תפריט האתר
מחשבוניםמדריכיםרשויותפנסיה וגמלמכסשעריםבנקיםדיורמילוןדוחות מבוקריםשערי חליפיןשו״ת משכנתאאודות

דירוג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 לשנת 2008: תשואה, דמי ניהול ונכסים

85 קרנות בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 דיווחו 12 חודשים מלאים בשנת 2008. התשואה השנתית החציונית: ‎-9.74%; הגבוהה ביותר 9.73% (הראל מסלול כספי (שקלי)) והנמוכה ביותר ‎-61.84% (מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות).

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שנים אחרות: 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026

לפי תשואה שנתית 2008

דירוג לפי הנתון בלבד, אינו המלצה. תשואה שנתית = מכפלת 12 התשואות החודשיות המדווחות.

מקוםקרןגוף מנהלתשואה 2008דמי ניהול ממוצעיםנכסים 12/2008 (מ' ש"ח)הפקדות נטו 2008
1הראל מסלול כספי (שקלי)9.73%1.29%126-
2הכשרה-ירדן אג"ח ממשלתיות8.03%1.88%0-
3הפניקס-מסלול כללי (גמלא)7.56%1.44%84-
4כלל-שקלי7.27%1%77-
5מנורה מבטחים ביטוח בע"מ שיקלי6.79%1.42%93-
6הכשרה-בסט אינווסט-פריזמה-אג"ח ממשלתית6.73%-7-
7איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח5.92%-1-
8הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אג"ח ממשלות5.23%0.98%6-
9הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח קצר מועד5.19%-88-
10אליהו-שקלי קצר5.17%1.42%3-
11מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי)5.04%1.19%154-
12מגדל אג"ח ממשלות4.1%1.11%69-
13הפניקס-מסלול השקעה מט"חי3.72%1.04%1-
14מגדל-צמוד לדולר3.64%1.02%1-
15איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ מסלול אג"ח ממשלות3.28%1.5%111-
16כלל-אשראי ואג"ח3.08%0.89%489-
17הראל מדד2.96%1.25%87-
18כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל אג"ח 12.77%-62-
19מגדל מסלול אג"ח עד 10% מניות2.6%1.18%96-
20אליהו-צמוד דולר1.75%1.3%1-
21הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי0.75%0.99%117-
22הפניקס-מסלול השקעה כללי-חו"ל0.41%-0-
23הראל מסלול אשראי ואג"ח0.28%1.3%81-
24אי.די.אי.-אג"ח ממשלתי 600.17%1.5%51-
25מגדל-מט"ח (מינ' 50%)‎-0.56%1.18%1-
26הפניקס-מסלול אג"ח-צמודי מדד‎-1.11%1.29%26-
27מגדל-אג"ח ופקדונות (מינ' 65%)‎-2.62%1.2%54-
28הכשרה-מסלולית מט"ח‎-3.95%0.99%0-
29הפניקס אשראי ואג"ח‎-4.62%1.26%9-
30כלל-אג"ח חו"ל‎-4.67%1.11%5-
31הכשרה-ירדן כללי‎-4.92%1.88%10-
32הכשרה-בסט אינווסט-פריזמה-כללי‎-5%-8-
33מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלות‎-5.25%1.4%8-
34הראל-מסלול מט"ח‎-5.35%1.2%8-
35כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)‎-5.61%1.01%1,902-
36כלל-מט"ח‎-5.93%1.01%24-
37הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 1‎-6.13%1.73%51-
38איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח‎-7.55%1.5%58-
39איילון-יתרון פתרונות פיננסיים-כללי‎-8.26%-1-
40מגדל-מט"ח (מינ' 70%)‎-9.23%1.07%0-
41מגדל מסלול אג"ח 25% במניות‎-9.41%1.34%73-
42מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח‎-9.53%1.32%104-
43אי.די.אי.-אג"ח ממשלתי 50‎-9.74%1.5%25-
44כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל אג"ח 2‎-10.68%-27-
45הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)‎-13.26%1.42%55-
