כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה: תשואה, דמי ניהול וסיכון

כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה מנוהלת על ידי כלל פנסיה וגמל בע"מ, בסיווג קרנות חדשות, פעילה מ-2018; 100 חודשי דיווח מ-04/2018 עד 07/2026.

תשואה 07/2026

0.65%

מתחילת השנה

4.55%

3 שנים מצטבר

29.32%

5 שנים מצטבר

46.8%

דמי ניהול מצבירה

0.14%

לשנה

נכסים

מיליון ש"ח

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שווי 10,000 ש"ח שהופקדו ב-04/2018 לפי התשואות החודשיות המדווחות (ש"ח). הנקודה הצהובה: הנתון האחרון, 07/2026 = 17,306.

עובדות מחושבות

נכסים מנוהלים ב-07/2026: 80 מיליון ש"ח, מקום 118 מתוך 154 בקטגוריה.
תשואה מצטברת ל-5 שנים: 46.8%, מקום 48 מתוך 86 בקטגוריה; ל-3 שנים: 29.32% (מקום 79 מתוך 123).
10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (08/2021) שווים היום 14,680 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.14% לשנה (מקום 54 מתוך 152 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה), מההפקדות: 1.52%. על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-2,763 ש"ח.
הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: ‎-4.3% בין 01/2020 ל-03/2020.
סטיית תקן: 2.36; מדד שארפ: 2.07 (מקום 12 מתוך 86); חשיפה למניות 17.8%, לחו"ל 12.6%, למט"ח 10.6%.

תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)

שנה	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025
תשואה	7.26%	3%	8.92%	2.5%	9.51%	10.18%	9.83%

מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2025.

דירוג בקטגוריה קרנות חדשות (07/2026)

דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 154 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.

נתון	ערך	מקום
נכסים (מיליון ש"ח)	80	118 / 154
דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1)	0.14%	54 / 152
תשואה מתחילת השנה	4.55%	88 / 150
תשואה 3 שנים	29.32%	79 / 123
תשואה 5 שנים	46.8%	48 / 86
מדד שארפ	2.07	12 / 86

קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)

הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח 76 מ' ש"ח
מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים 76 מ' ש"ח
אינפיניטי מקיפה הלכה 74 מ' ש"ח
אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S1;P 500 72 מ' ש"ח
הראל פנסיה- קיימות 68 מ' ש"ח

