דירוג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 לשנת 2023: תשואה, דמי ניהול ונכסים

152 קרנות בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 דיווחו 12 חודשים מלאים בשנת 2023. התשואה השנתית החציונית: 7.71%; הגבוהה ביותר 30.19% (הפניקס עוקב מדד s&p 500) והנמוכה ביותר ‎-4.04% (הראל מסלול קיימות).

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שנים אחרות: 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026

לפי תשואה שנתית 2023

דירוג לפי הנתון בלבד, אינו המלצה. תשואה שנתית = מכפלת 12 התשואות החודשיות המדווחות.

מקוםקרןגוף מנהלתשואה 2023דמי ניהול ממוצעיםנכסים 12/2023 (מ' ש"ח)הפקדות נטו 2023
1הפניקס עוקב מדד s&p 50030.19%0.7%1,766-
2מגדל מסלול עוקב מדד s&p 50030.06%1.06%1,770-
3הראל מסלול עוקב מדד S&P 50029.95%0.57%1,039-
4כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 50029.59%0.68%1,180-
5הכשרה חברה לביטוח בע"מ כללי פאסיבי26.68%0.84%252-
6איילון חברה לביטוח בע"מ מניות סחיר25.73%0.67%182-
7מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות סחיר23.99%0.79%473-
8הפניקס מניות סחיר23.24%0.38%284-
9הפניקס BlackRock מניות22.06%1.25%525-
10הכשרה מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - מניות21.44%0.85%814-
11אקסלנס אינווסט מניות20.4%0.82%43-
12הכשרה - מנוהל באמצעות אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות17.75%-141-
13איילון חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות17.28%0.72%9-
14הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מניות17.15%0.81%337-
15הכשרה - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - מניות16.81%0.86%476-
16מגדל מסלול חו"ל16.74%0.9%675-
17הפניקס BlackRock כללי16.7%1.26%1,902-
18הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות16.69%0.84%581-
19הראל מסלול חו"ל15.99%0.74%2,637-
20מגדל מסלול מניות15.49%1.01%3,400-
21איי. די. איי. מסלול מניות14.42%0.51%9-
22הפניקס אג"ח סחיר14.31%0.31%928-
23מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות13.91%0.84%446-
24איילון חברה לביטוח בע"מ מניות13.81%0.79%73-
25הפניקס - מסלול השקעה פאסיבי למבוטחים בני 50 ומטה13.4%1.04%3,351-
26הפניקס מניות13.06%0.74%1,624-
27הראל מסלול מניות13%0.77%2,700-
28הפניקס מסלול השקעה מתמחה מניות למקבלי קצבה12.37%0.32%10-
29הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - כללי12.16%0.85%2,281-
30הפניקס מסלול פאסיבי - מדדי אג"ח חו"ל11.9%0.45%327-
31הפניקס עוקב מדדים גמיש11.9%0.8%320-
32הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי11.54%0.94%255-
33הפניקס - מסלול השקעה פאסיבי לבני 50 עד 6011.23%1.07%1,276-
34הראל מסלול אג"ח חו"ל11.16%0.79%133-
35הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - מניות11.1%0.85%188-
36מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלות10.46%0.98%81-
37כלל חברה לביטוח בע"מ מניות10.28%0.85%2,443-
38הכשרה- אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ- כללי10.17%-416-
39מגדל מסלול לבני 50 ומטה10.08%0.68%4,223-
40הכשרה חברה לביטוח בע"מ - ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - כללי9.96%0.85%2,737-
41מנורה מבטחים ביטוח בע"מ הלכה9.93%0.89%96-
42הפניקס עוקב מדדים גמיש9.76%-5-
43הפניקס לבני 50 ומטה9.76%0.63%5,214-
44הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי9.75%0.87%2,593-
45הפניקס הלכה9.61%0.91%229-
46מגדל מסלול הלכה9.32%1%680-
47איילון מסלול לבני 50 ומטה9.27%0.42%292-
48אקסלנס אינווסט הלכה9.27%0.88%2-
49מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 50 ומטה9.23%0.67%1,303-
50מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 50 ומטה (משת)9.23%0.6%23-