46אליהו-כללי‎-13.43%1.3%152-
47איילון- כללי‎-13.48%-54-
48מגדל - כללי‎-14.42%1.44%2,916-
49מנורה-אג"ח גלובלי‎-15.38%-1-
50כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל אג"ח 3‎-15.91%-15-
51אי.די.אי.-כללי‎-16.34%1.5%34-
52איילון-קרן י' חדשה‎-16.81%1.09%149-
53הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2‎-17.1%1.71%111-
54הראל מסלול כללי‎-18.71%1.21%950-
55הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח חו"ל‎-18.81%1.73%3-
56הראל-קרן י' חדשה‎-19.26%1.08%38-
57כלל חברה לביטוח בע"מ כללי‎-20.32%1.16%792-
58כלל-כללי 2‎-21.2%1.1%168-
59מגדל-כללי 3‎-21.8%1.42%25-
60מנורה-קרן י' חדשה‎-23.12%1.12%1,088-
61אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)‎-23.19%1.73%61-
62הפניקס מסלול השקעה כללי‎-24.28%1.32%1,221-
63כלל-חסכון בטוחה תיק מנוהל אג"ח 5‎-25.36%-5-
64הפניקס-מסלול השקעה כללי 2‎-26.04%-2-
65הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות‎-26.26%1.38%18-
66הפניקס-מסלול השקעה אג"ח 2 (לפחות 50%)‎-26.37%1.54%8-
67הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל תעודות סל‎-27.87%1.88%6-
68הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מניות‎-28.23%0.99%3-
69הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 4‎-29.4%1.69%17-
70הכשרה-ירדן מניות‎-30.56%1.88%0-
71הכשרה-בסט אינווסט-פריזמה-מניות‎-30.76%-1-
72מגדל מסלול מניות‎-31.2%1.6%40-
73הפניקס-מסלול השקעה מנייתי 2 (לפחות 85%)‎-32.13%-2-
74איילון חברה לביטוח בע"מ מניות‎-37.98%-0-
75הפניקס-מסלול השקעה מנייתי 1 (לפחות 50%)‎-39.81%1.57%13-
76הראל מסלול מניות‎-40.16%1.49%12-
77מנורה-מניות ומדדי אסיה‎-41.15%-0-
78כלל-חו"ל מניות‎-41.9%1.13%4-
79הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל כללי 1‎-44.23%1.93%14-
80אליהו-מדד מניות-ת"א 25‎-44.35%1.73%6-
81מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות סחיר‎-46.79%1.45%3-
82כלל חברה לביטוח בע"מ מניות‎-53.2%1.04%45-
83מנורה-מניות ומדדי אנרגיה, חשמל ותשתיות‎-54.26%-0-
84מנורה-מניות ומדדי פיננסים‎-55.39%-0-
85מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות‎-61.84%1.5%13-

עובדות מחושבות

  • 85 קרנות בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 דיווחו 12 חודשים מלאים בשנת 2008. התשואה השנתית החציונית: ‎-9.74%; הגבוהה ביותר 9.73% (הראל מסלול כספי (שקלי)) והנמוכה ביותר ‎-61.84% (מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות).
  • דמי הניהול הממוצעים הנמוכים ביותר: 0.89% (כלל-אשראי ואג"ח); הגבוהים ביותר: 1.93%.
  • הקרן הגדולה ביותר בסוף 2008: מגדל - כללי, 2,916 מיליון ש"ח.

שאלות נפוצות

איזו קרן פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 השיגה את התשואה הגבוהה ביותר ב-2008?

הראל מסלול כספי (שקלי): 9.73%. תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית, והדירוג אינו המלצה.

מה התשואה הממוצעת של פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 ב-2008?

החציון: ‎-9.74% על פני 85 קרנות עם דיווח מלא.

איך מחושבת התשואה השנתית?

מכפלת 12 התשואות החודשיות שדווחו לרשות שוק ההון, בניכוי דמי ניהול כפי שדווחו. קרנות עם פחות מ-12 חודשי דיווח בשנה אינן מוצגות.

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.