נתונים חודשיים מלאים

תקופה	תשואה	מתחילת שנה	נכסים	משיכות	העברות נטו	דמי ניהול	מניות	חו"ל
07/2026	0.65%	4.55%	79.8	0.7	0.6	0.14%	17.8%	12.6%
06/2026	‎-0.12%	3.88%	78.7	3.4	1.3	0.14%	17.6%	12.7%
05/2026	1.33%	4%	81.3	0.1	1.7	0.14%	17.7%	11.9%
04/2026	1.77%	2.64%	78.9	0.5	1.1	0.14%	17.3%	11.7%
03/2026	‎-0.68%	0.85%	77	1	1.8	0.14%	16.4%	11.6%
02/2026	0.4%	1.54%	76.3	0.1	1.4	0.14%	17.1%	12.7%
01/2026	1.14%	1.14%	75.1	0.6	1.3	0.14%	16.9%	12.6%
12/2025	0.33%	9.83%	73.6	6.2	0.7	0.15%	16.3%	11.4%
11/2025	1.05%	9.47%	78.8	0.6	1.7	0.15%	16.1%	11.4%
10/2025	0.27%	8.33%	76.9	0.6	5.5	0.15%	15.7%	11.3%
09/2025	1.49%	8.04%	71.7	0.8	0.7	0.15%	15.6%	11.3%
08/2025	0.69%	6.46%	70.6	0.7	0.8	0.15%	15.2%	10.8%
07/2025	0.84%	5.73%	70.2	0.6	0.6	0.15%	15.1%	10.9%
06/2025	1.18%	4.85%	69.5	3.5	1.4	0.15%	14.8%	10.8%
05/2025	1.61%	3.62%	70.7	1.5	0.7	0.15%	14.1%	10.9%
04/2025	0.79%	1.98%	69.6	1.4	1	0.15%	13.3%	10.9%
03/2025	‎-0.09%	1.18%	69.4	0.7	4	0.15%	13.2%	10.6%
02/2025	0.75%	1.27%	67.8	0.5	0.6	0.15%	13.4%	10.1%
01/2025	0.52%	0.52%	66.5	0.5	0.6	0.15%	13.3%	11%
12/2024	0.09%	10.18%	66.2	1.5	1.7	0.16%	13.3%	12%
11/2024	1.14%	10.08%	66.8	0.5	0.6	0.16%	13.3%	12.4%
10/2024	0.19%	8.84%	65.2	0.4	7	0.16%	12.7%	11.9%
09/2024	1.57%	8.63%	58.6	0.5	4.2	0.16%	12.7%	11.9%
08/2024	0.85%	6.95%	55.9	2.5	0.9	0.16%	12%	11.4%
07/2024	0.86%	6.05%	55.1	0.6	0.6	0.16%	12.1%	11.6%
06/2024	0.83%	5.15%	54.6	3.7	1.4	0.16%	11.8%	11.4%
05/2024	1.2%	4.28%	56.6	0.4	0.8	0.16%	11.7%	11.1%
04/2024	0.06%	3.05%	55.5	0.4	1.4	0.16%	11.2%	10.7%
03/2024	1.73%	2.98%	54.8	0.4	2.4	0.16%	11.5%	10.6%
02/2024	0.95%	1.23%	52.5	0.4	0.5	0.16%	11%	10%
01/2024	0.28%	0.28%	51	0.6	1.2	0.16%	10.6%	9.4%
12/2023	1.01%	9.51%	50.2	2.5	0.9	0.17%	10.4%	9.6%
11/2023	1.42%	8.41%	51.3	0.1	0.8	0.17%	10.5%	9.6%
10/2023	‎-0.53%	6.9%	49.9	0.5	0.7	0.17%	10.2%	10%
09/2023	‎-0.16%	7.47%	50.1	1.4	2	0.17%	10.4%	9.6%
08/2023	0.46%	7.64%	49.3	0.6	0.9	0.17%	10.5%	9.9%
07/2023	1.24%	7.15%	49.1	0.1	1.4	0.17%	10.6%	9.8%
06/2023	1.28%	5.83%	48	0.4	0.8	0.17%	10.1%	9.4%
05/2023	0.93%	4.5%	46.5	0.3	0.5	0.17%	9.5%	8.7%
04/2023	0.99%	3.53%	45.5	2.3	0.5	0.17%	9.1%	8.4%
03/2023	0.94%	2.52%	44.9	0.5	0.8	0.17%	8.9%	8.4%
02/2023	0.2%	1.56%	46.2	0.3	1.1	0.17%	8.8%	8.3%
01/2023	1.36%	1.36%	45.3	0.4	1.5	0.17%	8.8%	8%
12/2022	‎-0.28%	2.5%	43.5	0.9	0.6	0.19%	8.5%	7.4%
11/2022	0.69%	2.79%	43.8	0	1.9	0.19%	8.7%	7.4%
10/2022	1.28%	2.08%	41.8	0.3	0.5	0.19%	8.7%	7.2%
09/2022	‎-1.44%	0.79%	41.1	0.5	1.3	0.19%	8.3%	6.8%
08/2022	0.31%	2.26%	41	0.3	0.5	0.19%	8.9%	6.9%
07/2022	1.78%	1.95%	40.7	0.4	0.5	0.19%	9%	7.3%
06/2022	‎-0.34%	0.16%	39.8	0.8	1.4	0.19%	8.6%	6.3%
05/2022	‎-0.3%	0.51%	39.3	0.3	0.9	0.19%	8.9%	6.4%
04/2022	‎-0.06%	0.81%	38.8	0.3	1.5	0.19%	9.2%	6.4%
03/2022	0.96%	0.87%	37.6	0.6	0.5	0.19%	9.4%	6.5%
02/2022	0.08%	‎-0.09%	37.3	0.4	0.7	0.19%	9.3%	7.2%
01/2022	‎-0.17%	‎-0.17%	37.1	0.6	1.3	0.19%	7.8%	6.7%
12/2021	0.9%	8.92%	36.1	0.6	0.5	0.2%	7.2%	5.2%
