	-	-	1.01%	0.1%	49.7%
05/2017	0.83%	3.2%	193.6	-	-	-	1.01%	0.1%	50.2%
04/2017	0.99%	2.35%	191.3	-	-	-	1.01%	0.1%	50%
03/2017	0.4%	1.35%	186.3	-	-	-	1.01%	0.1%	48.5%
02/2017	0.38%	0.94%	179.5	-	-	-	1.01%	0.1%	46.5%
01/2017	0.56%	0.56%	170.6	-	-	-	1.01%	0.1%	40.4%
12/2016	0.59%	3.95%	143.1	-	-	-	1.07%	0.1%	33.8%
11/2016	‎-0.77%	3.34%	131.1	-	-	-	1.07%	0.1%	31.6%
10/2016	0.28%	4.15%	131.4	-	-	-	1.07%	0.1%	32.3%
09/2016	‎-0.58%	3.86%	127.9	-	-	-	1.07%	0.1%	31.1%
08/2016	0.06%	4.46%	128.3	-	-	-	1.07%	0.1%	30.3%
07/2016	1.47%	4.4%	119.8	-	-	-	1.07%	0.1%	29.4%
06/2016	0.5%	2.89%	110.7	-	-	-	1.07%	0.1%	28.3%
05/2016	0.25%	2.37%	99.3	-	-	-	1.07%	0.1%	24.8%
04/2016	0.83%	2.12%	93.3	-	-	-	1.07%	0.1%	22.7%
03/2016	1.39%	1.28%	92.3	-	-	-	1.07%	0.1%	22.6%
02/2016	0.09%	‎-0.11%	90.4	-	-	-	1.07%	0.1%	20.8%
01/2016	‎-0.2%	‎-0.2%	90.4	-	-	-	1.07%	0%	21%
12/2015	‎-0.32%	1.39%	90.5	-	-	-	1.09%	0%	18.5%
11/2015	0.1%	1.71%	91.7	-	-	-	1.09%	0%	23.3%
10/2015	1.21%	1.61%	91.3	-	-	-	1.09%	0%	23.3%
09/2015	‎-1.01%	0.4%	90.7	-	-	-	1.09%	0%	22.2%
08/2015	‎-0.39%	1.42%	94.6	-	-	-	1.09%	0%	23.9%
07/2015	1.03%	1.82%	95.6	-	-	-	1.09%	0%	22.9%
06/2015	‎-2.02%	0.78%	97.5	-	-	-	1.09%	0%	23.2%
05/2015	0%	2.86%	98.9	-	-	-	1.09%	0%	24%
04/2015	0.75%	2.86%	100.6	-	-	-	1.09%	0%	34.2%
03/2015	‎-0.42%	2.09%	100.1	-	-	-	1.09%	0.1%	33.4%
02/2015	1.81%	2.52%	109.9	-	-	-	1.09%	0%	39.4%
01/2015	0.7%	0.7%	117.7	-	-	-	1.09%	0%	41.7%
12/2014	‎-1.6%	2.32%	119.8	-	-	-	1.12%	0%	41.9%
11/2014	‎-0.28%	3.98%	148.2	-	-	-	1.12%	0%	54.4%
10/2014	0.27%	4.28%	153.2	-	-	-	1.12%	0%	55%
09/2014	‎-0.65%	3.99%	154.8	-	-	-	1.12%	0%	53.8%
08/2014	1.07%	4.68%	158.7	-	-	-	1.12%	0%	53.9%
07/2014	0.15%	3.57%	158.7	-	-	-	1.12%	0%	53%
06/2014	‎-0.36%	3.41%	160.7	-	-	-	1.12%	0%	54.7%
05/2014	0.77%	3.79%	159.1	-	-	-	1.12%	0%	54.9%
04/2014	0.83%	2.99%	154.4	-	-	-	1.12%	0%	53%
03/2014	0.79%	2.14%	152.7	-	-	-	1.12%	0%	52.5%
02/2014	0.91%	1.34%	146.4	-	-	-	1.12%	0%	49.5%
01/2014	0.43%	0.43%	143.2	-	-	-	1.12%	0%	48%
12/2013	0.01%	7.43%	142.5	-	-	-	1.15%	0%	47.7%
11/2013	0.79%	7.42%	139.2	-	-	-	1.15%	0%	47.7%
10/2013	1.1%	6.58%	136.7	-	-	-	1.15%	0%	46%
09/2013	1.44%	5.42%	134.2	-	-	-	1.15%	0%	45.3%
08/2013	‎-0.42%	3.92%	131.5	-	-	-	1.15%	0%	43.1%
07/2013	1.29%	4.36%	132.7	-	-	-	1.15%	0%	42.4%
06/2013	‎-0.67%	3.03%	129.9	-	-	-	1.15%	0%	40%
05/2013	0.73%	3.73%	130.3	-	-	-	1.15%	0%	38.8%
04/2013	1.43%	2.98%	126.4	-	-	-	1.15%	0%	36.7%
