דירוג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 לשנת 2021: תשואה, דמי ניהול ונכסים

131 קרנות בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 דיווחו 12 חודשים מלאים בשנת 2021. התשואה השנתית החציונית: 9.91%; הגבוהה ביותר 25.95% (הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות) והנמוכה ביותר ‎-4.67% (הפניקס מסלול פאסיבי - מדדי אג"ח חו"ל).

המידע והחישוב להמחשה בלבד ואינם ייעוץ פיננסי, פנסיוני, מס או משפטי. לפני החלטה פנה לבעל רישיון.

שנים אחרות: 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026

לפי תשואה שנתית 2021

דירוג לפי הנתון בלבד, אינו המלצה. תשואה שנתית = מכפלת 12 התשואות החודשיות המדווחות.

מקוםקרןגוף מנהלתשואה 2021דמי ניהול ממוצעיםנכסים 12/2021 (מ' ש"ח)הפקדות נטו 2021
1הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות25.95%0.86%552-
2הכשרה מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - מניות25.59%0.87%551-
3הפניקס מסלול השקעה מתמחה מניות למקבלי קצבה25.5%1%6-
4הפניקס מניות25.11%0.73%1,348-
5הראל מסלול מניות24.57%0.83%2,591-
6הפניקס עוקב מדד s&p 50023.98%0.7%605-
7מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות23.88%0.93%437-
8מגדל מסלול מניות23.21%1.04%3,289-
9כלל חברה לביטוח בע"מ מניות22.42%0.95%2,269-
10איילון חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות22.09%0.72%9-
11איילון חברה לביטוח בע"מ מניות21.52%0.89%65-
12הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - מניות21.26%0.83%404-
13אקסלנס אינווסט מניות21.11%0.84%39-
14הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מניות20.67%0.74%400-
15כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 50017.41%-113-
16איילון חברה לביטוח בע"מ מניות סחיר17.28%0.32%144-
17הפניקס לבני 50 ומטה17.06%0.66%5,193-
18כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה16.47%0.67%4,290-
19הכשרה - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - מניות16.11%0.85%960-
20מגדל-כללי 315.84%1.07%510-
21הראל מסלול הוני ללא אג"ח15.61%-484-
22הפניקס מסלול השקעה כללי15.33%1%18,637-
23מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 50 ומטה15.28%0.67%1,604-
24הראל-קרן י' חדשה15.27%1%813-
25מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות סחיר15.13%0.87%292-
26הראל מסלול לבני 50 ומטה15.09%0.64%2,418-
27הראל חברה לביטוח בע"מ מסלול לגילאי עד 5015.09%1.39%53-
28מגדל מסלול לבני 50 ומטה15%0.71%4,563-
29כלל-כללי 214.99%1.08%1,326-
30הראל מסלול כללי14.51%0.94%24,368-
31איילון-קרן י' חדשה14.47%1.03%513-
32הפניקס לבני 50 עד 6014.43%0.75%2,593-
33איילון מסלול לבני 50 ומטה14.35%0.56%313-
34כלל חברה לביטוח בע"מ כללי14.33%1.03%14,339-
35הכשרה חברה לביטוח בע"מ - ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - כללי14.31%0.85%2,967-
36מגדל - כללי14.22%1.05%36,650-
37מנורה-קרן י' חדשה14.21%1.02%11,803-
38הפניקס - מסלול השקעה פאסיבי למבוטחים בני 50 ומטה14.16%1.08%4,350-
39מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 50-6013.83%0.77%1,100-
40הפניקס עוקב מדדים גמיש13.53%0.8%413-
41איילון- כללי13.53%0.95%1,540-
42הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - כללי13.44%0.85%1,517-
43כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 עד 6012.95%0.74%1,358-
44הראל מסלול לבני 50 עד 6012.89%0.7%870-
45הראל מסלול לגילאי 50 עד 6012.89%1.17%138-
46מגדל מסלול לבני 50 עד 6012.78%0.8%2,259-
47הראל מסלול בסיסי למקבלי קצבה12.29%0%1,673-
48איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה12.16%0.55%131-
49הפניקס - מסלול השקעה פאסיבי לבני 50 עד 6012.08%1.12%1,201-
50מגדל מסלול הלכה11.98%1.02%692-
51הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי11.94%0.78%4,678-
52כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה11.9%0%1,443-
53איילון מסלול לבני 50 עד 6011.84%0.59%71-
54הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי11.79%1%282-
55הפניקס הלכה11.75%0.94%235-
56הכשרה חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה11.48%0.55%286-
57הפניקס מניות סחיר11.19%0.32%91-
58הכשרה- מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ- כללי11.17%0.83%1,812-
59הראל מסלול פאסיבי - כללי10.87%0.78%243-
60הכשרה חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50-6010.81%0.65%118-
61הפניקס לבני 60 ומעלה10.78%0.85%1,842-
62מנורה מבטחים ביטוח בע"מ הלכה10.75%0.96%104-
63מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה10.66%0.76%1,360-
64מגדל מסלול לבני 60 ומעלה10.09%0.96%2,402-
65איילוןמסלול בסיסי למקבלי קצבה10.03%0.9%132-
66הכשרה חברה לביטוח בע"מ כללי פאסיבי9.91%0.83%30-
67אי.די.אי.-כללי9.78%1.05%124-
68הראל מסלול לבני 60 ומעלה9.58%0.75%1,350-
69הראל מסלול לגילאי 60 ומעלה9.58%0.91%262-
70הכשרה חברה לביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה9.52%0.72%86-
71אקסלנס אינווסט הלכה9.51%0.99%3-
72כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה9.51%0.64%1,585-
73הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי9.5%0.86%5,854-
74אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)9.46%1.04%222-
75הפניקס מסלול השקעה מתמחה משולב אג"ח עד 25% מניות למקבלי קצבה9.25%0%50-
76הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)9.23%0.77%1,489-
77הפניקס בסיסי למקבלי קצבה9.15%0.2%3,192-
78כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה9.14%0.88%201-
79איילון מסלול לבני 60 ומעלה9.08%0.64%49-
80הפניקס - מסלול השקעה פאסיבי לבני 60 ומעלה9.07%1.1%658-
81מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה (2)8.9%0%1,182-
82הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)8.89%0.82%6,542-
83מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה8.53%0%6,246-
84איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח8.17%1.12%92-
85הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 28.05%1.03%262-
86מגדל מסלול אג"ח 25% במניות7.72%0.98%2,110-
87מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)7.62%-80-
88כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)7.53%1.05%11,926-
89הראל מסלול אג"ח עד 20% במניות למקבלי קצבה7.41%0%937-
90הראל מסלול אג"ח עד 10% במניות7.34%0.83%1,769-
91איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25%)7.28%0.7%29-
92הכשרה חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה7.25%1.14%168-
93הפניקס הלכה למקבלי קצבה6.74%0%2-
94מסלול השקעה איילון מסלול פאסיבי כללי - מנוהל באמצעות פסגות6.66%0.79%0-
95מסלול השקעה איילון מסלול הלכה - מנוהל באמצעות פסגות6.33%0.85%0-
96מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה6.3%0%777-
97מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח5.87%0.97%1,155-
98הראל מסלול אג"ח קונצרני5.53%0.86%133-
99מגדל מסלול אג"ח עד 10% מניות5.28%1.01%3,224-
100איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח5.03%0.96%106-
101איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ מסלול אג"ח ממשלות5.02%1.13%104-
102הפניקס אשראי ואג"ח4.94%0.85%798-
103הראל מסלול חו"ל4.74%0.78%438-
104הפניקס מסלול השקעה מתמחה אג"ח למקבלי קצבה4.57%0%12-
105מסלול השקעה איילון מסלול חו"ל - מנוהל באמצעות פסגות4.44%0.7%0-
106הראל מסלול אשראי ואג"ח4.18%0.91%1,374-
107הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אג"ח ממשלות3.94%0.81%443-
108הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - אג"ח ממשלות3.93%0.85%971-
109כלל-אשראי ואג"ח3.87%1.06%2,650-
110מגדל מסלול אשראי ואג"ח3.66%0.86%90-
111הכשרה - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות3.57%0.84%282-
112הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - אג"ח ממשלות3.07%0.85%330-
113מגדל מסלול חו"ל2.97%0.93%31-
114הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות2.8%0.85%177-
115הראל מסלול אג"ח ממשלת ישראל2.15%0.87%278-
116מגדל אג"ח ממשלות2.12%1.06%670-
117מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלתי סחיר1.57%0.87%290-
118איילון חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)1.17%0.45%25-
119הפניקס אג"ח סחיר0.66%0.31%561-
120הפניקס כספי (שקלי)0.36%0.44%229-
121הכשרה חברה לביטוח בע"מ - כספי (שקלי)0.25%0.82%160-
122הראל מסלול כספי (שקלי)0.1%0.84%511-
123כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)0.1%-44-
124מגדל מסלול כספי (שקלי)0.07%0.97%139-
125מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי)0.03%0.89%103-
126הפניקס - מסלול השקעה בניהול אישי0%0.33%9,206-
127אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)‎-0.02%0.81%5-
128כלל-שקלי‎-0.24%0.95%465-
129הראל מסלול אג"ח חו"ל‎-1.87%0.85%25-
130מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלות‎-2.42%0.91%24-
131הפניקס מסלול פאסיבי - מדדי אג"ח חו"ל‎-4.67%0.58%186-

