דירוג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 לשנת 2016: תשואה, דמי ניהול ונכסים

118 קרנות בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 דיווחו 12 חודשים מלאים בשנת 2016. התשואה השנתית החציונית: 2.58%; הגבוהה ביותר 14.64% (הפניקס מסלול השקעה מתמחה מניות למקבלי קצבה) והנמוכה ביותר ‎-4.74% (כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל-מניות).

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שנים אחרות: 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026

לפי תשואה שנתית 2016

דירוג לפי הנתון בלבד, אינו המלצה. תשואה שנתית = מכפלת 12 התשואות החודשיות המדווחות.

מקוםקרןגוף מנהלתשואה 2016דמי ניהול ממוצעיםנכסים 12/2016 (מ' ש"ח)הפקדות נטו 2016
1הפניקס מסלול השקעה מתמחה מניות למקבלי קצבה14.64%-1-
2הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות13.46%-60-
3הפניקס מניות12.88%-26-
4הפניקס עוקב מדד s&p 50010.66%-20-
5הכשרה - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - מניות8.64%1%86-
6אלטשולר שחם מסלול מניות8.12%-18-
7הפניקס לבני 50 ומטה7.73%-550-
8הכשרה חברה לביטוח בע"מ - ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - כללי7.39%-666-
9הפניקס מסלול פאסיבי - מדדי מניות7.27%-9-
10הפניקס לבני 50 עד 607.18%-296-
11הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)7.04%-95-
12אקסלנס אינווסט מניות6.97%-8-
13הראל מסלול בסיסי למקבלי קצבה6.53%-227-
14הראל מסלול לבני 50 ומטה6.13%-125-
15הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי5.92%1.03%491-
16הפניקס מסלול השקעה כללי5.73%1.21%7,131-
17מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 50 ומטה5.59%-78-
18מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות סחיר5.57%0.99%103-
19מגדל מסלול מניות5.45%1.12%785-
20הראל מסלול לבני 50 עד 605.34%-49-
21הראל מסלול מניות5.21%0.99%476-
22איילון מסלול לבני 50 ומטה5.19%-13-
23הראל-קרן י' חדשה4.9%1%326-
24הראל מסלול כללי4.7%1.12%12,152-
25מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה4.62%-358-
26הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה4.61%-19-
27אלטשולר שחם מסלול כללי4.57%-158-
28הפניקס לבני 60 ומעלה4.4%-258-
29הראל מסלול חו"ל4.26%0.95%138-
30מגדל-כללי 34.19%1.09%425-
31הראל מסלול לבני 60 ומעלה4.11%-175-
32מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות4.1%1.12%133-
33הפניקס אשראי ואג"ח4.1%1.11%298-
34הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)4.02%1.04%2,487-
35הראל מסלול אג"ח קונצרני3.95%1.07%143-
36הכשרה-בסט אינווסט-פסגות אופק-מניות3.78%1.07%23-
37הפניקס בסיסי למקבלי קצבה3.72%-297-
38אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)3.7%1.13%293-
39מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלות3.66%1.06%62-
40מנורה-קרן י' חדשה3.66%1.08%8,304-
41מנורה מבטחים ביטוח בע"מ הלכה3.61%1.06%47-
42הפניקס הלכה3.5%-4-
43הכשרה מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - מניות3.41%1.02%14-
44מגדל מסלול חו"ל3.41%-7-
45מגדל - כללי3.36%1.22%21,870-
46הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 23.31%1.13%427-
47איילון-קרן י' חדשה3.24%1.06%399-
48איילון חברה לביטוח בע"מ מניות3.1%0.98%20-
49כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 עד 602.96%-41-
50הראל מסלול אשראי ואג"ח2.85%1.09%1,498-
51כלל חברה לביטוח בע"מ מניות2.85%0.99%482-
52כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה2.82%-155-
53הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי2.81%0.81%1,690-
54הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות2.8%1.12%686-
55הכשרה-בסט אינווסט-פסגות אופק-כללי2.75%1.07%119-
56הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - כללי2.69%0.92%102-
57הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי2.68%-212-
58איילון- כללי2.66%0.99%943-
59הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מניות2.58%0.77%37-
60מגדל מסלול אג"ח עד 10% מניות2.58%1.02%3,552-
61מסלול השקעה איילון מסלול כללי - מנוהל באמצעות פסגות2.56%0.83%319-
62איילון מסלול לבני 60 ומעלה2.56%-5-
63אלטשולר שחם מסלול אג"ח עד 15% במניות2.53%-92-
64אי.די.אי.-כללי2.53%1.5%91-
65מגדל מסלול אג"ח 25% במניות2.52%1.09%1,027-
66מגדל מסלול הלכה2.5%1.4%239-
67מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח2.44%1.06%968-
68איילון חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות2.44%0.8%12-
69כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה2.43%-84-
70כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה2.24%0.94%57-
71כלל חברה לביטוח בע"מ כללי2.17%1.01%5,160-
72הראל מסלול אג"ח חו"ל2.11%-48-
73מנורה מבטחים ביטוח בע"מ שיקלי2.05%1.06%756-
74איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח2.01%1.5%150-
75כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)2.01%0.99%8,641-
76אקסלנס אינווסט הלכה2%-1-
77כלל-כללי 21.92%0.98%986-
78איילון מסלול לבני 50 עד 601.9%-4-
79מסלול השקעה איילון מסלול מניות - מנוהל באמצעות פסגות1.9%0.8%35-
80הפניקס מסלול פאסיבי - מדדי אג"ח1.9%-11-
81מסלול השקעה איילון מסלול אג"ח עד 10% מניות- מנוהל באמצעות פסגות1.87%0.84%178-
82מסלול השקעה איילון מסלול פאסיבי כללי - מנוהל באמצעות פסגות1.83%0.84%27-
83הראל מסלול פאסיבי - כללי1.64%-14-
84אלטשולר שחם מסלול אג"ח ללא מניות1.52%-16-
85מסלול השקעה איילון מסלול אג"ח - מנוהל באמצעות פסגות1.47%0.91%43-
86כלל-אשראי ואג"ח1.44%0.96%2,410-
87כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה1.42%-114-
88הכשרה - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות1.36%1.11%53-
89הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - אג"ח ממשלות1.36%-269-
90מסלול השקעה איילון מסלול הלכה - מנוהל באמצעות פסגות1.35%0.97%16-
91איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח1.3%1.04%50-
92הכשרה-בסט אינווסט-פסגות אופק-אג"ח ממשלתיות1.29%1.03%117-
93כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל-שקלי1.28%1.27%0-
94הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - אג"ח ממשלות1.28%0.97%283-
95כלל-שקלי1.26%0.98%448-
96איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ מסלול אג"ח ממשלות1.24%1.5%228-
97מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיר1.23%0.98%154-
98הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אג"ח ממשלות1.21%0.83%272-
99מגדל מסלול לבני 50 עד 601.18%-109-
100כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל אג"ח 10.9%1.34%0-
101איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה0.8%0.95%26-
102הפניקס מסלול פאסיבי - מדדי אג"ח חו"ל0.77%-162-
103כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל-מדדי0.74%1.37%0-
104מגדל אג"ח ממשלות0.61%1.09%793-
105הראל מסלול אג"ח ממשלת ישראל0.42%1.1%178-
106הראל מסלול כספי (שקלי)0.33%1.14%461-
107אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)0.27%-8-
108מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי)0.13%1.17%138-
109מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלת ישראל צמוד מדד0.08%1.03%102-
110הכשרה חברה לביטוח בע"מ - כספי (שקלי)0.05%1%18-
111הפניקס כספי (שקלי)‎-0.12%-13-
112מגדל מסלול לבני 50 ומטה‎-0.35%-248-
113מגדל מסלול לבני 60 ומעלה‎-0.36%-141-
114כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל אג"ח 2‎-0.45%1.25%0-
115כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל אג"ח 3‎-0.87%1.31%0-
116אי.די.אי.-אג"ח ממשלתי 50‎-1.28%1.5%0-
117כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל אג"ח 5‎-2.24%1.29%0-
118כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל-מניות‎-4.74%1.36%0-