03/2013	‎-0.04%	1.53%	125	-	-	-	1.15%	0%	37.4%
02/2013	0.83%	1.57%	125	-	-	-	1.15%	0%	39.7%
01/2013	0.73%	0.73%	120.7	-	-	-	1.15%	0%	30.4%
12/2012	0.71%	13.32%	115.7	-	-	-	1.16%	0%	23.7%
11/2012	1.25%	12.52%	108.6	-	-	-	1.16%	0%	20.8%
10/2012	2.72%	11.13%	103.1	-	-	-	1.16%	0%	20.2%
09/2012	2.13%	8.18%	97.2	-	-	-	1.16%	0%	19.3%
08/2012	‎-0.22%	5.93%	93	-	-	-	1.16%	0%	18.7%
07/2012	2.63%	6.16%	90.9	-	-	-	1.16%	0%	18%
06/2012	‎-0.85%	3.44%	85.4	-	-	-	1.16%	0%	17.2%
05/2012	‎-1.71%	4.33%	85.7	-	-	-	1.16%	0%	17.3%
04/2012	1.51%	6.14%	88.6	-	-	-	1.16%	0%	17.5%
03/2012	0.65%	4.56%	84.2	-	-	-	1.16%	-	16.2%
02/2012	1.03%	3.89%	82.6	-	-	-	1.16%	0%	16.6%
01/2012	2.83%	2.83%	81.1	-	-	-	1.16%	0%	16.1%
12/2011	1.34%	‎-0.93%	78.2	-	-	-	1.16%	0%	15.7%
11/2011	‎-2.89%	‎-2.24%	77.5	-	-	-	1.16%	0%	15.8%
10/2011	2.87%	0.67%	80.7	-	-	-	1.16%	0%	16.3%
09/2011	‎-1.71%	‎-2.14%	75.5	-	-	-	1.16%	0%	15.3%
08/2011	‎-2.03%	‎-0.44%	76.3	-	-	-	1.16%	0%	16.4%
07/2011	0.35%	1.63%	80	-	-	-	1.16%	0%	16.3%
06/2011	‎-0.63%	1.27%	75.9	-	-	-	1.16%	0%	15%
05/2011	0.02%	1.91%	76.5	-	-	-	1.16%	0%	14.7%
04/2011	0.07%	1.89%	72.4	-	-	-	1.16%	0%	14%
03/2011	‎-0.4%	1.82%	69.6	-	-	-	1.16%	0%	13.8%
02/2011	0.8%	2.23%	65.1	-	-	-	1.16%	0%	12.8%
01/2011	1.42%	1.42%	62.3	-	-	-	1.16%	0%	13.5%
12/2010	‎-0.67%	9.98%	60.7	-	-	-	-	0%	12.3%
11/2010	‎-0.61%	10.72%	59.9	-	-	-	-	0%	11.2%
10/2010	2.17%	11.4%	44.9	-	-	-	-	0%	7.8%
09/2010	0%	9.04%	40.3	-	-	-	-	0%	4.6%
08/2010	1.63%	9.04%	35.3	-	-	-	-	0%	4.1%
07/2010	1.26%	7.29%	30.4	-	-	-	-	0%	3.7%
06/2010	1.64%	5.95%	30.6	-	-	-	-	0%	3.1%
05/2010	0.33%	4.24%	26.5	-	-	-	-	0%	1.9%
04/2010	‎-0.07%	3.9%	23.9	-	-	-	-	0%	1.9%
03/2010	0.99%	3.97%	21.5	-	-	-	-	0%	1.8%
02/2010	0.64%	2.95%	18.7	-	-	-	-	-	1.8%
01/2010	2.3%	2.3%	17.3	-	-	-	-	0%	1.4%
12/2009	‎-0.86%	-	14.3	-	-	-	-	-	-
11/2009	1.45%	-	11.2	-	-	-	-	-	-
10/2009	1.39%	-	8.2	-	-	-	-	-	-
09/2009	1.86%	-	5.9	-	-	-	-	-	-
08/2009	0.95%	-	3.4	-	-	-	-	-	-
07/2009	3.09%	-	2.3	-	-	-	-	-	-

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של הראל מסלול אג"ח קונצרני?

ב-06/2024: 0.3% לחודש, 2.38% מתחילת השנה, 3.71% ל-3 שנים ו-12.47% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול בהראל מסלול אג"ח קונצרני?

0.81% לשנה מהצבירה בממוצע ו-1.73% מההפקדות. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם הראל מסלול אג"ח קונצרני מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום

מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.