פסגות מקיפה - אפיק הלכה: תשואה, דמי ניהול וסיכון
הקרן הפסיקה לדווח ב-09/2021 (מוזגה או נסגרה) - הנתונים היסטוריים
פסגות מקיפה - אפיק הלכה מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ (בשליטת הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסיים בע"מ), בסיווג קרנות חדשות, פעילה מ-2012; 112 חודשי דיווח מ-06/2012 עד 09/2021.
תשואה 09/2021
-0.88%
מתחילת השנה
8.25%
3 שנים מצטבר
18.79%
5 שנים מצטבר
31.93%
דמי ניהול מצבירה
0.19%
לשנה
נכסים
548
מיליון ש"ח
המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.
עובדות מחושבות
- נכסים מנוהלים ב-09/2021: 548 מיליון ש"ח, מקום 63 מתוך 119 בקטגוריה.
- תשואה מצטברת ל-5 שנים: 31.93%, מקום 50 מתוך 87 בקטגוריה; ל-3 שנים: 18.79% (מקום 64 מתוך 105).
- 10,000 ש"ח שהופקדו לפני 5 שנים (10/2016) שווים היום 13,193 ש"ח לפי התשואות החודשיות המדווחות.
- דמי ניהול ממוצעים מהצבירה: 0.19% לשנה (מקום 42 מתוך 118 בקטגוריה, מהנמוך לגבוה), מההפקדות: 2.38%. על 100,000 ש"ח ל-20 שנה, בהנחת תשואה אפס, דמי ניהול כאלה מצטברים ל-3,732 ש"ח.
- הירידה המרבית מהשיא (drawdown) לאורך ההיסטוריה: -9.1% בין 01/2020 ל-03/2020.
- סטיית תקן: 5.54; מדד שארפ: 1.06 (מקום 73 מתוך 87); חשיפה למניות 253.7%, לחו"ל 183.7%, למט"ח 229.9%.
תשואה שנתית (12 חודשים מלאים)
| שנה | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| תשואה | 10.76% | 8.07% | 2.7% | 2.94% | 5.64% | -0.43% | 10.35% | 3.83% |
מכפלת התשואות החודשיות המדווחות; שנים חלקיות אינן מוצגות. דירוג הקטגוריה לשנת 2020.
דירוג בקטגוריה קרנות חדשות (09/2021)
דירוג לפי הנתון בלבד, מתוך 119 קרנות שדיווחו לתקופה. אינו המלצה ואינו דירוג איכות.
| נתון | ערך | מקום |
|---|---|---|
| נכסים (מיליון ש"ח) | 548 | 63 / 119 |
| דמי ניהול מצבירה (נמוך = 1) | 0.19% | 42 / 118 |
| תשואה מתחילת השנה | 8.25% | 45 / 116 |
| תשואה 3 שנים | 18.79% | 64 / 105 |
| תשואה 5 שנים | 31.93% | 50 / 87 |
| מדד שארפ | 1.06 | 73 / 87 |
קרנות דומות בקטגוריה (לפי היקף נכסים)
- כלל פנסיה הלכה 566 מ' ש"ח
- הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 60 ומעלה 528 מ' ש"ח
- מיטב דש פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה 511 מ' ש"ח
- הראל פנסיה עוקב מדד s1;p 500 503 מ' ש"ח
- מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S1;P500 502 מ' ש"ח
נתונים חודשיים מלאים
| תקופה | תשואה | מתחילת שנה | נכסים | הפקדות | משיכות | העברות נטו | דמי ניהול | מניות | חו"ל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/2021 | -0.88% | 8.25% | 547.8 | 3.9 | 2.2 | -4.9 | 0.19% | 253.7% | 183.7% |
| 08/2021 | 1.57% | 9.21% | 554.6 | 4.9 | 4.1 | -3.7 | 0.19% | 274.2% | 204.4% |
| 07/2021 | 0.71% | 7.52% | 548.6 | 6 | 2.7 | -3 | 0.19% | 258.2% | 191.3% |
| 06/2021 | 0.9% | 6.76% | 543.3 | 4.8 | 0.8 | -3.2 | 0.19% | 249.7% | 185% |
| 05/2021 | 0.79% | 5.81% | 539.7 | 4.9 | 0.5 | -3.1 | 0.19% | 266.6% | 200.6% |
| 04/2021 | 1.79% | 4.98% | 534.6 | 4.9 | 1.5 | -1.9 | 0.19% | 230.4% | 197.3% |
| 03/2021 | 2.04% | 3.13% | 523.2 | 4.6 | 3 | -2.7 | 0.19% | 247.3% | 184.4% |
| 02/2021 | 0.11% | 1.07% | 512.5 | 4.1 | 0.4 | -3.4 | 0.19% | 236.3% | 179.7% |
| 01/2021 | 0.96% | 0.96% | 512.4 | 4.6 | 0.7 | -2.1 | 0.19% | 228.4% | 172.6% |