51אי.די.אי.-כללי9.22%0.84%116-
52מגדל מסלול לבני 50 עד 609.18%0.67%2,855-
53הראל מסלול פאסיבי - כללי9.16%0.66%276-
54כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה9.05%0.85%197-
55אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)8.99%1.01%177-
56הפניקס לבני 50 עד 608.95%0.68%2,857-
57מגדל-כללי 38.93%1.04%0-
58הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי8.83%0.8%4,383-
59הפניקס מסלול השקעה כללי8.7%0.91%18,570-
60איילון- כללי8.69%0.91%1,323-
61הפניקס - מסלול השקעה פאסיבי לבני 60 ומעלה8.65%1.06%680-
62מגדל - כללי8.64%1.05%33,484-
63איילון מסלול לבני 50 עד 608.54%0.44%84-
64איילון-קרן י' חדשה8.36%1%456-
65מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 50-608.28%0.72%937-
66מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 50-60 (משת)8.28%0.6%110-
67מנורה-קרן י' חדשה8.2%0.95%10,165-
68הראל מסלול בסיסי למקבלי קצבה8.06%0%2,281-
69הכשרה- מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ- כללי7.94%0.85%950-
70הראל מסלול עוקב מדדים גמיש7.94%-12-
71הכשרה חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50-607.94%0.61%167-
72הראל-קרן י' חדשה7.9%1%829-
73כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה7.8%0.67%4,299-
74כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 עד 607.79%0.71%2,100-
75הראל מסלול לבני 50 ומטה7.76%0.65%2,704-
76הראל חברה לביטוח בע"מ מסלול לגילאי עד 507.76%0.59%34-
77הכשרה חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה7.71%0.56%271-
78הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 27.64%1.05%198-
79מגדל מסלול משולב סחיר7.6%-5-
80הראל מסלול לבני 50 עד 607.59%0.67%1,533-
81הראל מסלול לגילאי 50 עד 607.59%0.59%136-
82הפניקס מסלול השקעה מתמחה משולב אג"ח עד 25% מניות למקבלי קצבה7.5%0%45-
83הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)7.49%0.79%1,662-
84הראל מסלול כללי7.33%0.89%21,176-
85הפניקס הלכה למקבלי קצבה7.26%0%3-
86מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)7.15%0.74%94-
87מגדל מסלול לבני 60 ומעלה7%0.66%2,855-
88כלל חברה לביטוח בע"מ כללי6.99%0.91%13,204-
89מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה (2)6.79%0.6%1,408-
90מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה (2) (משת)6.79%0.6%188-
91כלל-כללי 26.72%1.07%1,141-
92הראל מסלול אג"ח קונצרני6.68%0.86%299-
93הפניקס לבני 60 ומעלה6.66%0.69%2,367-
94מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה6.56%0.54%8,227-
95איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה6.43%0.54%128-
96כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה6.28%0%1,820-
97איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25%)6.27%0.72%21-
98איילון מסלול לבני 60 ומעלה6.25%0.58%57-
99הכשרה חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה6.15%0.63%237-
100כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה6.06%0.65%2,052-
101הכשרה חברה לביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה6.02%0.69%125-
102מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה6.02%0.77%1,013-
103מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה (משת)6.02%0.6%174-
104הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה5.69%0%992-
105הראל מסלול עוקב מדדי אג"ח5.45%0.55%106-
106מגדל מסלול עוקב מדדים - גמיש5.44%-9-
107הפניקס בסיסי למקבלי קצבה5.4%0.38%4,347-
108כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)5.23%1.01%10,421-
109הראל מסלול לבני 60 ומעלה5.11%0.71%1,797-
110הראל מסלול לגילאי 60 ומעלה5.11%0.54%230-
111איילוןמסלול בסיסי למקבלי קצבה5.11%0.61%198-