עובדות מחושבות

  • 118 קרנות בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 דיווחו 12 חודשים מלאים בשנת 2016. התשואה השנתית החציונית: 2.58%; הגבוהה ביותר 14.64% (הפניקס מסלול השקעה מתמחה מניות למקבלי קצבה) והנמוכה ביותר ‎-4.74% (כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל-מניות).
  • דמי הניהול הממוצעים הנמוכים ביותר: 0.77% (הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מניות); הגבוהים ביותר: 1.5%.
  • הקרן הגדולה ביותר בסוף 2016: מגדל - כללי, 21,870 מיליון ש"ח.

שאלות נפוצות

איזו קרן פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 השיגה את התשואה הגבוהה ביותר ב-2016?

הפניקס מסלול השקעה מתמחה מניות למקבלי קצבה: 14.64%. תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית, והדירוג אינו המלצה.

מה התשואה הממוצעת של פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 ב-2016?

החציון: 2.58% על פני 118 קרנות עם דיווח מלא.

איך מחושבת התשואה השנתית?

מכפלת 12 התשואות החודשיות שדווחו לרשות שוק ההון, בניכוי דמי ניהול כפי שדווחו. קרנות עם פחות מ-12 חודשי דיווח בשנה אינן מוצגות.

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.