| 12/2020 | 1.48% | 3.83% | 506 | 5.8 | 1.3 | -2.6 | 0.23% | 215.8% | 160.6% |
| 11/2020 | 4.04% | 2.32% | 496.5 | 5 | 0.2 | -1.5 | 0.23% | 203.8% | 156.2% |
| 10/2020 | -0.47% | -1.65% | 473.8 | 4.3 | 0.4 | -1.5 | 0.23% | 174.7% | 136.3% |
| 09/2020 | -1.67% | -1.19% | 474.5 | 4.5 | 0.8 | -1.3 | 0.23% | 178.3% | 141.2% |
| 08/2020 | 1.94% | 0.49% | 480.1 | 5 | 0.5 | -0.1 | 0.23% | 199.4% | 159% |
| 07/2020 | 1.73% | -1.42% | 467.2 | 5.7 | 0.7 | -2.1 | 0.23% | 183.6% | 143.9% |
| 06/2020 | 0.34% | -3.1% | 456.1 | 8.2 | 0.8 | -0.4 | 0.23% | 168.1% | 132.2% |
| 05/2020 | 1.52% | -3.43% | 447.6 | 4.5 | 1.9 | -0.9 | 0.23% | 194.8% | 137.2% |
| 04/2020 | 4.27% | -4.87% | 443 | 3.8 | 0.8 | -2.4 | 0.23% | 188.8% | 125.8% |
| 03/2020 | -6.66% | -8.77% | 424.3 | 4.8 | 1.6 | -2.1 | 0.23% | 159.3% | 103.5% |
| 02/2020 | -2.61% | -2.26% | 446.6 | 5.4 | 1.4 | -1.9 | 0.23% | 149.3% | 93.7% |
| 01/2020 | 0.36% | 0.36% | 456.7 | 4.5 | 0.7 | -1.3 | 0.23% | 172.9% | 110.4% |
| 12/2019 | 0.42% | 10.35% | 452.7 | 5.1 | 1.2 | -2.7 | 0.26% | 165.6% | 103.6% |
| 11/2019 | 1.16% | 9.89% | 449.8 | 4.9 | 0.9 | -0.2 | 0.26% | 170% | 105.7% |
| 10/2019 | 1.27% | 8.63% | 440.7 | 5.3 | 0.4 | -3.5 | 0.26% | 161.7% | 101.2% |
| 09/2019 | 1.02% | 7.27% | 434 | 3.8 | 0.5 | -1.3 | 0.26% | 157.9% | 95.5% |
| 08/2019 | -0.75% | 6.18% | 427.8 | 5.8 | 0.7 | -0.8 | 0.26% | 152% | 94.3% |
| 07/2019 | 0.42% | 6.99% | 426.8 | 5.6 | 1.8 | -0.2 | 0.26% | 156.4% | 94.7% |
| 06/2019 | 2.27% | 6.54% | 420 | 5.8 | 0.7 | -0.7 | 0.26% | 157.1% | 98.2% |
| 05/2019 | -1.48% | 4.17% | 406.8 | 5.3 | 0.7 | -0.2 | 0.26% | 135.7% | 81.5% |
| 04/2019 | 1.65% | 5.74% | 409.5 | 4.1 | 1 | -1.1 | 0.26% | 149.3% | 91.1% |
| 03/2019 | 0.56% | 4.02% | 400.7 | 5.6 | 2.2 | -1.1 | 0.26% | 140.9% | 84.5% |
| 02/2019 | 0.87% | 3.44% | 394.7 | 4.9 | 2.6 | -0.5 | 0.26% | 144% | 88.2% |
| 01/2019 | 2.55% | 2.55% | 387.9 | 5.4 | 0.7 | -0.8 | 0.26% | 141.1% | 84.8% |
| 12/2018 | -3.09% | -0.43% | 374.7 | 6.6 | 0.8 | -0.6 | 0.27% | 129.7% | 78.1% |
| 11/2018 | 0.7% | 2.74% | 381.5 | 9.4 | 1 | -0.9 | 0.27% | 137.6% | 82.4% |
| 10/2018 | -1.86% | 2.03% | 371.1 | 4.1 | 0.6 | -2.7 | 0.27% | 133.3% | 80.6% |
| 09/2018 | 0.11% | 3.96% | 377.5 | 5 | 0.6 | -1.2 | 0.27% | 130.1% | 81.2% |
| 08/2018 | 0.95% | 3.85% | 374.1 | 3.1 | 0.6 | -2.5 | 0.27% | 131% | 80.1% |
| 07/2018 | 1.46% | 2.87% | 370.7 | 5.3 | 0.6 | -0.9 | 0.27% | 128.6% | 80% |
| 06/2018 | 0.29% | 1.39% | 362 | 3.5 | 0.6 | -1.3 | 0.27% | 120.3% | 74.6% |
| 05/2018 | 0.79% | 1.1% | 359.5 | 5.8 | 1.3 | -1.3 | 0.27% | 119.2% | 73.7% |
| 04/2018 | 0.73% | 0.31% | 353.2 | 2.7 | 0.2 | -0.3 | 0.27% | 117.6% | 73.6% |
| 03/2018 | -0.72% | -0.42% | 348.6 | 5.3 | 1.1 | 3.2 | 0.27% | 112% | 70.3% |
| 02/2018 | -1.2% | 0.3% | 342.5 | 3.8 | 0.4 | -0.2 | 0.27% | 120.7% | 75.3% |
| 01/2018 | 1.52% | 1.52% | 343.6 | 4.1 | 0.6 | -0.4 | 0.27% | 127.4% | 80.2% |
| 12/2017 | 0.68% | 5.64% | 335.4 | 4.4 | 0.6 | -1.6 | 0.28% | 114.1% | 69.7% |
| 11/2017 | 0.62% | 4.92% | 331 | 6 | 0.9 | -0.6 | 0.28% | 117.5% | 73.3% |