112מגדל מסלול אג"ח 25% במניות5.06%0.96%0-
113הפניקס אשראי ואג"ח5%0.82%938-
114מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח4.86%0.96%866-
115כלל-אשראי ואג"ח4.76%1.03%2,346-
116איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ מסלול אג"ח ממשלות4.63%1.01%89-
117מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה4.63%0.6%455-
118מנורה מבטחים ביטוח בסיסי למקבלי קצבה (משת)4.63%0.6%430-
119איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח4.62%0.82%116-
120מגדל מסלול אשראי ואג"ח4.56%0.87%3,927-
121כלל-שקלי4.53%1.01%369-
122כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)4.53%0.62%300-
123הפניקס מסלול השקעה מתמחה אג"ח למקבלי קצבה4.34%0%10-
124הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)4.34%0.79%5,408-
125הכשרה חברה לביטוח בע"מ - כספי (שקלי)4.17%0.8%358-
126הראל מסלול הוני ללא אג"ח4.16%0.74%238-
127הראל מסלול כספי (שקלי)4.15%0.84%848-
128הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות4.13%0.86%101-
129איילון חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)4.11%0.48%26-
130הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - אג"ח ממשלות4.1%0.86%295-
131מגדל מסלול כספי (שקלי)4.06%0.89%380-
132איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח4.04%1%78-
133אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)4.03%0.86%6-
134מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי)3.95%0.9%192-
135מגדל מסלול אג"ח עד 10% מניות3.88%1%0-
136הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - אג"ח ממשלות3.87%0.87%438-
137הפניקס כספי (שקלי)3.51%0.69%366-
138הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ - אג"ח ממשלות3.5%-26-
139הראל מסלול מחקה מדד תל אביב 353.46%0.54%121-
140הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אג"ח ממשלות3.34%0.81%428-
141הראל מסלול אשראי ואג"ח2.99%0.89%1,029-
142הכשרה - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות2.86%0.86%216-
143הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות2.66%0.8%1,219-
144הראל מסלול אג"ח ממשלת ישראל2.36%0.87%200-
145הראל מסלול משולב סחיר1.67%-5-
146מגדל אג"ח ממשלות1.63%1.03%488-
147מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיר1.26%0.97%216-
148כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש1.24%-17-
149הראל מסלול מחקה מדד ממשלתי שקלי ריבית קבועה1.2%0.55%28-
150הראל מסלול מחקה מדד ממשלתי צמוד 5-100.83%0.54%42-
151הפניקס - מסלול השקעה בניהול אישי0%0.31%10,160-
152הראל מסלול קיימות‎-4.04%-12-

עובדות מחושבות

  • 152 קרנות בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 דיווחו 12 חודשים מלאים בשנת 2023. התשואה השנתית החציונית: 7.71%; הגבוהה ביותר 30.19% (הפניקס עוקב מדד s&p 500) והנמוכה ביותר ‎-4.04% (הראל מסלול קיימות).
  • דמי הניהול הממוצעים הנמוכים ביותר: 0% (הראל מסלול בסיסי למקבלי קצבה); הגבוהים ביותר: 1.26%.
  • הקרן הגדולה ביותר בסוף 2023: מגדל - כללי, 33,484 מיליון ש"ח.

שאלות נפוצות

איזו קרן פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 השיגה את התשואה הגבוהה ביותר ב-2023?

הפניקס עוקב מדד s&p 500: 30.19%. תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית, והדירוג אינו המלצה.

מה התשואה הממוצעת של פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 ב-2023?

החציון: 7.71% על פני 152 קרנות עם דיווח מלא.

איך מחושבת התשואה השנתית?

מכפלת 12 התשואות החודשיות שדווחו לרשות שוק ההון, בניכוי דמי ניהול כפי שדווחו. קרנות עם פחות מ-12 חודשי דיווח בשנה אינן מוצגות.

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.