11/2021	0.15%	7.95%	35.9	0.6	1	0.2%	6.9%	5.1%
10/2021	1.03%	7.78%	35.5	0.9	0.4	0.2%	7%	5.2%
09/2021	0.23%	6.69%	35	0.4	1.3	0.2%	6.8%	5.1%
08/2021	1.02%	6.44%	34.8	0.3	0.4	0.2%	6.8%	5.1%
07/2021	0.31%	5.37%	34.4	0.3	0.4	0.2%	6.6%	5%
06/2021	0.59%	5.04%	34.1	0.7	3.4	0.2%	6%	5%
05/2021	1.01%	4.42%	30.7	0.4	0.5	0.2%	6%	5%
04/2021	0.99%	3.38%	30.8	0.3	3.8	0.2%	5.9%	4%
03/2021	1.19%	2.37%	30.4	0.2	1.1	0.2%	5%	3.2%
02/2021	0.38%	1.16%	25.8	0.2	0.8	0.2%	4.8%	3.1%
01/2021	0.78%	0.78%	25.2	0.2	0.4	0.2%	4.8%	3.1%
12/2020	0.65%	3%	24.8	0.4	1.5	0.21%	4.6%	3.1%
11/2020	2.23%	2.34%	23.7	0.2	0.4	0.21%	4.5%	3.7%
10/2020	‎-0.06%	0.11%	22.8	0.2	0.5	0.21%	4.2%	3.2%
09/2020	‎-0.48%	0.17%	22.6	0.6	0.4	0.21%	4.2%	3%
08/2020	1.23%	0.65%	22	0.1	0.4	0.21%	4.3%	2.9%
07/2020	1.09%	‎-0.57%	22.2	0.2	2.9	0.21%	4.2%	2.8%
06/2020	‎-0.24%	‎-1.65%	21.3	0.4	0.4	0.21%	3.3%	2.4%
05/2020	0.55%	‎-1.41%	19.4	0.1	1.5	0.21%	3.4%	2.4%
04/2020	2.4%	‎-1.95%	17.9	0.1	2.4	0.21%	3.3%	2%
03/2020	‎-3.26%	‎-4.25%	17.2	0.3	0.5	0.21%	2.3%	1.5%
02/2020	‎-1.05%	‎-1.02%	15.4	0.1	0.6	0.21%	2.7%	1.7%
01/2020	0.03%	0.03%	15.1	0	1.4	0.21%	2.9%	1.8%
12/2019	0.41%	7.26%	14.8	0.2	1.3	0.22%	2.7%	1.7%
11/2019	0.75%	6.83%	12.7	0.1	0.4	0.22%	2.4%	1.6%
10/2019	0.8%	6.03%	12.3	0.1	1.1	0.22%	2.3%	1.5%
09/2019	0.8%	5.19%	11.6	0.1	0.6	0.22%	2%	1.3%
08/2019	‎-0.17%	4.35%	10.9	0.1	0.4	0.22%	2%	1.3%
07/2019	0.09%	4.53%	10.4	0.1	1.9	0.22%	1.5%	0.9%
06/2019	1.4%	4.44%	10	0.1	0.3	0.22%	1.5%	0.9%
05/2019	‎-0.47%	3%	8.1	0	0.3	0.22%	1.5%	0.8%
04/2019	1.18%	3.48%	7.8	0.3	1.8	0.22%	1.4%	0.9%
03/2019	0.59%	2.28%	7.6	0	0.4	0.22%	1.1%	0.7%
02/2019	0.55%	1.68%	5.6	0	0.8	0.22%	1.1%	0.7%
01/2019	1.12%	1.12%	5.1	0	0.3	0.22%	1%	0.6%
12/2018	‎-1.42%	-	4.8	0	0.4	-	0.8%	0.4%
11/2018	0.61%	-	4.4	0	0.1	-	0.7%	0.5%
10/2018	‎-0.69%	-	4.1	0	0.6	-	0.7%	0.5%
09/2018	0.37%	-	3.8	0	0.5	-	0.7%	0.5%
08/2018	0.61%	-	3.7	0	0.3	-	0.6%	0.4%
07/2018	0.92%	-	2.9	0	0.9	-	0.4%	0.3%
06/2018	0.51%	-	2	0	0.8	-	0.3%	0.2%
05/2018	0.32%	-	1.3	0	0.3	-	0.2%	0.1%
04/2018	0.05%	-	0.8	0	0.6	-	0.1%	0.1%

סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).

שאלות נפוצות

מה התשואה של כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה?

ב-07/2026: 0.65% לחודש, 4.55% מתחילת השנה, 29.32% ל-3 שנים ו-46.8% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.

מה דמי הניהול בכלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה?

0.14% לשנה מהצבירה בממוצע ו-1.52% מההפקדות. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.

האם כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה מומלצת?

האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.

קישורים

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום

מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הפנסיה נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הפנסיה נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הפנסיה נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.