| 10/2017 | 1.18% | 4.28% | 324.3 | 4.6 | 0.5 | 0.2 | 0.28% | 114.4% | 72.1% |
| 09/2017 | 0.44% | 3.06% | 316.4 | 4 | 0.3 | 1.6 | 0.28% | 109.7% | 67.3% |
| 08/2017 | -0.01% | 2.61% | 310.1 | 4.9 | 0.4 | 1.4 | 0.28% | 109.1% | 68% |
| 07/2017 | 0.95% | 2.62% | 304.3 | 6 | 0.6 | 2.9 | 0.28% | 109.3% | 66.8% |
| 06/2017 | -0.07% | 1.65% | 293.4 | 5.8 | 0.9 | 0.3 | 0.28% | 101.6% | 60.8% |
| 05/2017 | 0.71% | 1.73% | 288.1 | 4.8 | 0.4 | 0.9 | 0.28% | 105.8% | 65.5% |
| 04/2017 | 0.67% | 1.01% | 280.9 | 3.6 | 0.3 | 1.3 | 0.28% | 99.8% | 61.6% |
| 03/2017 | 0.02% | 0.34% | 274.8 | 5.6 | 1.4 | 0.8 | 0.28% | 115.9% | 59.9% |
| 02/2017 | 0.82% | 0.32% | 269 | 4.1 | 0.3 | 0.6 | 0.28% | 95.5% | 59.2% |
| 01/2017 | -0.5% | -0.5% | 262.7 | 3.7 | 0.4 | 0.1 | 0.28% | 90.1% | 48.9% |
| 12/2016 | 0.89% | 2.94% | 260.6 | 5.3 | 0.9 | 1.2 | 0.28% | 86.5% | 43.8% |
| 11/2016 | 0.6% | 2.03% | 252.5 | 4.5 | 5.8 | 6.4 | 0.28% | 76.8% | 41.9% |
| 10/2016 | -0.36% | 1.42% | 246.1 | 3.2 | 4.1 | 4.2 | 0.28% | 75.7% | 43.8% |
| 09/2016 | -0.32% | 1.79% | 243.8 | 4.7 | 8.2 | 11.2 | 0.28% | 76.1% | 42.9% |
| 08/2016 | -0.16% | 2.12% | 237 | 5.1 | 6 | 5.9 | 0.28% | 79.8% | 41.4% |
| 07/2016 | 1.6% | 2.28% | 232.4 | 5.6 | 6.7 | 6.6 | 0.28% | 77.7% | 41.4% |
| 06/2016 | -0.16% | 0.67% | 223.1 | 3.6 | 4.5 | 4.2 | 0.28% | 68.9% | 36.9% |
| 05/2016 | 0.19% | 0.83% | 220.4 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 04/2016 | 0.67% | 0.64% | 216.5 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 03/2016 | 0.93% | -0.03% | 213.9 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 02/2016 | 0.03% | -0.95% | 208 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 01/2016 | -0.98% | -0.98% | 203.7 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 12/2015 | -0.65% | 2.7% | 201 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 11/2015 | -0.17% | 3.37% | 197.7 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 10/2015 | 2.49% | 3.55% | 193.2 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 09/2015 | -1.47% | 1.03% | 182.7 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 08/2015 | -1.76% | 2.54% | 182.1 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 07/2015 | 1.43% | 4.38% | 180.1 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 06/2015 | -1.4% | 2.91% | 172.4 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 05/2015 | 0.54% | 4.37% | 166.3 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 04/2015 | 0.46% | 3.81% | 158.4 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 03/2015 | 0.6% | 3.33% | 153.1 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 02/2015 | 2% | 2.71% | 145.7 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 01/2015 | 0.7% | 0.7% | 138.9 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 12/2014 | -0.79% | 8.07% | 130.6 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 11/2014 | 1.51% | 8.93% | 125.8 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 10/2014 | 0.34% | 