עובדות מחושבות

  • 131 קרנות בסיווג פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 דיווחו 12 חודשים מלאים בשנת 2021. התשואה השנתית החציונית: 9.91%; הגבוהה ביותר 25.95% (הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות) והנמוכה ביותר ‎-4.67% (הפניקס מסלול פאסיבי - מדדי אג"ח חו"ל).
  • דמי הניהול הממוצעים הנמוכים ביותר: 0% (הראל מסלול בסיסי למקבלי קצבה); הגבוהים ביותר: 1.39%.
  • הקרן הגדולה ביותר בסוף 2021: מגדל - כללי, 36,650 מיליון ש"ח.

שאלות נפוצות

איזו קרן פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 השיגה את התשואה הגבוהה ביותר ב-2021?

הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות: 25.95%. תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית, והדירוג אינו המלצה.

מה התשואה הממוצעת של פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 ב-2021?

החציון: 9.91% על פני 131 קרנות עם דיווח מלא.

איך מחושבת התשואה השנתית?

מכפלת 12 התשואות החודשיות שדווחו לרשות שוק ההון, בניכוי דמי ניהול כפי שדווחו. קרנות עם פחות מ-12 חודשי דיווח בשנה אינן מוצגות.

בדיקת פנסיה

בדיקת פנסיה חינם אצל בעל רישיון פנסיוני. האתר אינו מייעץ - הפנייה עוברת לבעל מקצוע מורשה בלבד.

בעל רישיון בלבדללא עלות וללא התחייבותהפרטים נמחקים בתוך 90 יום
מקור הנתונים ורישיון

מקור הנתונים: נתוני הביטוח נט לשנת 1999-2022, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנת 2023, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12 · נתוני הביטוח נט לשנים 2024-היום, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, data.gov.il, רישיון data.gov.il (רישיון הפורטל). נמשך ב-2026-09-12.

שטר הוא אתר פרטי, לא רשמי. הנתונים מוצגים כמות שהם; במקרה של סתירה, רק הפרסום הרשמי ייחשב כנכון. מצאת טעות? בקשת תיקון.