7.31% | 118.9 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 09/2014 | 0.57% | 6.95% | 113.7 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 08/2014 | 1.4% | 6.34% | 109 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 07/2014 | 0.58% | 4.88% | 100.6 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 06/2014 | 0.31% | 4.27% | 93 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 05/2014 | 1.44% | 3.95% | 87.1 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 04/2014 | 0.42% | 2.47% | 80 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 03/2014 | 0.74% | 2.04% | 75 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 02/2014 | 1.6% | 1.3% | 69.2 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 01/2014 | -0.3% | -0.3% | 64.1 | - | - | - | 0.27% | - | - |
| 12/2013 | -0.19% | 10.7% | 60.7 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 11/2013 | 1.84% | 10.91% | 54.5 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 10/2013 | 1.64% | 8.9% | 47.7 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 09/2013 | 2.18% | 7.15% | 41.7 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 08/2013 | -1.09% | 4.86% | 34.5 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 07/2013 | 1.83% | 6.02% | 29.8 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 06/2013 | -0.95% | 4.11% | 25.7 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 05/2013 | 1.49% | 5.12% | 22.1 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 04/2013 | 0.98% | 3.59% | 17.4 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 03/2013 | 1.05% | 2.59% | 13 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 02/2013 | 1.03% | 1.54% | 10.3 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 01/2013 | 0.52% | 0.51% | 7.7 | - | - | - | 0.28% | - | - |
| 12/2012 | -0.55% | - | 5.9 | - | - | - | - | - | - |
| 11/2012 | 0.34% | - | 1.9 | - | - | - | - | - | - |
| 10/2012 | 1.01% | - | 1.5 | - | - | - | - | - | - |
| 09/2012 | 0.78% | - | 0.7 | - | - | - | - | - | - |
| 08/2012 | -0.68% | - | 0.4 | - | - | - | - | - | - |
| 07/2012 | 1.54% | - | 0.2 | - | - | - | - | - | - |
| 06/2012 | -0.27% | - | 0.1 | - | - | - | - | - | - |
סכומים במיליוני ש"ח. כל שורה נושאת מזהה שורה במאגר (data-src).
שאלות נפוצות
מה התשואה של פסגות מקיפה - אפיק הלכה?
ב-09/2021: -0.88% לחודש, 8.25% מתחילת השנה, 18.79% ל-3 שנים ו-31.93% ל-5 שנים (מצטבר), לפי דיווח הגוף המנהל לרשות שוק ההון.
מה דמי הניהול בפסגות מקיפה - אפיק הלכה?
0.19% לשנה מהצבירה בממוצע ו-2.38% מההפקדות. דמי הניהול בפועל של חוסך ספציפי עשויים להיות שונים.
האם פסגות מקיפה - אפיק הלכה מומלצת?
האתר אינו ממליץ על קרנות. הדירוגים כאן הם לפי נתון בודד שבחרת. ייעוץ פנסיוני ניתן רק על ידי בעל רישיון.
קישורים
בדיקת פנסיה
בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.
בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון
מקור הנתונים: נתוני הפנסיה נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון רישיון פתוח (data.gov.il). נמשך ב-2026-09-12.
שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.